銀行業員工培訓教程選編之二行規行紀與職業操守11/16/20231開場白：從交通紅綠燈談起11/16/20232令行禁止11/16/20233授課目錄行規行紀概述違規違紀利害銀行案例分析職業操守概述銀行職業操守11/16/20234行規行紀概述沒有規矩不成方圓；沒有制度不成銀行；沒有約束不成氣候；沒有教訓不成經驗。11/16/20235何謂“規〞“規〞校正圓形的用具。?詩.小雅.沔水序?鄭玄箋：“規者，正圓之器也。〞規那么，規章制度，法規11/16/20236何謂“紀〞“紀〞紀律。?后漢書.鄧禹傳?：師行有紀11/16/20237銀行業行規行紀的特點行規行紀是國家金融政策、法令為根據，結合銀行業的自身具體任務而制定的，要求銀行業職工在各項業務活動必須共同遵守的行為標準.11/16/20238銀行業行規行紀分類業務操作程序的規章制度：信用證、保函、票據、存款、兌換、信用卡、結算、儲蓄、出納等。管理類型的規章制度：員工守那么；文明禮儀守那么；考勤方法；績效管理方法等。11/16/20239銀行業規章制度的特點銀行業的規章制度和紀律是制約、指導、調整銀行業職工行為的準那么，有他自己的特點。11/16/202310銀行業規矩的“三性〞第一：強制性。銀行行員必須遵守行規行紀，不得違反；假設有違章違紀的行為，視其情節、性質和程度給予批評教育、或黨紀行政處分、或經濟處分。第二：廣泛性。銀行的每個崗位，每項業務都有相應的規章制度；各項規章制度貫穿在業務活動的始終。第三：實用性。銀行行規行紀內容具體，要求明確，一目了然，便于執行；是指導銀行行員進行工作的行為標準，又是評價其工作好壞的標準。11/16/202311違規違紀利害

——做一個合格的銀行員工11/16/202312遵守行規行紀四個有利于請猜11/16/202313遵守行規行紀的“四十八字訣〞防范金融犯罪，保護資金平安；防止重大過失，維護銀行信譽；標準業務標準，提高效勞水平；抵抗錯誤指令，實施自我保護。11/16/202314執行行規行紀的根本要求強調自覺性：外在的“強制力〞轉化為內在“約束力〞。注重實踐性：認識付諸于行動。11/16/202315銀行案例分析Tu11/16/202316防范金融犯罪，保護資金平安監守自盜，源自迷彩11/16/202317監守自盜馬向景任曉峰法網恢恢疏而不漏11/16/202318案例分析作案手段：監守自盜作案金額：5100萬元涉案人員：任曉峰、馬向景處理結果：死刑本案教訓：管理失職、沾染惡習作案誘因：賭彩票11/16/202319法國興業銀行案例熱羅姆·凱爾維耶交易員“法國首要通緝犯〞；“49億歐元男人〞；“流氓交易員〞，11/16/202320案例分析作案誘因：豪賭作案手段：偽造期貨交易作案金額：49億歐元(71億美圓)涉案人員：熱羅姆·凱爾維耶處理結果：本案教訓：銀行監管11/16/202321英國巴林銀行案例百年銀行，頃刻覆倒11/16/202322案例分析作案誘因：隱瞞過失作案金額：８.３億英鎊涉案人員：尼克.利森本案結果：233年歷史的英國巴林銀行宣布倒閉；獲刑４年本案教訓：銀行監管；授權有限作案手段：非法衍生產品交易11/16/202323日本大和銀行案例井口俊英11/16/202324案例分析作案金額：１１億美圓涉案人員：井口俊英作案手段：賬外買賣美國聯邦債券作案誘因：個人僥幸處理結果：大和銀行停止在美國業務本案教訓：金融衍生產品的風險；暴富心理11/16/202325防止重大過失，維護銀行信譽

工作太疏忽,日圓變美圓11/16/202326標準業務標準，提高效勞水平循規蹈矩的銀行職員11/16/202327抵抗錯誤指令，實施自我保護害人之意不可有，防人之心不可無晴天備好傘，雨天少挨淋11/16/202328三鐵不忘,警鐘常鳴11/16/202329說文解字錢------錢11/16/202330錢“錢啊，你這殺人不見血的刀〞。是一首歌的歌詞，單從字面上看，錢字是一個“金〞字旁，加上兩個“戈〞。大家都知道“戈〞是古代的兵器，后來逐漸演變成貨幣，但是兵器能夠殺人這個概念是不會隨之而改變的，所以大家在努力掙錢的時候不要讓“錢〞傷害了自己。

11/16/202331銀行知多少？11/16/202332職業道德概述行業百圖11/16/202333道德的概念道德是調整人們之間以及個人與社會之間關系的行為標準的總和。11/16/202334道德的特點道德作為一種意識形態，與政治、法律、哲學、宗教、文化、教育不同，有其自身的特點。11/16/202335特點道德靠社會輿論和個人內心信念等力量來發揮和維持其社會作用；道德滲透于各種社會關系中，并廣泛干預人們的社會生活；道德在開展過程中具有歷史繼承性；在階級社會中道德具有鮮明的階級性。11/16/202336職業的概念職業，是社會分工的產物。11/16/202337職業道德的含義職業道德是人們在一定職業范圍活動內所遵守的行為標準的總和。11/16/202338職業道德的特點職業道德與人們的職業活動相聯系；職業活動代代相傳，形成職業道德的連續性；通過公約、守那么的形式，使職業道德具體化、標準化。11/16/202339職業道德修養和教育職業道德修養是內因和根底，沒有個人自身的自覺努力，道德的最高境界是無法到達的；職業道德教育是外因和條件，沒有灌輸、啟發和引導，個人不容易形成正確的道德觀念。11/16/202340職業道德修養內省修養：內省就是觀察、檢查自己的思想行為。躬行修養：躬行就是實踐活動。慎獨修養：慎獨是指獨立工作、無人監督的情況下能夠嚴格遵守職業道德，保持高尚的道德情操。慎獨是一種崇高的精神境界。11/16/202341職業道德教育黨的十四大報告中指出：各行各業都要重視職業道德建設，逐步形成適合自身特點的職業道德標準，堅決糾正利用職權謀取私利的行業不正之風。在我們社會的各行各業，都要大力加強職業道德建設。11/16/202342思想建設以理想信念為核心，以“四個根本〞〔根本理論、根本路線、根本綱領、根本經驗〕、“三個主義〞〔愛國主義、集體主義、社會主義〕、“三觀〞〔世界觀、人生觀、價值觀〕為主要內容，以增強“四信〞〔堅決馬克思主義的信仰、堅決社會主義的信念、增強對改革開放的信心、增強對黨和政府的信任〕為目的的思想建設11/16/202343道德建設以為人民效勞為核心，以集體主義為原那么，以“五愛〞〔愛祖國、愛人民、愛勞動、愛科學、愛社會主義〕為根本要求，以“三德〞為〔社會公德、職業道德、家庭美德〕為根本內容，以新型人際關系為目的的道德建設。11/16/202344社會主義榮辱觀2006年3月4日中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席胡錦濤看望出席全國政協十屆四次會議民盟、民進組織的委員提出了要引導廣闊干部群眾特別是青少年樹立社會主義榮辱觀。11/16/202345八榮八恥以熱愛祖國為榮、以危害祖國為恥；以效勞人民為榮、以背離人民為恥；以崇尚科學為榮、以愚昧無知為恥；以辛勤勞動為榮、以好逸惡勞為恥；以團結互助為榮、以損人利己為恥；以老實守信為榮、以見利忘義為恥；以遵紀守法為榮、以違法亂紀為恥；以艱苦奮斗為榮、以驕奢淫逸為恥。11/16/202346銀行職業操守職業操守是人們在職業活動中所遵守的行為標準的總和。它既是對從業人員在職業活動中的行為要求，又是對社會所承擔的道德、責任和義務。11/16/202347銀行職業道德教育銀行職業道德教育的任務是通過培養在職人員高尚的道德品質來為銀行事業、社會主義金融事業效勞。道德品質是由道德認識、情感、信念、意志、行為習慣等要素構成的。11/16/202348銀行職業道德教育的根本任務提高職業道德認識；培養職業道德情感；樹立職業道德信念；堅決職業道德意志；養成職業道德習慣。11/16/202349?銀行業從業人員職業操守?1宗旨為標準銀行業從業人員職業行為，提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康開展，制定本職業操守。2從業人員3適用范圍11/16/202350銀行業從業根本準那么老實信用守法合規專業勝任勤勉盡職保護商業秘密與客戶隱私11/16/202351銀行業從業人員與客戶1熟知業務2監管躲避3崗位職責4信息保密5利益沖突6內幕交易7了解客戶8反洗錢9禮貌效勞10公平對待11風險提示12信息披露13授信盡職14協助執行15禮物收、送16娛樂及便利17客戶投訴11/16/202352銀行業從業人員與同事1尊重同事2團結合作3互相監督11/16/202353銀行業從業人員與所在機構

1忠于職守2爭議處理3離職交接4兼職5保護機構財產6費用報銷7電子設備使用8媒體采訪9舉報違法行為11/16/202354銀行業從業人員與同業人員1互相尊重2交流合作3同業競爭4商業保密與知識產權保護11/16/202355銀行業從業人員