精品文檔-下載后可編輯《證券投資顧問業務》考前沖刺2《證券投資顧問業務》考前沖刺2

單選題（共120題，共120分）

1.債券投資管理中的免疫法，主要運用了（）。

A.流動性偏好理論

B.久期的特性

C.理論期限結構的特性

D.套利原理

2.假如你有一筆資金收入，若目前領取可得10000元，而3年后領取可得15000元。如果當前你有一筆投資機會，年復利收益率為20%，每年計算一次，則下列表述正確的是（）。

A.3年后領取更有利

B.無法比較何時領取更有利

C.目前領取并進行投資更有利

D.目前領取并進行投資和3年后領取沒有區別

3.投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。

A.跨期性

B.杠桿性

C.風險性

D.投機性

4.當收盤價、開盤價、最高價、最低價相同的時候，K線的形狀為（）。

A.光頭光腳陰線

B.光頭光腳陽線

C.一字形

D.十字形

5.無風險收益率為5%，市場期望收益率為12%的條件下:A證券的期望收益率為10%，β系數為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數為1.2，那么投資者可以買進哪一個證券?（）

A.A證券

B.B證券

C.A證券或B證券

D.A證券和B證券

6.如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投資者選擇期望收益率高的組合；如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者會選擇方差較小的組合，這種選擇原則叫做（??）。

A.有效組合規則

B.共同偏好規則

C.風險厭惡規則

D.有效投資組合規則

7.加強指數法與積極型股票投資策略之間的顯著區別不在于（）。

Ⅰ投資管理方式不同

Ⅱ風險控制程度不同

Ⅲ收益率不同

Ⅳ交易成本和管理費用不同

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

8.技術分析的分析基礎是（）。

A.宏觀經濟運行指標

B.公司的財務指標

C.市場歷史交易數據

D.行業基本數據

9.風險偏好是為了實現目標，企業或個體投資者在承擔風險的種類、大小方面的基本態度，風險偏好的概念是建立在（）概念的基礎上的。

A.風險評估

B.風險容忍度

C.風險預測

D.風險識別

10.股權類產品的衍生工具的種類包括（）。

Ⅰ.股票期貨

Ⅱ.股票期權

Ⅲ.股票指數期貨

Ⅳ.股票指數期權

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

11.技術分析的四大要素是（）。

Ⅰ.成交量

Ⅱ.價格

Ⅲ.供求量

Ⅳ.時間

Ⅴ.空間

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

12.供給曲線代表的是（）。

A.廠商愿意提供的數量

B.廠商能夠提供的數量

C.廠商的生產數量

D.廠商愿意并且能夠提供的數量

13.下列關于區間預測說法正確的有（）。

Ⅰ.樣本容量n越大，預測精度越高

Ⅱ.樣本容量n越小，預測精度越高

Ⅲ.方信區間的寬度在x均值處最小

Ⅳ.預測點Xo離x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

14.2022年某公司支付每股股息為1.80元，預計在未來的日子里該公司股票的股息按每年5%的速率増長，假定必要收益率是11%,當前股票的價格是40元，則下面說法正確的是（）。

Ⅰ.該股票的價值等于3150元

Ⅱ.該股票價值被高估了

Ⅲ.投資者應該出售該股票

Ⅳ.投資者應當買進該股票

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

15.根據有關行業集中度的劃分標準，將產業市場結構分為（）。

Ⅰ.極高寡占型

Ⅱ.低集中寡占型

Ⅲ.低集中競爭型

Ⅳ.分散競爭型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

16.公司財務分析的主要方法有()。

Ⅰ量化分析法

Ⅱ趨勢分析法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

17.下列屬于直接稅的有()。

Ⅰ消費稅

Ⅱ所得稅

Ⅲ財產稅

Ⅳ營業稅

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

18.在開展新產品和開展新業務之前，應該對其中所含的（）進行充分識別和評估。

A.公司管理水平

B.產品數量

C.市場風險

D.公司盈利

19.2000年，北京市海淀區28歲的個體工商戶王建國經人介紹與北京公交集團客運二公司同歲的孫愛菊結婚。2022年，夫妻二人己育有一個讀小學二年級的女兒（9歲）和一個讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國的人生目標有兩個:①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無憂，且能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元，孫愛菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險一金。全家資產主要有:①價值100萬的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價值27萬元的的轎車一輛；③活期存款2萬元，以備急用；④定期存款30萬元，債券基金50萬元，擬給子女留學使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無商業保險。全家支出主要有：①家庭每年生活費支出4.8萬元；②兒女學費支出1.6萬元；③兒女均參加某書法班支出1萬元；④旅游費用支出2萬元；⑤交際費用支出3萬元。

面對進入2022年以來的通貨膨脹，王建國感到自己的錢縮水了，擔心攢下的錢不夠子女留學和自己以后防老。因此，王建國經人介紹找到某銀行財富管理中心高級客戶經理——國際金融理財師（CFP持有者）趙旭東。經過多次接觸后，他將自己的家庭情況及所擔心的問題告知了趙旭東，并將80萬元資產交給趙旭東全權打理，請他給自己的家庭做財務規劃。經過半年多的理財經歷后，王建國嘗到了專業理財的甜頭。下列有關評估王建國風險承受能力的描述，錯誤的是（）。

A.生意目前不錯，抗風險能力強

B.年富力強，所能承受的投資風險較大

C.子女教育金需動用時間離現在尚遠，能承擔相應風險

D.過去沒有專業知識，又沒有投資經驗，承受投資風險的能力較弱

20.當股票市場處于牛市時（）。

A.應選擇高β系數的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。

B.應選擇低β系數的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。

C.應選擇高β系數的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。

D.應選擇低β系數的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。

21.（）指決策時如果改變對結果的描述改變參照點，會影響人們的偏好選擇。

A.確定性效應

B.反射效應

C.孤立效應

D.框定效應

22.道氏理論所認為的主要趨勢的持續時間一般在（）。

A.1年或1年以上

B.3~6個月

C.3周~3個月

D.不超過3周

23.稅收規劃最有特色的原則是（），該原則是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發的。

A.合法性原則

B.綜合性原則

C.規劃性原則

D.目的性原則

24.下列各種現金流量，屬于現金流量表中經營活動產生的現金流量的有（）

Ⅰ.公司支付給職工以及為職工支付的現金

Ⅱ.償還債務支付的現金

Ⅲ.支付的增值稅、所得稅款項

Ⅳ.收到的稅費返還

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

25.家庭收支預算中的專項支出預算包括（）。

Ⅰ.子女教育或財務支持支出預算

Ⅱ.衣、食、住、行

Ⅲ.其他愛好支出預算

Ⅳ.醫療

Ⅴ.與其他短期理財目標相關的現金流支出預算

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

26.衍品類證券產品包括（）。

Ⅰ.金融期權

Ⅱ.金融期貨

Ⅲ.金融遠期合約

Ⅳ.金融互換

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

27.按照投資者偏好的不同可以將投資者分為（）。

Ⅰ.保守型投資者

Ⅱ.進取型投資者

Ⅲ.中庸保守型投資者

Ⅳ.中庸風險爰好型投資者

Ⅴ.中庸型投資者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

28.下列關于道氏理論的主要原理，說法正確的是（）

I.市場平均價格指數可以解釋和反映市場的大部分行為

Ⅱ.市場波動具有某種趨勢

Ⅲ.主要趨勢有三個階段

Ⅳ.主要趨勢有四個階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

29.金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件。在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，主要包括（）。

Ⅰ.貨幣互換

Ⅱ.利率互換

Ⅲ.股權互換

Ⅳ.匯率互換

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

30.在證券分析中，下列屬于趨勢型指標的有（）。

Ⅰ.移動平均線（MA）

Ⅱ.隨機指標（KDJ）

Ⅲ.相對強弱指標（RSI）

Ⅳ.指數平滑異同移動平均線（MACD）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

31.下列關于從事證券投資顧問業務違反相關法律法規的后果說法錯誤的是（）。

Ⅰ.由中囯證監會及其派出機構給予處罰

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法機關依法量刑

Ⅲ.情節嚴重的，由司法機關依照法律、行政法規和有關規定作出行政處罰

Ⅳ.中囯證監會及其派出機構采取的處罰措施中不包括暫停新増客戶

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

32.在半強式有效市場中，證券當前價格反映的信息有（）。

Ⅰ.公司的財務報告

Ⅱ.公司公告

Ⅲ.有關公司紅利政策的信息

Ⅳ.內幕信息

Ⅴ.經濟形勢

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

33.證券公司、證券投資咨詢機構可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳。

Ⅰ.廣播

Ⅱ.電視

Ⅲ.網絡

Ⅳ.報刊

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

34.（）是指在期貨期權遠期等市場上同時買入和賣出一筆數量相同、品種相同，但期限不同的合約，以達到套利或規避風險等目的。

A.平倉

B.對沖交易

C.套利交易

D.跨期套利

35.證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認。《風險揭示書》內容與格式要求由（）制定。

A.中國證監會

B.交易所

C.本公司

D.中國證券業協會

36.根據相對強弱指數的取值大小,投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

37.對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析（）。

Ⅰ.公司盈利預測

Ⅱ.公司經營戰略

Ⅲ.公司規模變動特征

Ⅳ.擴張潛力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

38.股權分置改革將對證券市場產生深刻、積極的影響是（）。

Ⅰ.不同股東之間的利益行為趨于一致

Ⅱ.牽制大股東違規行為，突出理性行為

Ⅲ.有利于建立和完善上市公司管理引導激勵和約束機制

Ⅳ.使上市公司整體目標趨于一致，長期激勵成為戰略規劃的重要內容

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IV

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

39.哪些行為體現了投資顧問業務的適當性管理（）

Ⅰ.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務前，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好

Ⅱ.證券投資顧問根據了解的客戶情況，評估客戶風險承受能力和服務需求

Ⅲ.評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

Ⅳ.向客戶提供適當的投資建議服務

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

40.假定某客戶現有5萬元的資金和每年年底1萬元的儲蓄，投資報酬率為3%，則下列理財目標可以順利實現的有（）。

Ⅰ.20年后積累約為40萬元的退休金

Ⅱ.10年后積累約為18萬元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后積累約為11萬元的購房首付款

Ⅳ.2年后積累約為6.5萬元的購車費用

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

41.股利貼現模型的步驟有（）。

Ⅰ.零增長模型

Ⅱ.—段增長模型

Ⅲ.二段增長模型

Ⅳ.三段增長模型

Ⅴ.不變增長模型

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

42.融資融券交易包括（）。

Ⅰ.券商對投資者的融資、融券

Ⅱ.金融機構對券商的融資、融券

Ⅲ.央行對銀行的融資、融券

Ⅳ.銀行對投資者的融資、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43.下列不屬于證券產品選擇目標的是（）。

A.取得收益

B.提高風險

C.本金保證

D.資本增值

44.家庭債務管理力主"量力而行"，其（）就是對未來的還貸能力以及借貨活動對家庭財務的影響的評佑。

A.前提

B.基礎

C.核心

D.目標

45.考察和分析企業的（），主要從管理層風險，行業風險，生產與經營風險，宏觀經濟，社會及自然環境等方面進行分析和判斷。

A.基本信息

B.財務狀況

C.經營狀況

D.非財務因素

46.相關系數決定結合線在A與B點之間的（）程度。

A.偏離

B.彎曲

C.分散

D.離線

47.商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是將大是短期借款（負債）用于長期貸款（資產），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.—定會因到期資產所產生的現金流入嚴重不足造成支付困難，導致流動性風險

Ⅲ.應當提高資金使用效率

Ⅳ.利用存貸款利差増加收益

Ⅴ.有可能因到期資產所產生的現金流入嚴重不足造成支付困難，導致流動性風險

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

48.套利定價模型的應用（）

Ⅰ.運用統計分析模型對證券的歷史數據進行分析

Ⅱ.確定影響證券收益的因素

Ⅲ.以分離統計上顯著影響證券收益的主要因素，回歸證券歷史數據以獲得靈敏度系數

Ⅳ.運用公式

預測證券的收益。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49.下列關于客戶評級說法正確的是（）。

Ⅰ.客戶評級是對交易本身的特定風險進行計量和評價

Ⅱ.違約是估計違約概率、違約損失率、違約風險暴露等信用風險參數的基礎

Ⅲ.在巴塞爾新資本協議中，違約概率一般被定義為借款人內部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者

Ⅳ.客戶評級主要是違約和違約概率的分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50.下列屬于證券公司產品的有（）。

Ⅰ.貨幣型集合資產管理計劃

Ⅱ.貨幣式基金

Ⅲ.短期理財基金

Ⅳ.債券逆回購

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

51.下列關于BAPM模型與CAPM的不同之處，說法正確的是（）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投資者被劃分為兩類:信息教育者和噪聲交易者

Ⅱ.在BAPM中，資本市場組合的問題仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主義考慮和價值表達考慮

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市場有效性觀點，也秉承了行為金融學所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利觀點

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52.以下屬于遺產規劃內容的有（）。

Ⅰ.確定遺產繼承人和繼承份額

Ⅱ.為遺產所有者的供養人提供足夠的財務支持

Ⅲ.將遺產轉移成本降低到最低水平

Ⅳ.確定遺產所有者的繼承人接受這些轉移資產的方式

Ⅴ.為遺產提供足夠的流動性資產以償還其債務

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

53.教育投資規劃（）。

Ⅰ.一般期限較長

Ⅱ.投資期限較短

Ⅲ.在前期可以采取較為積極的投資策略

Ⅳ.后期應采取穩健保守的投資策略

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

54.以下屬于技術分析的基本假設的是（）。

Ⅰ.市場行為涵蓋一切信息

Ⅱ.證券價格沿趨勢移動

Ⅲ.歷史會重演

Ⅳ.市場決定股票價格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55.家庭風險保障項目中的長期項目包括（）。

Ⅰ.貸款還款

Ⅱ.子女教育金

Ⅲ.遺屬生活等保障項目

Ⅳ.養老、應急基金

Ⅴ.喪葬費用等保障項目

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅳ.Ⅴ

56.證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以（）的罰款。

A.3萬元以上20萬元以下

B.5萬元以上20萬元以下

C.3萬元以上50萬元以下

D.5萬元以上50萬元以下

57.下列關于信用評分模型的說法正確的有（）。

Ⅰ.是一種向前看的模型

Ⅱ.對歷史數據的要求比較高

Ⅲ.建立在歷史數據模型模擬的基礎上

Ⅳ.可以給出客戶信用風險水平的分數

Ⅴ.無法提供客戶違約概率的準確數值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

58.客戶提出的所期望達到的目標按時間長短可以分為（）。

Ⅰ.短期目標

Ⅱ.中期目標

Ⅲ.長期目標

Ⅳ.永久目標

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.根據葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號的有（）。

Ⅰ.移動平均線呈上升狀態，股價突然暴漲向上突破移動平均線，但又立刻向平均線回跌

Ⅱ.移動平均線從上升趨勢轉為盤局或下跌，而股價向下跌破平均線

Ⅲ.股價在移動平均線之下，且朝著移動平均線方向上升，但未突破移動平均線又開始下跌

Ⅳ.股價向上突破移動平均線，但又立刻向移動平均線回跌，此時移動平均線仍持續下降

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

60.下列關于SAS，說法正確的有（）。

Ⅰ.SAS是集數據管理、數據分析和數據處理為一體的應用軟件系統

Ⅱ.SAS是一種集成軟件

Ⅲ.用戶可以將各種模塊適當以滿足各自不同的需要

Ⅳ.SAS能完成經典計量經濟學模塊的估計和檢驗

Ⅴ.SAS可進行模型診斷

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

61.投資顧問業務的客戶回訪應（）

Ⅰ.另設回訪機制

Ⅱ.全面回訪

Ⅲ.回訪留痕或參照

Ⅳ.隨機抽樣回訪

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

62.控制流動性風險的主要做法，主要根據（）,對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產負債期限錯配、融資來源的多元化和穩定程度、優質流動性資產及市場流動性等進行監測和分析，對異常情況及時預警。

Ⅰ.業務規模

Ⅱ.性質

Ⅲ.原理

Ⅳ.復雜程度

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

63.資本資產定價模型假設條件有（）。

Ⅰ.投資者對證券的收益、風險及證券間的關聯性具有完全相同的預期。

Ⅱ.投資者都依據方差評價證券組合的風險水平,并按照投資者共同偏好規則選擇證券組合。

Ⅲ.投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平。

Ⅳ.資本市場沒有摩擦。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64.下列屬于免疫策略的是（）.

Ⅰ.滿足單一負債要求的投資組合免疫策略

Ⅱ.多重負債下的組合免疫策略

Ⅲ.多重負債下的投資組合免疫策略

Ⅳ.多重負債下的現金流匹配策略

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

65.在合理的利率成本下，個人信貸能力的決定因素有（）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶支出能力

Ⅲ.客戶資產價值

Ⅳ.客戶負債價值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

66.某交易者欲利用到期日和標的物均相同的期權構建套利策略，當預期標的物價格下跌時，其操作方式應為（）。

Ⅰ.買進較低執行價格的看跌期權，同時賣出較高執行價格的看跌期權

Ⅱ.買進較低執行價格的看漲期權，同時賣出較高執行價格的看漲期權

Ⅲ.買進較高執行價格的看跌期權，同時賣出較低執行價格的看跌期權

Ⅳ.買進較高執行價格的看漲期權，同時賣出較低執行價格的看漲期權

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

67.根據我國現行的有關制度規定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業務禁止行為的有（）。

Ⅰ.依據虛假信息撰寫和發布分析報告

Ⅱ.向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

Ⅲ.拒絕接受不符合規定的交易指令

Ⅳ.接受他人委托從事證券投資

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

68.證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當遵守法律、行政法規和本規定，加強（）管理.健全內部控制。防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。

A.合規

B.自律

C.法制

D.監督

69.下列方法中（）是當前最為流行的企業價值評估方法。

A.現金流量貼現法

B.相對比較法

C.經濟増加值法

D.重置成本法

70.《證券法》規定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。

A.一倍以上十倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.二倍以上十倍以下

D.二倍以上五倍以下

71.關于方差最小化法，說法正確的是（）。

Ⅰ.債券組合收益與指數收益之間的偏差稱為追隨誤差

Ⅱ.求得追隨誤差方差最小化的債券組合

Ⅲ.適用債券數目較大的情況

Ⅳ.要求采用大量的歷史數據

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

72.關于沃爾評分法，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.相對比率是標準比率和實際比率的差

Ⅱ.（營業收入/應收賬款）的標準比率設定為6.0

Ⅲ.沃爾評分法包括了7個財務比率

Ⅳ.沃爾評分法是建立在完善的理論基礎之上的一種分析方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

73.邁克爾波特認為一般企業都可以視為一個由（）一系列創造價值活動組成的鏈條式集合體，企業內部各業務單元的聯系構成了企業的價值鏈。

Ⅰ.管理

Ⅱ.設計

Ⅲ.采購

Ⅳ.銷售

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

74.通常，將（）所得分開有利于節省稅款。

Ⅰ.工資

Ⅱ.薪金所得

Ⅲ.勞務報酬

Ⅳ.投資收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息，本金的償還可以延后

Ⅱ.安全性是指債券持有人的收益相對穩定.沒有風險

Ⅲ.債券能為投資者帶來一定的收入

Ⅳ.資本利得是指債權人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價差收入

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

76.下列屬于人氣型指標的有（）。

Ⅰ.心理線指標（PSY）

Ⅱ.乖離率指標（BIAS）

Ⅲ.能量潮指標（OBV）

Ⅳ.威廉指標（WMS）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標的是（）。

Ⅰ.子女教育儲蓄

Ⅱ.按揭購房

Ⅲ.存款

Ⅳ.購新車

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

78.關于債券發行主體，下列論述不正確的是（）。

A.政府債券的發行主體是政府

B.公司債券的發行主休是股份公司

C.憑證式債券的發行主休是非股份制企業

D.金融債券的發行主休是銀行或非銀行的金融機構

79.相對強弱指數實際上是表示股價（）波動的幅度占總波動的百分比。

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右

80.外匯市場上一國貨幣與他國貨幣相互交換的比率是（）。

A.國際收支

B.匯率

C.國際利率

D.經濟増長率

81.下列關于資產負債表的說法中，錯誤的是（）。

A.凈資產就是資產減去負債的差額

B.資產可以包括金融資產和實物資產

C.投資性房地產屬于個人的金融資產

D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目

82.6月份，大豆現貨價格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預計大豆價格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權，執行價格為740美分/蒲式耳，權利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。

A.9月份大豆現貨價格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權價格跌至4美分/蒲式耳

B.9月份大豆現貨價格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權價格跌至1美分/蒲式耳

C.9月份大豆現貨價格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權價格上漲至9美分/蒲式耳

D.9月份大豆現貨價格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權價格上漲至42美分/蒲式耳

83.簡單型消極投資策略的優點是（）。

A.放棄從市場環境變化中獲利的可能

B.適用于資本市場環境和投資者偏好變化不大情況

C.交易成本和管理費用最小化

D.收益的最小化

84.投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。

A.心理賬戶

B.羊群效應

C.過度自信

D.損失厭惡效應

85.張先生擬在國內某高校數學系成立一項永久性助學金。計劃每年末頒發5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現在應存入銀行（）元。（不考慮利息稅）

A.100006

B.500000

C.100000

D.無法計算

86.人生意外傷害保險按照保險風險分類可分為（）。

Ⅰ.普通意外傷害險

Ⅱ.特殊意外傷害險

Ⅲ.普通型人壽保險

Ⅳ.特定意外傷害險

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87.家庭收支預算中的專項支出預算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或財務支持支出預算

Ⅱ.醫療

Ⅲ.其他愛好支出預算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保費支出預算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

88.根據相對強弱指數（RSI）判斷行情的說法正確是（）。

Ⅰ.RSI在較高或較低的位置形成頭肩型和多重底，是采取行動的信號，離50越遠，結論越可靠

Ⅱ.RSI處于高位，并形成一峰比一峰低的兩個峰，而此時股價對應的是一峰比一峰高，為底背離

Ⅲ.項背離是比較強烈的賣出信號

Ⅳ.RSI在低位形成兩個底部抬高的谷底，而股價還在下降，是可以買入的信號

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

89.客戶的個人理財行為影響到其個人資產負債表，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產將會增加

Ⅱ.股票市值下降，客戶的總資產將會減少

Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務，則客戶的總資產將會減少

Ⅳ.用銀行存款每月償住房分期付款,則每月償還后凈資產將會減少

Ⅴ.以分期付款的方式購買一處房產，客戶的總資產將會増加

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

90.客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計息。下列說法正確的有（）。

Ⅰ.甲銀行貸款的月還款額較大

Ⅱ.乙銀行貸款的月還款額較大

Ⅲ.甲銀行貸款的有效年利率較高

Ⅳ.乙銀行貸款的有效年利率較高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.分析師具體判斷一個行業實際的生命周期階段時，一般考慮的內容包括（）。

Ⅰ.產出增長率

Ⅱ.行業規模

Ⅲ.技術進步和技術成熟程度

Ⅳ.利潤率水平

Ⅴ.從業人員的職業化水平和工資福利收入水平

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

92.背景，或者說呈現和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。

Ⅰ.不同方案的比較

Ⅱ.事情發生前人們的想法

Ⅲ.問題的表述方式

Ⅳ.信息的呈現順序和方式

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.下列關于波浪理論原理應用的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.上升階段的八個過程，也稱為8浪過程

Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”

Ⅲ.1到5浪走完之后，繼續上漲1浪

Ⅳ.第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的“調整浪”

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.下列關于Stata的說法,正確的有（）。

Ⅰ.Stata具有數據管理軟件、統計分析軟件、繪圖軟件、矩陣計算軟件和程序語言的特點

Ⅱ.在平行數據分析方面具有優勢

Ⅲ.幾乎具有所有計量經濟學模型估計的功能

Ⅳ.幾乎具有所有計量經濟學模型檢驗的功能

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.對于加工型企業，所屬的風險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞□類型

D.上游閉口、下游閉口型

96.股利貼現模型的應用法則有（）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

97.下列關于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。

Ⅰ.時間越長，貨幣時間價值越大

Ⅱ.時間越短，貨幣時間價值越大

Ⅲ.單利會產生利上加利、息上添息的收益倍増效應

Ⅳ.復利會產生利上加利、息上添息的收益倍増效應

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

98.下列有關家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結婚到子女嬰兒期

Ⅱ.家庭成長期的特征是家庭成員數固定

Ⅲ.家庭成熟期時事業發展和收入達到頂峰

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財收入或移轉性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲蓄逐步増加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

99.下列關于趨勢線和軌道線關系的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.先有軌道線才有趨勢線

Ⅱ.先有趨勢線，后有軌道線

Ⅲ.趨勢線比軌道線重要

Ⅳ.趨勢線可以單獨存在，軌道線不能單獨存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

100.某一期權標的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權，權利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權，權利金為1元，則這一競跨式期權組合的盈虧平衡點為（）。

A.63元,58元

B.63元,52元

C.52元,58元

D.63元，66元

101.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養老金

Ⅲ.家庭每月生活費支出

Ⅳ.定期定額購買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

102.下列（）屬于家庭收支預算中專項支出預算項目的內容。

A.食、住

B.本息還貸支出預算

C.普通娛樂休閑

D.醫療

103.根據投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。

Ⅰ.戰術性投資策略

Ⅱ.戰略性投資策略

Ⅲ.主動型策略

Ⅳ.被動型策略

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.套利的主要方法包括（）

Ⅰ.期現套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市場套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

105.以下關于利率對股票價格的影響說法正確的是（）

A.利率下降，股票價格上升

B.利率下降，股票價格下降

C.利率上升，股票價格上升

D.利率下降，不會影響股票價格

106.簡單估計法這一方法主要利用歷史數據進行估計，包括（）。

Ⅰ.算術平均數法

Ⅱ.中間數法

Ⅲ.趨勢調節法

Ⅳ.回歸調整法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

107.我國法律法規對適當性原則的規定《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規定，證券公司向客戶銷售的金融產品或提供的金融服務，應當符合以下要求（）

Ⅰ.期限和品種符合客戶的投資目標；

Ⅱ.收益符合客戶目標；

Ⅲ.符合客戶的風險承受能力等級；

Ⅳ.簽署風險揭示書，確認己充分理解金融產品或金融服務的風險；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。

Ⅰ.利息

Ⅱ.稅收特性

Ⅲ.違約風險

Ⅳ.可回購條款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

109.根據客戶的風險偏好，可以把客戶劃分為（）。

Ⅰ.風險厭惡型