財務自由計劃書目錄一、明確實現財務自由的意義二、評定家庭現在的財務狀況三、明確家庭的財務自由目的四、評定自己掌握的核心技能五、選擇適宜的財務自由途徑六、根據途徑制訂操作原則七、制訂財務自由資產配備方案八、制訂財務自由學習計劃九、附表——家庭財務報表財務自由計劃書姓名：____________________時間：_________年_______月_______日一、明確實現財務自由的意義。1、“我為什么要實現財務自由？”（寫出3條最重要的因素）a、___________________________________________________________________________________b、___________________________________________________________________________________C、___________________________________________________________________________________財務不自由給我帶來的最大痛苦有哪些？（寫出3條最大的痛苦）a、___________________________________________________________________________________b、___________________________________________________________________________________C、___________________________________________________________________________________二、評定家庭現在的財務狀況。填寫家庭財務報表。2、根據家庭資產負債表和現金流量中的數據計算出下列比率。a、財務自由率=_____________（財務自由率要不不大于100%，越大越好）計算公式：財務自由率=非工資類收入÷生活總支出×100b、財務安全率=_____________（財務安全率要不不大于100%，越大越好）計算公式：財務安全率=總收入÷生活總支出×100c、生錢資產率=____________（生錢資產率要不不大于80%）計算公式：資產負債率=生錢資產÷總資產×100d、耗錢資產率=____________（耗錢資產率要不大于20%）計算公式：資產負債率=耗錢資產÷總資產×100e、資產負債率=_____________（資產負債率普通要不大于50%）計算公式：資產負債率=總負債÷總資產×1003、評定家庭財務現狀。A、財務狀況極好。a、c、e三個財務比率同時達標。家庭已經財務自由。B、財務狀況優秀。b、c、e三個財務比率同時達標。家庭正在財務自由的路上。C、財務狀況良好。b、d、e三個財務比率同時達標。家庭財務安全程度較高。D、財務狀況普通。b、e兩個財務比率同時達標。家庭財務風險較小但很難財務自由。E、財務狀況較差。只有b一種財務比率達標。家庭財務風險較大，可能出現財務危機。F、財務狀況極差。b財務比率不達標。家庭財務風險很大，將要或已經發生財務危機。我的家庭財務現狀是：_____________。（提示：如果你的選項是E或F，你的短期首要目的應當是變成D，先實現財務安全。財務安全是財務自由的基礎。）三、明確家庭的財務自由目的。明確將來非工資類收入的金額。如何擬定非工資類收入的金額？下列問題的答案即是。如果后我過著滿意的生活，我家庭每年的生活支出大概為多少萬元？我預計我家后的生活支出為____________萬元/年。我的財務自由核心目的是：我要在______年______月______日前，實現家庭非工資類收入不不大于____________萬元/年（這個數值能夠不不大于上面的數值）。明確家庭重要財務比率的目的值。a、財務自由率=_____________（財務自由率要不不大于100%，建議不不大于150%。）計算公式：財務自由率=非工資類收入÷生活總支出×100b、生錢資產率=____________（生錢資產率要不不大于80%，建議不不大于80%）計算公式：資產負債率=生錢資產÷總資產×100c、資產負債率=_____________（資產負債率普通要不大于50%,建議不大于50%）計算公式：資產負債率=總負債÷總資產×100我的財務自由重要目的是：我要在______年______月______日前，實現以上家庭重要財務比率的數值。評定自己掌握的核心技能。工作技能的等級分為：領域內TOP1%（公司員工對應年收入100萬以上。不精確，僅供參考。）領域內TOP5%（公司員工對應年收入50萬以上。不精確，僅供參考。）領域內TOP20%（公司員工對應年收入20萬以上。不精確，僅供參考。）領域內TOP20%下列（公司員工對應年收入20萬下列。不精確，僅供參考。）我的工作技能等級是：_____________。在沒有實現財務自由之前，工作技能還是比較重要的。有競爭力的工作技能能夠提高工資類收入，鏈接優秀人才，縮短實現財務自由的時間。（提示：如果你的選項是D，你的短期首要目的應當達成C。從D級提高到C級還是比較容易的。）除了工作技能，我有無其它TOP5%水平的技能？如果有，這個技能是什么？我其它TOP5%水平的技能是：_____________。（提示：其它TOP5%水平的技能能夠增加收入、鏈接優秀人才，縮短實現財務自由的時間。）購置生錢資產的技能等級為：同時掌握了財務自由3-3-1工含有關投資技能，得分100分。同時掌握了財務自由3-3工含有關投資技能，得分90分。同時掌握了A股、港股、美股、香港REITs、美國REITs、商品房投資技能，得分80分。同時掌握了以上6個工具中的任意4個工具的投資技能，得分70分。同時掌握了以上6個工具中的任意2個工具的投資技能，得分65分。同時掌握了以上6個工具中的任意1個工具的投資技能，得分60分。以上6個工具中的任意1個工具的投資技能都沒掌握，得分0分。我購置生錢資產的技能等級為：_____________。（提示：如果你的選項是C下列的選項，你的短期首要目的應當達成C。含有C等級的投資技能是購置生錢資產成功的基礎。）發明生錢資產的技能等級為：同時含有“強大公司圓模型”9大要素有關技能，得分100分。同時含有“領導者”有關技能和“商業模式”、“團體”、“溝通”、“現金流”4大要素有關技能，得分90分。同時含有“領導者”有關技能和“商業模式”、“團體”2大要素有關技能，得分80分。同時含有“領導者”有關技能和“商業模式”有關技能，得分70分。只含有“領導者”有關技能，得分60分。 不含有“領導者”有關技能，得分0分。我發明生錢資產的技能等級為：_____________。（提示：如果你的選項是C下列的選項，如果要發明生錢資產，你的短期首要目的應當是變成C。含有C等級的技能是發明生錢資產成功的基礎。）五、選擇適宜的財務自由途徑。根據家庭的財務自由目的，結合自己的技能以及其它狀況，選擇最適合自己的實現財務自由的途徑。慣用的途徑有：購置生錢資產發明生錢資產購置生錢資產和發明生錢資產同時進行我實現財務自由的途徑選擇是：_____________。六、根據途徑制訂操作原則。制訂購置生錢資產的原則（選擇購置生錢資產途徑的同窗填寫）。1.1、買入原則。1.1.1股票買入原則。我的A股買入原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________6、________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________我的港股買入原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________6、____________________________________________________________________________7、____________________________________________________________________________8、____________________________________________________________________________9、____________________________________________________________________________我的美股股買入原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________6、____________________________________________________________________________7、____________________________________________________________________________8、____________________________________________________________________________9、____________________________________________________________________________1.1.2、REITs買入原則。我的香港REITs買入原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________6、____________________________________________________________________________7、____________________________________________________________________________8、____________________________________________________________________________9、____________________________________________________________________________我的美國REITs買入原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________6、____________________________________________________________________________7、____________________________________________________________________________8、____________________________________________________________________________9、____________________________________________________________________________1.1.3、商品房買入原則。我的商品房買入原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________6、____________________________________________________________________________7、____________________________________________________________________________8、____________________________________________________________________________9、____________________________________________________________________________1.1.4、分級基金A買入原則。我的分級基金A買入原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________6、____________________________________________________________________________1.2、賣出原則。1.2.1、股票賣出原則。我的A股賣出原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________我的港股賣出原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________我的美股賣出原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________1.2.2、REITs賣出原則。我的香港REITs賣出原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________我的美國REITs賣出原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________1.2.3、商品房賣出原則。我的商品房賣出原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________1.2.4、分級基金A賣出原則。我的分級基金A賣出原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________制訂發明生錢資產的原則（選擇發明公司的同窗填寫）。2.1、領導者必備的素質和技能原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________6、____________________________________________________________________________7、____________________________________________________________________________8、____________________________________________________________________________9、____________________________________________________________________________2.2、商業模式（產品、顧客、推廣、盈利）的選擇原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________6、____________________________________________________________________________7、____________________________________________________________________________8、____________________________________________________________________________9、____________________________________________________________________________2.3、核心團體組員（股東、CEO、CPO、CMO、CTO等）的選擇原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________2.4、股權分派原則：1、____________________________________________________________________________2、____________________________________________________________________________3、____________________________________________________________________________4、____________________________________________________________________________5、____________________________________________________________________________2.5、公司法律形式及注冊地選擇原則：1、_____________________________________________________________