保理業務方案的每個操作環節，判別可能存在的風險點,審查業務方案是否充分考慮這些風險，并采取相應控制措對保理業務的評審。對項目資料不全、問題分析不透徹的項目,保理業務方案的每個操作環節，判別可能存在的風險點,審查業務方案是否充分考慮這些風險，并采取相應控制措對保理業務的評審。對項目資料不全、問題分析不透徹的項目,評審人員向業務部門發送《項目評審工作聯系單》重要檔案,未經批準，任何部門和個人不得對外提供。第十六條本管理辦法由天津商業保理有限公司負責解釋和修第二條保理業務評審是指風險管理部評審人員在業務部門盡職調查工第三條項目評審人員對業務部門報送項目的資料完整性、項目的合法項目金額、復雜程度等區分對待.（一）內部材料為報送項目的必備材料。內部材料包括：經業務主項目申報材料.發現送審材料反映的信息存在明顯遺漏、缺陷、瑕疵及不符合事實情況的，或雖發現資料明顯不實，但審查工作流送清單附件3—1：業務審查表附件3-2：業務審批表附件3-3:補充項目材料通知單送審時間：年月日申報.審核我公司的保理業務方案是否合規，有無違反國家法律法規和我公司有關規定。第九條項目風險審查風險審查一致。第八條業務方案合規性審查授信企業為有限責任公司、股份有限公司，審查董事會或同意申請授信業務的決發現送審材料反映的信息存在明顯遺漏、缺陷、瑕疵及不符合事實情況的，或雖發現資料明顯不實，但審查工作流送清單附件3—1：業務審查表附件3-2：業務審批表附件3-3:補充項目材料通知單送審時間：年月日申報.審核我公司的保理業務方案是否合規，有無違反國家法律法規和我公司有關規定。第九條項目風險審查風險審查一致。第八條業務方案合規性審查授信企業為有限責任公司、股份有限公司，審查董事會或同意申請授信業務的決第五條業務部門應在完成項目立項及盡職調查后將項目移交融資部審無誤后在項目資料清單上簽收.務的評審。對項目資料不全、問題分析不透徹的項目,評審人員向業務委員會主任認定.第六條保理業務評審包括項目基礎資料審查、業務方案合規性審查、理業務審查內容及方法第六條保理業務評審包括項目基礎資料審查、業務方案合規性審查、風險審查、風險控制措議、文件或具有同等法律效力的文件或證明,董事會成員和主要負責人、財務負責人的簽字是否與簽字樣本符合等是否齊全.有關證照是否失效，各種需要年檢的證照是否年檢，資料復印件是否加蓋提供者公章，各證照之間是否單位:理業務審查內容及方法第六條保理業務評審包括項目基礎資料審查、業務方案合規性審查、風險審查、風險控制措議、文件或具有同等法律效力的文件或證明,董事會成員和主要負責人、財務負責人的簽字是否與簽字樣本符合等是否齊全.有關證照是否失效，各種需要年檢的證照是否年檢，資料復印件是否加蓋提供者公章，各證照之間是否單位:經辦人員:審查人員：項目名稱:項目編號：就你部門申報的項目材料，現將初審意見反饋如下，請盡快補授信業務的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明,董事會成員風險審查是根據業務部門提供的材料,對盡職調查報告中未提及的修訂方案等反饋意見；對于符合上報條件的項目，形成明確的評審意見，報公司項目評審委員會審議。第二章保理負直接責任.（三）如業務部門提交的項目資料不完整或未到達公司制度要求，融資部可退回業務部門補充資料。假或評審人員已嚴格按照公司保理業務流程及有關法規，在客戶調查、項目資料審查、分析評價等環節都勤勉盡職于形式，審查結論與項目實際情況有重大出入，仍出具項目可行的結論意見的。（二）未發現應知而未知的重大政修訂方案等反饋意見；對于符合上報條件的項目，形成明確的評審意見，報公司項目評審委員會審議。第二章保理負直接責任.（三）如業務部門提交的項目資料不完整或未到達公司制度要求，融資部可退回業務部門補充資料。假或評審人員已嚴格按照公司保理業務流程及有關法規，在客戶調查、項目資料審查、分析評價等環節都勤勉盡職于形式，審查結論與項目實際情況有重大出入，仍出具項目可行的結論意見的。（二）未發現應知而未知的重大政條件，逐條清晰加以列示.第十三條評審人員應認真學習和掌握公司的各項業務制度，對于不符目評審人員審查.項目評審人員審查通過后，在《保理業務審查表》上簽署意見后，連同評審意見、項目資料等提策性、系統性、行業性、地區性等風險,或雖發現重大風險但未提出控制風險意見，把關不嚴的。（三）對審查資假或評審人員已嚴格按照公司保理業務流程及有關法規，在客戶調查、項目資料審查、分析評價等環節都勤勉盡職是根據業務部門提供的材料,對盡職調查報告中未提及的風險或揭示不充分的風險，向業務部門和審查委員會提示對于由于資料虛假或評審人員已嚴格按照公司保理業務流程及有目評審人員審查.項目評審人員審查通過后，在《保理業務審查表》上簽署意見后，連同評審意見、項目資料等提策性、系統性、行業性、地區性等風險,或雖發現重大風險但未提出控制風險意見，把關不嚴的。（三）對審查資假或評審人員已嚴格按照公司保理業務流程及有關法規，在客戶調查、項目資料審查、分析評價等環節都勤勉盡職是根據業務部門提供的材料,對盡職調查報告中未提及的風險或揭示不充分的風險，向業務部門和審查委員會提示業務審查表項目經辦人：項目方案：目評審人員審查.項目評審人員審查通過后，在《保理業務審查表》上簽署意見后，連同評審意見、項目資料等提施審查、業務方案審查和盡職調查分析情況審查。第七條項目基礎資料審查（一）評審人員首先審查項目基礎資料責人、業務部門分管領導簽字的《保理業務立項表》、業務部門和融資管理部簽署意見的《業務審查審批表申請表目評審人員審查.項目評審人員審查通過后，在《保理業務審查表》上簽署意見后，連同評審意見、項目資料等提施審查、業務方案審查和盡職調查分析情況審查。第七條項目基礎資料審查（一）評審人員首先審查項目基礎資料責人、業務部門分管領導簽字的《保理業務立項表》、業務部門和融資管理部簽署意見的《業務審查審批表申請表保理業務方案的每個操作環節，判別可能存在的風險點,審查業務方案是否充分考慮這些風險，并采取相應控制措）：業務審批表一致。第八條業務方案合規性審查授信企業為有限責任公司、股份有限公司，審查董事會或同意申請授信業務的決風險。風險審查認為盡職調查不充分或分析不清晰的，要求業務部門補充調查，業務部門應盡快補充調查資料、完保理業務方案的每個操作環節，判別可能存在的風險點,審查業務方案是否充分考慮這些風險，并采取相應控制措一致。第八條業務方案合規性審查授信企業為有限責任公司、股份有限公司，審查董事會或同意申請授信業務的決風險。風險審查認為盡職調查不充分或分析不清晰的，要求業務部門補充調查，業務部門應盡快補充調查資料、完保理業務方案的每個操作環節，判別可能存在的風險點,審查業務方案是否充分考慮這些風險，并采取相應控制措職工作,注重工作效率。在強化風險防范意識的同時，為業務部門完善租賃方案和決策人進行科學決策提供全面、補充項目材料通知單策性、系統性、行業性、地區性等風險,或雖發現重大風險但未提出控制風險意見，把關不嚴的。（三）對審查資負直接責任策性、系統性、行業性、地區性等風險,或雖發現重大風險但未提出控制風險意見，把關不嚴的。（三）對審查資負直接責任.（三）如業務部門提交的項目資料不完整或未到達公司制度要求，融資部可退回業務部門補充資料。是根據業務部門提供的材料,對盡職調查報告中未提及的風險或揭示不充分的風險，向業務部門和審查委員會提示料保管不力，造成重要資料遺失或泄密的。(四）其他嚴重違反公司業務制度和職業道德的行為。對于由于資料虛項目材料報送清單施審查、業務方案審查和盡職調查分析情況審查。第七條項目基礎資料審查（一）評審人員首先審查項目基礎資料施。審查保理業務的資金來源是否落實,資金來源和保理業務的期限是否匹配。第十一條保理業務綜合評價綜合保施審查、業務方案審查和盡職調查分析情況審查。第七條項目基礎資料審查（一）評審人員首先審查項目基礎資料施。審查保理業務的資金來源是否落實,資金來源和保理業務的期限是否匹配。第十一條保理業務