庫寶典(核心題版)C、檢查商業銀行對申請人的資信情況是否進行調查，審查申請人的內部管理是否規范，經營情況.信用評價是否滿足該銀行授信要求D、如果是個人貸款承諾.則審查建設項目的依法合規性解析：貸款承諾業務的監管要求有：(1)檢查商業銀行是否建立完整有效的貸款承諾業務管理規定和操作辦法。是否存在明顯的制度缺陷。(2)檢查商業銀行出具的不可撤銷貸款承諾是否已納入到該銀行對相關客戶的整體授信管理體系。(3)檢查商業銀行是否制定規章制度以明確出具貸款承諾的審批權限和審批程序。(4)檢查商業銀行是否出臺規范的貸款承諾格式和內容。對不同的項目是否在貸款承諾中加入不同的限制性條件以盡量降低銀行風險。(5)檢查商業銀行對申請人的資信情況是否進行調查，審查申請人的內部管理是否規范，經營情況，信用評價是否滿足該銀行授信要求。(6)如果是項目貸款承諾，則審查建設項目的依法合規性。(7)對于項目貸款承諾，還要監督檢查商業銀行是否已審查建設項目的經濟性及償還能力。(8)如果商業銀行在項目招標活動中提供的融資類投標書屬于不可撤銷的貸款承諾.嚴格按照貸款審批的授信決策體系對不可撤銷貸款承諾進行審批。(9)檢查商業銀行對貸款承諾業務規定收取費用的，是否及時足額收取相關費用，核算是否正確。(10)審查商業銀行對客戶提供的循環貸款額度、備用信用的業務規模，是否會嚴重影響到銀行的資產流動性。6.境內非金融機構作為信托公司出資人，最近1個會計年度末凈資產不低于資產解析：境內非金融機構作為信托公司出資人，最近1個會計年資產總額的30%。合理確定貸款金額時應考慮的是()。A、項目風險水平C、自身經濟實力8.貨幣經紀公司最早起源于英國外匯市場，其盛行始于()的美國。A、20世紀60年代B、20世紀70年代C、20世紀90年代D、20世紀80年代解析：貨幣經紀公司最早起源于英國外匯市場，其盛行始于20世紀70年代的美資資金配置比例原則上不超過1:1,最高不超過2:1,不得變相放大劣后級受A、5年B、1年級資本，但不得超過信用風險加權資產的()。22.銀行的最高權力機構是()。23.下列不屬于信托公司股東不得有的行為的是()。解析：信托公司股東不得有的行為有：(1)虛假出資、出資不監管機構的整改進度和情況，從而加強現場檢查的()。28.()是指行政相對人與行政主體在行政法律關系領域發生糾紛后，依法向人A、行政訴訟29.在資本功能方面，賬面資本與()存在交叉，可以用于吸收損失。解析：在資本功能方面，賬面資本與監管資本存在交叉，可以用于吸收損失。30.在法人層級上。考慮到集團管理的效率減少風險擴散鏈條的必要性，對集團層級提出了明確要求，原則上是()的三級架構。A、父一子一孫B、孫一子一父C、母一子一孫D、孫一子一母解析：在法人層級上，考慮到集團管理的效率減少風險擴散鏈條的必要性。對集團層級提出了明確要求。原則上是“母一子一孫”的三級架構。31.金融資產管理公司的基本功能定位不包括()。A、不良資產管理和處置市場的培育者B、各類存量資產的盤活者C、多元化金融服務的實踐者D、單一的金融服務的實踐者解析：金融資產管理公司的基本功能定位包括：不良資產管理和處置市場的培育者、各類存量資產的盤活者、多元化金融服務的實踐者。32.資產公司1999年成立時主要業務是對接收的()不良貸款進行處置，該任務于2006年圓滿完成。A、商業銀行B、人民銀行該任務于2006年圓滿完成。33.按照是否保證產品本金兌付，商業銀行理財產品可以分為()。解析：(1)按照是否保證產品本金兌付，商業銀行理財產品可以分為保本型理34.()是指汽車金融公司可以提供向汽車經銷商發放的采購車輛貸款和營運設A、關聯自然人36.汽車金融公司()是指將汽車金融公司流動性較差但具有相對穩定的可預期買住房的貸款。個人消費貸款是指銀行向個人發放的用于消費的貸款。個人經營類貸款是指銀行向從事合法生產經營的個人發放的，用于定向購買或租賃商用房、機械設備，以及用于滿足個人控制的企業(包括個體工商戶)生產經營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。考點個人貸款39.商業銀行()應將金融創新活動的風險管理納入全行統一的風險管理體系。A、董事會和股東大會B、董事會和高級管理層C、高級管理層和股東大會D、股東大會和監事會解析：商業銀行董事會和高級管理層應將金融創新活動的風險管理納入全行統一的風險管理體系。40.大額存單自認購之日起計息，付息方式不包括()。A、到期一次還本付息C、到期還本解析：大額存單自認購之日起計息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息、到期還本。41.下列不屬于商業銀行內部資金轉移價格模式的是()。A、單資金池模式42.()是描述在一定的置信度水平下，為了應對未來一定期限內資產的非預期解析：經濟資本是描述在一定的置信度水平下(如99%),為了應對未來一定期出現凈漏損，易導致()。解析：利息收入是商業銀行收入的最主要來源，在我國，通常占總收入的70%50.組織實施現場檢查時，檢查人員不得少于()人，并應當出示合法證件和檢解析：組織實施現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應當出示合法證件和檢51.一直以來，銀監會秉承()監管理念，不斷完善非現場監管理論與方法，對銀行業金融機構風險進行有效“識別、度量、分析和預警”。"風險為本"“盈利為本”“穩定為本”“信用為本”解析：一直以來，銀監會秉承“風險為本”監管理念，不斷完善非現場監管理論與方法，對銀行業金融機構風險進行有效“識別、度量、分析和預警”。52.流動性風險管理是銀行體系穩健運行的重要保障，一旦流動性風險爆發，會對銀行的生存造成重大威脅，甚至引發(),具有很大的負外部性。53.下列不屬于銀行支票的監管要求的是()。B、檢查商業銀行支票的賬表核對情況.是否存在賬實不符的情況D、檢查商業銀行對支票業務費用的收取是否及時足額.核算是否正確54.外匯業務中較獨特的風險是()。義務和滿足正常業務開展資金需求的風險屬于()。險58.我國商業銀行的利息收入通常占總收入的()以上。解析：利息收入是商業銀行收入的最主要來源，在我國，通常占總收入的70%59.()是當前國內銀行業金融機構最重要的信貸品種之一，在支持國家建設、A、1988年9月12日B、1992年9月8日C、2010年9月12日D、2011年12月16日62.定期存款和活期存款是按照()劃分的。B、存款期限不同63.商業銀行資產負債管理的最終目標是()。64.下列最能體現銀監會“管內控”的監管理念的是()。66.金融創新和金融監管之間的關系最終體現為()的關系。67.()是指商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、A、信用風險A、銀團牽頭行69.銀行的最高權力機構是()。70.資本監管的三大支柱不包括()。71.()是銀行按照監管要求應當持有的最低資本量。解析：商業銀行資產負債管理計劃一般分為業務發展計劃、風險控制計劃和資本管理計劃。其中，風險控制計劃包括存貸款定價控制計劃、利率風險控制計劃、流動性風險控制計劃。74.信息科技風險的監管原則是我國銀保監會以()的監管框架，是一個持續、A、業務連續性解析：我國銀保監會以“風險為本”的監管框架是一個持續、循環的過程，在實施中遵循下列原則。75.()是指商業銀行拒絕或退出某一業務或市場，以避免承擔該業務或市場風險的策略性選擇。A、風險對沖解析：商業銀行通常運用的風險管理策理可以大致概括為風險對沖、風險分散、風險轉移、風險規避和風險補償五種策略。風險規避是指商業銀行拒絕或退出某一業務或市場，以避免承擔該業務或市場風險的策略性選擇。76.銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的()。解析：銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的20%。77.()是指由于利率、匯率、股票價格和商品價格的不利變動所帶來的風險。A、經濟風險B、市場風險D、戰略風險解析：市場風險可以分為利率風險、匯率風險(包括黃金)、股票價格風險和商78.主要用于反映新發放貸款的資產質量情況的指標是()。79.信托設立的構成要素不包括()。80.下列不屬于申請設立財務公司的企業集團應當具備的條件的是()。A、最近1個會計年度末期，按規定并表核算的成員單位的資產總額不低于50億元人民幣，凈資產不低于資產總額的30%B、財務狀況良好，最近2個會計年度按規定并表核算的成員單位營業收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣D、母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于5億元人民幣成員單位的資產總額不低于50億元人民幣，凈資產不低于資產總額的30%;(3)財務狀況良好，最近2個會計年度按規定并表核算的成不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；(4)現金流量 A、40%;388.下列屬于商業銀行非利息收入的是()。89.()就是實施法人監管，注重對銀行業金融機構總體風險的把握、防范和化90.()是指因支付清算、提取及解繳現金款項等需要，由其他金融機構存放于91.為了限制貸款集中某些或某個借款人，監管部門制定()監管標準。A、集中度C、信用風險監管指標92.(),以紀律處分代替行政處罰，是監管實踐中長期存在的誤區。應當在收到行政處罰意見告知書之日起()日內將陳述和申辯的書面材料提交擬的，應當在收到行政處罰意見告知書之日起10日內將陳述和申辯的書面材料提95.根據管理需要，貸款計劃可分為()。96.(),首次將企業集團財務公司納入信貸資產證券化試點范圍。A、2012年5月B、2012年6月97.我國商業銀行建立的治理架構不包括()。執行和組織管理層面.以及以總分行的各個風險管理職能部的票據是()。A、銀行支票解析：美國的消費信貸占其國內生產總值的20%以上；歐洲每年消費金融收入可占到國內生產總值的10%以上；日本消費金融業務自20世紀60年代初起步以來蓬勃發展，目前占全部個人消費信貸余額的10%以上。101.下列關于我國銀行監管機構防范金融風險的措施，說法錯誤的是()。A、嚴格執法，深入整治銀行業市場亂象B、處置一批重大風險點C、彌補監管制度短板D、多設立銀行監督管理機構是嚴格執法，深入整治銀行業市場亂象。三是處置一批重大風險點。102.下列不是衡量商業銀行收益的指標的是()。C、每股盈利D、凈利息收益解析：衡量銀行收益的指標主要有資本收益率、資產收益率、每股盈利、凈利息收益和凈銀行營業收益。103.商業銀行內部資本評估程序應實現的目標不包括()。A、確保主要風險得到識別、計量或評估、監測和報告B、確保資本水平與風險偏好及風險管理水平相適應104.以下不屬于我國商業銀行內部控制的目標的是()。105.下列不屬于信托公司股東違法行為的是()106.下列關于各監管機構職責劃分說法不正確的是()。于()美元。少于10億美元。團層級提出了明確要求，原則上是()的三級架構。集團層級提出了明確要求，原則上是“母-子--孫”的三級架構。110.2016年9月，銀監會印發《銀行業金融機構全面風險管理指引》,將()解析：2016年9月，銀監會印發《銀行業金融機構全面風險管理指引》,將信滿足未來至少30日的流動性需求。112.下列關于《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》,說法不正確的是()。解析：為規范商業銀行信用卡業務，2011年1月，銀監會下發《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》(中國銀監會令2011年第2號),明確要求商業銀行建113.()是財務公司主要負債。也是財務公司貨幣資金主要來源之一。A、全面檢查116.商業銀行負債業務管理應遵循的原則不包括()。120.貨幣經紀公司及其分公司按照中國銀監會批準經營的業務不包括()。121.中國的金融租賃公司起始于()年。融資租賃業的創立。中國的金融租賃公司也起始于1981年.部分金融租賃公司122.()是指由借款人或第三方依法提供擔保而發放的貸款。124.()是銀行資本中最核心的部分，也是承擔風險和吸收損失的能力最強的。127.(),財政部與銀監會聯合印發《金融資產管理公司開展非金融機構不良資解析：2015年6月，財政部與銀監會聯合印發《金融資產管理公司開展非金融機構不良資產業務管理辦法》,允許信達公司之外的其他三家128.在代收代付業務中，不屬于消費者應盡的義務的是()。A、在銀行開立結算賬戶C、向銀行支付代收代付手續費129.()是財務公司主要負債。也是財務公司貨幣資金主要來源之一。130.吸收成員單位存款的種類不包括()。A、單位活期存款131.吸收成員單位存款的種類不包括()。132.商業銀行通常將()看做是對其經濟價值最大的威脅，因為商業銀行的業134.不屬于事務管理類的信托業務是()。135.以下不屬于階段性股權投資類型的是()。137.()不屬于監管部門對商業銀行績效管理的主要關注點。138.()應當理解模型結果的局限性、不確定性和模型使用的固有風險。139.()是指行政機關依法強制對違反行政管理法規的公民、法人及其他組織在A、警告140.()是客戶存款時不約定存期，可隨時到銀行提取，利率隨存期長短而變化，兼有定期和活期兩種性質的一種儲蓄存款。A、活期儲蓄C、定活兩便儲蓄D、個人通知存款解析：定活兩便儲蓄是客戶存款時不約定存期，可隨時到銀行提取，利率隨存期長短而變化，兼有定期和活期兩種性質的一種儲蓄存款。141.銀監會及其派出機構決定組織聽證的，應當自收到聽證申請之日起()日內當事人對違法、違規事實有爭議的，應當在提起聽證申請時提交相關證據材料。解析：銀監會及其派出機構決定組織聽證的，應當自收到聽證申請之日起30日內舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點、方式。當事人對違法、違規事實有爭議的，應當在提起聽證申請時提交相關證據材142.下列不屬于我國商業銀行可用于投資的證券種類的是()。A、依法籌資原則A、復議申請符合其他法定條件，但不屬于本行政機關受B、1941年額的20%。149.應當對未適當履行監督檢查和內部控制評價職責承擔直接責任的是()。查和內部控制評價職責承擔直接責任。(3)業務部門應直接負責的董(理)事，高級管理人員和其他直接責任人員追究法律責任，區別構時，應當依法對直接負責的董(理)事，高級管理人員和其他直接責任人員追152.下列選項中，不屬于信托公司治理應當遵循的原則的是()。153.下列不屬于中國進出口銀行業務范圍的是()。156.優化資產負債區域結構主要是優化()區域結構。157.美國金融監管大致經歷階段中的自由競爭時期指的是()。A、20世紀30年代至70年代B、20世紀30年代以前C、20世紀70年代至80年代D、20世紀90年代至2007年次貸危機前解析：美國金融監督管大致經歷的階段是：(1)自由競爭時期(20世紀30年代以前)。(2)大蕭條后的嚴格監管時期(20世紀30年代至70年代)。(3)再次放松監管時期(20世紀70年代至80年代)。(4)審慎監管時期(20世紀90年代至2007158.我國商業銀行最主要的盈利資產是()。159.以下不屬于2009年試點階段，消費金融公司試點的城市的是()。B、上海解析：2009年中國銀監會正式發布《消費金融公司試點管理辦法》,并經國務160.下列關于常備借貸便利說法不正確的是()。C、一般期限為1～3個月期限為1～3個月，其利率水平根據貨幣政策調控、引導市場利率的需要等綜合解析：2008年國際金融危機暴露出英國金融業的諸多問題，尤其是審慎監管方163.銀行業金融機構()承擔全面風險管理的最終責任。164.()用途限于借款人日常生產經營周轉，即用來彌補營運資金的不足。A、流動資金貸款167.金融租賃公司設立的境內專業子公司，注冊資本最低限額為()萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。解析：金融租賃公司設立的境內專業子公司，應當具備以下條件：(1)有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會規定的公司章程。(2)有符合規定條件的發起人。(3)注冊資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。(4)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業務的從業人員。(5)有健全的公司治理、內部控制和風險管理體系，以及與業務經營相適應的管理信息系統。(6)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施。(7)銀保監會規章規定的其他審慎性條件。168.()滋生和蔓延是破壞金融管理秩序的重要因素。A、金融犯罪B、刑事犯罪解析：金融犯罪滋生和蔓延是破壞金融管理秩序的重要因素。169.下列關于信托財產的說法錯誤的是()。C、信托財產不必是確定的，真實存在的171.下列()措施主要是針對銀行業金融機構的內部控制和風險管理有比較嚴重定，合理確定貸款金額時應考慮的是()。173.我國商業銀行的流動性比例應當不低于()。解析：我國商業銀行的流動性比例應當不低于25%;流動性覆蓋率在過渡期結束后，應達到100%的最低監管標準。并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于解析：金融租賃公司法人機構設立，應符合以下條件：(1)有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會規定的公司章程。(2)有符合規定條件的發起人。(3)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。(4)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%。(5)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系。(6)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施。(7)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施。(8)銀保監會規章規定的其他審慎性條件。175.由于金融機構同業業務發展。使得各金融機構之間的業務合作更為緊密，由此產生的金融風險關聯度也大幅提高，客觀上導致金融分業體制下的防火墻作用出現凈漏損，易導致()。A、市場風險C、系統性風險C、1周D、1-2周 A、30;30%C、一般期限為1～3個月信息科技內審工作應保持(),匯報路線合理。185.從委托方的角度來看，通過(),由資產公司代為管理和處置其不良資產，186.我國經濟發展的大邏輯不包括()。的產品或者服務，向消費者進行充分的信息披露和風險揭示屬于()義務。公司資本充足率不得低于()。191.同業業務的監管要求不包括()。限。(7)檢查商業銀行辦理同業業務是否采192.下列不屬于監管部門的信息科技風險監管目標的是()。A、信息安全C、分類監管193.通過信貸資產證券化，銀行不承擔貸款的(),而由購買資產支持證券的投194.避免銀行將“雞蛋放在一個籃子里”說的是信用風險的()監管指標。196.合規培訓與教育制度不包括()。信息科技內審工作應保持(),匯報路線合理。201.巴塞爾委員會于1988年通過了()。202.(),是指經國務院決定設立的收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收購B、汽車金融公司203.財政政策環境不包括()。B、著力推動“三去一降一補”205.下列不屬于信托公司股東不得有的行為的是()。206.()是指由借款人或第三方依法提供擔保而發放的貸款。商一致的基礎上簽訂合同確定，但期限最長不得超過()個月。協商一致的基礎上簽訂合同確定.但期限最長不得超過4個月。208.下列關于商業銀行信息披露的說法，正確的是()。C、季度、半年度信息披露時間為期末后15工作日內D、年度信息披露時間為會計年度終了后3個月內30個工作日內。年度信息披露時間為會計年度終了后4個月內。209.下列不屬于個人住房貸款的主要風險點的是()。210.以下關于銀行業金融機構說法不正確的是()。的境內出資人應當具備的條件的敘述錯誤的是()。C、經營業績良好，最近3個會計年度連續盈利D、從事貨幣市場、外匯市場等代理業務5年以上得低于5%,一級資本充足率不得低于6%,資本充足率不得低于8%。包括()。224.下列不屬于消費金融公司的業務創新的是()。解析：2009年7月，銀監會正式發布《消費金融公司試點管理辦法》,并經國C、英國228.下列不屬于消費金融公司基本功能定位的是()。A、儲蓄存款233.下列不是衡量商業銀行收益的指標的是()。B、流動性覆蓋率234.下列關于信托業務的分類說法錯誤的是()。235.按照()的規定，同業拆借業務要依法簽訂同業拆借合同。足率要求。(8)《中華人民共和國銀行業監督238.流動性風險的特征不包括()。A、流動性風險屬于“再生風險”,可以由流動性沖擊直接導致B、嚴重的流動性風險通常都是由信用風險、市場風D、流動性風險屬于低頻高損事件.難以找出損失分布并刻畫置信區間解析：流動性風險具有以下特征：(1)流動性風險屬于“次生風險”,流動性風239.2005年12月，中國正式獲準開業經營的首家貨幣經紀公司是()。解析：2005年12月，中國首家貨幣經紀公司——上海國利貨幣經紀有限公司正系，且不在商業銀行擔任除董事以外職務的董事是()。241.下列屬于《巴塞爾協議Ⅲ》首次提出的流動性監管量化標準的是()。()整體風險評估。248.大筆所有權轉讓指的是《有效銀行監管的核心原則》中的()。A、原則4B、原則5C、原則6D、原則7解析：《有效銀行監管的核心原則》:原則4“許可的業務范圍”;原則5“發照標準”;原則6“大筆所有權轉讓”;原則7“重大收購”。B、專項檢查資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本總額的()。252.下列最能體現銀監會“管法人”的監管理念的是()。度”。所謂“管法人”,就是實施法人監管，注重對銀行253.下列屬于資本監管的“三大支柱”的是()。254.授信額度有效期是按照雙方協議規定的，通常為()。A、1年C、3年D、5年257.一般的，成本收入比率(),說明銀行單位收入的成本支出(),銀行獲取收入的能力()。該任務于2006年圓滿完成。價體系包括定性指標與定量指標，下列屬于定性指標的是()。A、資產利潤率265.巴塞爾委員會于1988年通過了()。B、1年C、3個月270.2016年我國合理擴大財政支出規模，將財政赤字目標由2015年的2.3%調升至(),將增加的赤字用于彌補減稅降費帶來的減收和保障重點支出需要。解析：我國合理擴大財政支出規模，將財政赤字目標由2015年2.3%調升至3.0%,271.()最初來源于民法領域，其核心要義在于平等。A、公平原則272.商業銀行()應將金融創新活動的風險管理納入全行統一的風險管理體系。273.備用信用證按開證行保證性質的不同，可分為()。274.從商業銀行管理經驗看，狹義資產負債管理是銀行為應對()變化的沖擊而275.開發銀行和政策性銀行的績效考核指標不包括()。率(1CR)的最低標準是()。A、不得低于50%B、不得低于80%C、不得低于100%D、不得低于120%解析：巴塞爾委員會于2010年12月發布了《巴塞爾協議Ⅲ:流動性風險計量標準和監測的國際框架》,提出了流動性覆CRNSFR項監管指標及其最低標準(不得低于100%)和一套監測工作。279.下列選項中，屬于商業銀行核心一級資本項目的是()。業銀行核心一級資本充足率不得低于()。得低于5%,一級資本充足率不得低于6%,資本充足率不得低于8%。282.商業銀行的二級資本項目不包括()。283.按存款的支取方式不同，儲蓄存款的分類不包括()。284.下列關于董事會應履行的合規管理職責，說法錯誤的是()。D、授權董事會下設的風險管理委員會對商業銀行合規決；(3)授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管285.商業銀行績效考評體系的基本要素不包括()。286.消費者向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計等值()美元以下(含)的，解析：消費者向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計等值5000美元以下(含)287.下列關于經營風險的說法錯誤的是()。290.高風險債券不包括()。291.下列選項中，不屬于國際銀行業資產負債管理的工具方法的是()。292.企業集團財務公司的內部結算業務不包括()。293.金融資產管理公司1999年成立時主要業務是對接收的國有銀行不良行處置，該任務于()年圓滿完成。解析：金融資產管理公司1999年成立時主要業務是對接收的國有銀行不良貸進行處置，該任務于2006年圓滿完成。294.監管機構以持股比例為基礎，判斷是否形成“控制”。持有銀行股份在()露的是()。296.風險調整后的()是經風險調整后的凈收益與經濟資本的比率，已經成為國A、凈利潤297.下列不屬于銀行業信息科技風險具有的特征的是()。298.()指在理財產品運作過程中，因未能A、市場風險B、信用風險A、2008年9月C、2010年12月D、2012年12月300.商業銀行的信用貸款是()。1.商業銀行負債業務按業務品種分類，可分為()。2.商業銀行的承諾業務可以分為()。3.機構終止分為的情形有()。得采取通訊表決方式，應當由董事會2/3以上董事通過方可有效。5.貨幣經紀公司境內外債券市場經紀業務的服務對象包括()。6.我國商業銀行建立的治理架構包括的層面有()。7.()是從覆蓋風險與吸收損失的角度提出的資本概念。8.2004年版《巴塞爾資本協議Ⅱ》的資本監管“三大支柱”是指()。9.商業銀行利率風險的計量分析方法包括()。10.《巴塞爾資本協議Ⅱ》中的三大支柱是指()。不得采取下列()手段違規吸收和虛假增加存款。12.保障基金公司可以使用保障基金的情形有()。13.商業銀行的支出主要包括()。14.下列關于信托行業發展概況的說法中，表述正確的是()。C、先后經歷了5次行業清理整頓的“陣痛”D、2006年，銀監會頒布實施新的《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金E、2007年至今，信托業持續、快速發展17.下列關于理財產品風險等級說法正確的有()。C、風險等級為三級的理財產品，總體風險程度D、風險等級為四級的理財產品，總體風險程度較高，收體風險程度適中，收益存在一定的波動，產品本金出現損失的可能性不容忽視。風險等級為四級的理財產品，總體風險程度較高，收益波動性較明確，產品本金出現損失的可能性高。風險等級為五級的理財產品，總體風險程度高，收益波動明確，產品本金出現損失的可能性很高，產品本金出現全部損失的可能性不容忽18.實施雙頭監管改革后，英格蘭銀行集()等職能于一身，有利于其更準確地了解金融體系運行狀況，及時防范系統性風險。A、貨幣政策監管B、宏觀審慎監管C、微觀審慎監管D、財政政策監管E、宏觀政策監管解析：實施雙頭監管改革后，英格蘭銀行集貨幣政策、宏觀審慎、微觀審慎監管等職能于一身，有利于其更準確地了解金融體19.銀保監會及其派出機構依照相關行政許可規定對開發銀行和政策性銀行的()等事項實施行政許可。A、董事和高級管理人員任職資格C、機構終止E、機構設立20.下列關于理財業務的特點說法正確的有()。21.汽車金融公司的業務創新體現為()。22.針對保證金存款的風險點，監管要求的重點主要包括()。23.金融資產管理公司可以根據自身特點自主設定其()等組織結構，但必須滿一整體框架》,文件明確了內部控制的三大目標，包括()。A、控制環境風險解析：現代意義上的內部控制的演進，其中一個重要的標志性事件，是1992年25.下列可能形成操作性風險的情況的有()。26.信貸計劃管理的主要目標是()。27.根據管理需要，監測報表按報送頻度可以分為()。28.合規文化是銀行員工在長期發展過程中形成的遵章守紀的()。29.信托的基本分類不包括的有()。新常態具有的特征包括()等。A、消費需求B、投資需求31.英國金融監管體系現狀包括()。款金額時應考慮()。34.我國的銀行監管目標主要有()。35.商業銀行債券投資業務主要面臨四種關聯性風險為()。36.銀行業金融機構在全面風險管理中應當遵循的基本原則包括()。37.金融類不良資產在處置環節中，資產公司主要采取的處置方式包括()。38.根據《商業銀行監管評級內部指引(試行)》,商業銀行中，定性指標包括()。39.表外業務的特點有()。40.我國經濟發展的大邏輯包括()。41.銀行業監督管理機構有權實施的行政強制措施包括()。44.行政處罰的種類包括()。引》,并稱“三個辦法一個指引”,又稱貸款新規，初步構建和完善了我國銀行46.中國信托登記有限責任公司的設立的重要的意義包括()47.我國銀行業消費者權益保護基本原則是()。48.根據表外業務的特征和法律關系，表外業務可分為()。49.階段性股權投資的類型主要包括()。包括()等相關內容。51.下列關于商業銀行從事項目融資業務，說法正確的是()。每只理財(),不得開展或者參與具有滾動發行、集合運作、分離定價特征的資議，應當履行的職責包括()。D、聘任風險總監(首席風險官)或其他高級管理人員，牽頭負責全面風險管理54.單一監管周期包括的環節有()。量監管標準，該指標包括()。59.機構終止分為的情形有()。60.行政許可實施程序包括()。A、內部審計部門充67.行政訴訟的程序包括()。68.資產證券化的作用與意義是()。69.戰略風險主要體現為()。70.資產負債管理最根本的內涵是()。71.銀行績效考評指標一般包括()。解析：銀行績效考評指標一般包括以下五大類：(1)合規經營類指標(2)風險管理類指標(3)經營效益類指標(4)發展轉型類指標(5)社會責任類指標72.下列關于貸款業務的分類，說法正確的有()。C、按照貸款期限不同，貸款可分類為短期貸款、中期貸款和長期貸款D、按照是否在商業銀行資產負債表上反映，信貸業務可分為表內貸款和表外業務E、按照貸款資金來源和經營模式不同，商業銀行貸款可分為自營貸款、委托貸款和特定貸款解析：B項，按照借款人性質不同，貸款可分為公司貸款和個人貸款。73.同業業務的主要類型包括()。A、同業拆借E、買入返售買入返售(賣出回購)等同業融資業務和同業投資業務。74.銀行合規管理的績效考核和問責通常分為()。A、對經營管理部門管理層的考核問責B、對經營管理部門工作人員的考核問責C、對審計部門工作人員的問責D、對合規部門工作人員的問責E、對合規部門管理層的問責75.商業銀行的負債業務具有的特征包括()。76.信托公司設立信托計劃，應當符合的要求有()。C、信托期限不少于2年D、單個信托計劃的自然人人數不得超過30人50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數77.下列屬于財務公司監控指標的有()。投資比例、拆入資金比例和擔保比例、自有固定資產與資本總額的比例等10項78.在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交金融租賃公司發起人，應當具備的條件有()。A、最近1年的營業收入不低于50億人民幣或等值的可自由兌換貨幣B、財務狀況良好.最近3個會計年度連續盈利C、最近1年主營業務銷售收入占全部營業收入的80%以上E、最近1年年末凈資產不低于總資產的50%的組織管理方式。(2)最近1年的營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。(3)財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利。(4)最近1年年末凈資產不