1、在自然人客戶(hù)身份識(shí)別中，客戶(hù)的住所地與經(jīng)2、中國(guó)對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行8、金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客9、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專(zhuān)門(mén)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)立法確認(rèn)的洗錢(qián)預(yù)防22、反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心措施是25、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理等基本活動(dòng)之上28、反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心措36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐怖融資監(jiān)52、2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理67、1、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金額機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)4、與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯7、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民1、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)2、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)3、洗錢(qián)行為首先是一種違法行為，洗錢(qián)行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的4、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專(zhuān)門(mén)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理(×)6、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出人境攜帶的現(xiàn)金，無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)7、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于金融機(jī)構(gòu)在成9、客戶(hù)身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶(hù)身份資料和交易信息是反洗13、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部14、客戶(hù)身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行26、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律法27、2003年6額，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展，充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，28、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資國(guó)際組29、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于金融機(jī)構(gòu)在32、反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心措施是1、與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等A、對(duì)A、對(duì)A、對(duì)A、對(duì)6、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)2、對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者4、所有洗錢(qián)行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段6、保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理要求的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)8、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律法規(guī)9、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工3、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)2、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)為外國(guó)政要的，風(fēng)險(xiǎn)A、建立客戶(hù)身份識(shí)別制度B、客戶(hù)C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A、金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理要求的反洗錢(qián)組織架構(gòu)C、職級(jí)上的不對(duì)等不影響反洗錢(qián)牽頭部門(mén)的獨(dú)立性D、明細(xì)的反洗錢(qián)崗位職責(zé)是反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展的基礎(chǔ)6、以下哪些情況，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，并留A、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以7、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期限的，客戶(hù)沒(méi)有在合A、繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B、采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶(hù)8、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管官協(xié)會(huì)成立于（B）年A、1990B、1994C、2003D、200610、洗錢(qián)的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了A、放置階段B、離析階段C、融A、對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理C、不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、唯一不變的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)A、制定公司反洗錢(qián)工作的規(guī)劃、方案、制度和政策B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門(mén)反洗錢(qián)工作C、協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢(qián)工作的重大問(wèn)題和難點(diǎn)問(wèn)題D、制定績(jī)效考核指標(biāo)A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、不承擔(dān)責(zé)任D、客戶(hù)自己承擔(dān)A、分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告17、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措A、資金來(lái)源B、經(jīng)濟(jì)狀況C、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、資金用途18、我國(guó)關(guān)于洗錢(qián)犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是()A、法人可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢(qián)犯罪主體的洗錢(qián)犯罪事實(shí)不能認(rèn)定A、聯(lián)合國(guó)B、亞太反洗錢(qián)組織部門(mén)建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律C、一般員工D、管理層級(jí)A.1998B、2001C、2013D、200324、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一A、工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復(fù)印件A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性A、外國(guó)政要B、風(fēng)險(xiǎn)較高的特殊行業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)D、來(lái)自于販毒、走私活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)個(gè)成員國(guó)家和地區(qū)本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（B）進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年29、關(guān)于《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定的表述，正確A、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循（D）的A、客戶(hù)身份識(shí)別制度B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、反洗錢(qián)A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人A、可稽核性B、可復(fù)核性C、可行性D、可驗(yàn)A、立法機(jī)關(guān)指定的專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)法律B、由政府或者政府部門(mén)根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)D、金融監(jiān)管部門(mén)指定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢(qián)規(guī)章或政策指引A、單位B、個(gè)人C、單位或個(gè)人D、單位的法人代表或負(fù)責(zé)人39、反洗錢(qián)行政主管依法對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、現(xiàn)場(chǎng)走訪C、反洗錢(qián)調(diào)查D、高管約談40、亞太反洗錢(qián)組織成立于（B）年A、1995B、1997C、2000D、2003A、客戶(hù)身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變A、2012B、2011C、2010D、2009方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶(hù)身份識(shí)別措施。A、洗錢(qián)金額的大小不同B、社會(huì)危害性的大小不同45、金融行動(dòng)特別工作組第四輪反洗錢(qián)與反恐怖融資體系互評(píng)估增加了()A、合規(guī)性評(píng)估B、有效性評(píng)估C、合規(guī)和有效性評(píng)估D、合規(guī)或有效性A、2010B、2011C、2012D、2013A、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪B、打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪A、反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)納入反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)B、只有核心業(yè)務(wù)部門(mén)才有資格擔(dān)任反洗錢(qián)牽頭部門(mén)C、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確D、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作打擊的工作建議，供各國(guó)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪類(lèi)型研究。A、反洗錢(qián)建議B、不合作國(guó)家和地區(qū)名單60、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終的法律責(zé)任。A、受托機(jī)構(gòu)B、委托機(jī)構(gòu)C、受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)61、以下對(duì)于反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門(mén)的說(shuō)法錯(cuò)B、合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭支對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督C、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)執(zhí)行落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制D、內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門(mén)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查62、保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、理賠業(yè)務(wù)C、再64、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不A、客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)A、最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、保C、利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密A、退保人申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、收益人同意簽名書(shū)A、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任69、根據(jù)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別規(guī)定，保險(xiǎn)公C、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理A、2005B、2006C、2007D、2008A、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標(biāo)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨(dú)立性四B、對(duì)于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶(hù)的身份識(shí)別流程應(yīng)包括核對(duì)、等級(jí)、留存等環(huán)節(jié)C、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)反洗錢(qián)工作D、應(yīng)當(dāng)制定專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)保密規(guī)程75、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）根據(jù)客戶(hù)盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？虯、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期A、利用銀行業(yè)洗錢(qián)B、通過(guò)證券業(yè)洗錢(qián)C、通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)D、利用期貨、期A、聯(lián)合國(guó)B、亞太反洗錢(qián)組織C、FATFD、歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織81、國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際A、2007-6-21B、2008-6-2184、客戶(hù)與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）向中國(guó)A、銀行B、保險(xiǎn)公司C、保險(xiǎn)公司和銀行各自D、保險(xiǎn)公司和A、2003B、2012C、2004D、2013A、國(guó)家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素A、客戶(hù)身份風(fēng)險(xiǎn)因素B、客戶(hù)地域風(fēng)險(xiǎn)因素C、客戶(hù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D、客戶(hù)交易風(fēng)險(xiǎn)因素92、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候由全會(huì)通過(guò)A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-193、中國(guó)人民銀行于（A）成立了中國(guó)反洗錢(qián)A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-194、加勒比地區(qū)反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年B、對(duì)本部門(mén)執(zhí)行落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制度情況開(kāi)展自查C、對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門(mén)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查D、對(duì)本部門(mén)執(zhí)行落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制度情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)97、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反A、1989-10-1B、1990-2-198、下面（D）不是反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展趨勢(shì)A、從單純打擊轉(zhuǎn)向的預(yù)防與打擊并重B、洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D、工作重點(diǎn)由反洗錢(qián)和反恐怖融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B、終止交易A、將反洗錢(qián)監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀況D、明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)104、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒(méi)有對(duì)反洗錢(qián)《A、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法B、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求106、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)拒絕提供有效身份A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心A、1990B、1996C、2001D、2003接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)A、3B、5C、7D、10C信息交流就是指金額機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門(mén)、各分支機(jī)D控制活動(dòng)指為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而實(shí)施的各種4、FATF的（A）是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)A反洗錢(qián)與反恐怖融資建議B不合作國(guó)家和地區(qū)名單5、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱(chēng)的瑞士，接受?chē)?guó)際通行的反洗錢(qián)規(guī)則是在哪一A金融機(jī)構(gòu)要保存客戶(hù)觀的客戶(hù)身份資料和交易記錄C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理A提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D保證金額機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢(qián)義務(wù)，從而防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)[2010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢(qián)工作人員疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶(hù)盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)履蓋各險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)1、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱(chēng)的瑞士，接受?chē)?guó)際通告的反洗錢(qián)規(guī)則是在哪一A2006-10-31B2007-10-31C2003-10-31D2007-1-14、下列關(guān)于實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是A.一級(jí)B.二級(jí)C.三級(jí)D.四級(jí)A.建立客戶(hù)身份識(shí)別制度；A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；受托機(jī)構(gòu)簽訂（C并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。A.客戶(hù)身份識(shí)別制度；B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重；D.工作重點(diǎn)由反洗錢(qián)和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散。將哪部法律所要求的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中。B..金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定；C..金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法；D.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理辦法。21、中國(guó)于（C）年通過(guò)金融行動(dòng)特別工作級(jí)（FATF）的評(píng)估，成為其正式成員A.2000年；B.2003年；C.2007年；D.2009年。23、對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶(hù)身份識(shí)別，關(guān)注客戶(hù)的交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料，客戶(hù)信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶(hù)，應(yīng)這個(gè)文件對(duì)不同國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)的交換和總體框架、信息交換的條件、信息交B.是符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要；C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)；D.可以保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢(qián)義務(wù)。A.反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)納入反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的成員部門(mén)；B.只有核心業(yè)務(wù)部門(mén)才有資格擔(dān)任反洗錢(qián)牽頭部門(mén)；C.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確；D.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作。31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立合理的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，引導(dǎo)不同條線參與客戶(hù)風(fēng)34、FATA在評(píng)估各國(guó)的反洗錢(qián)措施過(guò)程中，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦的反洗錢(qián)實(shí)A.1990；B.1994；C.2003；D.2045、洗錢(qián)的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、B.符合接受外部監(jiān)管要求；D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求。部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的市區(qū)的縣一級(jí)以上機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；53、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行A.防范、控制、監(jiān)督和糾正；A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約；B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約；心成立了一個(gè)各國(guó)金融情報(bào)中心的聯(lián)合體，稱(chēng)為埃塔蒙特集團(tuán)A、2006-10-314、在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確B、金融機(jī)構(gòu)要保存客戶(hù)身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢(qián)工作的主管記錄D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理6、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢(qián)《四十項(xiàng)建議》是在那一年B）A、1989年A、客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和業(yè)務(wù)客戶(hù)A、中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)A、歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織D、唯一不變的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)B、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)隸屬內(nèi)部控制制度的指定和執(zhí)行B、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)有直接董事會(huì)和高級(jí)C、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的組織推動(dòng)情況可由內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)檢查評(píng)價(jià)D、可請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位履行反洗錢(qián)義務(wù)的整體情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)（）怖融資第九項(xiàng)特別建議()A.公安部B.中國(guó)人民銀行D.最高人民法院A.放置階段A、中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)A、聯(lián)合國(guó)B、亞太反洗錢(qián)組織D、歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織6、（)年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反A、2003年7、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員懷疑客戶(hù)、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進(jìn)B、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列的恐怖組織和恐C、中國(guó)人民銀行要求金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑D、其他國(guó)家發(fā)布的但未得到我國(guó)承認(rèn)的反恐融資監(jiān)控名單A、客戶(hù)身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶(hù)名D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶(hù)身份識(shí)別措施。B.識(shí)別客戶(hù)身份D.客戶(hù)交易資料保存2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域D.略低于3、金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪B、金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，也包括國(guó)務(wù)院是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)（B）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登A、反洗錢(qián)情報(bào)交流B、洗錢(qián)犯罪調(diào)查2、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）提出的反洗錢(qián)有效性評(píng)估的A、通過(guò)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B、組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述C、發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢(qián)和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益A、通過(guò)系統(tǒng)的洗錢(qián)類(lèi)型分析，提高本地區(qū)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資類(lèi)型的認(rèn)識(shí)4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將各項(xiàng)反洗錢(qián)義務(wù)有效分解至各部門(mén)，這些部門(mén)包括（ABCA、向各國(guó)政府提供反洗錢(qián)方面的技術(shù)支持B、管理國(guó)際反洗錢(qián)信息網(wǎng)絡(luò)A、記載客戶(hù)身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份工作情況的各種記錄和資料D、增加了金融集團(tuán)在集團(tuán)層面建立與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)與反恐怖融資制度的A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D10、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理和客戶(hù)分類(lèi)管理工作應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則（ABCD）A、風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則B、全面性原則A、利用銀行業(yè)洗錢(qián)B、通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)A、二級(jí)部門(mén)在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難B、職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)工作A、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正15、金融機(jī)構(gòu)特別工作組（FATF）在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評(píng)估，包A、監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)B、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告C、通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的A、姓名或者名稱(chēng)B、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)A、將反洗錢(qián)監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融C、規(guī)范了反洗錢(qián)檢查和調(diào)查的程序D、明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)18、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)資料的（ACD）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性A、按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的一般措施，審核客戶(hù)身份證明文件和資料等，并B、定期對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情D、正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易B、建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)體系C、建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段A、向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)B、在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)與反恐怖融資建議C、關(guān)注洗錢(qián)犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢(qián)措施D、對(duì)成員國(guó)開(kāi)展互評(píng)估活動(dòng)23、下列哪些措施是對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采取的標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措B、定期對(duì)正常類(lèi)開(kāi)戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易。25、《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶(hù)身份盡職調(diào)查措施有A、確立客戶(hù)身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶(hù)身份B、確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益C、獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D、對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)D、其他獨(dú)立法律專(zhuān)業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提27、出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?hù)，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低A、在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金融超過(guò)一定限額B、客戶(hù)為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或者身份證明文件C、客戶(hù)涉及可疑交易報(bào)告D、客戶(hù)委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代理本人與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作B、制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章C、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)A、核心管理制度B、工作責(zé)任制D、宣傳培訓(xùn)制度A、聯(lián)合國(guó)B、世界銀行C、國(guó)際刑警組織D、FATF31、下面哪些文件中，包含風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)工作理念()E、毒品犯罪、和社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪F、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪G、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪H、金融詐騙犯罪B、軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的為軍人、武38、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施()B、在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日D、可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)A、合規(guī)部門(mén)B、業(yè)務(wù)部門(mén)C、內(nèi)審部門(mén)D、培訓(xùn)部門(mén)之一，被稱(chēng)為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特A、有嚴(yán)格的銀行保密法B、有嚴(yán)格的公司保密法C、有寬松的金融規(guī)則D、有A、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法B、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求43、關(guān)于《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定的表述，不正確的是（A、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B、客戶(hù)身份識(shí)別制度B、客戶(hù)A、公司總經(jīng)理B、公司主管反洗錢(qián)工作副總經(jīng)理D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)A、客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、51、通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢(qián)包括（ABD）A、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)B、國(guó)際證監(jiān)會(huì)B、反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)合規(guī)專(zhuān)員、情報(bào)專(zhuān)員A、客戶(hù)性別B、是否來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家A、在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)C、如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的情況，則不允許采D、如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采57、對(duì)具有下列哪些情形之一的客戶(hù)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可直接將其定級(jí)為最高風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）A、客戶(hù)被列入我國(guó)發(fā)布或成人的反洗錢(qián)監(jiān)控名單及類(lèi)似監(jiān)控名單B、客戶(hù)利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)使用虛假證件C、客戶(hù)為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員D、發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管A、全面性原則B、審慎性原則60、金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求，包括A、要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B、要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)C、要充分考慮金融機(jī)構(gòu)面臨的監(jiān)管環(huán)境D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)61、客戶(hù)投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必須開(kāi)展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序（AA、投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷(xiāo)售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品C、政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)等產(chǎn)品D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品62、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀A、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作B、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)C、有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為”進(jìn)行檢D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免A、全面性B、定性與定量相結(jié)合A、提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B、加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理C、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，或與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易70、上報(bào)大額交易報(bào)告，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪起到的重要意義包括()A、通過(guò)對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢(qián)需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和B、通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑C、在反洗錢(qián)調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索D、通過(guò)對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢(qián)信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、77、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的A、沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者B、沒(méi)有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的D、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶(hù)或者在不同銀行賬78、保險(xiǎn)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或C、毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)A、客戶(hù)信息的公開(kāi)程度B、客戶(hù)所持身份證或身份證明文件的種類(lèi)80、保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)組織架構(gòu)中，分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管A、反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員B、反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)合規(guī)員D、其他相關(guān)部門(mén)合A、在2012年前構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)B、建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)體系C、建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)D、有效防范、打擊洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國(guó)家利益82、以下屬于區(qū)域性反洗錢(qián)國(guó)際組織的是（A、亞太反洗錢(qián)組織B、歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢(qián)措施特設(shè)專(zhuān)家委員會(huì)83、反洗錢(qián)的目標(biāo)包括（ABCD?）84、與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在以下哪些方A、統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作A、客戶(hù)身份識(shí)別B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存A、完整了解客戶(hù)身份信息，了解交易目的和交易性質(zhì)D、完整留存各類(lèi)身份證件復(fù)印件或影印件A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性收到懷疑的客戶(hù)B、其交易金額與其經(jīng)營(yíng)范圍不符的客戶(hù)D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶(hù)90、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在對(duì)通過(guò)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容()B、通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪C、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告D、防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人籌集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止92、公安部與人民銀行建立的反洗錢(qián)合作機(jī)制，包括()A、聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)制度B、案件聯(lián)合督辦制度A、客戶(hù)特性B、地域94、洗錢(qián)方式可以被歸納為以下哪幾種（A、利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)B、通過(guò)賭博方式C、通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢(qián)D、通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)A、公司高層領(lǐng)導(dǎo)B、各部門(mén)負(fù)責(zé)人A、客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性D、是否為外國(guó)政要A、督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)C、履行客戶(hù)信息和交易記錄保存102、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在對(duì)發(fā)犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，不包括以下哪B、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐C、主管部門(mén)適當(dāng)運(yùn)用金融情報(bào)和其他所有相關(guān)信息開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資調(diào)查A、代理交易B、非面對(duì)面交易A、建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)C、了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息D、對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查A、統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作B、制定公司反洗錢(qián)工作的規(guī)劃、方案、制度和政策C、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門(mén)反洗錢(qián)工作C、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)等級(jí)劃分操作流程提出具體要求，包括收集信息、篩選分D、細(xì)化金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的基礎(chǔ)上應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)控制措施A總體上，反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定D總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行B是否來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家4、金融行動(dòng)特別工作組FATF對(duì)一國(guó)反洗錢(qián)狀況進(jìn)行有效性評(píng)估的作用包括（abcdA可以提高TATF對(duì)評(píng)估結(jié)果的關(guān)注B有助于識(shí)別一國(guó)反洗錢(qián)和反恐怖融資體系達(dá)到FATF標(biāo)準(zhǔn)的程度D幫助各國(guó)確定改進(jìn)反洗錢(qián)和反恐怖融資體5、《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢(qián)工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，具體包括（abcd疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶(hù)盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)履蓋各險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)A.自身風(fēng)險(xiǎn)8、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有(abcd)A立法機(jī)關(guān)制度的專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)法律D金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或具有法律效力的反洗錢(qián)規(guī)章或政策指引A客戶(hù)姓名或名稱(chēng)發(fā)生變更的D先前獲得的客戶(hù)資料真實(shí)性、有效性、？）A金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶(hù)身份資料和交易記錄D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)2、世界銀行和國(guó)際傾向基金組織在反洗錢(qián)和反恐怖主義融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用A.推動(dòng)金額行動(dòng)特別工作組的反洗錢(qián)和反恐怖融資建議成為國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)；B.針對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資進(jìn)行評(píng)估；5、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪A.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約；B.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約；A.客戶(hù)特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性；B.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)或者賬戶(hù)的C.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每半年進(jìn)行一次審核；D.風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)報(bào)送中國(guó)人民銀行。A.防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散；18、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事23、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品各低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取簡(jiǎn)化的客戶(hù)盡職調(diào)查及其他A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系；B.在風(fēng)險(xiǎn)可按情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)；C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶(hù)身份資料的更新周期；24、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A.懷疑客戶(hù)為組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他D.懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員25、針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的情況ABCD）負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督B.是否來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家；52號(hào)具體規(guī)定包括()A.保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度；B.禁止來(lái)源不合法資金投資入股；A.以防為主；A.通過(guò)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)；C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢(qián)和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收D.反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)滿(mǎn)足FATF要求。A.投保人有效身份證復(fù)印件；A.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件；B.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件；D.業(yè)務(wù)員的效身份復(fù)印件36、世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織在反洗錢(qián)和反恐怖融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用A.推動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組