2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識(shí)高

分通關(guān)題型題庫附解析答案

單選題（共80題）

1、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束

時(shí)，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】D

2、以下屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)類別的是（）。

A.?OX3）

B.（2XW@

D.①0冠）

【答案】A

3、公司債券可申請(qǐng)一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于

發(fā)行總量的（），剩余各期發(fā)行的數(shù)量由公司自行確定，每期發(fā)行

完畢后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】c

4、下列屬于政府債券的有（）o

A.IIKIV

B.I、II

C.I、II、IllsIV

D.I、II、III

【答案】D

5、下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，

不正確的是（）。

A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

B.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的

業(yè)務(wù)人員

【答案】D

6、開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III.IV

C.I.II.Ill

D.I.II.IV

【答案】B

7、投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)（公司）債、

短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)

換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票

投資比例不高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)

產(chǎn)凈值的（）o

A.80%

B.85%

C.90%

D.95%

【答案】D

8、貨幣市場的主要功能是（）。

A.短期資金融通

B.長期資金融通

C.套期保值

D.投機(jī)

【答案】A

9、下列關(guān)于債券與股票的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無權(quán)參與公司的

經(jīng)營決策

B.股票所有者是發(fā)行股票公司的股東，一般擁有表決權(quán)，可行使對(duì)

公司的經(jīng)營決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)

C.能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體不只有股份有限公司

D.發(fā)行債券獲取的資金屬于公司的負(fù)債

【答案】C

10、下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說法錯(cuò)

誤的是（）o

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制

B.具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員

C.發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于4%

D.申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

【答案】C

11、股票最基本的特征是（）。

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動(dòng)性

D.永久性

【答案】A

12、（2019年真題）關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確

的是（）。

A.I、II、IILIV

B.I、II、IV

C.I、HLIV

D.II、IV

【答案】C

13、創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露的事項(xiàng)包括（）。

A.II、III.IV

B.I、II、IILIV

C.I、II、III、

D.II、III、

【答案】A

14、證券投資基金收入的構(gòu)成包括（）。

A.I.III.IV

B.I.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】B

15、下列不屬于交易所市場的有（）。

A.?O

B.（W

C.穌

D.（W

【答案】C

16、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者

利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信

息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的（）特點(diǎn)。？

A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明

B.集合理財(cái)，專業(yè)管理

C.獨(dú)立托管，保障安全

D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】A

17、股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的（）與某一基期相比較的相對(duì)變化

值。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股價(jià)或市值

【答案】D

18、下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素的是()。

A.?0X3)

c.0(3X3)

【答案】D

19、具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的()可以在證券交易所債券

市場上參加記賬式國債的招標(biāo)發(fā)行及競爭性定價(jià)過程。

A.?OX3)

C.0(3X3)

D.00X3)@

【答案】A

20、下列關(guān)于證券金融公司保證金的說法正確的是()。

c.(2XW

D.①0③3)

【答案】B

21、基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為被稱作是

()o

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

【答案】A

22、關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需要具備的條件，下列說

法中正確的有()。

A.I.IV

B.II.IV

C.II.III.IV

D.II.III.IV

【答案】B

23、下列選項(xiàng)中，屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。

A.0）0X3）

C.0XW

D.?oxw

【答案】C

24、間接融資相對(duì)集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)

的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營也多采取穩(wěn)健方針，一些

國家還實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，這反映出間接融資具有（）的特

點(diǎn)O

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對(duì)集中性

C.融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小

D.可逆性

【答案】C

25、（2019年真題）證券委托方式有不同形式，可以分為（）和

（）兩大類。

A.I、III

B.I、II

C.I、IV

D.II、III

【答案】B

26、（2019年真題）與其他債券相比，政府債券的特點(diǎn)是（）。

A.II、III

B.I、II、IILIV

C.I、IILIV

D.I、II、IV

【答案】D

27、我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C1981-1990年

D.1999年至今

【答案】B

28、利率水平、貨幣供給、企業(yè)投資規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的

（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】A

29、王某購買了A公司股票，由于做生意急需資金，王某將股票出

售而非要求退股，不能要求退股體現(xiàn)了股票的（）特性。

A.參與性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.永久性

D.流動(dòng)性

【答案】C

30、國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通

用貨幣，一般以（）和日元為主。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、HLIV

D.I、II、IILIV

【答案】D

31、我國多層次股票市場體系初步形成，分為場內(nèi)市場和場外市場,

其中，場外市場有（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.區(qū)域性股權(quán)交易市場

D.中小板市場

【答案】C

32、（）是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回金額的計(jì)算基礎(chǔ)，直

接關(guān)系到基金投資者的利益，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之

O

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總份額

【答案】A

33、根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融

體系的主要參與者包括（）

A.0OX3）

c.O（W

D.0OXM）

【答案】D

34、下列關(guān)于證券市場投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.證券市場投資者是證券市場的資金供給者

B.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于從長期投資，

有些則偏重于短線交易

C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)

證券市場價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力

D.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并

持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體

【答案】D

35、2018年12月31日，W公司擬沖擊IPO,于中小企業(yè)板上市，

該公司的下列（）情況會(huì)導(dǎo)致其無法成功上市。

c.（2xM）

D.穌

【答案】D

36、利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起

的短期資本流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.保值性資金的流動(dòng)

D.投機(jī)性資金的流動(dòng)

【答案】B

37、全國社保基金境外投資的比例，按成本計(jì)算，不得超過全國社

保基金總資產(chǎn)的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】C

38、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括（）。

A.I.II

B.I.II.IV

C.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

39、按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為（）

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期

權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

【答案】C

40、以下不是信用衍生產(chǎn)品交易特征的是（）o

A.融資的提供和風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)被分離，即保護(hù)提供方提供融資，但不

承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)，而保護(hù)購買者承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)，卻不提供融資

B.信用風(fēng)險(xiǎn)可以在業(yè)務(wù)中從其他風(fēng)險(xiǎn)（如利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)等）

中分離出來被單獨(dú)交易和轉(zhuǎn)讓

C.信用保護(hù)的出售方在承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)并不要求資金投入，除非合

同中指定

D.基礎(chǔ)信用交易仍然保留在金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)務(wù)賬戶上，而且繼續(xù)

由作為放款銀行的信用購買方來管理

【答案】A

41、系統(tǒng)的基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要從以下（）方面人手。

A.（W@

B.CDOW

D.0（2X3）

【答案】B

42、關(guān)于證券交易所對(duì)會(huì)員的管理，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.接納的會(huì)員，應(yīng)當(dāng)是有權(quán)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證

券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.必須限定交易席位的數(shù)量，如設(shè)立普通席位以外的席位，應(yīng)當(dāng)報(bào)

中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.會(huì)員可以將席位部分以出租或者承包等形式交由其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人

使用

D.決定接納或者開除會(huì)員及正式會(huì)員以外的其他會(huì)員，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定

時(shí)問內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

【答案】C

43、下列關(guān)于債券交易的說法，錯(cuò)誤的是（）o

A.時(shí)間優(yōu)先是要求相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一

方成交

B.客戶委托優(yōu)先主要是證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先

進(jìn)行自營買賣

C.債券交易的競價(jià)原則包括價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先

D.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價(jià)格

買進(jìn)或賣出債券

【答案】B

44、在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成的損失,

這屬于（）。？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

45、在美國，可將（）視為無風(fēng)險(xiǎn)利率。

A.長期國債利率

B.短期國庫券利率

C.一年期存款利率

D.一年期貸款利率

【答案】B

46、在信用提高和評(píng)級(jí)結(jié)果向投資者公布之后，由（）負(fù)責(zé)向

投資者銷售資產(chǎn)支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。

A.發(fā)起人

B.受托人

C.承銷商

D.服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】C

47、對(duì)股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)改變和分散的

行為是（）0

A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

B.引入戰(zhàn)略投資者

C.發(fā)行優(yōu)先股

D.發(fā)行普通股

【答案】C

48、2018年11月27日（）成為我國首家外資控股證券公司。

A.摩根大通證券

B.野村東方國際證券

C.瑞銀證券

D.瑞信方正證券

【答案】C

49、證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、

托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予

以償付的是（）。

A.保護(hù)基金

B.投資基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

【答案】A

50、目前，中國已基本形成了由中央銀行調(diào)控和監(jiān)督、（）為主體、

政策性金融與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功

能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系。

A.財(cái)政部

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.國家銀行

D.原中國銀監(jiān)會(huì)

【答案】C

51、下列不符合《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的是（）o

A.（1X2X3）

B.（W@

【答案】A

52、股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過，公司股票復(fù)牌

后，市場稱這類股票為（）o

A.G股

B.A股

C.H股

D.B股

【答案】A

53、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來日

期買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約稱之為（）。

A.金融期權(quán)

B.金融遠(yuǎn)期合約

C.金融期貨

D.金融互換

【答案】B

54、場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，它主要由（）組成。

A.IIKIV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III

【答案】C

55、公司型基金與契約型基金的區(qū)別有（）。

A.00X3）

B.0OXW

D.穌

【答案】A

56、證券委托中，非柜臺(tái)委托的形式主要有（）.

A.I、H、IV

B.I、H、IH、IV

C.I、HI、IV

D.H、III

【答案】A

57、（）是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受

損失的可能性。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

58、證券交易所任總經(jīng)理的職能不包括（）。

A.提議召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)

B.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)和理事會(huì)決議，并向其報(bào)告工作

C.審定業(yè)務(wù)細(xì)則及其他制度性規(guī)定

D.擬定證券交易所年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案

【答案】A

59、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年

的時(shí)間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c

各方帶來好處。從發(fā)起人的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處包括

()o

A.(DOW

c.0(W)

D.O(W

【答案】A

60、公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，應(yīng)先支付的有()。I.支

付清算費(fèi)用II.支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用III.繳付所欠稅

款I(lǐng)V.清償公司債務(wù)

A.I.IV

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

61、可交換公司債券和可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處不包括（）。

A.發(fā)行主體不同

B.轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同

C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同

D.發(fā)行方式不同

【答案】D

62、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年

的時(shí)間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c

各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括

（）。

A.增加收入來源

B.提供多樣化的投資品種

C.提供更多的合規(guī)投資

D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模

【答案】A

63、傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)限額管理主要是頭寸規(guī)模控制，這種管理的主要缺

陷是（）。

A.I.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II

D.I.II.Ill

【答案】D

64、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家

上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5%

B.10%

C.30%

D.50%

【答案】B

65、（2020年真題）下列現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)觀下關(guān)于波動(dòng)性的說法，正確的

有（）

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、III

D.II、III

【答案】D

66、（2020年真題）對(duì)股份有限公司而言，之所以發(fā)行優(yōu)先股票可

以減輕其利潤的分派負(fù)擔(dān)，是因?yàn)椋ǎ﹐

A.優(yōu)先股股東無表決權(quán)

B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C.優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.優(yōu)先股的股息率固定

【答案】D

67、在考慮影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素時(shí)，需要考慮財(cái)務(wù)狀況，下列

各項(xiàng)屬于考察財(cái)務(wù)狀況的指標(biāo)的是（）。I.安全性II.盈利性

III,合規(guī)性IV.流動(dòng)性

A.I.II.IV

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】A

68、債貸組合是按照（）模式，由銀行為企業(yè)制定系統(tǒng)性融資規(guī)劃,

根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)融資需求，將企業(yè)債券和貸款統(tǒng)一納入銀行綜合授信

管理體系，對(duì)企業(yè)債務(wù)融資實(shí)施全程管理。

B.①（B（W）

D.（2XM）

【答案】B

69、1991年8月1日，（）首次發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券。

A.馬鞍山鋼鐵股份有限公司

B.上海飛樂股份有限公司

C.中國寶安企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司

D.海南新能源股份有限公司

【答案】D

70、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中