-PAGE4-金融機構高級管理人員任職資格考試試卷單位：姓名：成績：（本份試卷共五大題，總分100分，考試時間120分鐘）一．填空題（每空0.5分，共10分）1．《銀行業監督管理法》第四條規定，銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應遵循、、和效率原則。2、《商業銀行法》規定，商業銀行以效益性、、為經營原則，實行自主經營，，，自我約束。3.商業銀行資本應抵御風險和風險。4．《商業銀行房地產貸款風險管理指引》所稱房地產貸款是指與房產或地產的開發、經營、消費活動有關的貸款。主要包括貸款、貸款、貸款、商業用房貸款等。5．《商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法》第十三條規定，貸款質量考核指標包括包括不良貸款比例、、不良貸款余額變化、、不良貸款余額變化幅度、和現金清收進步率。6．《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行授信決策應在書面授權范圍內進行，不得進行授信。7．《票據法》規定，票據上的簽章，為、或者。8．《中華人民共和國票據法》所稱票據責任，是指票據債務人向持票人義務。二．單選題（每題1分，共15分）1．《銀行業監督管理法》規定，國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構申請設立機構的，應在收到申請文件之日起（）期限內作出批準或者不批準的書面決定，決定不批準的，應當說明理由。A．1個月B．3個月C．6個月D．9個月2．《商業銀行法》規定，任何單位和個人購買商業銀行股份總額（）以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A．5％B．8%C．10%D．15%E．20%3．《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應嚴格建立的授信風險（）體制，對授信進行統一管理。A．垂直管理B．條塊管理C．縱橫管理D．橫向管理4．短期貸款是指（）。A．期限半年以內的貸款B．期限在一年或一年以內的貸款C．期限在五年或五年以內的貸款D．期限在三年或三年以內的貸款5．《商業銀行集團客戶授信業務風險管理管理指引》規定“一家商業銀行對單一集團客戶授信總額超過商業銀行資本余額（）以上或商業銀行視為超過其風險承受能力的其他情況”。A．5%B．10%C．15%6．《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定,一般關聯交易是指商業銀行與一個關聯方之間金額占商業銀行資本凈額（）以下，或商業銀行與一個關聯方發生交易后商業銀行該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額（）以下的交易。A．1%，5%B．3%，5%C．5%，8%D．5%，10%7．《貸款風險分類指導原則》對“借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業收入無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也可能會造成一定損失的貸款”的分類定義是指（）。A．關注B．次級C．可疑D．損失8．《票據法》的規定，定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起（）日內向承兌人提示付款。A．1個月B．半個月C．20日D．10日9．根據《擔保法》，當事人無需事先約定而可直接依法律規定采用的擔保方式是下列哪一種？（D）A．保證B．定金C．質押D．留置10、商業銀行及其分支機構自取得營業執照之日起無正當理由超過（）期限未開業的，由國務院銀行業監督管理機構吊銷其經營許可證，并予以公告。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月11．《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》規定，凍結單位或個人存款的期限最長為（D），期滿后可以續凍。A．一個月B．45天C．三個月D．六個月12．《金融機構反洗錢規定》規定，金融機構保存客戶的賬戶資料的期限是（C）A．自銷戶之日起至少1年B．自銷戶之日起至少3年C．自銷戶之日起至少5年D．自銷戶之日起至少10年13、境外金融機構投資入股中資商業銀行的，最近一年年末總資產原則上不少于（D）億美元。A、10億B、30億C