初級銀行從業資格之初級銀行管理提升訓練A卷收藏附答案

單選題（共100題）1、下列關于商業銀行衍生產品交易業務的說法中，正確的是（）。A.套期保值類衍生產品交易劃人交易賬戶管理B.非套期保值類衍生產品交易劃入銀行賬戶管理C.套期保值類衍生產品交易可以由客戶發起D.商業銀行開辦衍生產品交易業務，應根據“制度先行”的原則【答案】D2、每年9月各銀行業務金融機構共同參與的“金融知識進萬家”銀行業金融知識宣傳服務月活動，體現了對金融消費者（）的尊重和保障。A.公平交易權B.受尊重權C.知情權D.受教育權【答案】D3、非現場監管基本程序的第三步是（）。A.日常監測分析B.現場檢查聯動C.風險評估D.監管評級【答案】C4、在商業銀行的各類資產業務中，（）是最基礎、最核心的業務。A.貸款業務B.同業業務C.資金業務D.債券業務【答案】A5、非現場監管基本程序的第三步是（）。A.日常監測分析B.現場檢查聯動C.風險評估D.監管評級【答案】C6、（）是為合理保證組織目標實現而建立的控制機制和實施的監控措施。A.合規管理B.內部控制C.合規審計D.公司治理【答案】B7、（2019年真題）根據《商業銀行合規風險管理指引》，（）應監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況。A.內部審計部門B.股東大會C.監事會D.外部審計部門【答案】C8、（）是指商業銀行在所從事的業務活動造成實質性損失之前，對所承擔的風險進行價格補償的策略性選擇。A.風險轉移B.風險補償C.風險對沖D.風險分散【答案】B9、根據《票據法》的規定，下列各項中不屬于票據行為的是()。A.出票人簽發票據并將其交給收款人的行為B.票據遺失向銀行掛失止付的行為C.票據付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額并簽章的行為D.收款人或持票人為將票據權利轉讓給他人或者將一定的票據權利授予他人行使而在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章的行為【答案】B10、（2018年真題）根據《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》，境內商業銀行開辦信用卡發卡業務應當符合的條件是（）。A.注冊資本為實繳資本，且不低于人民幣1億元或等值可兌換貨幣B.企業貸款業務客戶規模和客戶結構較為穩定C.具備開辦收單業務的良好業務基礎D.在境內建有發卡業務主機、信用卡業務申請管理系統的專業化運營基礎設施【答案】D11、（2018年真題）下列有關貸款管理的說法中，正確的是（）。A.項目融資的各類風險按照項目經營期分析即可B.貸款人可以發放無指定用途的個人貸款C.項目貸款對于已建的項目不得再融資D.集團客戶授信業務有助于管控集團客戶多頭授信【答案】D12、信用代表的是一種具有償還性和()的社會價值量的再分配關系：A.增殖性B.收益性C.流動性D.基礎性【答案】A13、根據市場功能不同可以將金融市場分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.一級市場和二級市場C.公開市場和協議市場D.期貨市場和現貨市場【答案】B14、一般來說，流動性與償還期限（）。A.成正比B.成反比C.不確定D.無關【答案】B15、非票據結算業務不包括（）。A.匯兌B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票【答案】D16、個人存款又叫()。A.活期存款B.定期存款C.人民幣存款D.儲蓄存款【答案】D17、我國金融資產管理公司成立至今，經營管理的不良資產主要是()。A.銀行不良資產B.證券不良資產C.保險不良資產D.信托不良資產【答案】A18、商業銀行采用內部評級法計量信用風險加權資產的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產的（）。A.0.5％B.0.6％C.1.5％D.1.6％【答案】B19、對于固定資產貸款項下借款人單筆支付金額超過項目總投資5%或超過（）萬元人民幣的貸款資金支付，應采用商業銀行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】C20、（2020年真題）下列選項中，（）不屬于商業銀行根據產品的市場規模、產品類型和技術手段等因素劃分的定位方式。A.替代式定位B.主導式定位C.追隨式定位D.補缺式定位【答案】A21、下列不屬于銀行業監督管理機構監督管理職責的是()。A.保護銀行業合法權益B.非現場監管C.實施行政許可D.現場檢查【答案】A22、下列不符合商業銀行重要崗位內部控制要求的是()。A.對重要崗位實行強制休假制度B.對同一機構的委派會計和網點負責人不得同時同向輪崗C.不相容崗位人員之間進行輪崗D.對重要崗位實行輪崗【答案】C23、大額風險暴露是指商業銀行對單一客戶或一組關聯客戶超過其一級資本凈額（）的風險暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】C24、2007年，()頒布實施新的《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，從制度上解決了長期困擾行業發展的關聯交易等一系列問題。A.中國銀監會B.中國人民銀行C.信托管理局D.外匯管理局【答案】A25、銀行承兌匯票的()必須與承兌銀行具有真實的委托付款關系，資信狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源。A.出票人B.背書人C.保證人D.承兌人【答案】A26、某企業總資產1000萬元，其中流動資產500萬元，存貨300萬元，總負債800萬元，其中流動負債400萬元，則其速動比率為()。A.125％B.62.5％C.50％D.200％【答案】C27、下列屬于金融租賃公司其他業務的是（）。A.融資租賃業務B.固定收益類證券投資C.轉讓或受讓融資租賃資產D.接受承租人租賃保證金【答案】C28、（2018年真題）內部環境中處于基礎地位的是（）。A.組織架構B.企業文化C.人力資源D.規章制度【答案】A29、在商業銀行績效評價標準的難易程度上，一般選擇既富有挑戰性同時又有實現可能性的目標，這一目標是指行業3／4分位數以上業績的乎均值，或者是使用()的努力程度能夠完成的目標。A.75％B.80％C.90％D.100％【答案】C30、（2019年真題）根據《商業銀行資本管理方法（試行）》的規定，商業銀行未盡到向零售客戶進行信息披露的義務而導致的損失事件屬于操作風險損失事件中的（）。A.客戶、產品和業務活動事件B.就業制度和工作場所安全事件C.內部欺詐D.外部欺詐【答案】A31、()是指經國務院決定設立的收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產的國有獨資非銀行金融機構。A.企業集團財務公司B.金融資產管理公司C.信托投資公司D.貨幣經紀公司【答案】B32、根據《商業銀行公司治理指引》，下列關于商業銀行董事任期的說法中，不正確的是()。A.董事任期由商業銀行章程規定，但每屆期限不得超過三年B.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內辭職影響銀行正常經營或導致董事會成員低于法定人數的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律法規的規定，履行董事職責C.董事任期屆滿，連選可以連任D.獨立董事在同一家商業銀行任職時間不得超過三年【答案】D33、商業銀行內部控制應當遵循的原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.專業化原則【答案】D34、（2020年真題）以下關于反洗錢工作說法錯誤的是（）。A.國務院金融監督管理部門審批新設金融機構時應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案B.中國人民銀行和國務院金融監督管理機構共同負責金融機構的反洗錢監管工作C.銀行業金融機構的反洗錢義務包括建立健全反洗錢內部控制制度，客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報告制度D.銀行業金融機構反洗錢義務的履行，是打擊洗錢上游犯罪的需要，與金融機構內部合規沒有關系【答案】D35、中國銀監會對加強案件防控、落實內審有關要求提出的具體要求不包括（）。A.加強與監管部門的交流B.對發現的風險或問題督促及時整改C.及時向董事會提交全面的審計工作報告D.將案件風險作為一項重要內容納入各營業機構每年的風險評估【答案】C36、商業銀行在滿足《巴塞爾新資本協議》提出的資本要求以及定性和定量標準的前提下，通過內部操作風險計量系統計算監管資本要求的方法是()。A.流程法B.標準法C.基本指標法D.高級計量法【答案】D37、下列業務中，不適用于《個人貸款管理暫行辦法》的是()。A.個人住房貸款B.個人消費貸款C.以存單作質押的個人貸款D.信用卡透支【答案】D38、依據《中國銀行業協會章程》規定，下列不屬于中國銀行業協會履行的職責的是（）。A.自律職責B.管理職責C.協調職責D.服務職責【答案】B39、下列選項中，既屬于長期金融工具又屬于直接融資工具的是（）。A.股票B.商業票據C.回購協議D.銀行承兌匯票【答案】A40、根據()的不同，貸款可分為自營貸款、委托貸款和特定貸款。A.貸款資金來源和經營模式B.貸款期限C.借款人性質D.貸款方式【答案】A41、以下不屬于代理業務存在的操作風險的是（）。A.人員因素B.系統缺陷C.后臺結算D.內部流程【答案】C42、由于綜合考評結果可以反映被考評對象的整體經營情況，它通常不被應用于（）方面。A.戰略目標審視B.資源配置C.風險控制管理應用D.制度建設及企業文化建設【答案】C43、狹義的票據市場僅指()。A.交易性商業票據的交易市場B.融資性商業票據的交易市場C.投資性商業票據的交易市場D.政策性商業票據的交易市場【答案】A44、商業銀行()負責制定金融創新發展戰略及與之相適應的風險管理政策，并監督戰略與政策的執行情況。A.董事會B.高級管理層C.銀監會D.銀行業協會【答案】A45、以合同方式設立信托的，信托合同的當事人是()。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】D46、()廣泛存在于商業銀行業務和管理的各個領域，具有普遍性，只會給銀行帶來成本和損失，卻不能給商業銀行帶來盈利。A.操作風險B.技術風險C.流動性風險D.非系統性風險【答案】A47、下列有關內部審計工作的考核與問責的說法中，錯誤的是()。A.董事會對未按要求進行整改的問題，進行督促，追究相關人員的責任，并承擔未對審計發現采取糾正措施所產生的責任和風險B.董事會應建立激勵約束機制，對內部審計相關各方的盡職、履職情況進行考核評價C.董事會應建立內部審計工作問責制度，明確內部審計責任追究、免責的認定標準和程序D.董事會對違反職業道德規范和其他違法行為的內部審計部門負責人和直接責任人追究責任【答案】A48、合規風險報告是指合規管理部門等依照銀行內部合規風險程序，按規定的報告路線，（）地向管理層提供定性和定量描述的銀行經營過程中所涉及的合規風險狀況的報告。A.及時、全面、完整B.真實、準確、完整C.真實、及時、全面D.及時、全面、準確【答案】A49、下列關于銀行業保護客戶隱私的說法錯誤的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為可能侵犯客戶隱私B.在離職后，為了繼續為客戶提供服務，銀行業從業人員可以將客戶資料及其交易信息帶至新機構C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息D.銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息【答案】B50、美國《多德一弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》中提到“擴大聯邦存款保險公司(FDIC)的監管權”。下列說法正確的是()。A.聯邦委員會對州一級資產規模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執行監管權B.聯邦存款保險公司對縣一級資產規模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執行監管權C.聯邦存款保險公司對州一級資產規模小于1000億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執行監管權D.聯邦存款保險公司對州一級資產規模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執行監管權【答案】D51、下列關于內部控制的說法中，正確的是()。A.內部控制的最終目標是促進商業銀行發展戰略順利實現B.內部控制的基本原則包括全面性原則和制衡性原則C.高級管理層負責保證商業銀行建立并實施充分有效的內部控制體系D.內部控制管理職能部門是內部控制的“第一道防線”【答案】A52、()以銀行為母公司，通過控股證券公司、保險公司、信托公司等方式，以子公司為載體，對不同的金融領域進行業務滲透擴張。A.全能銀行B.銀行母子公司C.金融控股公司D.分業經營【答案】B53、金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.貨幣資金融通功能B.優化資源配置功能C.交易及定價功能D.經濟調節功能【答案】A54、按存款的（）不同，對公存款可分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協定存款和保證金存款等。A.支取方式B.流動性C.期限D.業務品種【答案】A55、風險因素與風險管理復雜程度的關系是（）。A.風險因素考慮得越充分，風險管理就越容易B.風險因素越多，風險管理就越復雜，難度就越大C.風險因素的多少同風險管理的復雜性的相關程度并不大D.風險管理流程越復雜，則會有效減少風險因素【答案】B56、（2018年真題）下列關于國別風險特征說法中，正確的是（）。A.國別風險發生在國際經濟金融活動中，在同一個國家范圍內的經濟金融活動不存在國別風險B.國別風險發生在國際經濟金融活動中，在同一個國家范圍內的經濟金融活動可能存在C.國際經濟金融活動中，政府不可能遭受國別風險所帶來的損失D.國際經濟金融活動中，個人不可能遭受國別風險所帶來的損失【答案】A57、商業銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本。儲備資本要求為風險加權資產的()，由核心一級資本來滿足。A.2.5％B.5％C.6％D.8％【答案】A58、下列選項中，哪項是商業銀行為其內部控制管理所設立的第一道防線？（）A.內部控制管理職能部門B.風險合規部門C.內部審計部門D.業務部門【答案】D59、（2020年真題）以下關于銀行匯票相關說法錯誤的是（）。A.可以背書轉讓B.較強的流通性和兌現性C.在同城結算中廣為應用D.見票即付，無需提示【答案】C60、現場檢查聯動的最終目的是()。A.提高現場檢查的針對性和有效性B.制訂現場檢查方案C.合理配置現場檢查資源D.非現場監管與現場檢查有機結合【答案】A61、資產處置的范圍按資產形態劃分不包括()。A.股權類資產B.債權類資產C.實物類資產D.現金類資產【答案】D62、下列不屬于浮動匯率錨優點的是()。A.簡便易行B.保證了國內政策的自主性C.避免通貨膨脹的國際傳播D.避免了匯率波動風險【答案】D63、《中華人民共和國商業銀行法》明確的我國商業銀行的經營原則是()。A.自主性、效益性、流動性B.流動性、效益性、風險性C.安全性、流動性、效益性D.效益性、安全性、統一性【答案】C64、（2018年真題）下列關于商業銀行柜臺業務操作風險防控的說法中，正確的是（）。A.人力資源管理條線作為第四道防線，應針對突出風險點明確員工從業禁止性規定和職業操守“底線”，對違反禁止性規定的發現一起、嚴厲查處一起B.業務管理條線作為第一道防線，應承擔起風險防控的首要責任C.審計監督條線作為第二道防線，應加大對重點風險隱患的監督檢查，對檢查發現的違紀違規問題提出整改意見D.風險合規條線作為第三道防線，應認真落實風險監測、重點業務風險檢查、風險事件牽頭處置及實施問責等職責【答案】B65、不良信貸資產是()的一般表現。A.競爭風險B.資本風險C.信用風險D.流動性風險【答案】C66、貿易融資的方式中不包括（）。A.福費廷B.信用證C.商業匯票D.進口押匯【答案】C67、汽車金融公司根據用車人對汽車的特定要求和對銷售商的選擇，出資向銷售商購買汽車，并租給消費者使用，消費者分期支付租金的業務是()。A.汽車消費貸款B.汽車融資租賃C.汽車購車貸款D.汽車投資【答案】B68、下列選項中，不屬于COS0的ERM框架的第三個維度層面的是（）。A.集團B.子公司C.業務單元D.分支機構【答案】B69、（2018年真題）下列關于合規管理的說法中，錯誤的是（）。A.合規是指商業銀行的各項經營活動與法律、規則和準則相一致B.商業銀行的經營活動違反了法律、規則和準則可能遭受合規風險C.商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離D.商業銀行因經營活動不合規造成聲譽損失的風險不屬于合規風險【答案】D70、根據我國《存款保險條例》規定，存款保險實施限額償付，最高償付限額為人民幣()萬元。A.25B.30C.50D.100【答案】C71、下列關于基本存款賬戶，表述不正確的是（）。A.基本存款賬戶用于辦理日常轉賬結算B.基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶C.個人可以開立基本存款賬戶D.基本存款賬戶可辦理現金支取【答案】C72、某農村商業銀行2017年4月末存款余額為40億元，流動性負債余額為30億元，貸款余額為32億元，流動性資產余額為20億元，合格優質流動性資產為10億元，未來30天現金凈流出量為15億元。下列監管指標中，不符合要求的是()。A.流動性缺口率B.存貸比C.流動性覆蓋率D.流動性比例【答案】C73、操作風險報告程序包括報告的責任、路徑和()等。A.職責B.規章C.頻率D.方式【答案】C74、商業銀行內部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.審慎性原則C.制衡性原則D.持續發展性原則【答案】D75、下列不屬于財務公司對成員單位資產業務的是()。A.辦理貸款B.辦理融資租賃C.同業拆入D.辦理消費信貸業務【答案】C76、經濟增加值彌補了股東權益回報率(ROC)和資產回報率(ROE)等方法只關注()、未考慮風險成本的不足，將銀行獲得的收益和承擔的風險有機聯系，將資本分配和資本回報直接掛鉤。A.固定成本B.平均成本C.當期收益D.未來收益【答案】C77、單位定期存款的存款期內如遇利率調整，()計息。A.分段B.不分段C.按比例D.按均值【答案】B78、關于《巴塞爾協議Ⅲ》中修改資本定義，強化監管資本基礎的內容，說法不正確的是（）。A.界定并區分一級資本和二級資本的功能B.要求商業銀行發行的非普通股工具必須帶有減計或轉股條款，在銀行無法生存情況下減計或轉為普通股，以吸收損失C.引入嚴格的、統一的資本扣減項目，但不要求從核心一級資本中扣減D.取消專門用于抵御市場風險的三級資本【答案】C79、定期儲蓄存款存期內遇利率調整，按存單（）計息。A.開戶日掛牌公告的活期存款利率B.開戶日掛牌公告的定期存款利率C.調整日掛牌公告的活期存款利率D.調整日掛牌公告的定期存款利率【答案】B80、下列關于金融犯罪的說法中，不正確的是（）。A.金融犯罪的主觀方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主體只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類【答案】B81、結算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的（）。A.人民幣定期存款賬戶B.人民幣活期存款賬戶C.人民幣單位通知存款賬戶D.人民幣單位協議存款賬戶【答案】B82、（2018年真題）根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》規定，銀行業監督管理的目標是（）。A.保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長B.加強對銀行業的監督管理，規范監督管理行為C.促進銀行業的合法、穩健運行、維護公眾對銀行業的信心D.防范和化解系統重要性銀行風險、保護存款人和其他客戶的合法權益【答案】C83、商業銀行貸款的費率一般以信貸產品（）為基數按一定比率計算。A.金額B.數量C.時間D.利潤【答案】A84、銀行業消費者的主要權利不包括()。A.公平交易權B.損害賠償權C.受教育權D.平等權【答案】D85、內部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.保密性原則C.制衡性原則D.審慎性原則【答案】B86、在開展涉及投資和交易業務時，應認真分析和研究交易對手的信用風險、市場風險和法律風險，做好交易對手風險的管理。這是商業銀行金融創新原則中()的體現。A.“認識你的交易對手”B.“認識你的競爭對手”C.“認識你的風險”D.“認識你的業務”【答案】A87、金融資產管理公司最初的核心功能是（）。A.各類存量資產的盤活者B.防范和化解金融風險C.資產管理業務的探索者D.多元化金融服務的實踐者【答案】B88、信托公司可以開展對外擔保業務，但對外擔保余額不得超過其凈資產的()。A.10％B.20％C.30％D.50％【答案】D89、下列選項中，（）形成的原因更加復雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種多維風險。A.流動性風險B.信用風險C.市場風險D.操作風險【答案】A90、商業銀行最主要的資金運用是（）。A.存款B.投資C.貸款D.回購【答案】C91、下列關于違約損失率的說法中，不正確的是()。A.違約損失率是債務人一旦違約將給債權人造成的損失數額B.違約損失率是針對交易項目——各筆貸款而言的C.違約損失率決定了貸款回收的期限D.違約損失率與關鍵的交易特征有關【答案】C92、（2019年真題）下列選項中，不屬于商業銀行合規管理機制的是（）。A.合規問責機制B.合規績效考核機制C.誠信舉報機制D.公平競爭機制【答案】D93、不良貸款不包括()貸款。A.次級類B.可疑類C.損失類D.關注類【答案】D94、根據《商業銀行操作風險管理指引》的規定，商業銀行應當將加強內部控制作為操作風險管理的有效手段，關于與此相關的有效措施，下列說法錯誤的是（）。A.重要崗位或敏感環節員工八小時之內行為規范，八小時之外的可不用關注B.密切監測遵守指定風險限額或權限的情況C.主管及關鍵崗位輪崗輪調、強制性休假制度和離崗審計制度D.部門之間具有明確的職責分工以及相關職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突【答案】A95、根據《商業銀行操作風險管理指引》的規定，下列不屬于重大操作風險事件的是（）。A.造成一個省范圍內中斷業務3小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件B.造成直接經濟損失在1000萬元以上的自然災害C.盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩定，造成經濟秩序混亂的事件D.高管人員嚴重違規【答案】A96、下列不屬于財務公司對成員單位資產業務的是()。A.辦理貸款B.辦理融資租賃C.同業拆入D.辦理消費信貸業務【答案】C97、（2019年真題）下列關于活期存款和定期存款計息方法的表述中，正確的是（）。A.銀行多使用積數計息法計算定期存款利息B.銀行多使用積數計息法計算活期存款利息C.銀行多使用逐筆計息法計算活期存款利息D.銀行多使用積數計息法計算零存整取定期存款利息【答案】B98、根據（），要求銀行業金融機構為落實監管要求和實現自身發展戰略，通過建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的經營成果、風險狀況及內控管理進行綜合評價，并根據考評結果改進經營管理。A.《商業銀行穩健薪酬監管指引》B.《銀行業績效考評監管指引》C.《金融機構績效考評監管指引》D.《銀行業金融機構績效考評監管指引》【答案】D99、從發展趨勢看.商業銀行實現的四大轉變不包括()。A.從資金組織者轉變為資金提供者B.從主要參與貨幣市場到同時涉足資本市場C.從資產持有轉變為資產持有與管理并重D.從交易為主轉變為交易服務并重【答案】A100、區分不同稅種的主要標志是()。A.納稅義務人B.稅目C.稅率D.課稅對象【答案】D多選題（共40題）1、目前中國整體經濟形勢處于（）、（）和（）疊加的影響。A.增長速度換檔期B.緩沖期C.結構陣痛期D.高速發展期E.前期刺激政策消化期【答案】AC2、《中華人民共和國商業銀行法》規定的存款業務基本法律規則包括()。A.經營存款業務特許制B.以合法正當方式吸收存款C.依法保護存款人合法權益D.存款自愿E.取款自由【答案】ABC3、金融工具的風險主要有（）。A.流動性風險B.市場風險C.信用風險D.政策風險E.利率風險【答案】BC4、商業銀行辦理儲蓄業務的原則有()。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.審慎原則E.為存款人保密【答案】ABC5、單位結算賬戶可以分為（）。A.基本存款賬戶B.長期存款賬戶C.臨時存款賬戶D.一般存款賬戶E.專用存款賬戶【答案】ACD6、按照商業銀行五級分類法，下列屬于不良貸款的有（）。A.正常類B.關注類C.次級類D.可疑類E.損失類【答案】CD7、根據2018年修訂的《商業銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險監管指標包括（）。A.核心負債比例B.流動性覆蓋率C.流動性比例D.杠桿率E.凈穩定資金比例【答案】BC8、根據《施工現場臨時用電安全技術規范》JGJ46-2005，五芯電纜必須包含淡藍、綠/黃二種顏色絕緣芯線。淡藍色芯線必須用作（）線；綠/黃雙色芯線必須用作PE線，嚴禁混用。A.NB.相C.PD.任意【答案】A9、()是中國銀監會的兩大基本監管手段。A.電話回訪B.非現場監管C.問卷調查D.現場檢查E.跟蹤訪問【答案】BD10、建立誠信舉報機制的好處有（）。A.有利于員工之間的相互約束B.有利于權力制衡C.有利于降低信息不對稱所帶來的道德風險D.有利于合規文化的形成E.有利于加強合規管理績效考核【答案】ACD11、內部審計的主要工作方法包括()。A.現場審計B.非現場審計C.現場走訪D.突擊檢查E.自行查核【答案】ABC12、內部審計部門可就（）等有關問題提供咨詢服務，但為確保其獨立性，不應直接參與或負責內部控制設計和經營管理決策與執行。A.合規管理B.經營管理C.風險管理D.內部控制E.制度管理【答案】CD13、(2019年真題)外匯期貨又稱（），是以外匯為基礎工具的期貨合約。A.利率期貨B.貨幣期貨C.歐洲期貨D.歐元期貨【答案】B14、商業銀行為了避免信貸資產在某些地區、行業和客戶群過度集中，可以采取()等方法來降低各類風險。A.限額管理B.資產證券化C.資產組合管理D.統一授信管理E.信用衍生產品【答案】ABCD15、公司貸款業務種類主要包括（）。A.流動資金貸款B.固定資產貸款C.貿易融資D.并購貸款E.銀團貸款【答案】ABCD16、除常見的活期存款和定期存款外，還有的四種存款種類包括（）A.定活兩便儲蓄存款B.個人通知存款C.教育儲蓄存款D.保證金存款E.子女撫養存款【答案】ABCD17、（2016年真題）下列關于股份有限公司設立的說法，錯誤的是（）。A.應當有符合公司章程規定的全體發起人認購的股本總額或者募集的實收股本總額B.可以采取發起設立或者募集設立的方式C.募集設立應當由發起人認購公司發行的全部股份D.發起人制訂公司章程，采用募集方式設立的經創立大會通過【答案】C18、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞()等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照法律規定采取相關措施的行為。A.黑社會性質的組織犯罪B.毒品犯罪C.恐怖活動犯罪D.走私犯罪E.貪污賄賂犯罪【答案】ABCD19、下列關于中國信托業協會的說法正確的是（）。A.履行自律、維權、協調、服務職能，發揮相關管理部門與信托業間的橋梁和紐帶作用B.維護信托業合法權益C.維護信托業市場秩序D.提高信托業從業人員素質E.提高會員服務水平，促進信托業健康發展【答案】ABCD20、合規文化的內涵包括（）。A.銀行對社會負責B.員工對銀行負責C.誠實D.正義E.敬業【答案】ABC21、金融工具的風險主要有（）。A.流動性風險B.市場風險C.信用風險D.政策風險E.利率風險【答案】BC22、全面風險管理的內容包括（）A.風險偏好設定B.風險管理組織體系構建C.風險管理政策制度完善D.風險管理流程建設E.風險管理文化塑造【答案】ABCD23、緊縮性的財政政策措施包括()。A.減少稅收B.增加稅收C.減少財政支出D.增加財政支出E.增加轉移支付【答案】BC24、根據《銀行業監督管理法》的規定，國務院銀行業監督管理機構及其派出機構的職責包括（）。A.制定并發布監管規章、規則B.實施行政許可C.非現場監管D.報告和處置突發事件E.對銀行業自律組織的指導、監督【答案】ABCD25、(2019年真題)簽訂上市協議的公司應當公告持有公司股份最多的前（）名股東的名單和持股數額。A.10B.15C.5D.20【答案】A26、下列不屬于金融債券的特點的是()。A.發行者有較大的主動權，籌資對象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動性較好，有較強的吸引力C.不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準備金D.籌資成本較低E.管理當局的限制較少【答案】D27、（2016年真題）下列屬于有限責任公司經理職權