2020年反洗錢培訓(xùn)題庫

單選題94題多選143題判斷題116題

一、單選題

1、最高提出反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管理念并付諸實(shí)踐的是哪個(gè)國家（A）A.

英國B.美國U德國D.中國

2、資助恐怖主義通常被稱為（B恐怖融資XA恐怖主義B恐怖融資

C反恐融資D恐怖犯罪

3、中國于（C）年通過金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的評(píng)估，成為其

正式成員A、2000年B、2003年C、2007年D、2009

年

4、中國人民銀行于（A）成立了反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A.2004-6

-1B.2003-8-1C.2005-2-1D.2006-10-1

5、中國人民銀行、公安部、國家安全部三部門于2014年1月聯(lián)合

發(fā)布《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號(hào)令）的主

要依據(jù)是（BIA、《反洗錢法》B、全國人大常委會(huì)《關(guān)于加

強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金

融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

6、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身

份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（CX金融交易情況，及時(shí)提示客

戶更新資料信息。A、資金來源；B、經(jīng)濟(jì)狀況；C、經(jīng)營活動(dòng)；D、

資金用途

7、在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審

核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）原則：A、全面性B、

持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性

8、在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等不少于

（C）A.一級(jí)B.二級(jí)C.三級(jí)D.四級(jí)

9、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C.報(bào)告客戶可疑交易行為工

10、在保全退保業(yè)務(wù)中，對(duì)于達(dá)到客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司

應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示（C.保險(xiǎn)合同原件）或者保險(xiǎn)憑證原件，核

對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認(rèn)申請(qǐng)人的

身份。

11、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢

規(guī)則是在哪一年（B）.A、2001年;B、2004年;C、

2008年；D、2010年

12、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是（A）A.大

額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢績(jī)效考核制度C.反洗錢內(nèi)

部評(píng)優(yōu)制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

13、"以下情形不屬于中國人民銀行重點(diǎn)予以現(xiàn)場(chǎng)檢查范圍的是

（DIA、被中國人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門通報(bào)重大案件B、經(jīng)

中國人民銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制能力薄弱C、涉及重特

大金融案件,且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失

職有聯(lián)系D、在中國人民銀行年度考核中出現(xiàn)資料遲報(bào)問題

14、以下哪種方式是涉嫌恐怖融資監(jiān)測(cè)最為有效的方法（C\a監(jiān)測(cè)

符合涉嫌恐怖融資特征的行為b監(jiān)測(cè)符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的資金

c監(jiān)測(cè)涉恐黑名單d監(jiān)測(cè)符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的賬戶交易

15、以下不屬于識(shí)別客戶交易異常的主要技巧的是（B力A、客

戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn)B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不合理C、客戶資金流

動(dòng)不合理D、從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理

16、以下不屬于個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)是（B、投

保人購買銀保產(chǎn)品，將保費(fèi)交付給銀行）

17、依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，客戶交易記錄自

記賬當(dāng)年起至少保存（8）年。人2年85年^5年口25年

18、亞太反洗錢組織成立于（B.1997）年。

下面（D）不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)。A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)

防與打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、法律所規(guī)定

的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D、工作重點(diǎn)由

反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

19、下列屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金的方式的是（DX

A、通過販賣毒品籌集資金B(yǎng)、打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營

商戶收取"保護(hù)費(fèi)"C、進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并要求信教群眾捐款,

作為恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi)D、利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式

獲取錢財(cái)和物品

20、下列行為哪種屬于團(tuán)體壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的常見洗錢手法（B）。A、

投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)B、單位通過購買團(tuán)體保險(xiǎn)的方式，

為少數(shù)成員購買高額保單,然后退保并將退保金轉(zhuǎn)至個(gè)人賬戶C、短期

內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客戶委托他人代

領(lǐng)或要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人

21、下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中,錯(cuò)誤的是（D）A、洗錢助長(zhǎng)

更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B、洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展C、

洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗D洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會(huì)

的正常運(yùn)行

22、”下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是

（D）

A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的

主觀記錄和資料

c.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

II

23、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）A、客戶身份

識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶

身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展

客戶身份識(shí)別工作,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫

和局風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

24、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制的說法正確的是（C）A、

只有管理層需要對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任B、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)的

日常經(jīng)營管理相獨(dú)立C、內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的D、內(nèi)部控制

能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保

25、”下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯(cuò)誤的是（A）

A、可以杜絕洗錢行為B、可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)

的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理

C、可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D、可以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

II

26、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建議方面的說法錯(cuò)誤的是（C）A.反洗

錢內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標(biāo)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨(dú)立性

四大原則B.對(duì)于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識(shí)別流程應(yīng)包括核對(duì)、登

記、留存等環(huán)節(jié)C.反洗錢牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)反洗錢工

作D.應(yīng)當(dāng)制定專門的反洗錢保密規(guī)程

27、下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯(cuò)誤的是（B1A、反洗錢相關(guān)

業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門B、只有核心業(yè)務(wù)部門才有

資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確D、反洗

錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作

28、"洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)

A、毒品犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪

C、恐怖活動(dòng)犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪

D、貪污賄賂犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪

11

29、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達(dá)到模糊其性質(zhì)、

來源、受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其有效調(diào)查難度的目的。A.放置階

段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段

30、西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一

年（A）A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年

31、我國刑法及有關(guān)司法解釋對(duì)洗錢罪作出了明確規(guī)定，涉及《中

華人民共和國刑法》的（D）A第191條B.第312條C.第349條

D.以上三條

32、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A.法人可以

構(gòu)成洗錢犯罪主體）A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B.只有自然人才

能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.

上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

33、我國負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（B）A、公安部；

B、中國人民銀行；C、財(cái)政部；D、安全部

34、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明

確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效

的客戶身份識(shí)別措施。A反洗錢B識(shí)別客戶身份C客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)D

客戶交易資料保存

35、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)

為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（B）或者其它

身份證明文件。A、工作證;B、身份證件；C、身份證復(fù)印件。

36、聯(lián)合國大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A、1999

年B、2000年C、2003年D、2006年

37、"聯(lián)合國大會(huì)是在（B）年通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供

資助的國際公約》

A.1998年B.1999年C.2001年D.2003年

II

38、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基

本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A客戶身份風(fēng)

險(xiǎn)因）oA客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素C客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因

素D客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

39、客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行帳戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由

（A）進(jìn)行大額交易報(bào)告。A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.保險(xiǎn)公司和銀行

D.保險(xiǎn)公司和客戶

40、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B\a、全面、真實(shí)、動(dòng)

態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度。b、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別

程序。C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn).D、為

本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

41、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D.客戶性別因素）A.國家

或地區(qū)因素B彳亍業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素

42、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是（B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

是我國法律法規(guī)的明確要求）。

43、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B1A、客戶洗錢風(fēng)

險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法。B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法

律法規(guī)的明確要求。C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不

變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

44、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整、真實(shí)、安全、（B）

原則。A有效B從嚴(yán)C節(jié)約D避險(xiǎn)

45、"金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該進(jìn)行（D）

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分Bo可疑交易報(bào)告Co大額交易報(bào)告Do

客戶身份識(shí)別

（I

46、金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)

和經(jīng)營狀況,將明陪B法律所要求的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具

體管理和業(yè)務(wù)流程中。（A）A、反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)

定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理辦法

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資

料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度：A、反洗錢

內(nèi)控制度B、客戶身份識(shí)別制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D、報(bào)告

涉嫌恐怖融資制度

48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.

風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

49、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的人員是（D.管理層及一般員工）

A.高級(jí)管理人員B.中級(jí)管理人員C.一般員工D.管理層及一般員

工

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每

項(xiàng)交易。A、說明B、完整記錄C、還原D、足以重現(xiàn)

50、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，

遵循（D）原則。A、認(rèn)識(shí)你的客戶B、見過你的客戶C、熟悉你的

客戶D了解你的客戶

51、"金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，

遵循（D）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、

業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易

性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

A.客戶至上B.控制風(fēng)險(xiǎn)C.盈利最大化D.了解你

的客戶

11

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域，業(yè)

務(wù)，行業(yè)，客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級(jí)。A.風(fēng)險(xiǎn)B.

客戶C.VIPD.服務(wù)

"金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中的賬戶管理、客戶信息、報(bào)表管理、交易信

息等內(nèi)容的備份必須轉(zhuǎn)儲(chǔ)至?D止進(jìn)行保存。A、紙質(zhì)介質(zhì)B、

電子介質(zhì)C、磁帶介質(zhì)D、不可更改的介質(zhì)

53、"金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重

的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（A）罰款。a20萬元以上50萬元以下b20

萬元以上200萬元以下C50萬元以上200萬元以下d50萬元以

上500萬元以下

11

54、"金融機(jī)構(gòu)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶采取措施包括要求客戶補(bǔ)充其

他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、（D\向公安、工商行政

管理部門核實(shí)等措施

A、偵查B、協(xié)查C、補(bǔ)充D、實(shí)地查訪

（I

55、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移

交（C）指定的機(jī)構(gòu)。A中國人民銀行B國務(wù)院反洗錢行政部門C

破產(chǎn)或解散清算部門C國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門

56、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委

員會(huì)B.中國人民銀行C.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.中國人民

銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

"金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制與日常經(jīng)營管理的關(guān)系是（B）

A.相互獨(dú)立B.相互結(jié)合C.內(nèi)部近制高于日常經(jīng)營管理

D.日常經(jīng)營管理高于內(nèi)部控制

57、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，能

夠還原（D\a客戶聲音b客戶相貌c客戶身份d客戶身份識(shí)

別的全部過程和結(jié)果

58、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候

由全會(huì)通過的。（B,2012-02-01）A、2010-2-1B、2012-2-1C、

2013-2-1D.2014-2-1

59、國際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（A）

A.1988年B.1992年C.2001年D.2003年

60"關(guān)于洗錢過程的說法中，錯(cuò)誤的是（D）

A.融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢行為的最后階段Bo放置階段是洗錢

行為的首要階段

C.融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段D。放置階段的首要目的是

隱藏

11

61、根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

是一項(xiàng)（C）的義務(wù)。A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定D.常規(guī)

62、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》〔（2014）第1號(hào)令〕,

境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資

產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（BIA.立即

采取凍結(jié)措施B.告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出

請(qǐng)求C.立即提供客戶的身份信息D.立即提供客戶的交易信

息

63、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（【2014】第1號(hào)令）,

因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有

人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。受理

申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核，公安部在收到申請(qǐng)之

日起（C30日）內(nèi)進(jìn)行審查處理。

64、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八

條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐

怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)

的人相關(guān)聯(lián)的，（C）,應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、

對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易，B、對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)

的工、無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小.D、當(dāng)涉及金融交易或

金融資產(chǎn)的

65、根據(jù)《反洗錢法》，與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合

同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)（B）的身份證件或者其他身

份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記A.可選擇受益人B,應(yīng)對(duì)受益人C.

無需對(duì)受益人D.對(duì)非法定受益人的受益人

66、反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（C）,應(yīng)按照規(guī)

定嚴(yán)格領(lǐng)取、流轉(zhuǎn)、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)的操作手續(xù)。A、知密時(shí)間最短

化B、知密場(chǎng)所最小化C、知密范圍最小化D、知密人員最少化

67、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地拉的是（B）A.大額和可疑交

易數(shù)據(jù)報(bào)送B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.

反洗錢監(jiān)督檢查

反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括（B）A.控制環(huán)境B.人員

評(píng)估c.控制活動(dòng)D.信息交流

68、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）A.有效防范監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)B.有效防

范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.有效防范管理風(fēng)險(xiǎn)

69、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括制度、措施、程序和方法

等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程上看不應(yīng)包含（B）A、事前防范B、事前控

制C、事后監(jiān)督D、事后糾正

70、"反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的

核心措施是（A）

A可疑交易報(bào)告制度B大額交易報(bào)告制度C客戶身份識(shí)別制度D

交易記錄保存制度

71、對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C1A、

檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定

書》等文書進(jìn)行確認(rèn)。B、認(rèn)為《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》所列明的問

題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出書面反饋意見"C、檢查單位對(duì)檢

查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，可以拒絕簽字確認(rèn)。

D、對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照

中國人民銀行的要求進(jìn)行全面整改，指定專門部門負(fù)責(zé)監(jiān)督整改措施

的落實(shí)情況

72、對(duì)被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控

制體系建設(shè)情況、客戶身份識(shí)別情況、客戶身份資料及交易記錄保存

制度執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情

況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密”的執(zhí)行情況叫做（A）A全面檢查B

專項(xiàng)檢查C行政檢查D非現(xiàn)場(chǎng)檢查

73、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿

名賬戶、假名賬戶，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，

依法對(duì)被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員（A）,并可建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人員予以（X取

消任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。a處以罰款，紀(jì)律處

分b處以罰款，行政處分c進(jìn)行警告，紀(jì)律處分d進(jìn)行警告，

行政處分

74、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在（D）違法行為，中國人民銀行依法責(zé)令

限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對(duì)被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)

管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款,并可建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

對(duì)責(zé)任人員予以紀(jì)律處分、取消任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行

業(yè)工作。a未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度b未按規(guī)定設(shè)立反洗

錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作c未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)

行反洗錢培訓(xùn)d未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

75、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在（C）違法行為，中國人民銀行依法責(zé)令

限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對(duì)被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)

管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款,并可建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

對(duì)責(zé)任人員予以紀(jì)律處分。A為按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度。

B未按規(guī)定建立反洗錢專門機(jī)構(gòu)和指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作c未

按規(guī)定報(bào)送大額和可以交易報(bào)告D未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。

76、按照我國《開IJ法》的規(guī)定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下

列行為不屬于洗錢犯罪（D）A提供資金帳戶B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為

現(xiàn)金或者金融票據(jù)C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.

犯罪主體利用本人帳戶轉(zhuǎn)移資金

77、按照《反洗錢法規(guī)定》，實(shí)施預(yù)防、監(jiān)控的行為主體包括（B）A.

金融機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金

融機(jī)構(gòu)，也包括國務(wù)院相關(guān)部門C.特定非金融機(jī)構(gòu)D.國務(wù)

院務(wù)各相關(guān)部門

78、"FATF于（D）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最佳實(shí)踐

報(bào)告》

A2010B2011C2012D2013

11

79、FATF每年發(fā)布（C）,總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展趨勢(shì),

提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。A、反

洗錢建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗錢類型報(bào)告D、最佳實(shí)踐

報(bào)告

80、"FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)

各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

.反洗錢與反恐怖融資建議不合作國家和地區(qū)名單

ABo

.洗錢類型報(bào)告最佳實(shí)踐報(bào)告

CDo

81、2003年12月27日，修改后《中華人民共和國中國人民銀行法》

規(guī)定未包含（D）A指導(dǎo)，部署金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢的

資金監(jiān)測(cè)C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人"執(zhí)行有關(guān)反洗錢

規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任

免

82,"2001年，（A）組織發(fā)布了《金融情報(bào)機(jī)構(gòu)間就洗錢案件進(jìn)行

信息交換的原則》，這個(gè)文件對(duì)不同國家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交

換的總體框架、信息交換的條件、信息的適用范圍和信息的保密進(jìn)行

了原則規(guī)定。

A.埃格蒙特集團(tuán)B.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織C.

亞太反洗錢組織

D.FATF

11

83、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合

國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與

反恐怖現(xiàn)資組織

84、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》由（B）制定。A、中國人民銀行；B、中國人民銀行會(huì)同銀

監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定；C、國務(wù)院；D、保監(jiān)會(huì)

85、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取（C）客戶

身份識(shí)別措施A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.

定期的

86、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》頒布日期為AA2007-6-21,B、2008-6-21,C、2008-9-21,

D、2007-9-21

87、《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與

外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院B.公安

部C.中國人民銀行D.保監(jiān)會(huì)

88、"《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述正確的是（A）

A金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期

改正。

B未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派

出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

C未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由由國務(wù)院反洗錢行政主管部

門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

D金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院”

89、"《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯

罪

D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯

罪

90、"（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

A、1998B、2001C、2013D、2003

11

91、對(duì)反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括（D）D.高級(jí)管

理層的心理素質(zhì)

92、下列關(guān)于客戶身份資料與交易記錄在調(diào)閱管理方面說法錯(cuò)誤的

是（BIa借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。b借閱的檔案必須

妥善保管，不得遺失、涂改、圈劃、損壞和擅自翻印，必要時(shí)可以轉(zhuǎn)

借，如有遺失，要及時(shí)報(bào)告，立即作出處理。c借閱者借出的檔案

用完后應(yīng)按期歸還，過期不還者必須聲明理由，辦理續(xù)借手續(xù)。d

監(jiān)管部門或上級(jí)部門在進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，如需調(diào)閱檔案，應(yīng)按

照反洗錢資料、文件保密和借閱管理方面的規(guī)定，嚴(yán)格掌握調(diào)閱范圍

和履行調(diào)閱手續(xù)。

93、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和

交易記錄。a安全、準(zhǔn)確、完整、保密b安全、準(zhǔn)確、高效、保密

c及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、保密d及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、透明

94、以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序要求。（B）a檢查組

人員僅有1人b檢查組人員僅有2人c檢查組未出示執(zhí)法證d

檢查組未出示檢查通知書

二、多選143題

L做好反洗錢的重要意義包括（ABC）

A.做好反洗錢工作是遏制犯罪的客觀需要B.做好反洗錢工作是維

護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要C.做好反洗錢工作是維護(hù)國家

利益、履行國際承諾的需要。

2、縱觀反洗錢發(fā)展的歷程，反洗錢工作范疇從傳統(tǒng)的反洗錢領(lǐng)域擴(kuò)

散到以下哪些領(lǐng)域（ACD）A反恐怖融資B打擊毒品犯罪C反擴(kuò)

散融資D打擊與稅務(wù)犯罪有關(guān)的洗錢

3、自然人客戶的有效身份證件包括（ABCD）A.居住在中國境內(nèi)的

16周歲以上的中國公民為居民身份證或臨時(shí)身份證B.軍人、武裝

警察尚未申領(lǐng)居民身從忍下的為軍人、武裝警察身份證件C.居住

在境內(nèi)或境外的中國籍華僑為中國護(hù)照D.香港、澳門特別行政區(qū)

居民為港澳往來內(nèi)地通行證

4、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反

洗錢監(jiān)督管理工作中,應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)。（ABCD）

A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作

B.制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢

規(guī)章

C.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

5、中國人民銀行在作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的

反洗錢監(jiān)督管理工作中,應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）A.組織協(xié)調(diào)

全國的反洗錢工作B.制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的

情況D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

6、中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（ABCD）A.負(fù)責(zé)反洗

錢的資金監(jiān)測(cè)B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.在

職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.代表國家開展反洗錢國際合作

7、中國人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作主要包括（ABCD）。A現(xiàn)

場(chǎng)檢查B風(fēng)隊(duì)評(píng)估C建立監(jiān)管檔案D現(xiàn)場(chǎng)走訪、約見談話

8、中國的反洗錢組織體系包括（ABCD）A.反洗錢監(jiān)管部門，B.司法

部門，C.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，D行業(yè)自律組織

9、針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD）負(fù)

有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)。A.中國人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.

保監(jiān)會(huì)

10、在中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，出現(xiàn)

以下哪種情況，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（ABCD）A現(xiàn)場(chǎng)調(diào)

查人員只有1人B調(diào)杳人員未出示中國人民銀行調(diào)查正C調(diào)查人員

未出示反洗錢調(diào)查通知書D反洗錢調(diào)查人員出示反洗錢調(diào)查通知書

為加蓋中國人民銀行總行或省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)公章

11、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（ABCD）

A客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真

實(shí)性、有效性、完整性有疑問的C客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑

的D辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象

12、在反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)上，金融機(jī)構(gòu)總部的分工為（AC）

A.總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定B.總部負(fù)責(zé)

眾操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實(shí)規(guī)程C.任務(wù)的分解，工作目

標(biāo)，落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決D.總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)執(zhí)行

13、在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職

調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（ACD）A.在退保、理賠或給付環(huán)

節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系。C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資

料的更新周期。D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措

施的頻率或強(qiáng)度。

14、與原建議相比，新版《四十項(xiàng)建議》對(duì)以下哪些方面進(jìn)行了修

訂（ABCD）A.將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪B.明確提出實(shí)施

風(fēng)險(xiǎn)為本方法C.擴(kuò)大了與反洗錢，反恐怖融資有關(guān)的主管部門的范

圍D.突出強(qiáng)調(diào)提高法人與法律安排的透明度。

與洗錢行為不同,洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）

A行為主體B彳亍為方式C.主觀要件D.上游犯罪

15、有關(guān)客戶身份資料和交易記錄的保存規(guī)定，以下正確的有（ABD）。

a涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時(shí)間應(yīng)延

長(zhǎng)至反洗錢調(diào)杳工作結(jié)束b同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身

份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照最長(zhǎng)期限保存c客戶交易信息在

交易結(jié)束后，必需保存五年以上。d同一客戶身份資料或者交易記

錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的

客戶身份資料或者交易記錄

16、以下說法正確的有（ABCD）A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人民

銀行開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作。B.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢

現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)杳時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息

及交易情況。C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工

作中獲取的住處數(shù)據(jù)予以保密。D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國人民銀

行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保

密。

17、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）A.亞太反洗錢組

織B.歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗一措施特設(shè)專家委員會(huì)C.歐亞反洗錢

與反恐怖融資組織D.西非府間反洗錢工作組

以下哪種情況需要進(jìn)行客戶身份的重新識(shí)別（ABCD）A.客戶姓名或名

稱發(fā)生變更的B.客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的C.客戶行為異常的

D.先前獲得的客戶資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

18、以下哪些企業(yè)因素，屬于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素

（ABCD）A.其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.其交

易金額與其經(jīng)營范圍不符的客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密

切貿(mào)易往來的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人對(duì)于辨認(rèn)的

客戶

19、以下關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說法正確的有（ABCD）

A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交

易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)，分析，審核及上報(bào)的工作流程C.應(yīng)當(dāng)規(guī)

定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢

案件線索的分析，監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程

20、以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查中資料反饋要求的

說法正確的是(ABCD)A為了解客戶身份資料，交易背景，交易目

的和實(shí)際控制人，有時(shí)需要向客戶經(jīng)理了解情況B在反饋調(diào)查結(jié)

果前，應(yīng)對(duì)調(diào)查資料進(jìn)行認(rèn)真整理分析C應(yīng)將保單申請(qǐng)資料，交

易憑證等資料整理成冊(cè)D保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提供賬戶交易信息

時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照要求提供完整的項(xiàng)目信息，分支機(jī)構(gòu)無法自行獲得的

信息，應(yīng)通過上級(jí)機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)獲取

21、以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查中協(xié)助封存有關(guān)資

料的說法正確的是(ABCD)oA現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查過程中，調(diào)杳人員要求對(duì)

可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料予以封存時(shí)，保險(xiǎn)業(yè)

金融機(jī)構(gòu)不得拒絕或阻礙B調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，保險(xiǎn)業(yè)金

融機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)會(huì)同在場(chǎng)的調(diào)查人員查點(diǎn)清楚，核對(duì)調(diào)查人員當(dāng)場(chǎng)

開列的《反洗錢調(diào)查封存清單》，核對(duì)無誤后簽名或者蓋章C《反

洗錢調(diào)查封存清單》一式兩份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人

員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D對(duì)已封存的文

件、資料，保險(xiǎn)業(yè)金融

22、以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法正確的有

(ABCD)A.實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部

門，B.合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度制度建立、執(zhí)

行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢

內(nèi)控制度情況開展自查，D.內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢

內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查

23、以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作基本原則包括以下哪些（ABC）A.在高

風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)B.在低風(fēng)

險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢

或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施。

24、一個(gè)典型、完整的洗錢過程包括（ABC）A.放置階段，B.離析階

段，C.融合階段，D.匯總階段。

25、亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）A通過系統(tǒng)的洗錢類型分

析，提高本地區(qū)對(duì)反洗錢和反恐怖融資類型的認(rèn)識(shí)B監(jiān)督亞太地區(qū)

執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況C向成員國提供技術(shù)支

持D評(píng)估成員國執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況。

26、形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次

（ABD）A.立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B.由政府或者政

府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章

或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引。

27、新版《四十項(xiàng)建議》包括的主要內(nèi)容有（ABCD）A將稅務(wù)犯罪

增列為洗錢上游犯罪B明確提出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本方法C增加防范資

助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動(dòng)的新標(biāo)準(zhǔn)D增加了金融集團(tuán)在集團(tuán)

層面建立與風(fēng)險(xiǎn)相反、匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求

28、下述哪些國際多邊合作機(jī)制將預(yù)防和打擊洗兒與恐怖融資作為

重要議題(ABCD)A.聯(lián)合國安理會(huì)B.亞太經(jīng)濟(jì)合作組織C.亞歐

會(huì)議D.二十國集團(tuán)財(cái)和央行行長(zhǎng)會(huì)議

29、下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制度的內(nèi)容有(ABCD)

A.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容。B.明確每年各部

門、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間。C.制訂具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案。

D.要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告。

30、下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有(ABC)A.利用銀行業(yè)

洗錢，B.通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢，C利用期貨、期權(quán)洗錢，D.通過

買賣和獎(jiǎng)券。

31、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的有(ABCD)a統(tǒng)一組織

領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作b制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度

和政策c指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作d協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢

工作的重大問題和難點(diǎn)問題

32、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有(AB)(A、國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、

中國人民銀行、聯(lián)合國安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單B、來自避稅天

堂的；離案公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶)

33、下列哪些聯(lián)合制定的公約對(duì)締約國反洗錢工作制度提出了要求

(ABCD)A.聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約B.聯(lián)合

國制止向恐怖主義提供資助的國際公約c.聯(lián)合國打擊跨國有組織

犯罪公約D.聯(lián)合國反腐敗公約

34、下列哪些措施是對(duì)正常類客戶采取的標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施

(ABCD)

A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文

件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。

B.定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審

核結(jié)果更新戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身

份資料的審核，并高速風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情形，保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)

35、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法正確有

(ABD)A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B.金融

機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記

錄和資料D,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

36、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的有(CD)A.統(tǒng)一組

織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作B.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作C.對(duì)大

額，可疑交易進(jìn)行分析，監(jiān)測(cè)D.制定績(jī)效考核指標(biāo)

37、洗錢外部風(fēng)險(xiǎn)要素包括(ABCD)等項(xiàng)目，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可結(jié)合自身

情況，合理設(shè)定各風(fēng)險(xiǎn)要素的子項(xiàng)。A.客戶風(fēng)險(xiǎn)B.地域風(fēng)險(xiǎn)C.

業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

38、洗錢活動(dòng)的危害包括（ABCD）A.幫助犯罪分子逃避法律制裁B.

扭曲正常的經(jīng)濟(jì)和金融秩序C.損害金融機(jī)構(gòu)的誠信D.腐蝕公

眾道德

39、洗錢方式可以被歸納為以下哪幾種？（ABCD）A.利用金融機(jī)構(gòu)

洗錢B.通過賭博方式C.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢D.通過市

場(chǎng)的商品交易活動(dòng)

40、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（ABCD1A、上游犯罪

范圍不斷擴(kuò)大；B、行為方式更為多樣；C、主觀要件；D、有自由的

公司法

41、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的

犯罪活動(dòng)B削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C助長(zhǎng)和滋生腐敗D

影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定

42、我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章主要包括（ABCD）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗

錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金

融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶

身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

43、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（ABCD）A.毒品犯

罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B.恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C.貪污賄

賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪D.金融詐騙犯罪

44、完整的了解你的客戶措施包括（ABCD）A.客戶接受政策（包括

記錄保存）B.驗(yàn)證客戶身份C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)

險(xiǎn)管理

45、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）A.成立空殼公司B.向

現(xiàn)金密集行業(yè)投資D.利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗

錢。

46、世界銀行和國際貨幣基金組織在反洗錢和反恐怖主義融資領(lǐng)域

發(fā)揮的作用（ABCD）A、推動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組的反洗錢和反恐

怖融資建議成為國際標(biāo)準(zhǔn)B、針對(duì)反洗錢和反恐怖融資進(jìn)行評(píng)估C、

技術(shù)援助D、政策對(duì)話

47、上報(bào)大額交易報(bào)告，對(duì)于預(yù)防和打擊洗兒犯罪起到的重要意義

包括（ABCD）A.通過對(duì)大額交易的寄予分析，可以幫助確定反洗錢需

要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等。B.通過將收集的可疑交易報(bào)告

與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利確定可疑交易是否確定涉嫌犯

罪。C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索。

D.通過對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)

涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索。

48、人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的

證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件B.被保險(xiǎn)人有效身份

證復(fù)印件C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件

49、請(qǐng)問下列人員中應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的有

（ABCD）A.公司總經(jīng)理B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理C.反洗

錢主管部門經(jīng)理D.反洗錢具體工作人員

50、聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）A.禁

止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約B.禁止向恐怖主義提供資助

的國際公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約。

51、聯(lián)合國禁毒署的全球反洗錢計(jì)劃包括（ABCD）（A、向各國政府

提供反洗錢方面的技術(shù)支持B、管理國際反洗錢方面的技術(shù)支持B、

管理反洗錢國際數(shù)據(jù)庫C、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)）

52、聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖速效和其他直接或間接向恐

怖主義活動(dòng)提供資助的問題。（ABC）A.1267號(hào)B.1373號(hào)

C.1390號(hào)

53、恐怖組織籌集資金的合法渠道主要有（ABCD）A通過恐怖組織

所有的或控制的慈善機(jī)構(gòu)或合法企業(yè)，獲得的收益部分或全部被用來

作為支持恐怖活動(dòng)的資金來源B通過利用宗教名義，或貫以宗教課

稅的形式獲取錢財(cái)和物品C暴力恐怖分子個(gè)人的積蓄，收入D

先富起來的少部分具有極端宗教思想的人群，將其經(jīng)營活動(dòng)過程中的

合法收入提供給恐怖組織作為活動(dòng)經(jīng)費(fèi)

54、恐怖融資的主要表現(xiàn)形式有（ABCD工a恐怖組織、恐怖分

子自身的融資行為b其他組織或個(gè)人協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為c

資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為d資助恐怖組織或恐怖分子

的融資行為

55、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包

括（ABCD）A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件C.身

份證號(hào)碼D.注冊(cè)資本

56、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（ACD）A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)

地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程序C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線

索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全而管理提供

依據(jù)

57、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面》（BQB.客戶洗

錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助

于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果，

58、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（ABCD）A全面性B定性

與定量相結(jié)合C持續(xù)性D保密性

59、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必須開展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序

（ABD）A.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品B.網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品D.

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品

60、客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質(zhì)可分為

（ABCD）Oa紙質(zhì)保存介質(zhì)b電子保存介質(zhì)c磁帶保存介質(zhì)d不可

更改的保存介質(zhì)

61、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）A.

保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私C.妥善保存客戶身份識(shí)別過程

中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的交

易住處。

62、客戶身份識(shí)別制度由（ABCD）制定。A.中國人民銀行B.中國

銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國證券

監(jiān)督管理委員會(huì)

63、客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括（ABCD）（A完整了解客戶身

份基本信息B、完成核對(duì)客戶的身份證，如核對(duì)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)

代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼、以及可證明客戶依法設(shè)立或者依法開展經(jīng)營、

社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件C、完整登記客戶身份基本信息、D、

完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件）

64、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括（ABCD）A.客戶特性B.地

域C業(yè)務(wù)D.職業(yè)（行業(yè)）

65、可疑交易報(bào)告通常可分為（ABC）A.涉嫌洗錢的可疑交易，B.

涉嫌恐怖融資的可疑交易，C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)

現(xiàn)的任彳可可疑行為，D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)杳的資金交易

66、具有中國特色的反洗錢機(jī)制包括（ABCD）人以防為主B.打防

結(jié)合C.密切協(xié)作D.高效務(wù)實(shí)

67、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑

行為（ABCD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.采取必要措施后，仍

懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整的D.履行客

戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

68、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下可疑行為應(yīng)當(dāng)

向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

（ACD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性、有效性、

完整性。D.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

69、金融機(jī)構(gòu)在落實(shí)客戶身份識(shí)別制度中，必須始終堅(jiān)持五性原則,

即真實(shí)性、有效性（ABC）五大原則，并貫穿于客戶身份識(shí)別的相關(guān)

流程中。A.完整性，B.持續(xù)性，C.差異性，D.特殊性

70、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別

的主要情形包括（ABCD）A.客戶要求變更姓名或者名稱，身份證件

或者身份證明文件種類，身份證件號(hào)碼，注冊(cè)資本，經(jīng)營范圍，法定

代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.

客戶姓史或都名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌

疑人，洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.先前獲得的

客戶身份資料的真實(shí)性，有效性，完整性存在疑點(diǎn)的

71、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)（ABCD）

A.建立健全客戶身份識(shí)別制度Bo客戶身份資料和交易記錄保存

制度

C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D。開展反洗錢宣傳培訓(xùn)

72、金融機(jī)構(gòu)需提交涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的具體情形包括

（ABCDXA懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪或

者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分

子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金

或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、

動(dòng)作或者企圖保存運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D懷疑客戶或者其

交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的

73、金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存基本內(nèi)容包括哪幾方面

（ABCD）A保存制度B保存原則C保存內(nèi)容D保存期限

74、金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因

素有（ABCD）A.地域B業(yè)務(wù)C行業(yè)D.是否為外國政要

75、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括

（BCD）A.信用等級(jí)B。地域Co業(yè)務(wù)D。行業(yè)

76、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A.懷疑客戶為

恐怖組織、恐怖分子以恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他

形式財(cái)產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活

動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

的。C.懷疑農(nóng)戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理費(fèi)用、動(dòng)作或

者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。D.懷疑客戶或

者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。

77、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶資料的（ACD）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新

識(shí)別客戶身份A.真實(shí)性C.有效性D.完整性。

78、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取（ABCD）等措施識(shí)別客

戶身份。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪D.向公安，工商行政管理部門核實(shí)

79、金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)（ABC\

A.向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)

B.在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議

C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢措施。

D.對(duì)成員國開展互估活動(dòng)

80、金融行動(dòng)特別工作組的主要工作成果有（ABCD）A反洗錢與反

恐融資建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗錢類型報(bào)告D反洗錢

最佳實(shí)踐報(bào)告。

81、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐怖主義

的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域,或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)

行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（ABD）A.監(jiān)管者對(duì)金融

機(jī)構(gòu)、特定金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖

融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、監(jiān)測(cè)和管理措施。C.通過國

際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的

行動(dòng)D.防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管

部門順利獲取其受益所有權(quán)信息

82、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建

議》中，包括下述哪三大主題（ABC）A防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

B反洗錢C反恐怖融資

83、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出有關(guān)反洗錢的《四

十項(xiàng)建議》要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）A.督促

金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度B.履行客戶身份識(shí)別義

務(wù)c.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)D.履行識(shí)別并報(bào)告可疑

金融交易的義務(wù)

84、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（BCD）A.客戶性

別B.是否來自于反洗錢，反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家C.行業(yè)類型

D.是否為外國政要

85、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（ACD）。a客戶的特

點(diǎn)或者賬戶的屬性b客戶性別c業(yè)務(wù)類型d是否為外國政要

86、國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)的宗旨是（ABCD）A.制定全球保險(xiǎn)監(jiān)管的

指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn)B.維護(hù)國際保險(xiǎn)市場(chǎng)穩(wěn)定和保護(hù)投保人利益C.

促進(jìn)全世界范圍內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管者的合作D.加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管與其他

金融市場(chǎng)監(jiān)管方之間的協(xié)作

87、關(guān)于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)，以下哪些說法是正確

的。（ABC）A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B.個(gè)人客戶的參

考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等

C.企業(yè)客戶的參與因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)，經(jīng)營規(guī)模，經(jīng)營范圍，

所處行業(yè)，售用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

88、關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,以下表述正確的是（ABCD）A、

將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)

的金融機(jī)構(gòu)B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢

監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀況C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序D、

對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度，履

行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢

義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?/p>

89、關(guān)于《反洗錢法》第三十一