南充中支從業人員合規測試試題[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________一、單選題（每題僅有一個選項為正確答案）1、第十一屆全國人民代表大會常務委員會第七次會議修訂的《保險法》自（）起施行。[單選題]*A.2009年9月1日B.2009年10月1日(正確答案)C.2010年6月1日D.2010年10月1日2、保險法（2015年修訂版）規定，對償付能力不足的保險公司，國務院保險監督管理機構應當將其列為重點監管對象，并可以根據具體情況采取除（）以外的下列措施：[單選題]*A.責令增加資本金、辦理再保險B.限制業務范圍C.予以行政處罰(正確答案)D.限制固定資產購置或者經營費用規模3、在一份保險合同履行過程中，當事人就保險公司提供的格式合同所規定的“意外傷害”條款的含義產生了不同理解。對合同條款有兩種以上解釋的，人民法院或者仲裁機構應當如何解釋條款的含義()。[單選題]*A.按照公平原則進行解釋B.按照通常理解進行解釋C.按照法理進行解釋D.按照有利于被保險人和受益人的原則進行解釋(正確答案)4、保險法（2015年修訂版）規定，因違法行為或者違紀行為被金融監督管理機構取消任職資格的金融機構的董事、監事、高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾（)的，不得擔任保險公司的董事、監事、高級管理人員。[單選題]*A.3年B.2年C.5年(正確答案)D.6年5、保險法（2015年修訂版）規定，人身保險的保險標的是（）。[單選題]*A.人的身體B.人的壽命和身體(正確答案)C.人的身體及其有關利益D.人的壽命6、根據保險法（2015年修訂版），對于設立保險公司的條件，不正確的是哪一項？（）[單選題]*A.主要股東具有持續經營盈利能力，信譽良好，最近兩年內無重大違法違規記錄(正確答案)B.有健全的組織機構和管理制度C.有符合保險法規定的注冊資本D.有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、監事和高級管理人員7、《金融機構反洗錢規定》金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以（）向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告[單選題]*A.郵件B.信息C.電話形式D.書面形式(正確答案)8、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，對于保險費金額外幣等值（）美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同,保險公司在訂立保險合同時，應進行客戶身份識別。[單選題]*A.1000(正確答案)B.2000C.5000D.100009、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，保險公司在訂立保險合同時，應確認()的關系。核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。[單選題]*A.投保人與保險人B.被保險人與保險人C.投保人與被保險人(正確答案)D.投保人與受益人10、《中華人民共和國反洗錢法》規定，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）。[單選題]*A.三年B.四年C.五年(正確答案)D.十年11、消費者在購買商品或者接受服務時，有權獲得質量保障、價格合理、計量正確等()條件，有權拒絕經營者的強制交易行為。[單選題]*A.公平交易(正確答案)B.自主選擇C.相互協商D.合法合理12、根據新修訂的《消費者權益保護法》，下列各項中不屬于消費者權益爭議解決方式的是（）。[單選題]*A.向人民法院提起訴訟B.向有關行政部門申請仲裁(正確答案)C.請求消費者協會調解D.與經營者協商和解13、以下哪條不符合《四川保險機構和保險專業中介機構從業人員禁止性規定》（川銀保監發〔2020〕21號)相關規定？()[單選題]*A.在客戶明確拒絕投保后采取各種方式干擾客戶(正確答案)B.嚴禁偽造、變造客戶身份證件、簽名、印鑒。C.嚴禁代客戶開立、保管收付費存折或銀行卡。D.嚴禁偽造、變造公司印章、印鑒和保險單證。14、謀取不正當利益，給予國家工作人員、公司、企業或者其他單位的工作人員以財物或者違反國家規定，給予國家工作人員以各種名義的回扣、手續費，其行為違反了《四川保險機構和保險專業中介機構從業人員禁止性規定》（川銀保監發〔2020〕21號)哪一類禁止性規定？()[單選題]*A.各級管理人員禁止性規定B.銷售條線人員禁止性規定C.承保（保全）條線人員禁止性規定D.普遍適用禁止性規定(正確答案)15、《四川保險機構和保險專業中介機構從業人員禁止性規定》（川銀保監發〔2020〕21號)“銷售條線人員禁止性規定”不包含以下哪條？()[單選題]*A.嚴禁欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人(正確答案)B.嚴禁夸大保險責任或者保險產品收益。C.嚴禁對與保險業務相關的法律、法規、政策作虛假宣傳。D.嚴禁以贈送保險名義宣傳銷售保險產品，實際并未贈送。16、除保險法另有規定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，投保人可以解除合同，（）不得解除合同。[單選題]*A.保險人(正確答案)B.投保人C.被保險人D.受益人17、違反保險法規定，擅自設立保險公司、保險資產管理公司或者非法經營商業保險業務的，由保險監督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款;[單選題]*A.一倍以上三倍以下B.一倍以上五倍以下(正確答案)C.兩倍倍以上五倍以下D.三倍以上十倍以下18、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者（）舉報。[單選題]*A.監察機關B.檢察機關C.當地政府D.公安機關(正確答案)19、金融機構通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。[單選題]*A.該金融機構(正確答案)B.第三方C.直接責任人D.管理責任人20、中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照（）原則，開展反洗錢國際合作。[單選題]*A.自愿B.公平公開C.平等互惠(正確答案)D.獨立自主21、違反《中華人民共和國反洗錢法》規定，構成犯罪的，依法追究（）責任。[單選題]*A.民事B.賠償C.直接D.刑事(正確答案)22、消費者的消費客體是什么？（）[單選題]*A.商品和價格B.商品和服務(正確答案)C.價格和服務D.商品和受益23、按照新《消費者權益保護法》的規定,消費者為（）購買，使用商品或者接受服務，其權益受消費者保護法保護。[單選題]*A.生活消費需要(正確答案)B.個人需要C.生產需要D.家庭需要24、根據《消費者權益保護法》規定，消費者因經營者利用虛假廣告提供商品或者服務，其合法權益受到損害的，應當向（）提出賠償。[單選題]*A.廣告經營者B.商品運送者C.商品經營者(正確答案)D.廣告主管部門25、（）是全國銀行業保險業消費投訴處理工作的監督單位，對全國銀行業保險業消費投訴處理工作進行監督指導。[單選題]*A.中國保險行業協會B.中國銀保監會(正確答案)C.中國消費者協會D.全國12315平臺二、多選題（每題至少有兩個選項為正確答案）26、根據《保險法》（2015年修訂版），保險標的轉讓導致危險程度顯著增加的，保險人自收到被保險人或受益人的通知之日起三十日內，可以（）。*A.按照合同約定增加保險費(正確答案)B.終止合同C.保險人可以解除合同(正確答案)D.保險人可以解除合同，并不退還保險費27、根據《保險法》（2015年修訂版），保險公司使用的保險條款和保險費率違反法律、行政法規或者國務院保險監督管理機構的有關規定的，（）。*A.由保險監督管理機構責令停止使用，限期修改(正確答案)B.情節嚴重的，可以在一定期限內禁止申報新的保險條款和保險費率。(正確答案)C.情節嚴重的，可以要求停止業務D.情節嚴重的，可以限制向股東分28、根據《保險法》（2015年修訂版），保險公司在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，國務院保險監督管理機構可以對該公司直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員采取以下哪些措施。（）*A.通知出境管理機關依法阻止其出境(正確答案)B.限制薪酬水平C.申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利(正確答案)D.通知金融機構凍結個人存款29、根據《保險法》（2015年修訂版），某保險公司未經批準設立分支機構，該公司可能受到的行政處罰包括（）。*A.五萬元以上三十萬元以下的罰款(正確答案)B.限制業務范圍(正確答案)C.責令停止新業務(正確答案)D.吊銷業務許可證(正確答案)30、根據《保險法》（2015年修訂版），保險人不得兼營人身保險業務和財產保險業務。但是，經營財產保險業務的保險公司經國務院保險監督管理機構批準，可以經營（）。*A.責任保險B.短期健康保險業務(正確答案)C.保證保險D.意外傷害保險業務(正確答案)31、根據《保險法》（2015年修訂版），關于保險代理人，下列說法錯誤的是（）。*A.保險代理人只能是個人(正確答案)B.保險代理人分為專業代理人和兼業代理人(正確答案)C.保險代理人只能是機構(正確答案)D.保險代理人超越代理權的行為有效32、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（）客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。*A.地域(正確答案)B.業務(正確答案)C.行業(正確答案)D.收入33、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全（）等方面的內部操作規程。*A.客戶身份識別(正確答案)B.客戶身份資料(正確答案)C.交易記錄保存(正確答案)D.客戶身份保存34、（）與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉款項的，由銀行機構按照本辦法規定提交大額交易報告：*A．證券公司、期貨公司、基金管理公司(正確答案)B．保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司(正確答案)C．信托公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司(正確答案)D．金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司(正確答案)35、《保險業反洗錢工作管理辦法》（保監發〔2011〕52號）規定，保險公司應當依法在（）等環節對規定金額以上的業務進行客戶身份識別。*A訂立保險合同(正確答案)B.解除保險合同(正確答案)C.批改保險合同D.理賠或者給付(正確答案)36、新修訂的《消費者權益保護法》規定，消費者組織不得（）。*A.從事商品經營(正確答案)B.進行營利性服務(正確答案)C.以牟利為目的向社會推薦商品和服務(正確答案)D.開展宣傳活動37、根據新修訂的《消費者權益保護法》，以下哪項屬于消費者協會履行的職責（）。*A.參與制定有關消費者權益的法律、法規、規章和強制性標準(正確答案)B.參與有關行政部門對商品和服務的監督、檢查(正確答案)C.對損害消費者合法權益的行為，通過大眾傳播媒介予以揭露、批評(正確答案)D.對于經營者對行政處罰決定不服的問題，可以引導依法申請行政復議或者提起行政訴38、《銀行業保險業消費投訴處理管理辦法》（銀保監會令[2020]3號）提出銀行業保險業消費投訴處理工作應當堅持哪些原則？*A.依法合規(正確答案)B.便捷高效(正確答案)C.標本兼治(正確答案)D.多元化解(正確答案)39、《四川保險機構和保險專業中介機構從業人員禁止性規定》（川銀保監發〔2020〕21號)“各級管理人員禁止性規定”包含以下那幾條？（）*A.嚴禁向不具備合法資格的機構支付或變相支付手續費B.嚴禁通過隱瞞有關情況、提供虛假材料或者欺騙、賄賂等不正當手段謀取高級管理人員任職資格(正確答案)-C.嚴禁違規向其他單位或個人提供、出借公司營業場所、印章、證照等(正確答案)D.嚴禁授意、指使、強令財會部門、財會人員違法辦理會計事項(正確答案)40、以下哪幾條屬于《四川保險機構和保險專業中介機構從業人員禁止性規定》（川銀保監發〔2020〕21號)“普遍適用禁止性規定”。（）*A.嚴禁貪污、挪用、侵占公司資金、財物(正確答案)B.嚴禁挪用、截留、侵占保險費或保險金(正確答案)C.嚴禁私自將客戶保單退保獲取退保金(正確答案)D.嚴禁承保銀保監會禁止承保的信保業務41、《保險代理人監管規定》（銀保監會令2020年第11號）規定，國務院保險監督管理機構根據（）和（），對保險代理人履行監管職責。*A.《保險法》(正確答案)B.《反洗錢法》C.國務院授權(正確答案)D.中央授權42.《中華人民共和國反洗錢法》規定，客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。*A.代理人(正確答案)B.授權人C.被代理人(正確答案)D.被授權人43、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構有下列（）行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正：*A.未按照規定履行客戶身份識別義務的(正確答案)B.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C.未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的(正確答案)D.違反保密規定，泄露有關信息的(正確答案)44、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法（）。*A.責令金融機構給予紀律處分(正確答案)B.取消任職資格(正確答案)C.禁止其從事有關金融行業工作(正確答案)D.禁止其從事有關反洗錢工作45、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構建立（）制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。*A.客戶身份識別(正確答案)B.客戶風險等級劃分C.客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)D.客戶身份保密三、判斷題（對題干所描述內容進行判斷，正確劃√，錯誤劃×）46.違反法律、行政法規的規定，情節嚴重的，國務院保險監督管理機構可以禁止有關責任人員一定期限直至終身進入保險業。（