金融顧問測試2[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.我行《企業人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定：各機構至少每（）通過企業信用信息公示系統對企業類存款人是否屬于嚴重違法企業進行核查。[單選題]*A、月B、季度(正確答案)C、半年D、年2.通過企業信用信息公示系統對企業類存款人是否屬于嚴重違法企業進行核查，情況屬實的，應當在（）內暫停企業業務，并逐步清理。[單選題]*A、一個月B、兩個月C、三個月(正確答案)D、半年3.會計印章損毀或無法正常使用的，使用單位應及時申請重新刻制，作廢的損壞會計印章在領取新印章后（）上交總行。[單選題]*A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日(正確答案)4、封存的印章再次使用前，營業室主任和印章使用人先打開包裝的印章，核對無誤后再辦理營業室主任交付使用人的交接手續。營業室主任在柜面系統先做（）交易，操作類型選擇“啟封”，再做“gm02重要物品交接”交易，選擇“正常交接”，將印章交回柜員使用，印章狀態為“正常”。[單選題]*A、gm03重要物品封存/啟封/密碼更換(正確答案)B、gm05重要物品上繳C、gm02重要物品交接D、gm01重要物品領入5、假幣章用于收繳假幣時，在假幣正面（）側水印處和背面中間位置蓋章，按營業機構配備，指定專人保管使用。[單選題]*A左側(正確答案)B右側C中間D左側或中間6、在人民銀行等部門領取的印章，應由分行辦公室印章管理員與監督人共同前往辦理印章接收事宜；領取印章回行后，由（）填寫《新刻印章接收單》，同時分行應將印章接收單等材料同時報總行備案。[單選題]*A分行辦公室主任、印章管理員、監督人員(正確答案)B分行辦公室主任、印章管理員C分行辦公室主任、營業室主任D印章管理員、監督人員7、對于電子密碼，當密碼使用人變更、備用密碼啟用或電子密碼使用滿（）必須變更密碼，密碼使用人需要將新密碼寫在一張紙條上，和營業室主任一起封存，交接給備用密碼保管人。[單選題]*A、一個月B、三個月(正確答案)C、六個月D、一年8、接受備用密碼/鑰匙的人，不要與保管另一組密碼鑰匙的交叉，系統未做控制。密碼臨時使用完畢后，一定要及時變更密碼，并封存新的密碼封交（）[單選題]*A、鑰匙保管人B、密碼保管人C、備用鑰匙保管人D、備用密碼保管人(正確答案)9、主鑰匙或密碼使用人因故未到單位而需要打開重要物品鎖時，經營業室主任申請，經（）審批同意后(金庫副鑰匙、密碼副本的啟用須經分行主管行領導審批)，由保管人員與簽封人員共同啟封備用鑰匙/密碼，拿出其中一把備用鑰匙或密碼封交付使用人[單選題]*A、營業室主任B、保管人C、機構負責人(正確答案)D、分行主管行領導10.銀行對企業開戶意愿核實留存的視頻、音頻等工作記錄應視同開戶資料予以保管，保管期限為銷戶后（）年。[單選題]*A.10(正確答案)B.15C.20D.3011.以下關于洗錢的說法錯誤的是（）[單選題]*A.洗錢是在已經實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款C.銀行業金融機構是洗錢的唯一渠道(正確答案)D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法12.我行存放人民銀行及同業賬戶對賬資料保管期限為（）年。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.1013.臨時戶的使用期限最長不超過（）[單選題]*A.半年B.1年C.2年(正確答案)D.6年14.商業匯票轉貼現、再貼現背書時，應在匯票背書欄內加蓋（）[單選題]*A.結算專用章B.核算用章C.業務公章D.匯票專用章(正確答案)15.按照《支付結算辦法》，支票的付款人為（）。[單選題]*A.出票人開戶銀行(正確答案)B.出票人C.承兌人D.簽發人16.￥500405.03大寫正確的是：（）[單選題]*A.人民幣伍拾萬肆佰零伍元零叁分B.人民幣伍拾萬肆佰零伍元叁分C.人民幣伍拾萬零肆佰零伍元零叁分(正確答案)D.人民幣伍拾萬零肆佰零伍元叁分17.日期2012年10月11日，大寫規范的是：（）[單選題]*A.貳零壹貳年零壹拾月零壹拾壹日B.貳零壹貳年拾月拾壹日C.貳零壹貳年零壹拾月壹拾壹日(正確答案)D.貳零壹貳年壹拾月壹拾壹日18.企業營業執照、法定代表人或單位負責人有效身份證件列明有效期的，開戶行應當于到期日前通過合理方式通知企業及時更新信息并留存通知記錄，企業營業執照、法定代表人或單位負責人身份證件有效期到期后（）內(臨時身份證超出有效期)仍未更新，且未提出合理理由的，應按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，中止為其辦理業務。[單選題]*A.1個月B.2個月C.3個月(正確答案)D.6個月19.開戶行對賬戶采取控制措施的，應當在采取措施之日起（）內通知企業，通知方式包含但不限于短信、電話、郵件等。法律、行政法規另有規定的，從其規定。[單選題]*A.1個工作日B.2個工作日(正確答案)C.3個工作日D.5個工作日20.企業基本存款賬戶發生變更的，開戶行要在核心系統辦理變更手續后（）內，通過賬戶管理系統向人民銀行當地分支機構備案。[單選題]*A.1個工作日B.2個工作日(正確答案)C.3個工作日D.5個工作日21.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期且客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，應（）為客戶辦理業務。[單選題]*A.中止(正確答案)B.終止C.暫停D.拒絕22.經辦人員需認真核對詢證函上記載內容與我行業務系統或記賬憑證信息是否相符，并根據核實結果在詢證函結論部分的“相符”或“不符”的位置加蓋（）和經辦人個人名章，填寫核對日期、聯系電話等信息。[單選題]*A、核算用章B、受理憑證專用章C、核算事項證明章(正確答案)D、結算專用章23.各機構需在收到詢證函之日起（）個工作日內，按照詢證函所載致送的會計師事務所地址，將回函直接寄往會計師事務所，同時留存郵寄的信封復印件(或二維碼信息)。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、3024.《企業人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中的企業包括哪些類型存款人？（）*A.非企業法人B.個體工商戶(正確答案)C.非法人企業(正確答案)D.企業法人(正確答案)25.企業開戶前，開戶行應當通過國家企業信用信息公示系統核查開戶企業狀態，遇有以下哪種情況不得開立賬戶？（）*A.列入嚴重違法失信企業名單企業(正確答案)B.已注銷企業(正確答案)C.被行政處罰企業D.列入經營異常企業名錄企業26企業開立賬戶時，開戶行應雙人審核企業開戶證明文件的什么（）*A.真實性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.合規性(正確答案)D.準確性27.以下哪些情況出現時，開戶行須加強開戶意愿的核查，即與法定代表人或單位負責人通過面對面、視頻等方式核實開戶意愿，并留存視頻、音頻資料等。（）*A.企業申請開立基本存款賬戶的(正確答案)B.開戶行對單位信息存在疑義要求其出示輔助證件，單位拒絕出示的C.法定代表人或單位負責人對單位經營規模及業務背景等情況不清楚的(正確答案)D.注冊地與經營地均在異地的(正確答案)28.以下關于有效證件的說法中，正確的有（）。*A.在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民為居民身份證(正確答案)B.香港特別行政區居民為香港居民身份證C.外國公民為護照或者外國人永久居留證(正確答案)D.臺灣地區居民為臺灣居民來往大陸通行證(正確答案)29.以下哪些屬于個人Ⅱ類結算賬戶的功能。（）*A.存款(正確答案)B.購買投資理財產品(正確答案)C.限額消費和繳費(正確答案)D.限額向非綁定賬戶轉出資金業務(正確答案)30.柜員機端加鈔時報錯“未找到符合條件的需要接收的記錄”有可能的原因是（）*A.加鈔人員沒有在核心操作加鈔交易(正確答案)B.加鈔人員在核心操作了加鈔交易了，但是核心加鈔柜員和在柜員機端錄入的柜員號不一致(正確答案)C.加鈔人員在核心給A設備加的鈔，但是在B設備上操作的加鈔(正確答案)D.加鈔時有一個鈔箱加入錢較少，導致設備物理檢測不到那個鈔箱有錢，狀態報空，導致系統檢測到的加鈔金額和實際錄入的金額不符(正確答案)31.核心系統在做柜員機清機的時候，發現沒有清機在途的記錄，有可能的原因是（）*A.沒有在柜員機端做清機操作(正確答案)B.沒有在核心系統做加鈔操作C.清機時柜員機虛擬柜員的尾箱余額為0(正確答案)D.在柜員機端做清機時，錄入的柜員號非本機構的(正確答案)32.在清機加鈔操作中正常的業務處理流程是（）*A.核心做完加鈔操作，在柜員機做加鈔時設備故障，只能“8899”將核心加鈔交易沖正(正確答案)B.“7047”查詢存在未完結的清機在途，只能通過”7046”交易將清機在途收回(正確答案)C.核心加鈔交易做完后，發現柜員機的虛擬柜員號錄錯了，只能將原加鈔交易“8899”將沖正后，重新做新的加鈔操作(正確答案)D.在核心系統做加鈔操作只能庫管有權限做33.詢證函須由會計師事務所向銀行提交，分柜面申請和郵寄申請。柜面申請須提供（）。*A、加蓋會計師事務所公章的介紹信(正確答案)B、經辦人的有效身份證件原件及復印件(正確答案)C、制式的銀行詢證函(正確答案)D、法人身份證原件及復印件。34.經辦人員通過“1333賬戶查詢交易”查詢客戶存款，查詢類型選擇“2-審計詢證”，系統聯動調出“8896審計詢證維護與查詢登記簿”，錄入會計師事務所（）等內容后調出查詢信息(賬戶信息或賬戶明細)。*A、法人信息B、單位名稱(正確答案)C、聯系人(詢證函上記載的聯系人)(正確答案)D、聯系電話(正確答案)35.客戶到我行辦理業務時，提供的身份證明為身份證時，必須進行身份信息的聯網核查，并認真核實身份證上的（）等信息與聯網核查返回結果是否相符。*A、姓名(正確答案)B、公民身份號碼(正確答案)C、照片(正確答案)D、簽發機關(正確答案)36.客戶到我行辦理業務時，可以作為輔助證件的有（）*A、戶口簿(正確答案)B、護照(正確答案)C、機動車駕駛證(正確答案)D、學生證(正確答案)E、軍官證(正確答案)F、社保卡(正確答案)37.各機構發現企業存在（）等情況后，應采取控制措施。*A、應銷未銷(正確答案)B、應變更未變更(正確答案)C、對賬信息不符(正確答案)D、年檢信息不符38.客戶身份識別的原則有哪些（）*A.勤勉盡責(正確答案)B.了解你的客戶(正確答案)C.風險為本(正確答案)D.保密性(正確答案)39.不法分子利用金融機構洗錢主要包括哪些手段（）*A.偽造商業票據(正確答案)B.洗錢者利用非法資金作抵押(如存單、債券等)去的完全合法的銀行貸款，然后再購買不動產或其他資產(正確答案)C.利用銀行存款的國際轉移進行洗錢(正確答案)D.在國際市場上利用金融衍生產品，通過復雜的金融交易洗錢(正確答案)40.反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的（）和()的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。*A.用途B.性質(正確答案)C.去向D.來源(正確答案)41.審計類銀行詢證函是指會計師事務所在執行審計過程中，以被審計單位名義向銀行發出的，用于驗證該單位銀行存款、借款，投資人股東出資情況、以及擔保、承諾、信用證、保函等其他事項是否真實、合法、完整的詢證性書面文件。[判斷題]*對(正確答案)錯42.各支行、營業部辦理詢證函業務必須高度重視、可單人辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)43.郵寄受理的，應核對詢證函上注明的會計師事務所名稱、加蓋的公章/詢證專用章和信封上的郵寄人是否相符，不用留存對方郵寄的信封。[判斷題]*對錯(正確答案)44.詢證函上注明的截止日期必須在銀行簽章證明日期之前(不含當日)[判斷題]*對(正確答案)錯45.經辦人員需認真核對詢證函上記載內容與我行業務系統或記賬憑證信息是否相符，無誤后不需要由營業室主任進行再審核。[判斷題]*對錯(正確答案)46.對不符情況僅是身份證件上照片與聯網核查返回照片不相符但可確定是同一人的，如果身份證件已使用二代身份證閱讀器讀取，可不需客戶再提供佐證。[判斷題]*對(正確答案)錯47.避免客戶投訴，確保賬戶控制理由合法合規、柜員操作有理有據，要求柜員使用“0205交易”辦理異常名單添加業務要有依據，核實人需在相關資料上注明“經核實，該賬戶存在XX問題，需進行賬戶控制”，并加蓋人員名章，做交易當天的機構附件。[判斷題]*對(正確答案)錯48.客戶到我行辦理業務時，提供的身份證明為港澳臺居民居住證等機讀證件的，可以用手輸不使用二代身份證閱讀器讀取證件信息。[判斷題]*對錯(正確答案)49.單位因其他結算需要申請開立一般存款賬戶的，應向本行出具有關證明。[判斷題]*對(正確答案)錯50.單位法定代表人/負責人授權他人辦理開銷戶、單位結算卡申領更換等業務時，要出具“單位客戶業務授權委托書”，加蓋單位公章、法定代表人/負責人名章，被授權人簽字確認。[判斷題]*對(正確答案)錯51.對于企業注冊地區代碼變更引發的企業名下所有單位銀行結算賬戶撤銷問題，對于確實需要撤銷的賬戶，企業按正常程序向銀行申請辦理銷戶業務。[判斷題]*對(正確答案)錯52.企業異地遷址時，《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法》規定，企業應撤銷所有銀行賬戶后，再重新開立基本存款賬戶，才能在該系統變更注冊地區代碼。[判斷題]*對(正確答案)