2021-2022年基金從業資格證之證券投資基金基礎知識模擬題庫及答案下載單選題（共55題）1、為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，基金管理人應（）A.建立基金估值工作機制，并申請基金托管行批準B.對沒有活躍市場或在活躍市場不存在相同特征的品質提出估值指引C.制定基金估值和份額凈值計價的業務管理制度D.定期對估值指引進行評估和修訂【答案】C2、從2001年7月2日起，銀行間債券市場現券交易采用的交易模式是（）。A.凈價交易B.全價交易C.溢價交易D.競價交易【答案】A3、下列關于債券的償還期限，描述錯誤的是（）。A.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長期債券B.對具體年限的劃分，不同的國家有相同的標準C.短期債券的償還期一般在1年以下D.長期債券的償還期一般為10年以上【答案】B4、（）既是基金當事人,也是基金的管理者。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構【答案】A5、已知通貨膨脹率為3%,實際利率4%,則名義利率為（）。A.0.04B.0.01C.0.03D.0.07【答案】D6、私募股權投資通常采用（）的形式籌集資金。A.公開募集B.非公開募集C.發起設立D.吸收直接投資【答案】B7、目前在銀行間債券市場，市場參與者可申請成為甲類結算成員、乙類結算成員、丙類結算成員，其中甲類結算成員可以代理丙類結算成員辦理債券結算業務，這里體現的交易制度是（）A.結算代理制度B.做市商制度C.公開市場一級交易商制度D.結算參與人制度【答案】A8、QFII主體資格的認定，應當具備的條件有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、某基金10月31日估值表中基金總資產為70億元，總負債30億元，總份額50億，則該基金當日資產凈值為（）。A.70億元B.20億元C.40億元D.30億元【答案】C10、流動比率的公式是（）。A.流動比率=流動資產/流動負債B.流動比率=（流動資產-存貨）/流動負債C.流動比率=流動負債/流動資產D.流動比率=（流動負債-存貨）/流動資產【答案】A11、關于基金的業績評價，以下表述錯誤的是（）。A.場外貨幣基金和場內貨幣基金，基金業績不具備可比性B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業績不具備可比性C.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業績不具備可比性D.大盤風格股票基金和小盤股風格股票基金，基金業績不具備可比性【答案】A12、一個擁有100%權益資本的公司被稱為（）。A.杠桿公司B.無杠桿公司C.全資公司D.無負債公司【答案】B13、風險價值(vaR)的考察區間一般為()A.長期,十年以上B.中長期,一般一年或數年C.中期,一般幾個月至一年D.短期,一般一周或幾周【答案】D14、外資商業銀行境內分行在境內持續經營（）年以上，可申請成為托管人，其實收資本數額條件按其境外總行的計算。A.半B.1C.2D.3【答案】D15、以下不屬于銀行間債券市場全額結算優點的是（）A.降低結算本金風險B.降低市場參與者結算成本和相關風險C.每個市場參與者都可以監控自己參與的每一筆交易結算進展情況，從而評估自身對不同對手方的風險暴露D.有利于保存交易的穩定和結算的及時性【答案】B16、風險價值（VaR)估算方法歷史模擬法有其局限性，VaR所選用的歷史樣本期間十分重要，以下對歷史模擬法選用測算區間說法正確的是（）A.選用的歷史區間與預測區間大致相同，時間相隔越近越好B.選用的歷史區間與測算區間不需要一致，時間間隔越遠越好C.選用的歷史區間與預測區間需要完全一致，時間相隔越接近越好D.選用的歷史區間與測算區間需要完全一致，時間間隔越遠越好【答案】A17、若某資產或資產組合的預期收益率高于與其貝塔值對應的預期收益率，也就是說位于證券市場線的上方，則（）將更偏好于該資產或資產組合,市場對該資產或資產組合的需求超過其供給，最終抬升其價格，導致其預期收益率降低，使其向證券市場線回歸。A.無風險投資者B.理性投資者C.非理性投資者D.風險投資者【答案】B18、中央銀行票據是一種短期債務憑證，用于調節商業銀行的（）。A.風險準備金B.法定存款準備金C.超額準備金D.信貸規模【答案】C19、國際證監會組織成立于（）年。A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】B20、基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）增值稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A21、下列關于執行缺口的說法錯誤的是（）。A.執行缺口是指理想組合與真實投資組合之間的收益率之差B.執行缺口是指理想組合與預期組合收益的差值C.執行缺口可以將交易過程中的所有成本量化D.資產轉持是機構投資者對投資組合的大規模調整【答案】B22、目前，我國托管資產的場內資產結算主要采用兩種模式，包括()和（）。A.托管人結算模式；券商結算模式B.共同對手方計算糢式；逐筆清算模式C.貨銀對付模式；交差交收模式D.凈額交收模式；全額交收模式【答案】A23、（）是指投資者買入的證券，經確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出。A.證券的流通轉讓B.證券的競價交易C.證券的回轉交易D.證券的贖回交易【答案】C24、為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執行的風險，基金采取()。A.競價交易制度B.分散交易制度C.集中交易制度D.分級交易制度【答案】C25、固定利率債券是由政府和（）發行的主要債券種類，有固定的到期日，并在償還期內有固定的票面利率和不變的面值；通常，固定利率債券在償還期內定期支付利息，并在到期日支付面值。A.中央政府B.地方政府C.企業D.合伙企業【答案】C26、以下關于中位數的說法，錯誤的是（）A.中位數容易受到極端值的沖擊，在反應投資策略的真實水平方面不如平均數B.中位數是用來衡量數據取值的中等水平或一般水平的數值C.對于隨機變量X來說，它的中位數就是上50%分位數D.對于一組數據來說，中位數就是大小處于正中間的那個數值【答案】A27、下列關于個人投資者的說法中，錯誤的是（）。A.個人投資者的劃分沒有統一的標準B.擁有更多財富的個人投資者風險承受能力也更強C.個人投資者還可能在投資經驗和能力方面存在差異D.基金銷售機構對不同類型的投資者提供相同類型的投資服務【答案】D28、目前我國的基金會計核算已經細化到()。A.日B.時C.周D.月【答案】A29、除貨幣市場基金以外的證券投資基金，其損益結轉的時點通常為（）。A.每月末B.每年末C.每日日結D.每季末【答案】A30、以下關于基金資產估值的表述，正確的是（）。A.對渡動性差的證券估值需注意“濫估”問題B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產估值的責任人是基金托管人【答案】A31、商業票據的特點主要有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、（）是指在保證投資者的投資總額不發生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低,是對基金的資產進行重新計算的一種方式。A.份額投資B.現金分紅C.基金份額分拆D.分紅再投資【答案】C33、（）是指立即轉換成股票的債券價值。A.債券利率B.轉換比例C.轉換價值D.轉換價格【答案】C34、關于滬深300指數，以下表述錯誤的是()A.滬深300價格指數實時發布，全收益指數每日收盤后發布B.以2004年12月31日為基期，基點為1000點C.以總股本為權重，采用幾何平均法計算D.由中證指數有限公司編制【答案】C35、關于另類投資的內涵，以下表述錯誤的是（）A.另類投資通常被認為是傳統投資之外的所有投資B.另類投資是能夠在可接受的風險水平下提供合理回報的投資C.另類投資等同于創新投資D.另類投資的另類也體現在投資組織形式上【答案】C36、可轉換債券的期限最短為（）年，最長為（）年，自發行結束之日起（）個月后才能轉換為公司股票。A.0.5、6、3B.1、6、6C.0.5、3、3D.1、3、3【答案】B37、關于基金的各類機構投資者的投資特點，以下說法錯誤的是（）。A.財產保險公司通常投資于期限較短的低風險資產B.基本養老保險資金投資期較短，其投資原則為在保證安全性和流動性的前提下實現增值C.企業財務公司通常將閑置資金投資于貨幣市場基金等流動性較好的短期資產D.人壽保險公司可以投資期限較長、風險較高的資產【答案】B38、合格境內機構投資者（QDII）開展境外證券投資業務時，應當由符合有關規定的托管人負責資產托管人的職責，以下表述正確的是（）A.托管人應主動承擔境內外所有資產的受托職責，不得授權境外托管人代為履行B.托管人可以委托滿足一定條件的境外托管人負責境外資產托管業務C.境外托管人在中國境內設立有分支機構，ODII可不設境內托管人D.因境外托管人的過錯、疏忽等原因導致基金財產受損的，境內托管人無需承擔相應責任【答案】B39、以下關于基金資產估值，表述正確的是（）。A.我國開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值B.基金持有的證券全部采用市場交易價格估值C.我國的封閉式基金每周估值一次D.海外的基金都是每個交易日估值【答案】A40、貝塔系數是評估證券或投資組合系統性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。貝塔系數（）時，該投資組合的價格變動幅度比市場更大。A.小于1B.大于1C.小于等于1D.大于等于1【答案】B41、QDII基金產品起點為（）元人民幣。A.100B.1000C.1萬D.10萬【答案】B42、QDII開展境外證券投資業務，應當由（）資產托管機構負責資產托管業務，可委托（）證券服務機構代理買賣證券。A.境外、境內B.境內、境內C.境內、境外D.境外、境外【答案】C43、對于投資收益率，我們用()來衡量它偏離期望值的程度。A.中位數B.方差或標準差C.方差D.標準差【答案】B44、QDII機制的意義不包括（）。A.QDⅡ機制可以為境內金融資產提供風險分散渠道；并有效分流儲蓄；化解系統性風險B.實行QDⅡ機制有利于引導國內居民通過正常渠道參與境外證券投資；減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監控的狀態C.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區的經濟發展；在法律方面，通過實施QDⅡ制度，必然增加國內對國際金融法律、法規、慣例等規則的關注；從長遠來說能夠促進我國金融法律法規與世界金融制度的接軌D.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區的經濟發展【答案】A45、衍生工具是由另一種基礎資產構成或衍生而來，關于其中的基礎資產，以下表述正確的有（）A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【答案】C46、下列條款不可以嵌入債券的是()。A.延期條款B.轉換條款C.回售條款D.贖回條款【答案】A47、()又稱違約風險，是企業在付息日或負債到期日無法以現金支付利息或償還本金的風險，嚴重時可能導致企業破產或倒閉。A.經營風險B.財務風險C.流動性風險D.市場風險【答案】B48、()同時考慮了基金經理主動管理能力和市場波動情況。A.特雷諾指數B.詹森指數C.夏普指數D.資本資產定價模型【答案】C49、基金的會計核算對象不包括（）。A.損益類B.資產負債共同類C.資產損益共同類D.負債類【答案】C50、下列指標中，可以反映股票基金風險的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、（）是反映債券違約風險的重要指標。A.債券評級B.采購經理人指數C.標準普爾D.債券違約指數【答案】A52、關于企業的現金流，以下表述錯誤的是（）A.投資獲得產生的現金流包括正常生產經營活動投資的短期資產以及企業投資所產生的股權與債權B.企業凈現金流可以通過現金流量表反映，主要包括經營活動，投資活動和籌資活動產生的現金流C.籌資活動產生的現金流反映企業長期資本籌集資金狀況D.經營活動產生的現金流是與生產商品、提供勞務、繳納稅金等直接相關的業務所產生的現金流量【答案】A53、對個人投資者買賣基金單位獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收