2021-2022年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范通關考試題庫帶答案解析單選題（共55題）1、ETF聯接基金的管理人不得對ETF聯接基金財產中的ETF部分計提（）。A.管理費B.申購費C.贖回費D.以上都是【答案】A2、(2016年)LOF的申購、贖回采用（）原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C3、下列關于對沖基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風險【答案】B4、（2016年真題）基金監管工作的目標不包括（）。A.降低系統風險B.保護投資人及相關當事人的合法權益C.規范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展【答案】A5、基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】C6、分級基金按運作方式分類可分為（）。A.主動投資型分級基金與被動投資型分級基金B.封閉式分級基金與開放式分級基金C.合并募集和分開募集D.存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金【答案】B7、關于基金管理公司風險管理的目標，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、當發生對基金份額持有人權益或基金價格產生大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并報送臨時報告。A.2B.3C.5D.1【答案】A9、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下表述正確的是()。A.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險D.為基金提供服務的基金管理人會參與基金收益的分配【答案】B10、（）即貨幣資金的融通。A.融資B.金融C.理財D.籌資【答案】B11、關于提供ETF的申購清單和贖回清單，以下表述正確的是（）A.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購清單和贖回清單B.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、基金業協會提供ETF的申購清單和贖回清單C.在每日開市前，基金托管人需向證券經營所、證券登記結算機構提供ETF的申購清單和贖回清單D.在每日開市前，基金托管人需向證券交易所、基金業協會提供ETF的申購清單和贖回清單【答案】A12、下列關于全球證券投資基金的發展趨勢與特點，表述不正確的是（）。A.開放式基金成為證券投資基金的主流產品B.基金行業分散趨勢突出C.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛D.基金資產的資金來源發生了重大變化【答案】B13、ETF聯接基金投資于目標ETF資產不得低于基金資產凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D14、基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A.戶外廣告B.報眼及報花廣告C.公共網站鏈接廣告D.以上都是【答案】D15、（2017年真題）關于基金產品風險評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產品風險評價時應當優先根據非公開披露信息進行B.基金產品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存C.基金產品風險應至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D.為確保評價結果的準確性，基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法應對外嚴格保密【答案】B16、關于基金管理公司監察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應當重視和支持監察稽核工作B.督察長應強化內部檢查制度，通過定期或不定期檢查內部控制制度的執行情況C.督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案D.公司應設立督察長，對董事會負責【答案】B17、(2017年)某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買入該上市公司股份達到5％時，沒有及時披露權益變動報告書，在履行報告和披露義務前也沒有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規承諾收益或承擔損失B.重大遺漏C.對證券投資業績進行預測D.詆毀其他基金管理人【答案】B18、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現金C.申購和贖回申請提交后不得撤銷D.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D19、關于基金管理人內部控制基本要素，以下說法錯誤的是（）。A.風險評估是指對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險B.內部監控是指督察長對公司內控制度的執行情況進行持續的監督C.控制環境包括經營理念、內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等D.控制活動可以通過授權控制來進行【答案】B20、（2017年真題）基金管理人制定信息系統管理制度所應遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實用性原則【答案】A21、基金客戶服務宣傳與推介的主要內容是（）。A.針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系C.為投資人辦理各類基金銷售業務手續D.以上都是【答案】D22、(2017年)基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，保存期限的要求是（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于10年B.自投資人首次基金交易之日起不得少于10年C.自基金賬戶開立之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年【答案】D23、客戶服務中售前服務的內容不包括（）A.介紹證券市場基礎知識B.協助客戶辦理資料變更業務C.開展投資者風險教育D.普及基金相關法律知識【答案】B24、基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業協會。A.基金市場服務機構B.基金監管機構C.商業銀行D.證券交易所【答案】A25、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標志著中國證券投資基金業的發展向規范運作轉變。A.華安創新B.金鷹基金C.華泰柏瑞D.東吳鼎利【答案】A26、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.當日股票價格會受到交易的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購數量的影響B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩定C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類【答案】C27、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機”C.在沒有足夠證據支持的情況下，不得使用“業績優良”、“唯一”等表述D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”【答案】C28、（）是現在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務機構B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A29、經中國證監會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A30、(2016年)下列關于基金職業道德修養的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容【答案】D31、當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。A.半年度報告B.季度報告C.臨時報告D.年度報告【答案】B32、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內披露。A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日【答案】B33、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由，說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散或者被依法宣告破產D.被無故撤銷【答案】D34、公司股東享有的權利包括（）。A.收益分配權B.表決和監督權C.收益分配權、表決和監督權、知情權D.監督權、知情權【答案】C35、（2018年真題）關于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.增加對基金運作的公眾監督，提升資本市場的透明度B.增強投資者信息知情權，有利于投資者價值判斷C.切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心D.切實保護投資者利益，確保投資者資產的保本增值【答案】D36、以下關于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.由基金公司直銷、商業銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B37、基金連續兩個開放日發生巨額贖回，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人認為有必要的，可以暫停接受贖回申請B.基金管理人認為全額兌付有困難的，可以對部分贖回申請延期辦理C.已經接受的贖回申請應當在正常支付時間內兌付D.基金管理人認為有能力兌付的，可以接受全額贖回申請【答案】C38、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些B.基金是獨立的法人機構C.主要依據基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權利【答案】B39、（2018年真題）基金份額登記確認是（）的職責之一。A.銷售機構B.注冊登記機構C.基金托管人D.中央結算公司【答案】B40、股權類金融資產以各類()為主。A.票據B.股票C.基金D.期貨【答案】B41、(2016年)國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C42、督察長應當（）向全體董事報送工作報告。A.每個月B.每個季度C.不定期D.定期或不定期【答案】D43、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A44、（）是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。A.合規風險B.道德風險C.監管風險D.控制風險【答案】A45、（2016年真題）根據我國的法律規定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東【答案】A46、基金職業道德的核心規范是（）。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.顧客至上【答案】B47、基金份額持有人的信息披露義務主要體現在與（）相關的披露義務。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化C.基金份額持有信息D.基金運作、托管監督報告【答案】A48、內部控制的（）指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】C49、依據《證券投資基金法》的規定，基金托管人職責不包括（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C50、關于《證券投資基金法》對基金管理人從業人員配偶進行證券投資的規定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報C.基金管理人從業人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D51、下列不屬于公開募集基金的基金管理人應當履行的職責的是（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜B.按照規定召集公司股東大會C.辦理基金備案手續D.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資【答案】B52、公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用（）予以賠償。A.固有財產B.風險準備金C.基金資產