保險業反洗錢培訓考試題庫判斷題在自然人客戶身份辨認中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）+1對錯中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（B）+2對錯3、2023年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，初次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）+5對錯反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（B）+2對錯中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監管管理職責。（A）+2對錯金融機構建立反洗錢內控制度對洗錢風險進行防止和控制，與中國人民銀行外部監管索要達成的目的存在差異。（B）+2對錯反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（B）對錯金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新辨認。（B）+1對錯保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（A）+1對錯國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當互相配合。（A）+2對B、錯對于低風險業務和客戶，金融機構可以采用簡化的客戶身份辨認措施，甚至免去實行客戶身份辨認措施（A）+2對B、錯客戶身份辨認、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢防止措施的三項基本制度（A）對B、錯金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）+5對B、錯金融機構和特定非金融機構應當采用防止、監管措施、建立健全客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（A）+2對B、錯反洗錢內部控制制度要達成“雙全”規定，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2對B、錯16、2023年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2023年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）對B、錯金融機構在履行客戶身份辨認義務時，客戶無合法理由拒絕更新客戶基本信息的，應當向中國反洗錢監測中心和中國人民銀行本地分支機構報告可以行為。（A）+1對B、錯在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。（B）+3對B、錯反洗錢法的立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪（B）+2對B、錯金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在連續關注的基礎上，適時調整風險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（A）對B、錯金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（B）+1對B、錯反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）對B、錯中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測。（A）+2對B、錯反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（B）+1對B、錯金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才干達成預期效果。（B）+1對B、錯完善、有效的內控控制制度可認為金融機構提供絕對的保障。（B）+2對B、錯對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（A）+1對B、錯反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）對B、錯客戶身份辨認的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文獻必須為合法機關頒發，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文獻應處在有效期內。（A）+1對B、錯保險業務金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理規定的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）對B、錯反洗錢的目的就是洗錢刑事犯罪化。（B）對B、錯國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（A）+3對B、錯對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析，客戶為外國政要的，金融機構應采用合理措施了解其資金來源和用途。（A）+1對B、錯我國實行客戶身份辨認制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）+1對B、錯金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致批準。（A）+2對B、錯金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作（A）+4對B、錯金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在連續關注的基礎上，適時調整風險等級。（A）對B、錯與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）對B、錯洗錢行為一方面是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（B）+2對B、錯按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（B）+4對B、錯客戶身份辨認的完整流程涉及了解、核對、留存三個環節（B）對B、錯在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小，相反，不可任意調配的產品，洗錢風險相對較大。（B）+1對B、錯所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）+2對B、錯保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（A）+5對B、錯45、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織。（A）+3對B、錯51、《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司補償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（B）+2A、對B、錯52、2023年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構涉及賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（A）對B、錯53、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人員給予紀律處分。（B）54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2A、對B、錯55、保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理規定的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）+1A、對B、錯56、對于初次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次擬定其風險等級后的三年內至少應進行二次復核。（B）A、對B、錯57、客戶風險分類不是客戶身份辨認中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。（B）A、對B、錯58、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格，公司文化，風險意識等因素無關。（B）A、對B、錯59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大，反之，被用于洗錢的風險相對較小（B）A、對B、錯60、客戶身份辨認制度嚴禁義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系（A）A、對B、錯61、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）A、對B、錯62、金融機構對本單位客戶風險等級鑒定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（B）A、對B、錯63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（×）+164、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（√）65、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（√）+166、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（√）67、1、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金額機構對直接負責懂事、高級人員、其他直接負責人員給予紀律處分。（錯）68、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新辨認客戶。（對）2、反洗錢目的就是洗錢刑事犯罪化。（錯3、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對5、客戶身份辨認的完整流程涉及了解、核對、留存三個環節。（錯6、洗錢風險評估指標體系涉及客戶特性、地區、業務（含金融產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。（對7、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行防止和控制，與中國人民銀行外部監管所要達成的目的存在差異。（錯+18、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務有關部門、機構應當提供。（對9、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（錯10、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監管管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯11、海關發現個人出入境攜帶的鈔票、無記名有價證劵超過規定金額的，應及時向反洗錢行政主管部門通報。（對12、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對14、鈔票和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現形式。（對15、保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致批準。（對17、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對金融機構和特定非金融機構應當采用防止、監管措施，建立健全客戶身份辨認制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（√）國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人給予處分。（×）洗錢行為一方面是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（×）保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理（×）反洗錢內部控制制度要達成“雙全”規定，即覆蓋范圍全責和覆蓋人員全面。（√）海關發現個人出人境攜帶的鈔票，無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門報告。（√）客戶洗錢風險分類管理的必要性涉及客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（√）按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測中心報告。（×）客戶身份辨認、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢防止措施的三項基本制度。（√）保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善的情況進行監督檢查。（對）金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行防止和控制，與中國人民銀行外部監管所要達成的目的存在差異。（錯）保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大；反之，被用于洗錢的風險相對較小。（錯）反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（錯）客戶身份辨認制度嚴禁義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。（對）2023年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2023年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測。（對）洗錢的重要防止措施只涉及建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份辨認制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的防止措施。（錯）與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）《反洗錢法》的立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）國務院反洗錢行政主管部門的權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人員給予紀律處分。（錯）反洗錢客戶風險等級劃分是指各級根據客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，根據客戶不同的風險等級采用不同的辨認和監控措施，切實防范洗錢風險。（對）中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（對）埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協會。（錯）反洗錢內部控制制度要達成“雙全”規定，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）在我國，單位不可以構成洗錢犯罪的主體。（錯）銷售金融產品的金融機構已經采用的客戶身份辨認措施符合反洗錢法律法規的規定，后可以有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份辨認結果，不再反復進行已完畢的客戶身份辨認程序，不需要履行客戶身份辨認義務的責任。（錯）2023年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2023年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）客戶洗錢風險分類管理的必要性涉及客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）客戶身份辨認的流程涉及了解、核對、留存三個環節。（錯）對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測，為外國政要的，金融機構應當采用合理措施了解其資金來源和用途。（對）反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致批準。（對）國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當互相配合。（對)金融機構僅管理層對反洗錢內部控制制度負有責任。（錯）保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織機構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（對）金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金額業務辦理的各個環節。（對）海關發現個人出入境攜帶鈔票、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新辨認客戶。（對）金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、公司文化、風險意識等因素無關。（錯）保險客戶洗錢風險分類不需要考慮業務因素。（錯）埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（錯）《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司補償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、公司文化、風險意識等因素無關。（錯）金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（對）金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在連續關注的基礎上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱的國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（對）保險公司評估人員應在內部風險評估基礎上，將客戶投保的保險產品的內部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步擬定客戶風險等級。（對）保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理規定的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）A、對B、錯2、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才干達成預期效果。（B）對錯3、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體制則對各種洗錢行為規定了統一的罪名。（錯）A、對B、錯4、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。（A）A、對、B、錯5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（B）A、對B、錯6、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人員給予紀律處分（B）對錯7、海關發現個人出入境攜帶的鈔票、無記名有價證劵超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）A、對B、錯8、經融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）A、對B、錯9、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）A、對B、錯10、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）A、對B、錯11、2023年6月，金融行到特別工作組擴展、充足并強化了有關反洗錢措施，出臺了2023年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）A、對B、錯12、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）A、對B、錯13、保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗錢風險管理工作時，受托機構應當積極協助委托機構開展洗錢風險管理，并對洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。（錯）A、對B、錯14、金融機構對本單位客戶風險等級鑒定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）A、對B、錯1、2023年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，初次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）對錯對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（B）A、對B、錯金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（B）A、對B、錯所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）A、對B、錯5按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢分析中心報告。（B）A、對B、錯保險金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理規定的反洗錢組織機構，反洗錢牽頭部門應具有有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（A）A、對B、錯鈔票和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現形式。（A)A、對B、錯銷售金融產品的金融機構已經采用的客戶身份辨認措施符合反洗錢法律法規的規定，且可以有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份辨認結果，不再反復進行已完畢的客戶身份辨認程序，不需要承擔未履行客戶身份辨認義務的責任。（B)A、對B、錯國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當互相配合。（A）A、對B、錯1、在自然人客戶身份辨認中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）3、金融機構和特定非金融機構應當采用防止、監管措施，建立健全客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）4、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（錯）2、客戶洗錢風險分類管理目的是對所有客戶采用不變的辨認程序。（錯）單選題保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂（C），并由高級管理層批準。+1代銷協議B、合作協議C、書面協議D、職責分工書金融機構發現客戶為外國政要的，風險等級劃分為（B）+1較高B、高C、一般D、低金融行動特別工作組秘書處設在（A）法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京金融機構要采用三項措施防止洗錢活動，這三項措施不涉及一下哪一項（C）建立客戶身份辨認制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、連續的員工培訓制度D、大額交易和可疑交易報告制度下列關于反洗錢組織架構的說法錯誤的是（C）+2金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理規定的反洗錢組織架構為滿足反洗錢工作需要，最佳由一級部門來做牽頭部門職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性明細的反洗錢崗位職責是反洗錢工作順利開展的基礎以下哪些情況，保險公司在訂立保險協議時，應對客戶身份進行辨認，并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻的復印件或影印件（A）單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2023美元以上且以鈔票形式繳納的人身保險協議保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險協議。單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以鈔票形式繳納的人身保險協議保險費金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉賬形式繳納的保險協議客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻已過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當（C）繼續為客戶辦理業務B、采用臨時凍結賬戶C、中止為客戶辦理業務D、不予理睬國際保險監管官協會成立于（B）年A、1990B、1994C、2023D、2023聯合國大會是在（B）年通過了《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》A.1998年B、1999年C、2023年D、2023年洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達成模糊其性質、來源、受益人和增長執法機關對其進行有效調查難度的目的。+1放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段目前，反洗錢部際聯席會議成員單位涉及（B）部門+1A、19B、23C、26D、25為保證客戶洗錢分類的客觀性和準確性，金融機構應采用以下哪項措施（B）對客戶洗錢分類進行靜態、不變的管理對客戶洗錢分類進行動態、連續的管理不管影響因素有何變化也不必調整客戶風險等級唯一不變的客戶風險等級分類下列不屬于金融機構反洗錢領導小組職責的是（D）制定公司反洗錢工作的規劃、方案、制度和政策指導、協調各部門反洗錢工作協調和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題制定績效考核指標金融機構通過第三方辨認客戶身份的，應當保證第三方已經采用符合反洗錢法規定的客戶身份辨認措施；第三方未采用符合反洗錢法規定的客戶身份辨認措施的，由此所產生的責任由（B）來承擔。+1第三方B、該金融機構C、不承擔責任D、客戶自己承擔下列哪個階段是洗錢行為的首要階段（A）+1放置階段B、離析階段C、融合階段D、分離階段對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當（A）分別提交大額交易和可疑交易報告只提交大額交易報告只提交可疑交易報告兩個報告均不需要提交在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采用連續的客戶身份辨認措施，關注客戶及其平常（C）資金來源B、經濟狀況C、經營活動D、資金用途我國關于洗錢犯罪主體的規定，下列說法對的的是（）法人可以構成洗錢犯罪主體只有自然人才干構成洗錢犯罪主體上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發布聯合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的（C）給予紀律處分。+1反洗錢領導小組組長B、反洗錢專干C、董事、高級管理人員和其他直接負責人員D、其他直接負責人員金融機構應對內部控制負有責任的人員是（D）+1高級管理人員B、中級管理人員C、一般員工D、管理層級一般員工22、FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導下文獻，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。+1A、反洗錢與反恐怖融資建議B、不合作國家和地區名單C、洗錢類型報告D、最佳實踐報告（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A.1998B、2023C、2023D、2023任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者規定金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（B）+2工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復印件客戶身份辨認應遵循的原則不涉及（D）全面性B、連續性C、重點辨認D、審慎性下列屬于低風險客戶的是（C）+2外國政要B、風險較高的特殊行業C、金融機構D、來自于販毒、走私活動嚴重地區的客戶27、1997年，亞太反洗錢組織涉及南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區的（B）個成員國家和地區A、40B、41C、42D、43銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年29、關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，對的的是（A）+1金融機構假如未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正金融機構假如未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正我國初次指定《中國反洗錢戰略》是在哪一年（C）A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應當重新辨認客戶身份。有效性B、時效性C、合法性D、客觀性金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份辨認制度，遵循（D）的原則。結識你的客戶B、見過你的客戶C、熟悉你的客戶D、了解你的客戶我國初次制定《中國反洗錢戰略》是在哪一年（C）A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年反洗錢內部控制制度中的核心管理制度不涉及（D）客戶身份辨認制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、反洗錢保密制度按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采用的臨時凍結措施需經（A）批準可以采用。國務院反洗錢行政主管部門負責人國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人國務院總理保險機構應保證客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。+2可稽核性B、可復核性C、可行性D、可驗證性從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般不涉及（C）+2立法機關指定的專門反洗錢法律由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規由相關協會出臺的規定和辦法金融監管部門指定的規章或者具有法律效力的反洗錢規章或政策指引我國刑法規定洗錢犯罪的主體是（C）單位B、個人C、單位或個人D、單位的法人代表或負責人按照法律規定，（B）有權對金融機構違反反洗錢規定的行為，依法給予行政處罰。+1國務院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監管部門反洗錢行政主管依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核算和查證的行為是（C）。現場檢查B、現場走訪C、反洗錢調查D、高管約談亞太反洗錢組織成立于（B）年A、1995B、1997C、2023D、202341、下列關于客戶身份辨認制度的說法錯誤的是（D）A、客戶身份辨認制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B、金融機構應當將客戶身份辨認的規定滲透到各項業務和各個操作環節中去C、為有效開展客戶身份辨認工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶辨認系統D、金融機構應在連續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變FATF于（A）年公布了《沒收和資產追回最佳實踐報告》。+1A、2023B、2023C、2023D、2023委托金融業兼業代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在（B）方面的職責，互相間提供必要的協助，相應采用有效的客戶身份辨認措施。反洗錢B、辨認客戶身份C、客戶洗錢風險D、客戶交易資料保存洗錢行為和洗錢犯罪的本質區別是（B）洗錢金額的大小不同B、社會危害性的大小不同C、洗錢次數的多少不同D、洗錢的手段不同金融行動特別工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估增長了（）合規性評估B、有效性評估C、合規和有效性評估D、合規或有效性評估FATF于（D）年公布了《防止和打擊濫用非營利組織最佳實踐報告》+1A、2023B、2023C、2023D、2023《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）防止洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪防止或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪根據反洗錢法規定的有關規定，金融機構進行客戶洗錢風險分類是一項（C）的義務+1應盡B、反洗錢C、法定D、常規下列關于反洗錢領導小組的說法錯誤的是（B）反洗錢相關業務部門應納入反洗錢領導小組成員部門只有核心業務部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門反洗錢領導小組的職責應明確反洗錢領導小組應統一組織領導本機構反洗錢工作（）年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，初次提出在對一國反洗錢狀況進行評估時，規定有效性評估與合規性評估并重。A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年（C）年，聯合國安理睬通過第1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。+1A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年反洗錢內部控制制度構成的要素不涉及（B）控制環境B、人員評估C、控制活動D、信息交流（A）是金融機構反洗錢工作的基礎工作+1了解客戶B、大額鈔票交易報告C、可疑交易報告D、與司法機關全面合作按照我國《刑法》的規定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為不屬于洗錢犯罪（D）+1提供資金賬戶B、協助將財產轉換為鈔票或者金融票據C、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移D、犯罪主體運用本人賬戶轉移資金客戶在申請解除保險保險協議時，保險公司應當進行客戶身份辨認，核對申請人的有效證件或者其他身份證明文獻的金額起點是（A）退還的保險費或者退還的保險單的鈔票價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的退還的保險費或者保險單的鈔票價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2023美元以上的退還的保險費或者退還的保險單的鈔票價值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的退保的保險費或者退還的保險單的鈔票價值金額為人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的FATF每年發布（C），總結洗錢類型、手法、風險和發展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。反洗錢建議B、不合作國家和地區名單C、洗錢類型報告D、最佳實踐報告58、西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A、1989年B、1992年C、1999年D、2023年以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規則是在哪一年（B）A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，（B）對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終的法律責任。受托機構B、委托機構C、受托機構和委托機構D、業務員61、以下對于反洗錢內部監督檢查實行組成部門的說法錯誤的是（D）+1A、實行組成部門重要應涉及合規部門、業務部門、內審部門B、合規部門負責牽頭支對本機構反洗錢內控制度建立、執行貫徹情況進行監督檢查C、業務部門負責對本部門執行貫徹反洗錢內控制度情況開展自查D、內審部門負責對合規部門執行反洗錢內控制度貫徹情況實行外部監督檢查保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份辨認義務時不合用《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》+1保險業務B、理賠業務C、再保險業務D、財險業務63、對客戶洗錢風險分類標準的描述，不對的的有（C）A、屬于金融機構內部保密信息B、直接關系到客戶洗錢風險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后故意規避有關的風險控制措施64、客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不對的的是（D）+1A、客戶因素涉及個人客戶和公司客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評論C、公司客戶的參考因素是指公司的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等D、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素《反洗錢法》規定，（C）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監會66、成立空殼公司是（D）洗錢方式常用的手法。A、運用銀行業洗錢B、通過證券、保險業洗錢C、運用一些國家和地區對銀行或個人資產進行保密的限制洗錢D、通過投資辦產業的方式洗錢在保全退保業務中，對于達成客戶身份辨認標準的，保險公司應當規定退保申請人出示（C）或者保險憑證原件、核對退保申請人的有效身份證件或掐身份證明文獻，確認申請人的身份。退保人申請書B、收益人批準署名書C、保險協議原件D、保險協議復印件68、可疑交易報告通常不涉及（D）涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機構在履行客戶身份辨認義務過程中發現的任何可疑行為D、協助司法機關開展調查的資金交易根據反洗錢客戶身份辨認規定，保險公司客戶身份辨認的起點金額為（B）財產保險新契約投保，保險費金額人民幣1萬以上或轉賬10萬以上人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額鈔票人民幣2萬以上或轉賬20萬以上退保保費或鈔票價值人民幣2萬元以上的理賠給付金額人民幣2萬元以上的金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）實名賬戶B、聯名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶金融機構在設立或新設分支機構時，應當根據自身機構的特點和經營狀況，將哪部法律所規定的的內控制度細化貫徹到金融機構的具體管理和業務流程中。（A）+1反洗錢法B、金融機構反洗錢規定C、金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機構大額和可疑交易管理辦法我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員。A、2023B、2023C、2023D、202373、我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪不涉及（D）毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪恐怖活動犯罪、走私犯罪貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪稅務犯罪下列關于反洗錢內控制度建設方面的說法錯誤的是（C）。+1反洗錢內控制度建設的總體目的應符合全面性、審慎性、有效性和獨立性四大原則對于新建業務關系客戶的身份辨認流程應涉及核對、等級、留存等環節反洗錢牽頭部門應當全面負責公司的各項反洗錢工作應當制定專門的反洗錢保密規程金融機構應（B）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，保證客戶風險等級符合實際風險情況。A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期77、運用支票開立賬戶賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式A、運用銀行業洗錢B、通過證券業洗錢C、通過保險業洗錢D、運用期貨、期權洗錢《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發布聯合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織反洗錢三大防止措施中處在基礎地位的是（B）大額和可疑交易數據報送B、客戶身份辨認C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監督檢查下列關于金融機構信息交流的說法錯誤的是（C）涉及金融機構內部各部門、各分支機構之間互相聯系和傳遞各種信息涉及金融機構與外界之間互相聯系和傳遞各種政策或信息不利于管理層作出對的決策使所有員工了解自己在內部控制體系中的職責和作用國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（C）+1《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯合國嚴禁非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》D、《聯合國反腐敗公約》《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為（A）A、2023-6-21B、2023-6-21C、2023-9-21D、2023-9-2183、金融機構《客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定金融機構應當按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A、安全、準確、完整、保密B、安全、準確、高效、保密C、及時、準確、高效、保密D、及時、準確、高效、透明客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（A）向中國反洗錢監測分析中心報送大額可疑交易報告+1銀行B、保險公司C、保險公司和銀行各自D、保險公司和客戶各自（C）年，經調整后的反洗錢工作部際聯席會議第一次工作會議在北京召開。A、2023B、2023C、2023D、2023客戶洗錢風險分類的參考指標不涉及（D）國家或地區因素B、行業因素C、業務因素D、客戶性別因素我國刑法及有關司法解釋對洗錢罪作出了明確規定，涉及《中華人民共和國刑法》的（D）A、第191條B、第312條C、第349條D、以上三條88、運用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基自身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（A）A、客戶身份風險因素B、客戶地區風險因素C、客戶行業風險因素D、客戶交易風險因素關于洗錢過程說法中，錯誤的是（D）融合階段是一個獨立洗錢行為的最后階段放置階段是洗錢行為的首要階段融合階段是下一次洗錢的準備階段放置階段的首要目的的隱藏建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不涉及（D）符合依法經營內在需要B、符合接受外部監管規定C、是金融業安全的保障基礎D、是參與國際競爭的唯一規定金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候由全會通過的？（B）A、2023-1-1B、2023-2-1C、2023-6-1D、2023-10-193、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監測分析中心。+2A、2023-6-1B、2023-8-1C、2023-2-1D、2023-10-1加勒比地區反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年A、1997B、1992C、2023D、199095、合規部門在反洗錢內部監督檢查實行過程中的職責是（A）A、牽頭組織對本機構反洗錢內控制度建立、執行貫徹情況進行監督檢查B、對本部門執行貫徹反洗錢內控制度情況開展自查C、對本機構各部門執行反洗錢內控制度貫徹情況實行外部監督檢查D、對本部門執行貫徹反洗錢內控制度情況實行外部監督檢查金融機構的風險劃分標準應報送（B）中國銀行業監督管理委員會中國人民銀行中國反洗錢監測分析中心中國人民銀行省一級分支機構金融行動特別工作組發布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-198、下面（D）不是反洗錢法律制度的發展趨勢從單純打擊轉向的防止與打擊并重洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大法律所規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展工作重點由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規模殺傷性武器擴散在非面對面業務中發現某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構應及時調整其客戶風險等級分類并（C）規定客戶補充其他身份資料或身份證明文獻終止交易報告客戶可疑交易行為拒絕交易反洗錢內部控制從靜態形式上看涉及（B）防范、控制、監督和糾正制度、措施、程序和方法指定、評估、組織和實行目的、原則、內容和形式101、聯合國大會是在（C）年通過了《聯合國反腐敗公約》A、1999年B、2023年C、2023年D、2023年102、2023年11月14日發布了《金融機構反洗錢規定》，以下表述不對的的是（D）將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期貨、保險等行業的金融機構統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣返現監管和資金監測分離的狀況規范了反洗錢檢查和調查的程序明確了特定非金融機構的反洗錢義務反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）+1A、1996年B、2023年C、2023年D、2023年客戶洗錢分類管理的必要性說法對的的（B）客戶洗錢風險分類是客戶身份辨認的唯一做法客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確規定客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果客戶洗錢風險分類是額外規定金融機構在履行客戶身份辨認義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文獻的，應當向（B）和中國人民銀行本地分支機構報告中國人民銀行B、中國反洗錢監測分析中心C、行業監管部門D、公安部金融行動特別工作40項建議最初發布于（A）年A、1990B、1996C、2023D、2023108、金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監測分析中心補正告知的（B）個工作日內補正。A、3B、5C、7D、101、下列關于反洗錢內部控制制度的要素構成的說法錯誤的是（C）A控制環境是指金融機構所發明的內部控制氣氛B風險評估涉及擬定和分析金額機構所面臨的相關風險C信息交流就是指金額機構內部各部門、各分支機構之間傳遞各種政策或信息D控制活動指為實現內部控制目的而實行的各種政策、程序和方法3、對客戶洗錢風險分類標準的描述，不對的的有（c）A屬于金融機構內部保密信息B直接關系到客戶洗錢風險分類C不需要對客戶保密D避免犯罪分子知悉后故意規避有關的風險控制措施4、FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文獻，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。A反洗錢與反恐怖融資建議B不合作國家和地區名單C洗錢類型報告D最佳實踐報告5、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規則是在哪一年（B）A2023B2023C2023D20236、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（c）A金融機構要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄B金融機構要保存開展客戶身份辨認、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C金融機構實現相關資料的紙質化保存即可D金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理7、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候有全會通過的（b）A2023-1-1B2023-2-1C2023-6-1D2023-10-19、金融行動特別工作組發布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在（b）A1989-10-1B1990-2-1C1996-6-1D1996-2-110、（d）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A1998B2023C2023D202311、2023年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規定未涉及（D）A指導、部署金融業反洗錢工作B負責反洗錢的資金監測C有權對金融機構以及其他單位和個人“執行有關反洗錢規定的行為”進行檢查監督D對金融機構高管人員任職資格進行任免12、公安部2023年12月15日至2023年4月6日共發布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。A一B二C三D四13、最早提出反洗錢監管理念并付諸實踐的是哪個國家（）。A英國B美國C德國D中國14、國際刑警組織于（A）年成立了防止犯罪行動基金工作組，負責調查并監測有組織犯罪的金融資產及與國際犯罪活動相聯系的基金的流動。A1983B1985C1990D199515、聯合國大會是在（C）年通過了《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》。A1998年B1999年C2023年D2023年16、建立反洗錢內部控制制度的作用不涉及（B）A提高金融機構的風險意識B防御外部監管C加強金融機構的自我約束和風險管理D保證金額機構積極有效地履行反洗錢義務，從而防范洗錢風險17、《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的告知》（銀發[2023]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執行反洗錢監管規定，明確了勤勉盡責的履職規定，以下說法不對的的是（d）A金融機構應逐步建立以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作B金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節C反洗錢監測工作應履蓋各險金融業務D對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發現或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易報告。20、金融機構在進行客戶身份辨認時要貫徹的基本原則是（D）A實事求是B規范管理C嚴進寬出D了解你的客戶以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通告的反洗錢規則是在哪一年（B）A2023年B2023年C2023年D2023年《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）A2023-10-31B2023-10-31C2023-10-31D2023-1-1對于保險費金額（D）以上且以轉賬形式繳納的保險協議，保險公司在訂閱保險協議時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文獻的復印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元；B.民幣2萬以上或者外幣等值2023美元；C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元；D.人民幣20萬以上或者外幣等值20230美元。下列關于實行反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的是（B）+2業務部門的檢查一般是在現場執行；合規部門的檢查重要是在非現場執行；合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場；內審部門一般是通過現場稽核審計。金融行動特別工作組秘書處設在（A）。法國巴黎B.英國倫敦C.美國華盛頓D.日本東京在風險等級的劃分居次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于（C）。一級B.二級C.三級D.四級金融機構要采用三項措施防止洗錢活動，這三項措施不涉及以下哪一項（C）。建立客戶身份辨認制度；客戶身份資料交易記錄保存制度；連續的員工培訓制度；大額交易和可疑交易報告制度。客戶洗錢風險分類的參考指標不涉及（D）。國家或地區因素；B.行業因素；C.業務因素；D客戶性別因素。根據反洗錢客戶身份辨認規定，保險公司客戶身份辨認的地點金額為（D）。財產保險新契約投保，保險費金額鈔票人民幣1萬元以上或轉賬10萬以上；人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額鈔票人民幣2萬以上或轉賬20萬以上；退保保費或鈔票價值人民幣2萬元以上的；理賠給付金額人民幣1萬元以上的。金融機構有以下哪種行為，情況嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）未按照規定建立反洗錢內部控制制度；未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；未按照規定發行客戶身份辨認義務；未按照規定對職工進行反洗錢培訓。目前，反洗錢部際聯席會議成員涉及（B）個部門。A.10；B.23；C.26；D.25。我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪涉及（C）大類。A.5；B.6；C.7；D8。關于風險為本方法的反洗錢基本原則，下列說法不對的的是（C）在高風險情形下，金融機構應采用強化措施管理和減少風險；在低風險情形下，允許金融機構采用簡化措施；假如金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但在低風險情形下，則允許采用簡化措施；假如金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采用簡化措施。保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂（C），并由高級管理層批準。供銷協議；B。合作協議；C.書面協議；D.職責分工書。最早受到關注的洗錢活動是在（A）收益方面。毒品犯罪；B.貪污犯罪；C.走私犯罪；D.黑社會性質犯罪。反洗錢內控制度中的核心管理制度不涉及（D）客戶身份辨認制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報告制度；反洗錢保密制度。客戶身份辨認應遵循的原則不涉及（D）全面性；B.連續性；C.重點辨認；D.審慎性。下面（D）不是反洗錢法律制度的發展趨勢。從單純打擊轉向防止與打擊并重；洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大；法律所規定的義務主體范圍從金融機構應特定非金融機構擴展；工作重點由反洗錢和反恐怖融資變為防范資助大規模殺傷性武器擴散。金融機構在設立或新設分支機構時，應當根據自身機構的特點和經營狀況，將哪部法律所規定的內控制度細化貫徹到金融機構的具體管理和業務流程中。（D）反洗錢法；.金融機構反洗錢規定；.金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法；金融機構大額和可疑交易管理辦法。中國于（C）年通過金融行動特別工作級（FATF）的評估，成為其正式成員A.2023年；B.2023年；C.2023年；D.2023年。運用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）的洗錢方式。運用銀行業洗錢；通過證券業洗錢；通過保險業洗錢；運用期貨、期權洗錢。對于低風險等級客戶，各單位應開展連續性的客戶身份辨認，關注客戶的交易情況，及時提醒客戶更新資料，客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每（D）進行一次集中核對。季度；B.半年；C.一年；D.三年。24、2023年，（）組織發布《金融情報機構間就洗錢案件進行信息互換的原則》，這個文獻對不同國家的金融機構的互換和總體框架、信息互換的條件、信息互換的合用范圍和信息互換的保密進行了原則規定。埃格蒙特集團；歐亞反洗錢與反恐怖融資組織；亞太反洗錢組織；FATA。下列關于建立完善的反洗錢內部控制制度的說法錯誤的是（A）只要建立有效的內部的內控體系，就能保證依法經營原則貫徹到各業務環節和崗位；是符合依法經營內在需要；是金融業安全的保障基礎；可以保證金融機構積極有效地履行反洗錢義務。《反腐敗公約》由（A）發布。聯合國；B.亞太反洗錢組織；C.FATF；D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織。下列關于反洗錢領導小組的說法錯誤的是（B）。反洗錢相關業務部門應納入反洗錢領導小組的成員部門；只有核心業務部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門；反洗錢領導小組的職責應明確；反洗錢領導小組應統一組織領導本機構反洗錢工作。我國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位為（B）公安部；B.中國人民銀行；C.財政部；D.安所有。國際社會通過第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是哪一年（A）。A.1988年；B.1992年；C.2023年；D.2023年。金融機構應建立合理的客戶風險等級劃分流程，引導不同條線參與客戶風險評估工作，賦予同一客戶在本金融機構（B）的風險等級。一定；B.唯一；C.不同；D.相同。在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應當重新辨認客戶身份。有效性；B.時效性；C.合法性；D.客觀性。《反洗錢法》規定哪些部門具有反洗錢調查權（A）國務院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機構有權進行反洗錢調查；國務院反洗錢行政主管部門及其市一級派出機構有權進行反洗錢調查；國務院反洗錢行政主管部門；國務院反洗錢行政主管部門及其縣一級派出機構有權進行反洗錢調查。FATA在評估各國的反洗錢措施過程中，總結某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（D）推廣，為其他國家開展相關工作提供范本。反洗錢建議；不合作國家和地區名單；洗錢類型報告；最佳實踐報告。對金融機構反洗錢內部控制制度的建設和運營進行監督不涉及（C）各業務部門的自我監督和評價；接受合規管理部門的監督檢查；接受人民銀行的反洗錢調查；稽核部門開展獨立的內部審計。金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級。風險；B.客戶；C.VIP；D.服務。下列關于反洗錢內部控制的說法錯誤的是（B）金融機構從管理層到一般員工都應對內部控制負有責任；內部控制應當與金融機構的平常經營管理相獨立；內部控制過程是不斷發展的；內部控制只能為金融機構提供合理保障。國際保險監督官協會成立于（B）年。A.1990；B.1994；C.2023；D.2023。金融機構反洗錢內部監督檢查實行的組成部門不涉及（D）合規部門；B.業務部門；C.內審部門；D.培訓部門。客戶洗錢風險等級分類的原則不涉及（B）。全面性；B.間歇性；C.連續性；D.保密性。金融機構通過第三方辨認客戶身份的，應當保證第三方已經采用符合反洗錢法規定的客戶身份辨認措施，第三方未采用符合反洗錢法規定的客戶身份辨認措施的，由此產生的責任由（B）承擔。第三方；B.該金融機構；C.不承擔責任；D.客戶自己承擔。我國初次制定《中國反洗錢戰略》是哪一年（C）A.2023；B.2023年；C.2023年；D.2023年。對新建立業務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果，在保險協議成立后的（B）個工作日劃分風險等級。A.5；B.10；C.15；D.30。為了防止洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構客戶身份辨認、客戶身份資料保存和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律、行政法規的規定，制度《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規范；B.規定；C.監督；D.管理。《反腐敗公約》由聯合國于（A）發布。A.2023；B.2023；C.2023；D1990。洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達成模糊其性質、來源、受益人和增長執法機關對其進行有效調查難度的目的。放置階段；B.離析階段；C.融合階段；D.匯總階段。建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不涉及（D）符合依法經營的內在需要；符合接受外部監管規定；是金融業安全的保障基礎；是參與國際競爭的唯一規定。我國刑法規定洗錢犯罪的主體是（C）單位；B.個人；C.單位或個人；D.單位的法人代表或負責人。《反洗錢法》第三十一條規定中，以下表述對的的是（A）金融機構假如未按照規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內部機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市區的縣一級以上機構責令限期改正；未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正；金融機構假如未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正。按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采用的臨時凍結措施需經（A）批準可以采用。國務院反洗錢行政主管部門負責人；國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人；國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人；國務院總理。客戶身份辨認制度中（A）是指最終擁有或的控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還涉及那些對法人或者法律實體行使最終受益人；B.托管人；C.業務經辦人；D.授權委托人。下列屬于低風險客戶的是（C）外國政要；B.風險較高的特殊行業；C.金融機構；D.來自于販毒、走私活動嚴重地區的客戶。《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法》由（B）制定。中國人民銀行；B中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會共同制定；C.國務院；D.保監會。金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份辨認制度，遵循（D）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險。。。。的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。客戶至上；B.控制風險；C.賺錢最大化；D.了解你的客戶。反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）采集與分析；分析與報告；采集與報告；采集、分析與報告。反洗錢內部控制從靜態形式上看涉及（B）防范、控制、監督和糾正；制度、措施、程序和方法；制定、評估、組織和實行；目的、原則、內容和形式。（A）是第一部關于反恐怖融資的國際公約。+2嚴禁向恐怖主義提供資助的國際公約；嚴禁非法販運麻醉藥品和精神藥物公約；打擊跨國有組織犯罪公約；反腐敗公約。金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級。風險；B.客戶；C.VIP；D.服務。1、（B）年，為了加強各國反洗錢信息交流與合作，部分國家的金融情報中心成立了一個各國金融情報中心的聯合體，稱為埃塔蒙特集團A、1989年B、1995年C、1999年D、2023年2、《中華人民共和國反洗錢》發布時間為（A）A、2023-10-31B、2023-10-31C、2023-10-31D、2023-1-13、金融行為特別工作組秘書處設在（A）A、法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京4、在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于（C）A、一級B、二級C、三級D、四季、下列關于客戶身份資料和交友記錄保存制度的說法錯誤的是（C）A、金融機構要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B、金融機構要保存客戶身份辨認、異常交易分析等反洗錢工作的主管記錄和資料C、金融機構實現相關資料的紙質化保存即可D、金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關反洗錢《四十項建議》是在那一年？（B）A、1989年B、1990年C、1992年D、1999年客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不對的的是（D）A、客戶因素涉及個人客戶和業務客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價C、公司客戶的參考因素是指公司的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信譽評級以及中介機構D、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向（A）報告。A、中國反洗錢檢測分析中心和中國人民銀行本地分支機構B、本地反恐部門C、本地公安機關D、本地安全機關10、由我國參與創建的區域性反洗錢組織是（A）A、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織B、亞太反洗錢組織C、FATFD、埃格蒙特集團12、金融行動特別工作組發布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-113、在非面對面業務中發現某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構應及時調整其客戶風險等級分類并（C）A、規定客戶補充其他身份資料或身份證明文獻B、終止交易C、報告客戶可疑交易行為D、拒絕交易14、為保證客戶洗錢分類的客觀性和準確性。金融機構應采用以下哪項措施。（B）A、對客戶洗錢分類進行靜態、不變的管理B、對客戶洗錢分類進行動態、連續的管理C、不管影響因素有何變化也不必調整客戶風險等級D、唯一不變的客戶風險等級分類15、保險公司在辦理（）時，履行客戶身份辨認義務是不合用<金融機構客戶身份辨認和客戶資料及交易記錄保存管理辦法>(C)A、保險業務B、理賠業務C、再保險業務D、財險業務16、按照《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立反洗錢內部控制制度，金融機構（D）應當對內控制度的有效實行負責。A、董事長B、負責人C、高級管理層D、反洗錢領導小組17、《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（）裁定。（B）A、中國人民銀行B、中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會共同制定C、國務院D、保監會18、關于反洗錢內部控制制度建立獨立性的說法錯誤的是（D）A、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當從屬內部控制制度的指定和執行部門B、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應有直接董事會和高級管理層報告的渠道C、反洗錢內部控制制度的組織推動情況可由內部審計機構負責檢查評價D、可請外部審計機構對本單位履行反洗錢義務的整體情況進行檢查評價19、金融行動特別工作組（FATF）在（）年指定了關于跨越鈔票攜帶的反恐怖融資第九項特別建議（）A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年20、我國反洗錢行政主管部門是（B）公安部中國人民銀行保監會最高人民法院21、將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據是洗錢的（A）階段。放置階段離析階段融合階段匯總階段金融機構的風險劃分標準應報送（B）中國銀行監督管理委員會中國人民銀行中國反洗錢監測分析中心中國人民銀行省一級分支機構《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發布聯合國亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織委托金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責。可疑交易報告宣傳培訓交易資料保存客戶身份辨認（)年，金融行動特別工作組（FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報告標準不涉及（D）金融機構及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進行恐怖融資的人相關聯的國務院有關部門和機構、司法機關、聯合國安理睬決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單中國人民銀行規定金融機構關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單其他國家發布的但未得到我國認可的反恐融資監控名單下列關于客戶身份辨認制度的說法錯誤的是（D）客戶身份辨認制度是反洗錢內部控制的基本制度之一金融機構應當將客戶身份辨認的規定滲透到各項業務和各個操作環節中去為有效開展客戶身份辨認工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶辨認系統金融機構應在連續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變1、委托金融業