2023年證券投資顧問之證券投資顧問業務自測模擬預測題庫(名校卷)單選題（共100題）1、控制流動性風險的主要做法，主要根據（）,對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產負債期限錯配、融資來源的多元化和穩定程度、優質流動性資產及市場流動性等進行監測和分析，對異常情況及時預警。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D2、教育規劃制定方法包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A3、從個人理財生命周期的角度看，既要通過提高勞動收入積累盡可能多的財富，也要利用投資工具創造更多財富；既要償清各種中長期債務，又要為未來儲備財富的階段屬于（）。A.退休期B.高原期C.穩定期D.維持期【答案】D4、產業作為經濟學的專門術語，有更嚴格的使用條件，產業一般具有（）特點。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、在銀行存在正缺口和資產敏感的情況下,其他條件不變，有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D6、宏觀經濟分析主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、當收盤價、開盤價、最高價、最低價相同的時候，K線的形狀為（）。A.光頭光腳陰線B.光頭光腳陽線C.—字形D.十字形【答案】C8、為了控制費用與投資儲蓄，應該建議客戶開立（）這三種類型的銀行賬戶。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D9、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于（）年。A.5B.8C.10D.20【答案】A10、一般而言，影響客戶風險承受能力的因素有很多，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B11、假設市場中存在一張面值為1000元，息票率為7％（每年支付一次利息），存續期為2年的債券，當投資者要求的必要投資回報率為10％時，投資該債券第一年的當期收益率為（）。A.5.00％B.10.00％C.7.38％D.3.52％【答案】C12、風險承受能力較低的特點會出現在家庭生命周期的_________階段，一般建議投資組合中增加_________比重。（）A.衰老期；債券等安全性較高的資產B.形成期；債券等安全性較高的資產C.成熟期；股票等風險資產D.成長期；股票等風險資產【答案】A13、公司財務分析的主要方法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、按照證券投資顧問業務暫行規定的要求，證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（）等環節實行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B15、風險限額管理是對關鍵風險指標設置限額,并據此對業務進行監測和控制旳過程，當出現違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A16、自下而上的分析法主要步驟為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ【答案】D17、內部評級法初級法下，合格凈額結算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、已知某公司某年財務數據如下：年初存貨69萬元，年初流動資產130萬元，年末存貨62萬元，年末流動資產123萬元，營業利潤96萬元，營業成本304萬元，利潤總額53萬元，凈利潤37萬元，根據上述數據可以計算出（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A19、下列關于增長型行業的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、下列關于對提供證券投資顧問服務的人員要求的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A21、預期效用函數的公理化假設包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C22、下列哪些屬于市場風險的計量方法?（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、艾氏波浪理論的缺點（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D24、以下為跨期套利的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C25、股票類證券產品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B26、以下不屬于信用風險的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，協議內容應包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、風險揭示書應以醒目文字載明的內容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A29、下列關于投資組合X、Y的相關系數的說法中，正確的是（）。A.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于完全負相關B.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于正相關C.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于不相關D.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于完全正相關【答案】A30、以下關于無差異曲線的特征正確的是（）A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III【答案】B31、客戶證券投資目標中財富積累目標主要討論的是（）。A.教育和投資規劃B.家庭收支和債務管理C.對人身、財產保障等的保險計劃D.稅收安排和遺產分配【答案】B32、根據投資組合理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么（）。A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大B.甲的最優證券組合的風險水平比乙的低C.甲的最優證券組合比乙的好D.甲的最優證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D33、對金融機構而言，建立流動性風險管理的配套機制至少包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、股票類證券產品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B35、下列屬于商業銀行等金融機構流動性風險預警的融資指標信號的有（）。A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、以下為跨期套利的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C37、證券公司可以按照下列（）方式收取服務費用。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、假設一個公司今年的EBIT（息稅前利潤）是100萬元，折舊是20萬元，營運資本增加了10萬元，適用稅率是40％，那么該公司今年的自由現金流量是（）。A.40萬元B.50萬元C.60萬元D.70萬元【答案】D39、下列有關家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、下列屬于客戶財務信息的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C41、下列關于最優證券組合的說法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B42、下列關于股票的內在價值的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D43、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、下列各項中，可以計算出確切結果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B45、下列關于市盈率的論述，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、下列關于客戶理財目標確定步驟的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步內容是（）。A.地域經濟B.股份分析C.公司分析D.產業分析【答案】C48、下列關于指標類說法全錯的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D49、決定客戶選擇理財組合方式的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D50、信用利差是用以向投資者（）的、高于無風險利率的利差。A.補償利率波動風險B.補償流動風險C.補償信用風險D.補償企業運營風險【答案】C51、關于MVA，以下說法中錯誤的是（）。A.MVA是股票市值與累計資本投入之間的差額B.MVA是公司為股東創造或毀壞的財富在資本市場上的體現C.MVA是從基本面分析得出的企業在特定時間內創造的價值D.MVA是直接衡量任何企業市場價值的重要指標【答案】C52、技術分析是建立在否定（）的基礎之上。A.有效市場B.半強勢市場C.強勢有效市場D.弱勢有效市場【答案】D53、對于加工型企業，所屬的風險敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C54、證券投資顧問業務的原則不包括（）。A.忠實誠信B.勤勉盡責C.獲利保證D.善良管理人注意原則【答案】C55、加強指數法與積極型股票投資策略之間的顯著區別不在于（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B56、下列關于從事證券投資顧問業務違反相關法律法規的后果說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C57、（）是對剩余流動性的彈性。A.估值扛桿B.利潤扛桿C.運營扛桿D.財務扛桿【答案】A58、下列關于客戶風險承受能力的評估方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C59、以下關于旗形的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B60、（）是資本資產定價模型假設條件中對現實市場的簡化。A.投資者都依據方差評價證券組合的風險水平。B.投資者對證券的收益，風險及證券間的關聯性具有完全相同的預期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平。【答案】C61、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B62、家庭債務管理力主"量力而行"，其（）就是對未來的還貸能力以及借貨活動對家庭財務的影響的評佑。A.前提B.基礎C.核心D.目標【答案】C63、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B64、在內部評級法初級法下，借款人利用多種形式的抵(質)押品共同擔保時，需要將風險暴露進行拆分，拆分按照()以及其他抵(質)押品的順序進行。A.商用房地產和居住用房地產、金融質押品、應收賬款B.金融質押品、商用房地產和居住用房地產、應收賬款C.應收賬款、金融質押品、商用房地產和居住用房地產D.金融質押品、應收賬款、商用房地產和居住用房地產【答案】D65、證券產品買進時機選擇的策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C66、修改后的《證券法》于2006年1月1日起正式實施，將原《公司法》中的有關（）的相關內容移至新修訂的《證券法》中。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C67、行業輪動的特征包括（）。I、行業輪動必須建立在對具體的體制、制度以及發展階段的分析基礎之上Ⅱ、行業輪動與經濟周期和貨幣周期緊密聯系，相互作用和影響Ⅲ、行業輪動必須建立在對宏觀的體制、制度以及發展階段的分析基礎之上，并且關注經濟的周期變化不同制度的國家、不同的經濟體系、不同的發展階段，輪動策略不同Ⅳ、行業輪動必須注意經濟體系的特征和經濟變量的相互作用方式A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】D68、常見的戰略性投資策略包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D69、關于債券發行主體，下列論述不正確的是（）。A.政府債券的發行主體是政府B.公司債券的發行主休是股份公司C.憑證式債券的發行主休是非股份制企業D.金融債券的發行主休是銀行或非銀行的金融機構【答案】C70、家庭債務管理力主“量力而行”,其核心就是對未來的還貸能力以及借貸活動對家庭財務的影響的評估。進行債務管理時應注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D71、金融債券的發行主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D72、根據客戶的風險偏好，可以把客戶劃分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B73、以下選項中哪個不屬于人壽保險的分類（）。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫療保險【答案】D74、技術分析是建立在否定（）的基礎之上。A.有效市場B.半強勢市場C.強勢有效市場D.弱勢有效市場【答案】D75、下列關于家庭風險保障項目的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A76、最傳統的對沖策略是套利策略，有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B77、在弱式有效市場中，()。A.不存在套利機會，技術分析不能獲得超額收益B.不存在套利機會，技術分析可以獲得超額收益C.存在永久套利機會，技術分析不能獲得超額收益D.存在永久套利機會，技術分析可以獲得超額收益【答案】C78、教育規劃的制定方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D79、股票類證券產品的基本特征有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B80、銀行業金融機構處于負債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C81、傳統體制下的直接傳導機制的特點有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A82、證券技術分析的基本假設包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A83、中國證監會頒布的《關于發布證券硏究報告暫行規定》中對證券硏究報告發布機構做出相關要求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C84、下列不屬于證券產品選擇目標的是（）。A.取得收益B.提高風險C.本金保證D.資本增值【答案】B85、證券投資顧問的流程包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A86、下列屬于流動性風險的檢測指標和預警信號的有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C87、債項評級所計量和評價的特定風險因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A88、對于消費型企業，所屬的風險敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B89、關于現金流量分析，以下說法錯誤的是（）。A.現金流量分析包括流動性分析、獲取現金能力分析、財務彈性分析、收益質量分析B.現金流量分析只需要依靠現金流量表C.現金流量分析是在現金流量表出現以后發展起來的，其方法體系并不完善，一致性也不充分D.現金流量分析中，經營現金凈流量