XX集團資金監控方案交流用友·中央目錄需求理解01建議方案02案例介紹04推進建議03

資金運動不透明，違規操作多資金分散,信貸倒掛，財務費用高與多家銀行的無序合作，內部交易體外循環，匯兌費用大貸款權限不集中，銀行利率高投資、擔保隨意，集團風險大資金信息不及時、不完整，決策難度大集團企業資金管理的主要問題合法合規集團企業資金管理的關注重點安全性1、信息透明、過程可控；2、流程固化、崗位分離；流動性1、加強應收應付周轉率；2、計劃管理，付款排程；效益性1、發揮規模優勢；2、優化債務結構；3、提高短期收益；集團企業資金集中管理的建設歷程看得見控得住用得上現實價值建設路徑第一階段第二階段第三階段集團不成立專門的資金管理組織（結算中心或財務公司）；集團不做資金集中，只對下屬單位銀行賬戶的數據進行監控分析；集團進行單位間資金調度；集團要求各單位編制資金收支計劃；集團統一授信；成立專門資金組織，集團資金集中管理；為各單位開立內部賬戶；歸集資金，按資金計劃下撥資金，按資金計劃控制資金支付；成員單位之間的結算，通過內部賬戶進行轉賬，不涉及外部資金的流動；對成員單位資金使用狀況進行監控分析；資金管理組織代下屬企業收付款；資金管理組織對下屬單位開展內部存、貸款業務；看得見，即資金監控，是集團企業資金管理的典型模式之一資金流商業銀行集團本部集團本部賬戶成員單位結算戶成員單位結算戶成員單位結算戶客商成員單位成員單位成員單位監控、分析客商成員單位重要支出集團總部成員單位成員單位重要支出重要支出重要支出查詢查詢查詢信息流資金監控的特點適用范圍小型集團企業、資金管理初期；因經營權限、成本、管理力度等原因，不歸集資金或集中審批；只對成員單位的日常收支和賬戶存量資金進行監控；在成員單位自主經營資金管理的基礎上，集團監控成員單位的重要資金管理事項，保證集團整體資金流平衡，加強資金風險管理；權利分配模式資金管理權利分散資金流動模式收入支出獨立進行賬戶開立模式成員單位各自獨立開立賬戶資金監控的業務內容

銀行賬戶監控收支業務監控信貸業務監控資金監控

資金存量監控資金流量監控資金流向監控資金計劃監控

收付客商監控大額收支監控授信額度監控貸款監控開票/開證監控抵押/擔保監控資金監控的保障體系賬戶管理體系資金管理制度資金流動模式資金監控系統資金監控目錄需求理解01建議方案02案例介紹04推進建議03成員單位集團本部利用信息化手段搭建資金集中監控系統的建議方案內部賬戶數據資金集中監控集團資金管理人員資金存量分析資金流量分析資金流向分析預算執行情況分析資金頭寸預測分析資金安全保有量分析內外部融資報告分析國際結算情況分析集中監控外部賬戶數據資金計劃數據資金預測商業銀行網銀接口中國銀行農業銀行招商銀行光大銀行招商銀行光大銀行民生銀行交通銀行華夏銀行興業銀行浦發銀行中信銀行招商銀行工商銀行………資金計劃資金結算銀行數據銀行數據對賬全面解決方案外部交換平臺二次開發平臺UAP企業集團資金組織成員單位通用特性銀企直聯擔保管理結算手續費票據集中管理集中調劑集中保管銀行票據池付款排程內部結售匯資金調度資金上收資金下撥(自動\手動)資金預測內部授信內部貸款自營\循環貸款\票據貼現資金監控信用評級內部存款活期\定期通知\保證金資金計劃內部賬戶管理資金結算集中\回撥支付代發工資現金外匯國際結算證券投資銀行貸款銀行存款銀行授信信用證管理貿易融資結匯購匯銀行對賬現金管理預警平臺流程配置審批流權限體系財務核算全面預算供應鏈人力資源OA門戶項目管理電子回單移動應用多幣種數字簽名多級資金組織多語言銀企直聯適配器銀企直聯電子商業匯票保函管理空白票據管理商業匯票銀行賬戶管理資金歸集代發工資信用證業務紙票托管電票業務外匯支付結匯購匯用友面向鵬龍行集團的資金監控系統功能架構說明：資金監控方案是集團資金管理全面解決方案的一部分，可單獨應用，見圖中藍色部分產品功能特性：銀行賬戶管理銀企直聯資金監控根據集團資金管理制度，對成員單位在銀行開設賬戶加強管理開戶管理開戶申請開戶審批銷戶管理銷戶申請銷戶審批賬戶監控管理模式單位申請集團審批集團代辦單位自主管理產品功能特性：銀行賬戶管理銀企直聯資金監控銀行接入設備銀行接入設備網銀適配器NC系統網上銀行資金結算報銷管理企業集團內部XX銀行系統XX銀行系統企業集團內部系統銀行系統支持業務審批后，向銀行不落地提交付款指令支持查詢支付指令狀態支持在線實時查詢賬戶余額支持下載賬戶交易明細支持由系統觸發自動下載，支持設置多個下載方案支持跨行轉賬時，向銀行發送人行聯行號、人行聯行名稱，方便在銀行不落地的處理企業ERP與銀行系統的直聯，實現指令不落地處理。將多家銀行集成在一起，向用戶提供統一的操作和數據展現界面。產品功能特性：銀行賬戶管理銀企直聯資金監控銀企直聯與普通網銀的區別銀企直連實現前提1、銀企三方協議---集團和銀行銀企互聯相關責權利2、賬戶管理協議---使用銀行內部網絡將集團內部在該銀行的賬戶建立關聯3、網絡連通---獲取數據發出指令產品功能特性：銀行賬戶管理銀企直聯資金監控產品功能特性：銀行賬戶管理銀企直聯資金監控應用流程產品功能特性：銀行賬戶管理銀企直聯資金監控產品功能特性：銀行賬戶管理銀企直聯資金監控查詢信息查詢內容賬戶余額查詢查詢被監控的銀行賬戶或內部賬戶在一段期間內的期初余額、流入總額、流出總額和期末余額，并提供對交易明細的聯查功能。賬戶日余額查詢查詢一段期間范圍內，橫向列示各受監控賬戶的每日余額和日均余額，縱向列示賬戶余額的每日合計數，并以每日余額合計數提供在時間軸線上的趨勢折線圖和柱形圖示。賬戶資金流量分析查詢一段期間范圍內，受監控賬戶的每日資金流入額、流出額和凈額，針對三者在時間軸線上提供對比折線圖示。資金頭寸綜合查詢分別按照銀行類別和開戶單位兩種口徑，提供綜合的受監控銀行賬戶的資金頭寸查詢和分析，并以賬表和圖表相結合的方式進行逐層透視展現。大額交易頻繁變動查詢查詢一段期間內，針對大額交易明細的頻繁發生筆數來監控有異常變動情況的交易明細。資金監控系統的應用價值及時掌握下屬單位資金情況充分利用現有系統和商業銀行提供的金融服務強化資金分析，規避資金風險及時掌握集團各成員單位的現金流量、流向與存量集團在不影響、不干預成員單位日常運營與多家銀行無縫對接與ERP系