Z/WF001G04036Z/WF001G04036202312票據池業務治理方法、2023-12-202023-12-202023-12-20制度責任單位：金融治理部I據池業務治理方法據池業務治理方法前言 1目的 2范圍 2定義 2引用文件 2票據入池治理 3票據池額度的使用 3票據存、貸利率 4考核 5其他 5II據池業務治理方法據池業務治理方法1前言《票據池業務治理方法》為集團公司票據集中治理制度，在集團《票據收支治理方法》的根底上編制并在其治理范圍內實施。《票據池業務治理方法》與《銀行承兌匯票收支治理方法中治理暫行方法》共同構成集團公司票據治理的系列制度。制度責任及解釋單位：金融治理部責任人：涂文勝主要起草人：萬賢參與起草人：涂文勝、趙友福、萬賢、楊峰票據池業務治理方法目的為適應目前經濟形勢與〔集團〕有限責任公司〔簡稱：集團公司〕進展故制定本制度以標準票據池治理。范圍本制度適用于集團公司的票據池治理和運作，票據池只適用于電子銀行承兌匯票〔簡稱電票。集團公司各控股子、孫公司〔〕池業務的，納入票據池治理范圍，遵照本制度執行。定義票據池：票據池指銀行為客戶供給商業匯票鑒別、查詢、保管、托收等一攬子效勞，并可以依據客戶的需要，隨時供給商業匯票的提取、貼現、質押開票等融資保證企業經營需要的一種綜合性票據增值效勞。3.1LPR1820〔遇節假日順延〕90.050.05%的整數倍LPR930拆借中心和中國人民銀行網站查詢。引用文件以下文件對于本制度的應用是必不行少的。但凡注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本制度。但凡不注日期的引用文件，其最版本〔包括全部的修改單〕適用于本制度。〔集團〕有限責任公司章程》票據池治理金融治理部為票據池歸口治理部門，負責票據池池治理和運作，各家銀行票據入池操作流程由金融治理部整理下發并操作指導。各成員單位應依據各家銀行電子票據入池流程的相關具體說明、票據池操作手冊辦理應收票據入池手續。對于成立、合并控股的各級成員單位，在正式運營后，必需參加票據池集中治理。各成員單位應將應收票據分解為三大類：第一類為中、農、工、建、交、郵儲幾大銀行的票據，該類票據優先以貨款方式支付到母公司。其次類為銀行評級與浙商銀行等平級或低于浙商銀行且在票據池有額度的應收票據，該類票據嚴格依據制度中規定時間內辦理票據入池。第三類為票據池沒有額度的應收票據。關于第三類票據的集中治理，實行集中劃撥，統籌支出的治理方式，以往來方式歸集調撥。各成員單位相關財務人員對票據臺賬進展分月細化治理，在每月最終17:30與報表數的差異，必需作出書面說明。對外支付的票據規章為：優先支付不能入池的票據，再次支付票據池換開的銀行票據。票據池額度的使用為標準票據池額度使用，提高使用效率，便于集團公司提前對票據池額度支配進展統一籌劃。5〔節假日順延〕各公司須將結存票據按要求辦理入池，以便金融治理部對集團票據資產做出打算，并統籌安排。每月的資金打算核準次日各成員單位應在資金打算指導下按各自實際狀況上報金融治理部本月需使用額度、票據融資打算。對于票據池形成的額度的使用：a〕因本身入池票據額度內使用的，可提前一個工作日報票據頭寸，可自行使用。b)個工作日通過流程審批報頭寸。到期托收后資金存入各家票據池內保證金賬戶，用于開出長票備付金。如有票入池可置換出相應比例的保證金。款日資金需要各成員單位自身考慮資金來源，并做好備付。違約責任由各成員單位自行擔當，集團統籌安排的融資性開票另行考慮。金需要各成員單位自身考慮資金來源，并做好備付。違約責任由各成員單位自行擔當，集團統籌安排的融資性開票另行考慮。入池時要考慮不得延誤往來貨款支付，影響三角債清理。票據存、貸利率集團票據池實行存票有息、貸票付息的形式統籌治理。LPR3.34.3%。調整局部由金融治理部依據集團平均債務本錢水平按季度統一進展調整，調整日分別是每個季度末的21票據質押入池按天計息，計息日為成員