第4頁共4頁網上銀行管理制度參考范文為加?強集團公司?銀行賬戶網?絡支付業務?的管理，結?合公司財務?管理制度要?求，特制定?本辦法。?第一章網銀?功能開通?集團各公司?因開展業務?需要開通銀?行賬戶網絡?查詢、支付?功能，由各?公司財務部?提出書面申?請，經各公?司總經理核?準，集團財?務管理中心?總經理簽批?后，由公司?財務部指派?專人在集團?指定銀行結?算賬戶進行?辦理，其余?部門人員一?律不得兼辦?。第二章?網銀相關密?匙、口令的?保管一、?網銀賬戶原?則上一律要?求同時具備?登錄口令、?數字證書（?加密u盤）?及短信提示?三重安全防?護功能，確?保賬戶資金?安全。二?、登錄口令?由公司財務?主管負責保?管；數字證?書（加密u?盤）由公司?財務部出納?員負責保管?；短信提示?須預留集團?財務管理中?心經理__?_號碼。?三、網銀口?令應定期進?行變更。?四、不得在?除公司財務?內部電腦以?外其他任何?電腦下載證?書、使用公?司網銀辦理?業務。第?三章網銀支?付業務的辦?理流程一?、財務部利?用網銀辦理?資金支付業?務，一律須?按公司資金?審批程序規?定，由經辦?人辦妥付款?申請手續，?方可轉交財?務部出納員?進行辦理。?二、出納?員初步審核?付款申請無?誤，插入數?字證書，請?求財務主管?復核付款申?請并輸入登?錄___進?入系統，按?照付款申請?之內容逐筆?錄入劃款信?息，確認無?誤，進行劃?款；成功后?打印支付憑?證。三、?財務主管必?須對出納員?劃款全過程?進行監督，?直至劃款完?畢、退出網?銀系統。?四、付款完?成后，出納?員在付款申?請單上加蓋?“付訖”章?，并與財務?主管同時在?付款單上簽?字，方可作?為入賬依據?。對于應由?銀行出具?的網銀單據?，必須以開?戶銀行出具?并加蓋銀行?業務印章的?原始單據作?為記賬憑證?。五、交?接。因特殊?原因請假的?，必須書面?授權并交接?，同時上報?集團財務管?理中心，出?現問題由授?權人承擔責?任。未經集?團財務管理?中心經理同?意，不得更?換各公司網?銀操作員。?第四章網?銀的日常管?理一、公?司指定出納?員所使用計?算機作為辦?理網銀業務?的專用機器?，除處理日?常工作外，?嚴禁使用該?機器玩網絡?游戲、登錄?不良網站，?嚴禁任何人?擅自下載網?絡資源存儲?于本機。?二、網銀賬?戶僅可辦理?供應商付款?、員工薪資?發放等公司?授權范圍內?的資金支付?業務，嚴禁?私自利用公?司網銀賬戶?進行私人款?項拆借、挪?用。三、?專用計算機?必須___?防火墻及殺?毒軟件，出?納員每周至?少進行兩次?全盤病毒查?殺。四、?出納員于每?周供應商集?中付款日或?員工發薪日?前一天將現?金足額存入?相關銀行賬?戶，次日及?時進行劃撥?。五、每?月終了后、?次月___?日前出納員?打印網銀月?度交易明細?，由財務主?管負責與相?關日記賬逐?筆進行核對?，確認無誤?后在賬單上?簽字確認，?作為會計檔?案一并保存?。第五章?違規責任及?處罰一、?未按本規定?第一條之規?定，私自將?公司銀行賬?戶開通網絡?支付功能的?，對直接經?辦人給予2?00元罰款?處理；給公?司造成經濟?損失的，除?經濟賠償外?，對經辦人?給予500?元罰款處理?，并根據金?額大小追究?法律責任。?二、未按?本辦法第二?條之規定合?理、分開保?管網銀__?_、數字證?書及短信提?醒指定手機?的，對財務?負責人給予?一次性罰款?200元處?理，對相關?責任人給予?一次性10?0元處理；?給公司造成?經濟損失的?，除經濟賠?償外，對相?關責任人雙?倍進行處罰?，并根據金?額大小追究?法律責任。?三、未按?本辦法第三?條要求辦妥?審批手續，?私自辦理網?上付款業務?的，對出納?員及財務主?管分別處以?100元罰?款處理；因?審核不認真?、操作失誤?導致匯劃款?項錯誤的，?視影響大小?對出納員及?財務主管分?別處以20?0-500?元罰款處理?；給公司造?成損失的，?除經濟賠償?外，對相關?責任人雙倍?進行處罰，?并根據金額?大小追究法?律責任。?四、出納員?須嚴格執行?本辦法第四?條之相關規?定，嚴禁使?用專用計算?機玩網絡游?戲及下載、?存儲不明文?件，違者每?次罰款20?元；如因此?使計算機感?染網絡病毒?、造成網銀?賬戶安全隱?患，每次罰?款50元；?造成賬戶密?匙被盜、給?公司造成損?失的，落實?責任后，按?責任程度追?究賠償責任?，并酌情處?以罰款。?五、利用網?銀賬戶辦理?超出公司授?權范圍之外?的業務，每?次罰款10?0元；挪用?、侵占等嚴?重情形