國家開放大學電大本科《金融學》期末試題及答案（試卷號：1046）一、單項選擇題（每小題2分，共20分，每小題有一項答案正確，請將正確答案的序號填寫在括號內）1.金融結構的演進與優化同一些因素緊密相關，但同（）的關系不大。A.金融效率B.金融發展水平C.金融國際競爭力D.經濟全球化2.中國人民銀行公布的貨幣量指標中的貨幣增長率指標反映了（）的變化情況。A.貨幣存量B.貨幣流量C.貨幣增量D.貨幣總量3.下列（）屬于貿易融資行為。A.信用證B.公司債券C.購買外國企業債券D.股票4.衍生工具交易在有組織的交易所內進行，市場參與主體通過競價方式形成商品的市場價格，這種行為體現了衍生工具的（）功能。A.套期保值B.投機套利C價格發現D.規避風險5.在利率決定理論中，強調投資與儲蓄對利率決定作用的是（）oA.可貸資金理論B.實際利率理論C.馬克思的利率決定理論D.凱恩斯的流動性偏好理論6.保持（）穩定是保證市場經濟中價格機制發揮作用的前提。A.利率B.匯率C.幣值D.國際收支7.貨幣市場上交易工具的期限都在一年以內，交易價格波動小、交易工具變現能力強，是（）的市場。A.風險高，收益穩定，流動性較強B.風險高，收益高，流動性較弱C.風險低，收益穩定，流動性較強D.風險低，收益高，流動性較強8.狹義的資本市場專指（）0A.長期債券市場B.股票市場C.基金市場D.有價證券市場9.貨幣政策可選擇的操作指標主要包括（）oA.基礎貨幣和利率B.準備金和基礎貨幣C.超額準備金和再貼現率D.準備金和利率10.金融監管除了依法監管原則還包括（）。A.嚴格執法不干涉內部管理B.金融機構必須依法經營C.金融運行必須依法管理D.金融調控必須依法操作二、多項選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個或兩個以上的答案正確，請將所有正確答案的序號填寫在括號內，多選、漏選均不得分）11.金融創新對金融和經濟發展的推動作用表現在（）。A.提高了金融機構的運作效率B.增強了經濟主體遵紀守法的自覺性C.提高了金融市場的運作效率D.增強了金融產業的發展能力E.金融作用力大為增強12.宏觀審慎監管和微觀審慎監管雖有區別，但有的監管工具相同。這些相同的監管工具是（）oA.資本監管B.審慎信貸標準C.流動性風險指標D.貸款損失監管E.其他風險管理要求13.資本市場的特點表現在（）。A.交易工具的期限長B.收益具有不確定性C.籌資目的是滿足投資性資金需要D.籌資目的是滿足周轉性資金需要E.籌資和交易的規模大14.按照業務性質可將金融機構分為（）。A.商業性金融機構B.公司制金融機構C.合作制金融機構D.股份制金融機構E.政策性金融機構15.下列屬于商業銀行中間業務的是（）。A.結算業務B.代理業務C.信托業務D.貸款業務E.承諾業務16.一般衡量通貨膨脹的指標是（）。A.消費價格指數B.生產價格指數C.國內生產總值平減指數D.經濟增長率E.失業率17.證券投資的技術分析方法有（）oA.技術指標法B.切線法C.形態法D.K線法E.波浪法18.下列業務中屬于中央銀行負債業務的有（）。A.貨幣發行B.金融機構存款C.再貼現D.政府存款E.再貸款19.再貼現政策的局限性主要體現在（）。A.主動權并非只在中央銀行B.調節作用有限c.是中央銀行利率，不便隨時調整D.可能加大金融機構的道德風險E.缺乏中立性和公平性20.按照信用活動的期限長短可將利率分為（）。A.即期利率B.遠期利率C.短期利率D.長期利率E.浮動利率三、判斷正確與錯誤（正確的打"，錯誤的打X。每小題1分，共10分）21.金融供求及其交易源于社會各部門的經濟活動。（J）22.壟斷發行是指允許私人部門按照規定的條件發行信用貨幣的方式。（X）23.遠期匯率高于即期匯率稱為升水；遠期匯率低于即期匯率稱為貼水。（"）24.銀行信用是以貨幣形態提供的信用，是與商品買賣活動密切相關的信用形式。（X）25.物價水平不變從而貨幣實際購買力不變時的利率稱之為實際利率。（"）26.在不兌現的信用貨幣制度下，黃金已退出貨幣歷史舞臺，所以，黃金市場不是金融市場的組成部分。（X）27.無論是在分業經營還是混業經營體制下，非銀行金融機構之間的業務往來產生風險的相互傳染性較銀行金融機構都要少得多。（X）28.對貨幣需求者來說，重要的是貨幣具有的購買力高低而非貨幣數量的多寡，因而比較關心實際貨幣需求。（J）29.金融創新在增強貨幣供給內生性的同時，會增強中央銀行對貨幣供給的控制能力與效果。（X）30.金融監管不是單純檢查監督、處罰或純技術的調查、評價，而是監管當局在法定權限下的具體執法行為和管理行為。（J）四、名詞解釋（每小題5分，共15分）31.貨幣需求：是在一定的資源制約條件下，微觀經濟豐體和宏觀經濟運行對執行交易媒介職能和資產職能的貨幣產生的總需求。（4分）貨幣需求有名義需求和實際需求之分。（1分）32.公開市場業務：是指巾央銀行在金融市場上公開買賣有價證券，以此來調節金融機構的準備金和基礎貨幣，進而影響市場利率和貨幣量的政策行為。（5分）33.資本充足率：險、自我發展能力的一個標志，銀行在開展業務時要受自有資本的制約，不能脫離自有資本而任意擴大業務。（2分）五、簡答題（每小題8分，共16分）34.充分發揮利牢作用需要具備什么樣的環境與條件？答：（1）獨市決策的市場主體。（2分）（2）市場化的利率決定機制。（2分）（3）合理的利牢彈性。（2分）（4）靈活的利牢聯動機制。（2分）35.金融監管有哪些主要原則？答：金融監管原則是監管當局的行為準則，主要包括依法監管與嚴格執法原則，不干涉金融機構內部管理的原則，綜合性與系統性監督原則、公平、公正、公開原則，有機統一原則，“內控”與“外控”相結合原則，監管適度與合理競爭原則，穩健運行與風險預防原則，監管成本與效牢原則等。（8分）六、論述題（19分）36.試論中央銀行獨市性的認識與實踐。主程度。中央銀行獨市性集中反映