支行合規文化管理體系

建行河南省分行企業文化部

薛春利咨詢電話行合規文化管理體系

一、是什么？二、做什么？

一、是什么？功能定義：

支行合規文化管理體系

是匯集基層支行合規管理資源，具有共享合規管理信息、豐富宣傳培訓方式、傳承應知應會職責、明晰合規操作流程、警示操作風險環節，共5項功能為一體，并以信息技術網絡為傳播載體的——合規文化實務管理工具。（一）為什么要建立合規文化管理體系?背景：一是為落實石亭峰行長關于多角度深度挖掘先進典型事跡，廣泛宣傳，在全行營造“爭先進、比先進、學先進”氛圍等指示精神，省分行企業文化部通過征求二級分行的意見，對曾獲得總行和省分行各種榮譽稱號的先進單位及事跡特點，進行認真調研和篩選。

背景：二是結合落實總行和省分行培育企業文化示范點，探索創新管理機制和先進工作模式的部署，針對解決調研中發現的問題，以及支行網點實施合規文化管理的迫切需要。調研五個問題

一是長期以來，合規文化建設在網點支行的管理實踐中，應包含哪些內容？具體怎么抓？許多管理者、甚至獲得優秀合規團隊稱號的支行行長都感到困惑，感到缺乏從系統、全面到操作行為的具體化和流程化。

二是幾年來，總行、省分行各條線部門下達合規管理文件多達150多個，字數3萬多；常有新文件對原文件進行修正、或完善的更新事項發生。怎樣把這些文件規定，化繁多為簡明，讓合規操作的流程和防控風險的關鍵環節，看得見、摸得著、有標準、有要領，并且方便員工牢記的“應知應會”，乃至“盡知盡會”，具體明確落實在操作行為上，是亟待解決的問題。

三是“上面千條線，下面一根針”，支行網點要承接二級分行紀檢監察、風險、個人、公司、會計、營運、安全保衛等部門繁多的合規管理信息；

在內容、標準、要求等方面，難以形成系統的檢查、考核、獎懲機制。

四是前臺員工交流轉崗頻繁；支行之間的管理水平、員工之間的操作技能，參差不齊；尤其是交流轉崗和新員工，要靠支行管理者們“口傳耳聽”，靠骨干們“師傅帶徒弟”。在合規管理制度更新快、培訓和傳導信息滯后的狀態下，員工難以全面系統、具體細化的盡知盡會；時常出現違規操作、或隱患行為。

五是省分行石亭峰行長提出并多次強調，要嚴禁踩踏政策紅線、嚴禁逾越風險底線、嚴禁觸碰案件高壓線；但哪些是“政策紅線”？“風險底線”？“案件高壓線”？先進合規支行行長、合規明星們，都是望文生義，抽象理解，甚至誤以為合規文化就是明確理念、塑造信仰，在制度、行為等層面，難以結合自己的崗位職責、尤其是操作流程的關鍵風險點，進行較為全面和具體操作行為的規范描述。為解決上述述問題，依依據企業文文化“四層層結構（理理念精神層層、制度機機制層、為為規范層、、物質成果果層）理論論”針針對對基層支行行實施合規規文化管理理的迫切需需要，集集合我行十十佳合規團團隊、先進進合規集體體多年總結結的經驗和和做法，企企業文化化部研究提提出了《支支行網點合合規文化管管理體系》》功能作用用的設計框框架。支行網點合合規文化體體系的三個個知識點1、合規文文化是企業業文化的分分支文化，，企業文化化是什么？？2、企業文文化的“四四層結構理理論”是什什么？3、體系的的概念是什什么？簡略……知識點一：：企業文化是什么？企業物質文文化企業行為文文化企業制度文文化企業精神文化四層結構理理論示意圖圖小結合規文化管管理體系是企業文化化管理體系系的分支體體系合規文化管管理體系的的結構是企業文化化“四層結結構”理論論的傳承和延伸伸合規物質成成果合規行為規規范合規制度機機制合規精神理念合規文化體體系四層結結構圖小結《支行網點點合規文化化管理體系系》概念定義是實施合規規文化管理理和以防控控支行網點點操作風險險為目標，，而建立各各種要素相相互關聯和和相互作用用的系統化化組合。小結《支行網點點合規文化化管理體系系》功能定義是匯集基層層支行合規規管理資源源，具有溝溝通監督管管理信息、、豐富宣傳傳教育培訓訓方式、傳傳承應知應應會職責、、注重合規規操作過程程、突出操操作風險警警示，共5項功能為為一體的合合規文化實實務管理工工具。支行網點合合規文化管管理體系內內容容結構支行網點合合規文化管管理體系流程圖（一一）二級行業務務條線分管管行領導審審批發布1、對管轄轄范圍內的的合規職責責審批發布布；2、對包括括管理范圍圍內并經過過梳理整合合的產品及及涉及合規規的所有操操作流程審審批發布；；3、對以上上兩項內容容的風險識識別及警示示的實施環環節審批發發布。二級分行各各業務條線線職能部門門分系統支行網點分分系統洛陽華山路路支行合規規文化管理理體系流程圖（二二）二級分行業業務條線分分管行領導導審批發布布辦公室財會部風險管理部個人部公司部電子銀行部信息技術部紀檢監察部營運部安全保衛部支行網點分分系統洛陽華山路路支行合規規文化管理理體系流程圖（三三）二級分行各各業務條線線分管行領領導審批發發布以個人業務部為例：

(1)本部門維護更新、報分管行長審批發布；(2)被管轄支行網點及全行有關人員可共享資料

部門合規職責及綜合性描述合規制度文件依據分類歸集整合梳理所有產品操作流程及風險環節識別和警示(條線)涉及(產品流程外)所有合規工作的操作流程及風險環節的識別和警示（條線）根據以上4個分系統，分解到支行網點每個崗位的合規操作流程(要求和標準)教育培訓管理資料：(1)二級分行部門維護更新、報分管行長審批發布；(2)被管轄支行網點及全行有關人員可共享資料檢查、考核評價支行合規文化管理水平的定性、定量指標及獎懲操作標準2345671洛陽華山路路支行合規規文化管理理體系流程圖（四四）把分行各部部門的內容容分解到每個崗位位具體落實實的合規職責每個崗位的的操作流程程每個操作流流程的風險險環節警示識別(三條線)培訓教育模模式所屬員工合規培培訓檔案資料文圖合規定性定定量考核評評價指標體系系(融入省行行、市行正負向積分獎懲懲)1、支行業業務發展文文圖展示；；2、合合規經驗做做法總結；；3、合規榮榮譽文圖；；4、合合規先進事事跡；5、合規案案例6、合規文文化的故事事。4123二級分行業業務條線分分管行領導導審批發布布二級分行各各業務條線線職能部門門分系統體系重點解解決三個要要害問題一是在工作作方向上解決合規文文化抓什么么的問題傳承、延伸伸了企業文文化“四層層結構”理理論，把合合規文化理理念、制度度機制、行行為規范、、物質成果果共4個部部分，作為為合規文化化建設的內內容。精神理念部部分“建設銀行行文化要素素”“合規理念念”“合規精神神”“合規口號號、警言””制度度機機制制部部分分“制制度度梳梳理理””“教教育育培培訓訓””“檢檢查查考考核核””等平平臺臺組組成成由““制制度度梳梳理理””、、““教教育育培培訓訓””、、““檢檢查查考考核核””等等平平臺臺組組成成。。崗位位行行為為規規范范部部分分“員員工工行行為為規規范范””“崗崗位位操操作作行行為為規規范范””兩大大平平臺臺組組成成合規規文文化化成成果果部部分分展示示支支行行實實施施合合規規文文化化管管理理圖圖文文資資料料經驗驗做做法法業務務發發展展綜綜述述合規規榮榮譽譽稱稱號號員工工合合規規先先進進事事跡跡合規規管管理理案案例例合規規文文化化故故事事體系系重重點點解解決決的的第第二二個個問問題題在制制度度機機制制和和行行為為規規范范上上具體體解解決決操操作作風風險險點點在哪哪里里的的問問題題體系系重重點點解解決決的的第第三三個個問問題題在合合規規文文化化管管理理標標準準上上解決決怎怎樣樣具具體體考考核核評評價價的的問問題題支行行網網點點合合規規文文化化管管理理體體系系二、、做做什什么么？？1、、成成立立項項目目組組A、、由由行行領領導導專專人人負負責責。。B、、市市分分行行所所有有對對支支行行網網點點具具有有管管理理職職能能的的部部門門負負責責人人和和有有關關人人員員參參加加項項目目組組。。C、、支支行行網網點點負負責責人人和和被被指指定定的的綜綜合合人人員員參參加加項項目目組組，，每每個個崗崗位位人人員員都都要要參參與與這這項項工工作作。。2、、學學習習文文件件，，領領會會實實質質省分分行行《《關關于于推推廣廣實實施施洛洛陽陽分分行行華華山山路路支支行行合合規規文文化化管管理理體體系系的的通通知知》》（（建建豫豫發發〔〔2011〕〕96號號文文件件））。。3、、掌掌握握核核心心，，以以人人為為本本合規規文文化化的的核核心心，，是是以以人人為為本本、、以以““文文””、、““化化人人””。。制制度度是是相相對對被被動動和和靜靜態態的的，，而而人人是是相相對對主主動動和和動動態態的的，，再再好好的的管管理理制制度度和和操操作作流流程程、、以以及及風風險險點點警警示示的的描描述述，，也也不不能能替替代代優優秀秀的的員員工工.以以人人本本管管理理為為核核心心的的合合規規文文化化管管理理，，就就是是追追求求““無無為為而而治治””的的境境界界；；也也是是由由認認同同合合規規精精神神理理念念，，向向合合規規制制度度機機制制、、合合規規行行為為約約束束規規范范、、到到行行為為自自覺覺習習慣慣轉轉化化的的文文化化管管理理的的境境界界。。4、、畫龍龍點點睛睛點點好好““兩兩睛睛””點好體體系的的第一一個““龍眼眼睛””就是要要把省省分行行石亭亭峰行行長要要求““嚴禁禁踩踏踏政策策紅線線、嚴嚴禁逾逾越風風險底底線、、嚴禁禁觸碰碰案件件高壓壓線””（三三條線線）的的風險險警示示點，，具體體融入入并標標識警警示在在各項項操作作流程程的行行為規規范中中；讓員工工看得得見、、摸得得著、、有標標準、、有要要領，，方便便牢記記的應應知應應會、、盡知知盡會會的、、轉變變為具具象、、具體體行為為動作作的細細節描描述，，并舉舉出案案例分分析。點好體體系的的第二二個““龍眼眼睛””建立融融入省省分行行、二二級分分行各業務務職能能部門門管理理支行行網點點的合規文文化檢檢查與與考核核評價價指標標體系系華山路路支行行（20項項指標標）網點經經理、、柜員員主管管、營營業主主管9項項客戶經經理、、大堂堂經理理3項項前臺柜柜員、、業務務顧問問8項項5、部部門建建立6個文文件夾夾（1））職能能部門門制度度依據據分類類歸集集。（（2））部門門合規規職責責和原原則性性綜述述。（（3））部門門所管管理各各項操操作流流程的的風險險警示示（描描述““三條條線””）。。（4）分分解到到支行行各個個崗位位的合合規操操作要要求和和標準準。（（5））教育育培訓訓內容容。（（6））監督督檢查查及其其具體體獎懲懲的操操作標標準。。6、支支行建建立4個文文件夾夾（1））把分分行各各部門門模塊塊的內內容，，分解解到支支行每每個崗崗位具具體落落實的的職責責、及及各項項操作作流程程中，，并警警示““三條條線””。（（2））培訓訓教育育模式式.（（3））實施施合規規管理理定性性、定定量考考核指指標評評價體體系（（融入入省分分行正正、負負向積積分考考核評評價獎獎懲辦辦法）），規規范各各個崗崗位日日常工工作標標準動動作，，把支支行的的管理理、銷銷售、、業務務操作作納入入“流流程化化操作作”，，以及及對合合規操操作實實施監監督檢檢查的的經驗驗做法法。（（4））實施施合規規文化化管理理的經經驗做做法、、業務務發展展綜述述、合合規榮榮譽稱稱號、、合規規先進進事跡跡報道道、合合規管管理案案例、、合規規文化化故事事等圖圖文資資料。。6、銳銳意創創新做做出出特色色這個體體系是是由二二級分分行業業務條條線主主管行行領導導和職職能管管理部部門，，以及及支行行網點點，利利用內內部信信息技技術網網絡，，實施施合規規管理理的操操作工工具和和共享享平臺臺。作為一一種整整合性性的探探索創創新，，無論論在內內容和和形式式上，，都難難以盡盡全盡盡美。。省分分行推推廣這這個體體系模模式，，就是是要““拋磚磚引玉玉”，，動員員全行行600多多個支支行網網點、、尤其其是二二級分分行和和省分分行的的職能能管理理部門門，在在合規規管理理的機機制、、工作作模式式、操操作流流程、、識別別和防防控風風險的的內容容和形形式上上，持持續改改進，，不斷斷完善善，銳銳意創創新，，做出出特色色。結束束9、靜靜夜夜四四無無鄰鄰，，荒荒居居舊舊業業貧貧。。。。12月月-2212月月-22Thursday,December8,202210、雨中中黃葉葉樹，，燈下下白頭頭人。。。14:28:0214:28:0214:2812/8/20222:28:02PM11、以以我我獨獨沈沈久久，，愧愧君君相相見見頻頻。。。。12月月-2214:28:0214:28Dec-2208-Dec-2212、故人江海海別，幾度度隔山川。。。14:28:0214:28:0214:28Thursday,December8,202213、乍見翻疑疑夢，相悲悲各問年。。。12月-2212月-2214:28:0214:28:02December8,202214、他鄉生白發發，舊國見青青山。。08十二月月20222:28:02下午14:28:0212月-2215、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。十二月222:28下下午12月-2214:28December8,202216、行動動出成成果，，工作作出財財富。。。2022/12/814:28:0214:28:0208December202217、做做前前，，能能夠夠環環視視四四周周；；做做時時，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點點的的射射線線向向前前。。。。2:28:02下下午午2:28下下午午14:28:0212月月-229、沒有失失敗，只只有暫時時停止成成功！。。12月-2212月-22Thursday,December8,202210、很多事事情努力力了未必必有結果果，但是是不努力力卻什么么改變也也沒有。。。14:28:0214:28:0214:2812/8/20222:28:02PM11、成成功功就就是是日日復復一一日日那那一一點點點點小小小小努努力力的的積積累累。。。。12月月-2214:28:0214:28Dec-2208-Dec-2212、世間成事，，不求其絕對對圓滿，留一一份不足，可可得無限完美美。。14:28:0214:28:0214:28Thursday,December8,202213、不知知香積積寺，，數里里入云云峰。。。12月月-2212月月-2214:28:0214:28:02December8,202214、意志志堅強強的人人能把把世界界放在在手中中像泥泥塊一一樣任任意揉揉捏。。08十十二二月20222:28:02下下午14:28:0212月月-2215、楚塞三三湘接，，荊門九九派通。。。。十二月222:28下午午12月-2214:28December8,202216、少年十十五二十十時，步步行奪