XX農村商業銀行合規管理手冊二o一九年七月

XX農村商業銀行合規管理手冊目錄編輯思路：本手冊從實用性角度出發，梳理監管部門、上級部門及我行使用率高的法律、法規、規章制度，甄選部分制度為中層管理、員工學習提供理論指引。由于篇幅所限，帶號規章制度僅提供名稱，可自行查詢。以下中華人民共和國主席令簡稱主席令；中國人民銀行簡稱人行；中國銀行業監督管理委員會簡稱銀監會；中華人民共和國主席令簡稱主席令；中國人民法院司法解釋簡稱法釋。序號名稱刊印頁碼1A章法律法規中華人民共和國擔保法（主席令第50號）112*《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國擔保法〉若干問題的解釋》（法釋[2000]44號）3中華人民共和國合同法（主席令第15號）294*最高人民法院關于適用《中華人民共和國合同法》若葉問題的解釋（一）（法釋[1999]19號）5*最高人民法院關于適用〈中華人民共和國合同法〉若口[2009]5號）H可題的解釋（二）（法釋6中華人民共和國物權法（主席令第62號）3357*最高人民法院關于適用《中華人民共和國物權法》若干問題的解釋（一）（法釋[2016]5號）8第F公司治理*公司治理規章制度資料選編（董事會辦公室2019年2.0版)9第三章信貸制度貸款通則（人行令[1996]2號）45210YY省農村信用社信貸管理基本制度（修訂）（H信聯發[2015]13號）55911YY省農村信用社客戶經理管理辦法（H信聯發[2015]15號）67312*YY省農村信用社信貸管理制度（上、下冊）13*農村信用社信貸管理制度（2015年新修訂）14*流動資金貸款管理暫行辦法（號艮黑;會令[2010]1號）15*個人貸款管理暫行辦法（銀監會令[2010]2士[)16*■定資產貸款管理暫行辦法（銀黑;會令[2009]2號）17*項目融資業務指引（銀監發[2009]71號）18*個人定期存單質押貸款辦法（銀監會令[2007]4號）19*商業銀行房地產貸款風險管理指引（銀監發[2004]57號）20*中國銀行業監督管理委員會辦公廳、中國人民銀行辦公廳關于進一步加強商業銀行信貸管理近范關系人貸款及關聯企業貸款風險的通知（銀監辦通[2003]35號）21第四章征信管理中國人民銀行關于進一步加強征信信息安全管理的通知（銀發〔2018〕102號）77722征信業務管理辦法（X農商銀發〔2017〕7號）810723YYXX農村商業銀行股份有限公司征信合規與信息安全內部控制及問責暫行辦法912924YYXX農村商業銀行股份有限公司征信信息安全事件應急處置預案（試行）1013125*關于建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度、加快推進社會誠信建設的指導意見（國發〔2016〕33號）

26*征信機構監管指引（銀發[2015]336號）27*征信機構管理力^法（人行令[2013]1號）28*征信業管理條例（國務院令第631號）29第五章評級授信YY省農村信用社農戶評級授信管理辦法（H信聯發[2009]8號）1113630YY省農村信用社商戶評級授信管理辦法1214131YY省農村信用社其他自然人評級授信管理辦法1314432YY省農村信用社企業類客戶信用等級評定管理辦法1414833*商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引（銀監會令[2003]5號）34*中國人民銀行信用評級管理指導意見（銀發[2006]95號）35信貸資產風險分類商業銀行金融資產風險分類暫行辦法（征求意見）1515336YYXX農村商業銀行股份有限公司信貸資產風險分類管理暫行辦法1615837第七章不良資產金融企業呆帳核銷管理辦法（2017年版）（財金[2017]90號）1717038YY省農村信用社不良貸款責任認定與處罰辦法（試行）1817939YYXX農村商業銀行股份有限公司不良貸款責任追究辦法（X農商銀[2018]66號）1918940YY省農村信用社扶貧貸款盡職免責操作指引（試行）（H/聯發[2016]16號）2019241YY省農村信用社表外不良貸款管理辦法（試行）2119342YY省農村信用社抵債資產管理辦法（試行）2219843*金融企業呆帳準備提取及呆帳核銷管理辦法（財金[2001]127號）44*關于調整商業銀行貸款損失準備監管要求的通知（銀監發[2018]7號）45*中國銀行業監督管理委員會關于加強銀行已核銷貸款管理工作的通知（銀監發[2004]19號）46第八章財務管理YY省農村信用社綜合柜員制管理辦法（試行）[2320347YY省農村信用社存款證明管理辦法（試行）2420848YY省農村信用社對賬管理辦法（試彳T）2522549YY省農村信用社掛失業務管理辦法（試行）一2623050YY省農村信用社柜員等級管理指引（試行）2723551YY省農村信用社農信銀電子匯兌業務管理辦法、YY省農村信用社農信銀電子匯兌業務處理手續（H信聯發[2017]32號）2824352YY省農村信用社農信銀通存通兌業務管理辦法、YY省農村信用社農信銀通存通兌業務處理手續（H信聯發[2017]33號）2924953YY省農村信用社銀行本票業務管理辦法、YY省農村信用社銀行本票業務處理手續（H信聯發[2017]35號）3025654YY省農村信用社銀行匯票業務管理辦法、YY省農村信用社銀行匯票業務處理手續（H信聯發[2017]36號）3126755YY省農村信用社大額支付系統業務管理辦法、YY省農村信用社大額支付系統業務處理手續、YY省農村信用社小額支付系統業務管理辦法、YY省農村信用社小額支付系統業務處理手續3227656YY省農村信用社公民身份信息聯網核查業務管理辦法（試行）3329457YY省農村信用社會計檔案管理辦法（試行）3430158YY省農村信用社人民幣單位協定存款賬戶管理辦法（試行）3530759YY省農村信用社人民幣銀行結算賬戶管理實施細則（試行）36312

60YY省農村信用社人民幣非銀行結算賬戶管理辦法（試行）3734161YY省農村信用社人民幣同業銀行結算賬戶管理辦法（試行）3834662YY省農村信用社業務印章管理辦法（試行）3935763YY省農村信用社預留印鑒管理辦法（試行）4036464YY省農村信用社重要空白憑證管理辦法（試行）4137165金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定（銀發[2002]1號）4238066銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定（銀監發[2014]53號）4338067YY省農村信用社協助有權機關查詢凍結扣劃業務管理辦法（X農商行發〔2019〕87號）4438468YY省農村信用社資金業務管理辦法4539169YY省農村信用社重點領域案件風險排查指導意見（試行）4639670*銀行會計基本規范指導意見（銀發[2002]370號）71*假幣收繳、鑒定管理辦法（人行令[2003]4號）72*中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法（人行令[2003]7號）73*儲蓄管理條例（國務院令第107號）74*中華人民共和國人民幣管理條例（國務院令第280號）75*個人存款帳戶實名制規定（國務院令第285號）76*人民幣銀行結算賬戶管理辦法（人行令[2003]5號）77第九章反洗錢YY省農村信用社反洗錢工作管理辦法（修訂）4740678YY省農村信用社反恐怖融資管理辦法（試行）4841579*金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法（人行令[2016]第3號）80第1早YY省農村信用社辦事處、法人行社領導班子防案控案基本職責（H信聯發[2016]33號））4941781合規風控YYXX農村商業銀行股份有限公司合規管理實施細則（X農商銀發[2019]41號）5042782YY省農村信用社案件責任追究辦法（試行）（Hr聯發[2016]17號））5143783早營業場所、業務庫、監控中心安全操作規程（H信聯發[2017]69號）5244284安全保衛YY省農村信用社突發事件應急預案（H信聯發[2007]87號）5344985*企事業單位內部治安保衛條例（國務院令第421號）86現金上繳、下解及超庫存具體操作流程（X農商銀發[2018]84號）5445587授權管理YYXX農村商業銀行股份有限公司遠程集中授權業務管理辦法（X農商銀發[2017]103號）5545688YY省農村信用社柜面業務授權管理辦法（試行）5650089懷化市農商銀行系統綜合業務風險預警監督系統預警差錯與違規行為處理辦法（征求意見稿）5750390*商業銀行授權、授信管理暫行辦法91關于中層干部培養選拔任用工作實施細則（X農商銀黨[2018]26號）58508922二早關于加強業務培訓學習的通知（X農商銀發[2016]8號）5951293人事管理員工請休假及考勤管理辦法（X農商銀發[2018]149號）6051494第十四章YYXX農村商業銀行股份有限公司聲譽風險管理實施細則（X農商銀發[2016]17號）61517

95綜合類YYXX農村商業銀行股份有限公司突發事件應急處置預案（X農商銀發[2016]40號）6252096YYXX農村商業銀行股份有限公司公務用車制度改革實施辦法（X農商銀發[2018]154號）6352597YYXX農村商業銀行股份有限公司輿情監測與處置預案6452698法人行社米購評審工作指導意見（最新）6552899YYXX農村商業銀行股份有限公司公文公務管理辦法（X農商銀發[2019]63號）665371002八早*保險兼業代理管理辦法101中間業務*商業銀行中間業務暫行規定102第十七章電子銀行及信息科技*電子銀行及信息科技制度匯編（電子銀行部2018年版）103YY省農村信用社聯合社信貸