企業年金業務知識及營銷技巧金融機構部什么是企業年金企業年金產品的好處如何營銷我們的年金客戶目錄一、什么是企業年金企業年金計劃內容覆蓋范圍適用于企業試用期滿的員工是否面向全部員工由企業自行決定資金籌集方式企業和員工共同繳費企業繳費上限（1/12）企業和員工共同繳費上限（1/6）基金管理方式年金采取個人賬戶管理方式雙方繳費記入個人賬戶，全部積累主要法規制度2004年頒布的《企業年金試行辦法》、《企業年金基金管理試行辦法》《深圳市企業年金實施意見》，由深圳市政府頒布，自2006年12月8日起施行。《企業年金試行辦法》主要內容：

★企業年金是指企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險制度。★建立企業年金，應當由企業與工會或職工代表通過集體協商確定，并制定企業年金方案。

★企業年金所需費用由企業和職工個人共同繳納。★企業年金基金實行完全積累，采用個人賬戶方式進行管理。★企業年金基金可以按照國家規定投資運營，投資運營收益并入企業年金基金。《企業年金基金管理試行辦法》★由勞動和社會保障部、銀監會、證監會、保監會共同頒布，自2004年5月1日起施行。主要內容：★出發點：維護企業年金各方當事人的合法權益，規范企業年金基金管理。★適用范圍：企業年金基金的受托管理、賬戶管理、托管以及投資管理。企業年金之市場化運作框架企業和職工企業年金受托人賬戶管理人投資管理人托管人受益人證監會銀監會勞動部

信托關系委托關系支付二、企業年金產品的好處企業年金之對客戶有什么好處實現企業的遠期激勵，提高員工的忠誠度。通過繳費比例，實現員工差異化激勵。增加了員工退休后的養老收入來源通過合法的手段避稅企業年金之對銀行有什么好處企業年金業務是新興的中間業務，能為我行提供長期穩定的資金來源。賬戶管理業務、托管業務、企業年金資金歸集和現金管理業務等，并派生企業年金存款、結算、個人投資等相關業務。

企業年金之對客戶經理有什么好處提高自身管理客戶的忠誠度。一旦營銷成功，維系成本低，鎖定客戶《中國銀行股份有限公司深圳市分行重點業務獎勵辦法（2009版）》、明確對開展年金業務的客戶經理進行獎勵。我行對口合作伙伴平安養老對我行提供的客戶營銷成功的進行獎勵。企業年金之對客戶經理有什么好處賬戶在200戶（含）以下的，追加獎勵5000元賬戶在200與500（含）之間的，追加獎勵1萬元賬戶在500與1000（含）之間的，追加獎勵2萬元賬戶在1000戶以上的的，追加獎勵3萬元企業年金之對客戶經理有什么好處三、如何營銷我們的年金客戶中行企業年金服務營銷種類

企業年金基金托管業務企業年金基金賬戶管理服務企業年金計劃設計咨詢企業年金機構供應商推介等服務從行業定位客戶傳統制造；如機械設備、工業產品、化工、生物制藥、包裝材料紡織金融投資；如農村信用社、投資公司、基金公司交通運輸；如汽運、路橋、鐵路、船運電力能源；如農電公司、地方發電、電力投資、電力建設、電力通訊工程市政工程；如工程建設、自來水公司如何營銷我們的中小企業客戶作為中小企業授信產品的附加條款，鎖定潛在中小客戶。與新增中小企業客戶拓展聯動營銷，實現交叉銷售梳理存量客