銀行風(fēng)險案例心得5篇簡單寫出自己閱讀過的書籍或文章的內(nèi)容，然后寫出自己的意見或感想。明確的說，就是應(yīng)用自己的話語，把讀過的東西，濃縮成簡單的文字，然后加以評論，重點(diǎn)的是(著重)提出自己的看法或意見。下面是帶來的有關(guān)銀行風(fēng)險案例心得，希望大家喜歡

銀行風(fēng)險案例心得1

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額宏大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)開展的問題突出，為了實(shí)在加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和開展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)迫度建立為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)展著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)展建立，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)展管理有的甚至沒有制度進(jìn)展管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻木大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)展操作，只憑自我經(jīng)歷和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款受權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計(jì)業(yè)務(wù)的互相別離、互相制約;業(yè)務(wù)處理“一手清〞現(xiàn)象;英證、押管理;會計(jì)交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)迫度建立和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目的結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、進(jìn)步員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng)。

透過這次活動，每個員工透過進(jìn)展自我教育、自我剖析，汲取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

銀行風(fēng)險案例心得2

據(jù)中國建立銀行2022半年報(bào)顯示，該行匯兌損失為24億元。同期，中國第一大外匯銀行——中國銀行匯兌損失高達(dá)35億元人民幣。

國際知名投行高盛分析認(rèn)為，人民幣每升值1%，中國銀行的盈利將隨之降低3。3%，凈利潤那么將隨之減少0。6%

自2022年7月21日中國宣布開場實(shí)行以市場供求為根底、參考一籃子貨幣進(jìn)展調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度以來，人民幣匯率有升有降。人民幣對美元根本上保持升值趨勢，對非美元貨幣的變動大于對美元的波動。截至2022年1月31日，人民幣對美元累計(jì)升值近5。71%，對歐元計(jì)貶值2。2%，對日元累計(jì)升值7。7%。由此可看出，人民幣匯率不再盯住美元，而是形成更富彈性的人民幣匯率機(jī)制。

如何適應(yīng)人民幣匯率形成機(jī)制改革，控制匯率風(fēng)險，已成為商業(yè)銀行當(dāng)前迫切需要解決的問題。

銀行風(fēng)險案例心得3

銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，合規(guī)經(jīng)營是其穩(wěn)健運(yùn)行的最根本要求。銀行柜面每一個業(yè)務(wù)流程上的一個細(xì)微的風(fēng)險點(diǎn)沒有把控好，都將對業(yè)務(wù)治理、風(fēng)險管理以及銀行的開展帶來不良后果。因此，做好銀行柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險防控工作，是銀行業(yè)務(wù)開展中刻不容緩的事情。

首先，要建立良好的風(fēng)險防控意識，加強(qiáng)柜面工作人員的管理。柜面工作人員必須積極主動養(yǎng)成合規(guī)的思想習(xí)慣，并努力將之付諸行動。要加強(qiáng)對柜面工作人員的思想政治教育，深化開展各種不安定因素的排查化解工作。明確柜面工作人員各個崗位之間的職責(zé)，并建立相應(yīng)的職責(zé)別離制度，加強(qiáng)崗位之間的互相監(jiān)視和制約。

其次，要加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)。要適應(yīng)銀行業(yè)的快速開展，我們每一位員工必須時刻保持知識的更新，加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)和才能培養(yǎng)。雖然如今柜面業(yè)務(wù)操作越來越簡單化，但是業(yè)務(wù)本身的風(fēng)險點(diǎn)并沒有簡化，反而，隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷開展，各種案件的頻繁發(fā)生，柜面的風(fēng)險越來越多樣化，這也要求每位柜面員工熟知每筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)在哪里，我們需要在哪些環(huán)節(jié)對風(fēng)險進(jìn)展防控，對我們每一位員工提出的要求越來越高、越來越細(xì)。

任何操作風(fēng)險都是人的行為造成的，而人的行為要受到制度約束和文化的熏陶。要從根本上控制和減少操作風(fēng)險，形成操作風(fēng)險防范的長效管理機(jī)制，有效降低柜面操作風(fēng)險，必須從內(nèi)到外，從制度、個人意識方面雙管齊下，才能使我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)在持續(xù)、安康的環(huán)境和條件下穩(wěn)健提升。

銀行風(fēng)險案例心得4

通過對_副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深化學(xué)習(xí)，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項(xiàng)和案件，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露才能的不夠強(qiáng)、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)展深化的反思。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識、增強(qiáng)對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻木大意的思想和錯誤的認(rèn)識，時刻保持警覺，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與考慮，本人覺得可以從以下幾方面入手，以進(jìn)步案件防控的實(shí)效性。

一、樹立“以人為本〞，進(jìn)步思想教育程度。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的保護(hù)，也是對別人的負(fù)責(zé)。在這個方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深化持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，進(jìn)步違章違紀(jì)的代價。

要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)視工作，對于嚴(yán)重違背內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險。比方，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)展崗位輪換，以制度化的`形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)迫度建立，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;并做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、實(shí)在加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，進(jìn)步自身的綜合素質(zhì)和分析才能。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，表達(dá)于行動，伴隨于身邊。

銀行風(fēng)險案例心得5

近期，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、受權(quán)人都應(yīng)進(jìn)步警覺，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)展非法活動,

(三)大額儲戶一定要留有客戶的，及進(jìn)和客戶進(jìn)展對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)展動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的號碼一客要和客戶進(jìn)展現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)展管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度〞復(fù)核、受權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)展復(fù)核,

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)展經(jīng)常性的檢查

(七)加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)根底知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)歷人實(shí)時查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的