第頁2021基金銷售從業資格考試考試模擬卷本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1.如果投資者在2010年8月13日(周五，法定節假日前最后一個工作日)贖回了貨幣市場基金份額，那么投資者享有基金分配權益的期限至__。

A．8月13日

B．8月14日

C．8月15日

D．8月16日

2.__是指將投資人應分配的凈利潤按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。

A．股票分紅方式

B．現金分紅方式

C．紅利再投資

D．股票買賣差價

3.目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。

A．征收營業稅，不征收企業所得稅

B．不征收營業稅，征收企業所得稅

C．征收營業稅，征收企業所得稅

D．不征收營業稅，不征收企業所得稅

4.對企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收__。

A．營業稅

B．企業所得稅

C．印花稅

D．增值稅

5.下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業所得稅

B．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收33%企業所得稅

C．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%企業所得稅

D．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%的個人所得稅

6.封閉式基金分配后，基金份額應當__。

A．低于面值

B．等于面值

C．低于或等于面值

D．高于或等于面值

7.對金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)買賣基金份額的差價收入征收__。

A．流轉稅

B．消費稅

C．增值稅

D．營業稅

8.封閉式基金應當采用__方式分紅。

A．現金

B．股利

C．紅利

D．份額拆分

9.封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。

A．1

B．2

C．3

D．4

10.__是基金利潤的最主要來源。

A．債券利息投資收益

B．買賣差價收入

C．股利利息收入

D．公允價值變動收益

11.2006年5月推出的國內首只生命周期基金是__。

A．興業社會責任基金

B．南方全球精選基金QDⅡ基金

C．ETF聯接基金

D．匯豐晉信2016基金

12.2004年6月1日__的實施；推動基金業迎來健康發展時期。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》

D．《證券投資基金管理暫行辦法》

13.我國第一只開放式基金是__，標志著我國基金業進入一個全新的發展階段。

A．華安創新

B．富島基金

C．南方積極配置基金

D．華安現金富利基金

14.我國第一只具有保本特色的基金是__。

A．招商安泰系列基金

B．華安現金富利基金

C．南方避險增值基金

D．南方寶元債券基金

15.我國第一只上市開放式基金是______，第一只結構化基金是______。__

A．國投瑞銀瑞福基金；華夏上證50ETF

B．華夏上證50ETF；南方積極配置基金

C．南方積極配置基金；國投瑞銀瑞福基金

D．興業社會責任基金；ETF聯接基金

16.1997年11月14日頒布的__，是我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規。

A．《證券投資基金法》

B．《證券法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》

D．《證券投資基金管理暫行辦法》

17.《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司每個發起人的實收資本不少于__人民幣。

A．2000萬元

B．5000萬元

C．3億元

D．5億元

18.經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，成為我國第一只上市交易的投資基金的是__。

A．武漢證券投資基金

B．淄博鄉鎮企業投資基金

C．深圳南山投資基金

D．富島基金

19.關于基金業市場營銷和服務創新，下列說法不正確的是__。

A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網上委托等

B．申購費用模式上，客戶可選擇前端收費模式或后端收費模式

C．定期定額投資計劃在成熟市場應用較為普遍

D．紅利再投資很少被我國的基金管理公司所采用

20.基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的______保管、并委托______進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。__

A．基金投資人，基金托管人

B．基金投資人，基金管理人

C．基金托管人，基金管理人

D．基金管理人，基金托管人

21.基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是__。

A．收益保底，超額分成

B．利益共享、風險共擔

C．按“先進先出法”實現收益和風險

D．獲取無風險收益

22.證券投資基金__的特征表現為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行投資。

A．集合理財

B．分散風險

C．專業管理

D．風險共擔

23.下列選項中，流動性較強的是__。

A．信托計劃

B．基金

C．保險投資產品

D．銀行理財產品

24.證券投資基金資產必須由__來保管，其目的為了保證基金資產的安全。

A．基金管理人

B．基金發起人

C．基金投資者

D．基金托管人

25.美國稱證券投資基金為__。

A．信托產品

B．共同基金

C．證券投資信托基金

D．單位信托基金

26.下列哪項不是基金合同需明確的內容__

A．基金收益分配原則

B．募集基金的目的

C．基金交易價格

D．基金運作方式

27.證券投資基金的主要投資方向是__。

A．實業

B．上市公司的投資項目

C．信貸

D．有價證券

28.下列關于股票型基金的說法正確的是__。

A．股票型基金是組合投資，風險相對分散化

B．股票型基金份額凈值高，說明基金投資業績好

C．股票型基金的分析難度低于對股票的分析難度

D．股票型基金采取組合投資，所以不可以分散非系統性風險

29.保險投資產品是以獲得______為主要目標的理財產品，而基金是以獲取______為主要目標的產品。__

A．保障；投資收益

B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益

D．保障與投資收益；利息

30.與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。

A．2

B．3

C．5

D．8

31.證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。

A．集合

B．集資

C．聯合

D．合作

32.與銀行儲蓄存款相比較，基金的投資風險__銀行儲蓄。

A．大于

B．小于

C．基本接近

D．等于

33.我國基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。

A．商業銀行

B．基金投資咨詢機構

C．基金銷售機構

D．基金注冊登記機構

34.基金在我國香港被稱為__。

A．共同基金

B．證券投資信托基金

C．信托產品

D．單位信托基金

35.與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種__投資工具。

A．直接

B．間接

C．混合

D．分業

36.在基金運作中起著核心作用的是__。

A．基金份額持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監管和自律組織

37.基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。

A．3

B．5

C．7

D．10

38.依照《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入__。

A．基金紅利

B．基金凈值

C．基金財產

D．基金費用

39.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是__。

A．“凈值歸一”

B．“欲購從速”、“申購良機”

C．在沒有足夠證據支持的情況下，不得使用“業績優良”、“唯一”等表述

D．“坐享財富成長”、“安心享受成長”

40.基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括__。

A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績

B．違規承諾收益或者承擔損失

C．預測該基金的證券投資業績

D．使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風險的表述

41.對于持續持有期少于__日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1．5%的贖回費。

A．5

B．7

C．14

D．30

42.下列不屬于基金銷售客戶服務規范的是__。

A．基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》，保證投資人了解相關權益

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

43.根據__的規定，基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協議，代銷機構不得辦理基金的銷售。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金銷售管理辦法》

D．《證券投資基金運作管理辦法》

44.基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。

A．1

B．2

C．3

D．5

45.不收取申購費(認購費)、贖回費的貨幣市場基金的基金管理人可以從基金財產中持續計提一定比例的__。

A．傭金

B．咨詢費

C．銷售手續費

D．銷售服務費

46.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近__個完整會計年度的業績。

A．5

B．3

C．8

D．10

47.基金贖回費不得超過基金份額贖回金額的__。

A．3%

B．2.5%

C．5%

D．1.5%

48.基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中