1、 黑龍江省農(nóng)村信用社 稽核專用紙 PAGE 第 6 - 頁(yè) 共6頁(yè)稽核事實(shí)確認(rèn)書被稽核單位（人）： 阿城信用聯(lián)社 小嶺信用社（分社） 儲(chǔ)蓄所（柜）稽核中發(fā)現(xiàn)問題檢查內(nèi)容：2014年序時(shí)稽核檢查時(shí)限：2014年7月1日至2014年11月30日本次內(nèi)控發(fā)現(xiàn)，阿城聯(lián)社小嶺信用社在內(nèi)控管理工作中，存在九個(gè)方面內(nèi)容，九個(gè)問題，涉及30筆，金額4,007,289.09元，其中：一、會(huì)計(jì)結(jié)算存在個(gè)六方面內(nèi)容、六個(gè)問題，涉及13筆，金額3,127,289.09元，其中：1、暫離柜憑證未收起、尾箱不上鎖，1次。經(jīng)辦柜員：張艷華通過調(diào)閱錄像發(fā)現(xiàn)：9月26日8時(shí)12分柜員離柜尾箱未加鎖。經(jīng)辦柜員：張艷華2、授權(quán)業(yè)務(wù)

2、未按規(guī)定辦理,1次。責(zé)任人：李賡昱通過調(diào)閱錄像發(fā)現(xiàn)：7月1日10時(shí)08分內(nèi)勤主任授權(quán)，未打印完憑證、未認(rèn)真核對(duì)離開現(xiàn)場(chǎng)。責(zé)任人：李賡昱 3、支取憑證要素不全、不正確、背書不合規(guī)，2筆，金額3,002,653.45元。經(jīng)辦柜員：王德麗 張艷華（1）9月16日辦理電匯，金額300萬元，憑證日期填寫9月15日。經(jīng)辦柜員：王德麗（2）9月30日賀叢伍無折存款，金額2,653.45元，金額硬性涂改，經(jīng)辦柜員：張艷華4、未按規(guī)定一日三核庫(kù)4次。責(zé)任人：張艷華 劉丹丹（1）2014年7月1日，柜員張艷華上午未核庫(kù)；（2）2014年7月1日，柜員張艷華中午未核庫(kù)；（3）2014年7月1日，柜員劉丹丹上午未核庫(kù)

3、；（2）2014年7月1日，柜員劉丹丹中午未核庫(kù)；5、查詢、凍結(jié)、扣劃存款業(yè)務(wù)辦理不合規(guī)，2筆，金額114,000.00元。經(jīng)辦柜員：李庚昱 張艷華（1）7月1日阿城區(qū)人民法院出具協(xié)助凍結(jié)存款通知書，凍結(jié)哈爾濱金山實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司存款14,000.00元，凍結(jié)期限超過6個(gè)月，柜員業(yè)務(wù)輸入2014年7月1日起至2015年1月1日。按省聯(lián)社規(guī)定實(shí)際應(yīng)到1月2日。經(jīng)辦柜員：李庚昱、張艷華 （2）11月19日阿城區(qū)人民法院出具協(xié)助凍結(jié)存款通知書，凍結(jié)李樹生存款100,000.00元，凍結(jié)期限超過6個(gè)月，通知書支付到期2014年11月19日起至2014年5月18日，年份有誤。并且柜員業(yè)務(wù)輸入未按省聯(lián)社實(shí)

4、際應(yīng)增加1天規(guī)定。經(jīng)辦柜員：李庚昱、張艷華6、掛失業(yè)務(wù)辦理不合規(guī)3筆，金額10,635.64元。經(jīng)辦柜員：王德利 張艷華 周琳琳（1）9月16日劉荊一密碼掛失480.85元，大寫金額不正確。經(jīng)辦柜員：王德利（2）10月14日明立偉密碼掛失10,154.00元，掛失申請(qǐng)書大寫金額不正確。經(jīng)辦柜員：張艷華（3）11月9日趙桂芹雙掛失，金額0.79元，系代理人代辦理掛失并簽字（掛失人歲數(shù)較大，按手印確認(rèn)），未留存代理人身份證復(fù)印件。經(jīng)辦柜員：周琳琳二、信貸存在三個(gè)方面內(nèi)容，三個(gè)問題，涉及17筆，金額88萬元1、未進(jìn)行貸后跟蹤檢查（信貸149）5筆，金額26.5萬元。責(zé)任人：（1）125401科目，李

5、躍輝借款13萬元，期限2013年7月17日至2017年7月16日，借款用途：購(gòu)貨，利率8.7。調(diào)查人：曹鋒、楊延棟，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：曹鋒。（2）124701科目，王亮借款3.5萬元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（3）124701科目，萬長(zhǎng)文借款4萬元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（4）124701科目，張仁武借款2萬元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，

6、借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（5）124701科目，張洪強(qiáng)借款4萬元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。2、未及時(shí)簽發(fā)借款人貸款到期通知書（信貸162）5筆，金額26.5萬元。責(zé)任人：曹鋒、孫巖。（1）125401科目，李躍輝借款13萬元，期限2013年7月17日至2017年7月16日，借款用途：購(gòu)貨，利率8.7。調(diào)查人：曹鋒、楊延棟，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：曹鋒。（2）124701科目，王亮借款3.5萬元，期限2013

7、年4月7日至2014年4月6日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（3）124701科目，萬長(zhǎng)文借款4萬元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（4）124701科目，張仁武借款2萬元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（5）124701科目，張洪強(qiáng)借款4萬元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：

8、孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。3、未及時(shí)簽發(fā)借款人貸款逾期催收通知書（信貸167）7筆，金額35萬元，責(zé)任人：曹鋒、孫巖、楊延棟。（1）125401科目，李躍輝借款13萬元，期限2013年7月17日至2017年7月16日，借款用途：購(gòu)貨，利率8.7。調(diào)查人：曹鋒、楊延棟，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：曹鋒。（2）124701科目，王亮借款3.5萬元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（3）124701科目，萬長(zhǎng)文借款4萬元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借

9、款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（4）124701科目，張仁武借款2萬元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（5）124701科目，張洪強(qiáng)借款4萬元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：孫巖，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：孫巖。（6）124701科目，郭長(zhǎng)清借款4.5萬元，期限2013年5月2日至2014年5月1日，借款用途：種養(yǎng)，利率9.51。調(diào)查人：楊延棟，審查人：董淑華，主任：舒立國(guó)，責(zé)任人：楊延棟。（7）124701科目