1、保險行業移動信息化OTA處理方案 -保險信息查詢系統北京信心通達信息技術有限責任企業 年 6月第1頁目錄 方案優勢 系統功效介紹 方案架構 處理方案 背景資料 成本分析 第2頁背景資料市場背景背景資料背景資料 保險作為當代金融市場中主要力量，在我國還處于快速發展上升階段。 近年來伴隨國內保險市場發展，新興保險企業和保險從業人員數量快速增加，怎樣提升本企業保險銷售人員素質提升企業競爭力，已成為各保險企業發展首要步驟.現實狀況分析 保險人員工作移動性很強，工作時上網不方便，電話溝通費用又高，怎樣及時有效與企業溝通，又能及時查到工作上所需信息，是現在全部保險業難題。第3頁背景資料代理人困擾客戶資料、

2、繳費統計，保險條款要是能需要查看，該多好!企業通知、保單到期、客戶生日，主要事件要是忘了怎么辦？業績考評、個人傭金，能不能想查就查？第4頁背景資料企業困擾代理人文化水平普通，且流動性大推廣移動營銷工具使用效果一直不好！業務不停推陳出新怎樣讓代理人總能拿到最新業務資料？客戶服務電話、客戶服務短信成了代理人專用咨詢渠道，費用不停增加。第5頁技術介紹 手機已經成為現在人生活中必不可少信息化工作. 政府,企業越來越多依賴手機這一個移動通信伎倆.菜單：既嵌入在SIM卡中可編程增值業務菜單。 （SIM TOOL KIT）“用戶識別應用發展工具” 普通手機運行商發放SIM卡都有STK菜單。技術：（OVER

3、THE AIR）“空中下載技術”，它能夠經過移動通信網絡空中接口對手機SIM卡中數據和STK菜單應用進行遠程管理，且它不受手機平臺限制經過OTA空中下載技術，手機用戶只需簡單操作就能夠按照個性需求將對應業務應用下載到手機STK菜單卡：即支持OTA功效手機SIM卡，從起中國移動為手機用戶提供手機SIM卡全方面支持OTA功效。第6頁OTA STK卡應用技術特點手機用戶OTA STK卡普及率高 當前移動企業32K SIM卡為主，新增SIM卡平均容量為43.8K在OTA STK卡上開發應用，成本低不受手機終端限制應用（菜單）能夠經過空中下載和升級，靈活性好應用現展為菜單方式，方便易用部分大型客戶應用需

4、要進行個性化定制，也可能需要換卡行業應用1行業應用中間件物理層行業應用2第7頁目錄 方案優勢 系統功效介紹 方案架構 處理方案 背景資料 成本分析第8頁處理方案移動保險信息查詢系統方案名稱方案簡述移動保險信息查詢系統 基于對保險行業長久關注，我們推出了移動保險信息查詢系統，有效地處理了保險行業當前和在未來發展中可能出現問題。主要有以下幾點:1、在代理人與客戶所處移動辦公環境中，時時滿足雙方各項需求；2、為客戶索取關心資料,提供了便捷方式；3、在第一時間將保險企業最新信息傳到達第一線保險代理人手里,利于業務開展。 在保險企業保險信息查詢系統基礎上嵌入OTA技術，在移動終端實現菜單靈活使用，使用戶

5、能夠無須輸入繁瑣指令，只需依據移動終端提醒輸入簡單字母和數字即可實現信息查詢等功效。同時，保險企業還能夠依據本身需要對移動終端菜單進行實時更新和刪除，移動終端用戶也可自行下載、更新和刪除菜單。第9頁目錄 方案優勢 系統功效介紹 方案架構 處理方案 背景資料 成本分析 第10頁方案網絡結構圖OAERPOAERP應用托管中心ADC移動代理服務器MAS集團客戶INTRANET行業網關行業應用STK菜單管理平臺第11頁總體方案流程保險行業移動信息化OTA處理方案方案形成過程 信心通達移動企業需求溝通產品功效定義產品功效介紹應用規劃功效確定網絡環境硬件軟件接口要求針對性方案研討系統設計保險企業處理方案提

6、出需求第12頁目錄 方案優勢 系統功效介紹 方案架構 處理方案 背景資料 成本分析 第13頁應用方案架構 移動保險查詢系統軟件框架移動證券查詢系統移動行業網關行業網關通訊模塊移動保險MAS服務器BOSSBOSS通訊模塊MAS統一管理平臺統一管理平臺通訊模塊移動端業務處理引擎短信群發子系統業務數據分析平臺保險接口移動接口Web ServiceTCP/IPHttp保險企業端業務系統（ERP、OA、CRM）辦公系統移動保險查詢系統維護平臺第14頁系統功效介紹移動保險信息查詢系統主要功效 客戶信息管理產品優勢系統管理自有業務查詢保單管理保期查詢保戶信息查詢最新業務推廣保險計劃書現有險種同行業對比相關領

7、域對比國家相關政策平臺管理系統短信設置產品管理第15頁系統功效介紹 4. 系統管理 3.產品優勢 1.客戶信息管理 能夠依據需要對保戶保單內容進行修改、刪除、分類等操作；也可對保戶進行基本分類（如對保戶按區域分類、按險種分類等）；當保戶發生變更時，新建、修改或刪除保戶資料。并設置保單可查詢內容，以方便依據OTA STK卡上手機菜單提醒信息隨時隨地查詢所需要得到數據。 對系統平臺進行維護操作，設置短信各項參數，設置可訂閱短信內容。對企業產品信息進行管理。 對于同行業以及與銀行、證券、基金產品等領域在費率、收益、保障、資金安全等方面對比。 2.自有業務查詢 經過此平臺，企業能夠把最新、最有優勢險種

8、提交上來，讓每一個業務人員隨時隨地都能夠了解到企業產品最新動向。 依據企業需要，還可自主修改包含：險種組合、保險金額、保費、主要保險責任等內容計劃書。輔助為了解答保戶每一個問題，可把企業各保險產品主要內容、要素包含保險企業各類保險條款及保險費率測算等一一在手機菜單展現出來已供業務人員隨時查閱。第16頁系統功效介紹 1. 資料管理界面演示返回 確定返回 確認返回 確認個人資料客戶資料移動保險信息查詢系統請輸入客戶名稱或保單號10127000307005019374 資料管理業績管理費率查詢信息統計查詢返回 確定投保單號： 10127000307005019374 受保人：王艷險種：養老保險投保日

9、期：030901續保日期：080901業務受理人：張巖保單狀態：開啟返回信息經過查詢，能夠證實保險營銷員身份。對于個人業務每個業務員所自有客戶檔案，因包括業務秘密，保密性強。針對客戶需求我們能夠加密處理。第17頁系統功效介紹2. 業績管理界面演示資料管理業績管理費率查詢信息統計查詢返回 確定返回 確認返回 確認個人業績團體業績移動保險信息查詢系統輸入開始時間返回 確定返回 確認輸入結束時間070930返回 確認發送成功！070630人員姓名：趙陽開始時間：070830結束時間：07930新增保戶數：120人銷售額：3400元累計：51000元返回信息第18頁系統功效介紹3. 費率查詢界面演示資

10、料管理業績管理費率查詢信息統計查詢返回 確認返回 確認移動保險信息查詢系統輸入險種非營運車輛保險費率返回 確定非營因車輛保險費率：全車盜搶險：1、六座以下（不含）客車按盜搶險保險金額1%；2、其它為0.8%。車上責任險：1、選擇座位投保，按賠償限額0.9%；2、按核定座位數投保為0.5%。車上貨物責任險：賠償限額1.5%。無過失責任險：第三者責任險保險費20%。返回信息第19頁系統功效介紹4. 信息統計查詢界面演示返回 確認請輸入日期070930返回 確定返回信息移動保險信息查詢系統資料管理業績管理費率查詢信息統計查詢返回 確定返回 確認您當月累計發送短信量為120條。第20頁目錄 方案優勢

11、系統功效介紹 方案架構 處理方案 背景資料 成本分析第21頁方案優勢1. 實時、快速、準確地查詢保險信息；2. 有效降低客服電話查詢工作量；3. 企業信息傳達更及時提升工作效率；4. 降低了保險企業短信費用，最新保險信息時時更新；6. 可控制性強，菜單可依據需求隨時進行更改,刪除；7. 軟件開發周期短，較易使用；5. 預留其它管理系統集成設計；8. 提升企業形象，增強用戶忠誠度。移動 保險查詢 系統第22頁信息查詢安全性高OTA信息傳輸 專用數據傳輸通道傳輸不受干擾 用戶登陸 用戶名和密碼正確才能夠進行查詢操作. 登陸后20分鐘無操作系統自動退出.查詢結果 管理端控制查詢信息顯示后手機自動刪除

12、不保留.管理端控制 分級授權機制保障系統可管理,可控制性 . 管理端操作日志統計人員每一步操作. 一鍵刪除指令,遠程管理查詢菜單.第23頁適用范圍廣OTA定位普通短信OTA智能手機移動信息化方案低端用戶為中小企業提供信息化平臺,在內部辦公、客戶服務、業務推廣等方面為內部員工提供快捷有效短信溝通渠道，同時為客戶提供各種業務短信通知、查詢等便捷服務。特點：及時、簡單、便捷、降低成本缺點：編輯復雜，需要記憶特服號碼，需要記憶短信編輯規則移動信息化方案-中端用戶為企業提供智能化信息平臺。利用OTA下載技術，經過安全可靠企信通幫助企業傳輸市場終端銷售數據，及時掌握市場動態；方便在外移動辦公人員信息查詢。特點：移動性強、靈活手機菜單、適合用于各類手機終端、成本低移動信息化方案-高端用戶智能手機移動處理方真正實業企業移動辦公信息化。遠程就可實現一切辦公管理。特點：隨身、隨時、隨地、數據同時缺點：費用較高，適用范圍有限，只能適合用于智能手機第24頁目錄 方案優勢 系統功效介紹 方案架構 處理方案 背景資料