1、二月中旬證券基礎知識證券從業資格考試第二次考試試卷含答案及解析一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、經濟周期循環對股票市場的影響非常顯著，可以說是景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢。通常，經濟周期變動與股價變動的關系是（）。A、復蘇階段股價回升；高漲階段股價上漲；危機階段股價下跌；蕭條階段股價低迷B、復蘇階段股價回升；高漲階段股價上漲；危機階段股價低迷；蕭條階段股價下跌C、復蘇階段股價上漲；高漲階段股價回升；危機階段股價下跌；蕭條階段股價低迷D、復蘇階段股價低迷；高漲階段股價回升；危機階段股價上漲；蕭條階段股價下跌【參考答案】：A2、下列的（）不是交易所交易基金具有的優勢。A、與

2、標的指數偏離度小，從而可以使投資者以較低成本投資于標的指數B、能像股票一樣在交易時間內持續地被買賣C、基金份額的申購、贖回均采取現金形式，便于投資者操作D、通過復制指數和實物申贖機制，大大節省了研究費用、交易費用等運作費用【參考答案】：C【解析】考查交易所基金的特點，考生應該熟悉。3、在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際托管銀行和證券經紀商，實現股份的跨市場流通，此種上市方式叫做（）。A、兩地上市B、第二上市C、二次上市D、重復上市【參考答案】：B【解析】兩地上市和第二上市是兩個不同的概念：兩地上市是指一家公司的股票同時在兩個證券交易所掛牌上市；第二上市是在兩地都上市相同類型的股票，并通過國

3、際托管銀行和證券經紀商，實現股份的跨市場流通。C和D選項中的“二次上市”和“重復上市”并不是專業名詞。4、證券專營機構在英國稱（）。A、投資銀行B、商人銀行C、證券公司D、證券商【參考答案】：B【解析】考生需要掌握：世界各國對證券公司的稱呼不盡相同，美國稱為投資銀行，英國稱為商人銀行。5、1790年，美國第一個證券交易所（）成立。A、華爾街交易所B、費城交易所C、紐約交易所D、波士頓交易所【參考答案】：B6、中國主權財富基金的發端是（）。A、中國國際金融有限公司B、中國投資有限責任公司C、國家外匯儲備管理局D、中國銀監會【參考答案】：B【解析】2007年9月29日成立的中國投資有限責任公司是專

4、門從事外匯資金投資業務的國有投資公司，以境外金融組合產品為主，開展多元投資，實現外匯的保值增值，被視為中國主權財富基金的發端。7、不采取公示制度，向少數特定的投資者發行的證券是（）A、上市證券B、非上市證券C、公募證券D、私募證券【參考答案】：D【解析】此題考查私募證券的概念，注意與公募證券對比。8、一個基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理費B、托管費C、運作費D、宣傳費【參考答案】：C【解析】一個基金是否有效益主要是看運作費是否偏高，而不是管理費、托管費或者宣傳費。9、我國證券法規定，上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結束之日起（）內，向國務院證券監督管理機

5、構和證券交易所報送中期報告并予公告。A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月【參考答案】：B10、證券公司承銷股票的，應當按承擔包銷義務的承銷金額的（）計算風險準備；證券公司承銷公司債券的，應當按承擔包銷艾務的承銷金額的（）計算風險準備。A、5%2%B、10%5%C、15%10%D、10%2%【參考答案】：B11、我國證券公司的設立實行審批制，由（）依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。A、中國人民銀行B、財政部C、中國銀監會D、中國證監會【參考答案】：D12、（）不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對公司未來盈利的預分，實質上是一種負債分配，也是無盈利無股息原則的一個例外

6、。A、財產股息B、負債股息C、股票股息D、建業股息【參考答案】：D13、在證券發行市場上聯系發行人和投資者的是（）。A、證券發行人B、證券投資者C、證券中介機構D、監管部門【參考答案】：C14、在20世紀80年代，圍繞市場風險管理進行的風險轉移型金融創新最為流行，其典型代表不包括（）。A、期權B、期貨C、互換D、遠期【參考答案】：D15、貼現債券的發行屬于（）。A、平價發行B、溢價發行C、折價發行D、都不是【參考答案】：C16、下列各項中，不屬于證券交易所特征的是（）。A、通過公開競價的方式決定交易價格B、有固定的交易場所和交易時間C、交易的對象限于合乎一定標準的上市證券D、一般投資者本身可以

7、直接進入交易所買賣證券【參考答案】：D【解析】證券交易所的特征有：(1)有固定的交易場所和交易時間；(2)參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易；(3)交易的對象限于合乎一定標準的上市證券；(4)通過公開競價的方式決定交易價格；(5)集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；(6)實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。17、提前兌取憑證式債券時，除償還本金外，利息按實際持有天數及相應的利率檔次計算，經辦機構按兌付本金的（）收取手續費。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：B【解

8、析】提前兌取時，除償還本金外，利息按實際持有天數及相應的利率檔次計算，經辦機構按兌付本金的2收取手續費。18、QF制度是指允許合格的境外機構投資者在一定的規定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉換當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地（），其資本利得、股息等經批準后可轉為外匯匯出的一種制度。A、證券市場B、基金市場C、信托市場D、房地產市場【參考答案】：A【解析】QF制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，得到該國有關部門的審批通過后匯入一定

9、額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地證券市場。19、當股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數組合，稱為（）。A、主動套利B、被動套利C、正套利D、反套利【參考答案】：C【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節，P172。20、股票市場價格的最直接影響因素是（）。A、供求關系B、公司經營狀況C、宏觀經濟因素D、政治因素【參考答案】：A【解析】考點：掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節，P57。21、我國由（）依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。A、中國人民銀行B、財政部C、中國銀監

10、會D、中國證監會【參考答案】：D【解析】考點：熟悉證券公司設立以及重要事項變更審批要求。見教材第七章第一節，19268。22、金融衍生工具從（）可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特點B、基礎工具C、交易場所D、產品形態【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節，P150。23、公司公開發行新股需最近（）年財務會計文件無虛假記載。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：C【解析】考點：掌握我國的股票發行類型和股票發行條件。見教材第六章第一節，P204。24、企業年金基金財產以投資組合為單位按照（）計算。A、歷史

11、價值B、公允價值C、市場價值D、賬面價值【參考答案】：B【解析】考點：掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節，P15。25、基金管理費通常按照每個估值日基金（）的一定比率逐日提取。A、總資產B、凈資產C、總負債D、凈負債【參考答案】：B【解析】考點：熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務費的含義和提取規定。見教材第四章第三節，P135。26、某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券屬于（）。A、歐洲債券B、美洲債券C、外國債券D、亞洲債券【參考答案】：C【解析】考點：掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點。見教材第三章第四節，P113。27、因公司負

12、債過多而破產的風險為（）。A、信用風險B、經營風險C、財務風險D、市場風險【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券投資系統風險、非系統風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節，P262。28、股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市時公司股本總額不少于人民幣（）萬元。A、5000B、6000C、7000D、8000【參考答案】：A【解析】考點：熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節，P216。29、深圳證券交易所規定，盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過（）%的，臨時停牌至14：57。A、5B、10C、15D、8

13、0【參考答案】：D【解析】選擇D項！無價格漲跌幅限制股票交易出現下列情形的，本所可以對其實施盤中臨時停牌措施：（一）盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過20%的，臨時停牌時間為30分鐘；（二）盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過50%的，臨時停牌時間為30分鐘；（三）盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過80%的，臨時停牌至14:57。30、當傳統的獨資經營方式和家族型企業不能勝任巨額資本的需求，產生了（）。A、合伙組織B、股份有限公司C、有限責任公司D、行業協會【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的構成。見教材第一章第二節

14、，P20。31、在證券經紀業務中（）。A、證券公司只收取一定比例的傭金作為業務收入B、建立的經紀關系形成了實質上的委托關系C、僅能通過柜臺代理買賣證券D、委托單的性質上不同于委托合同【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。見教材第七章第二節，P282。32、根據有關規定，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【參考答案】：C【解析】考點：掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節，P11。33、傳統的證券發行是以（）為基礎。A、企業B、股票C、債券D、資產池【

15、參考答案】：A【解析】考點：掌握資產證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節，P190。34、（）指中小企業板塊的交易由獨立于主板市場交易系統的第二交易系統承擔。A、運行獨立B、監察獨立C、代碼獨立D、指數獨立【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國證券交易所市場的層次結構。見教材第六章第二節，P215。35、證券持有人可能面臨預期收益不能實現的情況，這體現了證券的（）特征。A、期限性B、收益性C、流通性D、風險性【參考答案】：D【解析】有價證券的風險性是指證券持有者面臨著預期投資收益不能實現，甚至連本金也受到損失的可能。36、上海證券交易所于（）正式營業。A、1991年6月B、1990年6月

16、C、1990年12月D、1991年12月【參考答案】：C【解析】上海證券交易所于1990年12月營業，深圳證券交易所于1991年7月營業。37、設立基金管理公司應該具備的條件不包括（）。A、主要股東注冊資本不低于三億元人民幣B、有符合要求的營業場所C、注冊資本不低于三億元人民幣D、有符合我國基金法和公司法規定的章程【參考答案】：C【解析】C選項應該改為“注冊資本不低于一億元人民幣”。38、提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種（）。A、有價證券B、商品證券C、貨幣證券D、資本證券【參考答案】：B【解析】商品證券是證明持有人擁有商品所有權或者使用權的憑證。39、中國

17、首批證券投資基金正式運作于（）。A、1998年3月B、1997年11月C、1993年4月D、1999年4月【參考答案】：A【解析】1998年3月，兩只封閉式基金基金金泰、基金開元設立，這是我國第一批證券投資基金。40、在我國，證監會屬于（）管轄。A、中國人民銀行B、國務院C、人大常委會D、【參考答案】：B【解析】在我國，證券監管機構是中國證券監督管理委員會(證監會)，證監會是國務院直屬的證券監督管理結構，按照國務院授權和依照相關法律法規對證券市場進行集中、統一監管。41、股票是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說，股票是（）。A、設權證券B

18、、證權證券C、要式證券D、資本證券【參考答案】：B42、商業銀行本金和利息的清償順序應該是（）。A、列予商業銀行股權資本之后B、列于商業銀行次級負債之后C、在支付稅款之后D、先于商業銀行股權資本【參考答案】：D【解析】熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三章第三節，P99。43、于（）通過的證券法規定，證券業和銀行業、信托業、保險業分業經營、分業管理。證券公司與銀行、信托、保險業務機構分別設立。A、1998年12月29日B、1995年7月1日C、1998年1月1日D、1998年7月1日【參考答案】：A【解析】我國證券法于1998年12月29日通過，1999年7月1日開始執行。44、ST股

19、票的意思是（）。A、投資前景好的股票B、外國公司在本國發行的股票C、出現財務狀況或其他狀況異常的上市公司的股票D、標準的股票【參考答案】：C【解析】ST是英文SpeCia1Treatment縮寫，意即“特別處理”。該政策針對的對象是出現財務狀況或其他狀況異常的上市公司。45、國家股、法人股的持有者放棄配股權，將配股權有償轉讓給其他法人或社會公眾，這些法人或社會公眾行使相應的配股權時所認購的新股，叫做（）。A、配股B、轉配股C、除權股D、除息股【參考答案】：B【解析】轉配股是我國股票市場特有的產物。46、上海證券交易所和深圳證券交易所的證券賬戶由（）集中統一管理。A、證券交易B、證券登記結算機構

20、C、中國證監會D、證券公司【參考答案】：B【解析】賬戶都是由證券登記結算機構統一管理。47、特約日交割是指雙方達成交易后（）。A、30日以內交割B、15日以內交割C、3日以內交割D、任意日交割【參考答案】：A48、根據我國政府對WTO的承諾，外國證券機構直接從事B股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由（）受理。A、證券交易所B、中國證監會C、國務院D、國家外匯管理局【參考答案】：A49、下面關于有面額股票的敘述不正確的是（）。A、能為股票發行價格的確定提供依據B、可以明確表示每一股所代表的股權比例C、股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數求得，但實際上很多國家是

21、通過法規予以直接規定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額D、股票的發行或轉讓價格較靈活【參考答案】：D50、下列不是證券投資基金的別稱的是（）。A、交易所交易基金B、證券投資信托基金C、單位信托基金D、共同基金【參考答案】：A51、根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為（）。A、不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等B、境內資產證券化和離岸資產證券化C、股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化D、應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化等【參考答案】：A52、在證券發行市場上聯系發行人和投資者的是（）。A、證券發行人B、證券投資者C、證券中

22、介機構D、監管部門【參考答案】：C53、IB制度起源于（），目前在金融期貨交易發達的國家和地區（美國、英國、韓國、我國臺灣地區等）得到普遍推廣并取得了巨大成功。A、日本B、中國香港C、美國D、德國【參考答案】：C54、上證綜合指數是以全部上市股票為樣本（）。A、以股票流通股數為權數為權數，按加權平均法計算B、以股票發行量為權數，按簡單平均法計算C、以股票發行量為權數，按加權平均法計算D、以股票流通股數為權數，按簡單平均法計算【參考答案】：C【解析】股價指數是反映證券市場股票相對價格的指數。上證綜合指數是上海證券交易所編制的，以1990年12月19日的股票價格為基期數值，以全部上市股票為樣本，以

23、股票的發行量為權數，按加權平均法計算得來。55、招股說明書的有效期為（），自中國證監會核準前招股說明書最后一次簽署之日起計算。A、12個月B、9個月C、6個月D、3個月【參考答案】：C【解析】考點：掌握首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法的有關規定。見教材第八章第一節，P335。56、全國銀行間債券市場的債券遠期交易接受（）的監管。A、銀監會B、保監會C、證監會D、中國人民銀行【參考答案】：D【解析】考點：了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協議、外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節，P159。57、股票的（）是公司清算時每一股份代表的實際價值。A、賬

24、面價值B、清算價值C、內在價值D、票面價值【參考答案】：B【解析】考點：熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的不同含義與聯系。見教材第二章第二節，P56。58、招股說明書引用的財務報表在其最近1期截止日后6個月內有效，特別情況下發行人可申請適當延長，但至多不超過（）個月。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】考點：掌握首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法的有關規定。見教材第八章第一節，P336。59、（）只能在期權到期日執行。A、歐式期權B、美式期權C、修正的歐式期權D、大西洋期權【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融期權的主要種類。見教材第五章第三節，P177。60

25、、（）是對公司未來盈利的預分，實質上是一種負債分配，也是無盈利無股息原則的一個例外。A、財產股息B、負債股息C、股票股息D、建業股息【參考答案】：D【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節，P255。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、一般說，金融市場的形式有（）。A、直接融資市場B、證券市場C、間接融資市場D、信貸市場【參考答案】：A,C2、公司型基金的特點有（）。A、基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構B、基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的C、投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人D、基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和

26、股東大會，基金資產歸公司所有【參考答案】：A,D【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區別。見教材第四章第一節，P122。3、現行的有關法規規定，我國股份公司首次公開發行和上市后增發可采用以下發行方式（）。A、上網定價發行方式B、向二級市場投資者配售方式C、向場外交易者配售D、向國際投資者私募發行【參考答案】：A,B4、證券市場的自律性組織包括（）。A、證券交易所B、證券監督管理委員會C、證券業協會D、證券信用評級機構【參考答案】：A,C5、中國證券業協會的誠信信息來源于（）。A、中國證監會及其派出機構傳送的文件B、中國證券業協會與上海、深圳證券交易所，地方證券業協

27、會建立的信交換渠道C、有關媒體，經證實后予以記錄D、投訴經核實后予以記錄【參考答案】：A,B,C,D6、境外上市外資股主要由（）股構成。A、B【解析】B、HC、ND、S【參考答案】：B,C,D7、下列可以發行證券的有（）。A、個人B、企業C、政府D、金融機構【參考答案】：B,C,D8、我國證券法規定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所暫停其股票上市交易（）。A、公司股本總額、股權分布等發生變化不再具備上市條件B、公司不按照規定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者C、公司有重大違法行為D、公司最近3年連續虧損【參考答案】：A,B,C,D9、證券投資者保護基金的來源是（

28、）。A、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的30%納入基金B、所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的05%一5%繳納基金C、發行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入D、依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入【參考答案】：B,C,D10、證券公司不得接受下列全權委托：（）。A、決定證券買賣B、選擇證券種類C、決定買賣數量D、決定買賣價格【參考答案】：A,B,C,D【解析】之所以有這樣的規定，是因為我國證券市場還很不成熟的現狀所致，如果允許證券公司接受客戶的全權委托，證券公司就可能利用客戶的賬戶和資金翻炒證券，擾亂市場，并為公司牟利而損害客

29、戶利益。11、證券公司受期貨公司委托從事介紹業務，應當提供的服務有（）。A、協助辦理開戶手續B、提供期貨行情信息、交易設施C、代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金D、利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金【參考答案】：A,B【解析】證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金p290劉暢llcc12、股東出現（）的，應當及時通知證券公司。A、質押所持有的股權B、所持股權被采取訴訟保全措施C、決定轉讓所持有的股權D、所持股權被強制執行【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券公司

30、治理結構的主要內容。見教材第七章第三節，P294。13、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃椋ǎ?。A、一般債券和專項債券B、普通債券和收益債券C、特種債券和保值債券D、基本建設債券和國家重點債【參考答案】：A,B14、屬于公募證券特征的是（）。A、發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行B、與私募證券相比，審核較嚴格C、采取公示制度D、投資者多為與發行人有特定關系的機構投資者【參考答案】：A,B,C15、下列關于利率風險的表述中，正確的有（）。A、利率風險屬于非系統風險B、利率與股票價格呈反向變化C、利率提高使得一部分資金流向銀行儲蓄，減少對證券的需求，使證券價格下

31、降D、利率提高會導致公司融資成本升高，投資者機會成本上升，使證券價格下降【參考答案】：B,C,D【解析】利率風險是系統風險，所以A選項不正確。16、非上市股份有限公司股份報價轉讓與代辦股份轉讓系統的股份轉讓和證券交易所市場的股票交易有所不同，主要體現在（）等方面。A、掛牌公司屬性不同B、轉讓方式不同C、信息披露標準不同D、結算方式不同【參考答案】：A,B,C,D17、合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資的人民幣金融工具有（）。A、在證券交易所掛牌交易的股票B、在證券交易所掛牌交易的債券C、證券投資基金D、在證券交易所掛牌交易的權證【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD。

32、按照合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法的規定，合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證，以及中國證監會允許的其他金融工具。18、可交換債券與可轉換債券的不同之處有（）。A、發債主體和償債主體不同，前者是上市公司的股東，通常是大股東，后者是上市公司本身B、可轉換債券側重予債券融資，可交換債券更接近于股權融資C、發行目的不同，前者的發行目的包括投資退出、市值管理、資產流動性管理等，不一定要用于投資項目，后者和其他債券的發債目的一般是將募集資金用于投資

33、項目D、所換股份的來源不同，前者是發行人持有的其他公司的股份，后者是發行人未來發行的新股【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉可交換債券與可轉換債券的不同。見教材第三章第三節，P105。19、證券公司申請介紹業務資格應當符合的條件是（）。A、已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度B、全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請日前3個月的風險監管指標持續符合規定的標準C、配備必要的業務人員，公司總部至少有l0名、擬開展介紹業務的營業部至少有5名具有期貨從業人員資格的業務人員D、已按規定建立健全與介紹業務相關的業

34、務規則、內部控制、風險隔離及合規檢查等制度【參考答案】：A,D【解析】掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。見教材第七章第二節，P289。20、優先股票根據不同的條件，可以分為（）。A、累積優先股票與非累積優先股票B、參與優先股票與非參與優先股票C、可轉換優先股票與不可轉換優先股票D、可調整優先股票與固定優先股票【參考答案】：A,B,C,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、金融期貨與金融現貨交易相比，其差異主要表現在（）。A、交易對象不同B、交易目的不同C、交易價格的含義不同D、交易和結算方式不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現貨交易及遠期交

35、易的區別。見教材第五章第二節，P161162。2、證券市場監管是指證券管理機關運用（）手段，對證券的募集、發行、交易等行為以及證券投資中介機構的行為進行監督與管理。A、法律的B、經濟的C、行政的D、市場的【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段。見教材第八章第二節，P345346。3、可對境內上市外資股進行投資的是（）。外國的自然人、法人和其他組織我國香港、澳門、臺灣地區的自然人、法人和其他組織定居在國外的中國公民境內居民個人(用現匯存款和外幣現鈔存款以及從境外匯人的外匯資金)【參考答案】：A,B,C【解析】掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義

36、。見教材第二章第四節，P72。4、股票基金按照投資目的分為（）。價值型股票基金成長型股票基金平衡型股票基金均衡型股票基金【參考答案】：B【解析】掌握貨幣市場基金管理內容。見教材第四章第一節，P125。按基金投資的目的，可將股票型基金分為資本增值型基金、成長型基金及收入型基金。資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長，以此帶來資本增值，該類基金風險高、收益也高。5、近年來，全球各主要市場均開設了（）交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。A、指數基金B、衍生證券投資基金C、交易所交易基金D、上市型開放式基金【參考答案】：C,D6、債券的票面要素包括（）。A、債券的票面價值B、債券的到

37、期期限C、債券的票面利率D、債券發行者名稱【參考答案】：A,B,C,D7、證券買賣委托書的內容必須包括（）。A、證券名稱B、價格幅度C、買賣數量D、出價方式【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD、8、市場利率變化影響股票價格的途徑包括（）。A、利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升B、利率下降，對固定收益證券的需求減少，對股票的需求增加，股票價格上升C、在市場資金量一定的條件下，利率下降，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少股價下降D、利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格

38、上漲【參考答案】：A,B,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節，P62。9、證券投資者保護基金公司應建立科學的業績考評制霹和信息報告制度，并報送（）。A、中國證監會B、中國證券登記結算有限責任公司C、財政部D、中國人民銀行【參考答案】：A,C,D10、證券市場監管的原則是（）。A、依法監管原則B、保護投資者利益原則C、“三公”原則D、監督與自律相結合的原則【參考答案】：A,B,C,D11、下列關于單只股票期貨的說法正確的有（）。A、以單只股票作為基礎工具B、實行現金交割C、可以上市交易D、屬于股權類期貨【參考答案】：A,B,C,D【解析】

39、掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節，P165。12、我國證券投資基金法規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止（）。A、被依法取消基金托管資格B、被基金份額持有人大會解任C、依法解散、被依法撤銷D、被依法宣告破產【參考答案】：A,B,C,D13、經紀業務內部控制的要求有（）。A、重點防范挪用客戶交易結算資金及其他客戶資產、非法融入融出資金以及結算風險等B、加強經紀業務整體規劃C、加強營業網點布局、規模、選址等的統一規劃和集中管理D、制定個性化的經紀業務服務規程【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券公司內部控制的目標、原則，熟悉證券公司各項業務內部控制的主要內容。見教材第七章第三

40、節，P298。14、證券公司申請融資融券業務試點的條件是（）。A、經營證券經紀業務已滿3年的創新試點類證券公司B、公司及其董事、監事、高級管理人員最近3年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間C、財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續符合規定，最近6個月凈資本均在12億元以上D、客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金已實現第三方存管【參考答案】：A,C,D15、有面額股票的特點是（）。A、明確表示每股代表的股權比例B、為股票發行價格確定依據C、發行或轉讓價格較靈活D、便于股票分割【參考答案】：A,B【解析】熟悉普通股票與優先股

41、票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區別和特征。見教材第二章第一節，P52。16、可轉換證券的特點包括（）。A、有事先規定的轉換期限B、可以轉換成普通股票C、市場價格穩定D、持有者的身份隨著證券的轉換而相應轉換【參考答案】：A,B,D17、下面關于無面額股票的闡述正確的是（）。A、無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票B、無面額股票也稱為比例股票或份額股票C、無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減D、我國的公司法允許發行無面額股票【參考答案】：A,B,C18、優先股票的特征包括（）。A、股息率固定B、股息分派優先C、

42、優先表決權D、具有優先認股權【參考答案】：A,B【解析】熟悉優先股的定義、特征。見教材第二章第三節，P68019、外資股的發行對象包括（）。A、外國投資者B、香港投資者C、澳門投資者D、臺灣投資者、【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。見教材第二章第四節，P72。20、債券與股票的比較正確的是（）。A、債券通常有規定的利率，股票的股息紅利不固定B、債券是一種有期投資，股票是一種無期投資C、股票風險較大，債券風險相對較小D、發行債券的經濟主體很多，但能發行股票的經濟主體只有股份有限公司【參考答案】：A,B,C,D四、判斷題（共40題，每題1分）。1、2

43、8.由于資本利得和再投資收益具有不確定性，投資者在作投資決策時計算的到期收益和到期收益率只是預期的收益和收益率，只有當投資期結束時才能計算實際收益和實際到期收益率。（）【參考答案】：正確2、證券市場的非系統風險是指只針對某個行業或者個別公司的風險。（）【參考答案】：正確【解析】證券市場的非系統風險是指只針對某個行業或者個別公司，它是與系統風險相對的一個概念。3、上網公開發行方式是指利用證券交易所的交易系統，主承銷商在證券交易所開設股票發行專戶并作為唯一的賣方，投資者在指定時間內，按現行委托買入股票的方式進行申購的發行方式。（）【參考答案】：正確4、2006年新修訂的證券法將證券公司分為綜合類證

44、券公司和經紀類證券公司兩類，國家對證券公司實行分類管理。（）【參考答案】：錯誤【解析】2006年新修訂的證券法改變了分類標準，不再將證券公司分為綜合類證券公司和經紀類證券公司，而是對證券公司實行按業務分類監督。5、股市每日的開盤價是由證券交易所決定的。（）【參考答案】：錯誤【解析】開盤價是指某種證券在證券交易所每個交易日開市后的第一筆買賣成交價格，并不是由證券交易所確定6、股票是一種證券持有人對公司的財產有直接支配處理權的證券。（）【參考答案】：錯誤7、直接融資市場是資金供求雙方通過股票、債券等金融工具進行資金融通的場所。（）【參考答案】：正確8、貨幣市場基金通常被認為是高風險的投資工具。（）

45、【參考答案】：錯誤【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節，P125。9、會員制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體。（）【參考答案】：錯誤【解析】公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體。一般由金融機構及各類民營公司組建。10、股東是公司財產的所有人，享有種種權利，可以對公司的財產直接支配處理。（）【參考答案】：錯誤11、股票價格指數是將計算期的股價與某一基期的股價相比較的相對變化指數?！緟⒖即鸢浮浚赫_【解析】股票價格指數是將計算期的股價與某一基期的股價相比較的相對變化指數。12、虛擬資本是獨立于實際資本之外的一種資本存在形式，并能在

46、實體經濟運行過程中發揮一定作用。（）【參考答案】：錯誤13、認股權證自上市之日起存續時間為4個月以上18個月以下。（）【參考答案】：錯誤【解析】認股權證的存續時間即權證的有效期，超過有效期，認股權自動失效。目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規定，權證自上市之日起存續時間為6個月以上24個月以下。14、非上市股份有限公司股份報價轉讓試點公司股份的轉讓須全部通過代辦股份轉讓系統報價轉讓。（）【參考答案】：正確15、股票持有者作為股份公司的股東依法享有資產收益、重大決策、選擇管理者等權利，所以股票也是一種物權證券。（）【參考答案】：錯誤16、流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活

47、地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益。（）【參考答案】：正確【解析】流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益。17、59.證券發行注冊制實行實質管理原則，實質上是一種發行公司的財務公布制度。它要求發行人提供關于證券發行本身以及同證券發行有關的一切信息。（）【參考答案】：錯誤18、可轉換債券的贖回條件一般是當公司股票價格在一段時間內連續高于轉換價格達到一定幅度時，公司可按照事先約定的贖回價格買回發行在外尚未轉股的可轉換公司債券。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握可轉換債券的主要要素。見教材第五章第三節，P181。19、利率期貨是金融期貨中最早出現和產生的金融期貨品種。（）【參考答案】：錯誤【解析】金融期貨中最早出現的是外匯期貨。20、由銀行發行的股票、債券均屬于銀行證券。（）【參考