1、仲裁流程貸審審核流程客戶經理審核流程跟單經理結算流程系統派發流程投訴反饋通道機構后臺功能 一.治理員治理 1.治理員添加，修改，啟停用 2.角色治理：角色添加，修改，權限分配 3.菜單治理：欄目的添加，修改刪除，權限編碼的添加，修改刪除 4.下級機構維護，添加子機構，修改刪除子機構 二.差不多信息 1.實名認證（對法人或機構負責人以及客戶經理進行實名認證） 2.機構負責人信息 3.登錄用戶信息 4.資料修改 三.財務治理 1.在線充值 2.充值記錄 3.賬戶之間劃轉（保證金賬戶、風險保證金、現金賬戶） 4.賬戶劃轉流水查詢 四 .可操作行情 1.本機構歷史數據 數據項：貸款類型、貸款額度、地區

2、、客戶姓名、提交時刻、單號 2.適合本機構操作數據派發參數詳情:服務區、服務對象、同時服務人數、業務類不、保證金頭寸、棄單率、貸款成功率、成功筆數、成交金額 五.業務治理 1.貸款分配 2.貸款審核 3.面簽 4.放款 5.結算 6.評價 7可受理貸款查詢 8.申請改變業務類型 六.報表治理1.業務統計報表（時刻段、產品類不、狀態、客戶經理、單號） 2、報表數據導出（EXCLE,PDF等） 八.區域內業務水平排名 1.綜合排名 2. 額度 3. 時效 4. 成功筆數 5. 棄單率 九.站內信 (接收站內信) 十.投訴/反饋 1.發起投訴（投訴單號，投訴主題，投訴內容，聯系方式，聯系人，投訴時刻

3、） 2.投訴記錄查詢 十一.公共顯示信息 1.機構名稱 2.操作員或賬戶名 3.上次登錄時刻 4.當前時刻 5.保證金頭寸不足提醒 6.符合條件流失單子數提醒 7.站內信提醒 8. 顯示跟單經理信息 9.賬戶差不多信息（頭寸金額、風險保證金金額）數銀在線后臺功能系統治理員功能角色治理：角色添加，修改，啟用，停用治理員治理：治理員添加，修改，啟用，停用，密碼修改，治理員操作日志流水查詢菜單治理：菜單欄目信息維護（curd），權限編碼信息維護系統參數：包括體檢參數配置，系統常用參數配置機構治理:治理員添加機構，對線上申請的機構信息進行審核，確認。區域治理：維護系統所用的區域信息業務類不信息維護機構

4、信息維護9.工單治理客戶總監功能成員治理貸款治理 A.貸款查詢 1)新申請貸款查詢（條件：貸款類型、申請時刻、區域、單號、手機、電話、姓名、額度） 2）歷史貸款查詢（條件：貸款類型、申請時刻、按組查詢、區域、單號、手機、電話、姓名、額度、客戶經理編號） B.貸款審核（客戶資料審核、表單補充） C.貸款表單配置（客戶資料項配置）業務報表（申請時刻、按組查詢、區域、客戶經理編號、貸款類型、額度）貸款提示（燈：機構返回、快速通道、個人貸款、企業貸款）代替客戶注冊、實名驗證、申請貸款客戶會員治理 A.客戶賬戶凍結、解凍 B.客戶會員啟用、禁用業務總監功能成員治理貸款查詢機構業務報表（類不、區域、名稱、

5、編號）機構會員治理 A.機構賬戶凍結、解凍 B.機構會員啟用、禁用業務類不治理（個人、企業21類）6.結算查詢、確認跟單組長功能成員治理新派發貸款查詢貸款提示（燈：依照機構類不分4盞，點擊查詢結果）機構回退貸款查詢關心機構確認接單、放棄接單結算查詢、確認跳單處理 （提起仲裁、受理機構申訴）跟單員功能1新派發貸款查詢2貸款提示（燈：依照機構類不分4盞，點擊查詢結果）3機構回退貸款查詢4.關心機構確認接單、放棄接單5.結算查詢、確認6.跳單處理 （提起仲裁、受理機構申訴） 渠道主管功能成員治理機構治理（銀行、擔保、小額、典當） A.機構資料添加 B.機構會員狀態治理（啟用、禁用） 3.機構業務報表

6、（類不、區域、名稱、編號）4.機構申請會員審核5.機構費用查詢（結算）渠道經理功能1.機構治理（銀行、擔保、小額、典當） A.機構資料添加 B.機構會員狀態治理（啟用、禁用） 2.渠道業務報表（類不、區域、名稱、編號）3.機構申請會員審核4.機構費用查詢（結算）貸審主管功能成員治理貸款查詢貸款審核貸款回退處理5.確認派發貸審經理功能1.貸款查詢2.貸款審核3.貸款回退處理4.確認派發5終止貸款客戶組長功能1成員治理2貸款治理 A.貸款查詢 1)新申請貸款查詢（條件：貸款類型、申請時刻、區域、單號、手機、電話、姓名、額度） 2）歷史貸款查詢（條件：貸款類型、申請時刻、區域、單號、手機、電話、姓名

7、、額度、客戶經理編號） B.貸款審核（客戶資料審核、表單補充） C.貸款表單配置（客戶資料項配置）3.業務報表（申請時刻、區域、客戶經理編號、貸款類型、額度）4.貸款提示（燈：機構返回、快速通道、個人貸款、企業貸款）5.代替客戶注冊、實名驗證、申請貸款6.客戶會員治理 A.客戶賬戶凍結、解凍 B.客戶會員啟用、禁用客戶經理功能2.貸款治理 A.貸款查詢 1)新申請貸款查詢（條件：貸款類型、申請時刻、區域、單號、手機、電話、姓名、額度） 2）歷史貸款查詢（條件：貸款類型、申請時刻、區域、單號、手機、電話、姓名、額度、客戶經理編號） B.貸款審核（客戶資料審核、表單補充） 3.業務報表（個人：申請

8、時刻、區域、貸款類型、額度）4.貸款提示（燈：貸審返回、快速通道、個人貸款、企業貸款）5.代替客戶注冊、實名驗證、申請貸款結算員功能保證金（頭寸）結算機構會員費結算跳單保證金結算傭金結算融資體檢：前期體檢內容：貸款地區個人月收入抵押物 價值貸款額度貸款類型：個人貸款， 貸款用途信用狀況：逾期0-6次詳細報告：貸款成功率（結合圖表 ）數銀建議：適合您的貸款額度：180萬 貸款成功率：90%最高額度建議您的方案選擇（講明文字，去向引導）適合您的貸款產品（按利率分配（3.7-15%表格） 數銀建議利率，按機構分配（銀行、擔保、小額、典當）表格）建議機構數銀指數：80分 （評級：5A級） 講明信息信用

9、類貸款額度（圖表） Y貸款額度，X（個人或家庭）月收入：選擇項抵押類貸款額度（圖表）Y貸款額度，X抵押物價值資產構成（抵押物選項）：拼圖，建議：貸款講明文字融資行情實時行情表格數據，列表項：地區、機構分類、類型（個人，企業）、時刻、額度、單號、姓名、貸款類型（信用、擔保、抵押、質押、其他）、利率按狀態顯示表：新申請、數銀審核、機構審核、貸款成功走勢圖：X：時刻（月份）Y：放款額度、申請額度、申請筆數、成功筆數餅圖：按區域分（省、市）4.機構圖：餅圖按銀行、擔保、小額、典當分；點擊塊顯示：百分比、成功放款額度、成功放款筆數。 銀行：機構類型（國有五大行、商業銀行、股份制銀行、都市商業銀行、外資銀行、其他）；點擊塊顯示：百分比、成功放款 額度、成功放款筆數。依照額度區間（筆數）占所有額度區間（筆數）的百分比，如：100萬以下（100筆）、100-200萬（230筆）、300-500萬（130筆）、500萬以上（500筆），算出比例，100萬以下占比例為：100/（100+230+130+500）。 銀行：依照銀行查詢，看當前貸款圖表：筆數、額度政府：依照全國、省、市級劃分