1、 PAGE 18銀行自助設(shè)備管理實施細則目錄TOC o 1-1 h u HYPERLINK l _Toc24033 第一章 總 則 PAGEREF _Toc24033 2 HYPERLINK l _Toc32410 第二章 崗位和職責(zé) PAGEREF _Toc32410 2 HYPERLINK l _Toc30343 第三章 自助設(shè)備人員管理及崗位職責(zé) PAGEREF _Toc30343 4 HYPERLINK l _Toc31397 第四章 自助設(shè)備的安裝與報廢 PAGEREF _Toc31397 6 HYPERLINK l _Toc31754 第五章 自助設(shè)備的日常運行管理 PAGEREF

2、 _Toc31754 6 HYPERLINK l _Toc6734 第六章 自助設(shè)備監(jiān)控管理 PAGEREF _Toc6734 7 HYPERLINK l _Toc13593 第七章 自助設(shè)備鑰匙和密碼管理 PAGEREF _Toc13593 8 HYPERLINK l _Toc11551 第八章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理和賬務(wù)核算 PAGEREF _Toc11551 9 HYPERLINK l _Toc12362 第九章 吞沒卡處理 PAGEREF _Toc12362 12 HYPERLINK l _Toc22466 第十章 自助設(shè)備的檔案管理 PAGEREF _Toc22466 13 HYPERL

3、INK l _Toc13919 第十一章 罰 則 PAGEREF _Toc13919 13第一章 總 則 第一條 為規(guī)范自助設(shè)備管理，保證自助設(shè)備穩(wěn)定運行，充分發(fā)揮自助設(shè)備服務(wù)功能，根據(jù)河南省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法規(guī)定，結(jié)合AA農(nóng)商銀行實際情況，制定本行自助設(shè)備管理實施細則。 第二條 本行自助設(shè)備包括：自動取款機（ATM）、存取款一體機(CRS)、多媒體自助終端（BSM）。與自助設(shè)備相關(guān)的不間斷電源（UPS）、視頻監(jiān)控系統(tǒng)等附屬設(shè)備、軟件也納入本實施細則管理。 第三條 本行所有自助設(shè)備的管理、使用及維護均按本細則規(guī)定執(zhí)行。第二章 崗位和職責(zé) 第四條 本行自助設(shè)備管理部門包括：電子銀行部、安

4、全保衛(wèi)部、科技信息部、人力資源部、財務(wù)會計部、清算中心、黨群部。各管理部門要各司其職、密切配合，共同做好自助設(shè)備的管理工作。（一）電子銀行部。電子銀行部是自助設(shè)備的業(yè)務(wù)主管部門。具體職責(zé)： 1、負責(zé)制定、修改和完善自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理辦法，做好自助設(shè)備的業(yè)務(wù)宣傳和市場推廣工作。 2、負責(zé)組織相關(guān)管理部門對新建自助設(shè)備進行驗收工作。 3、負責(zé)對自助設(shè)備的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行分析和考核，做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)、檢查和監(jiān)督工作。 4、負責(zé)受理有關(guān)業(yè)務(wù)投訴，處理運行中出現(xiàn)的業(yè)務(wù)問題及自助設(shè)備業(yè)務(wù)的相關(guān)其他工作。（二）安全保衛(wèi)部。安全保衛(wèi)部是自助設(shè)備的安全主管部門。具體職責(zé)： 1、負責(zé)自助設(shè)備的安全防范工作落實，協(xié)助公安部門

5、查處自助設(shè)備金融案件。 2、負責(zé)自助設(shè)備安防設(shè)施的器材選型、安裝指導(dǎo)和調(diào)試維護工作，做好安防培訓(xùn)、安防檢查和監(jiān)督工作。 3、負責(zé)自助設(shè)備在公安部門的安防驗收和報備或報批工作。 4、負責(zé)自助設(shè)備安全巡查及防范相關(guān)的其他工作。（三）信息科技部。信息科技部是自助設(shè)備的技術(shù)主管部門。具體職責(zé)： 1、負責(zé)自助設(shè)備的選型、購置、安裝、調(diào)試工作。 2、負責(zé)自助設(shè)備系統(tǒng)的安全防護、網(wǎng)絡(luò)和通訊的保障工作，受理自助設(shè)備通訊線路、設(shè)備、軟件故障工作。 3、負責(zé)自助設(shè)備柜員號、邏輯終端號的申請和管理工作。 4、負責(zé)對自助設(shè)備操作員進行技術(shù)培訓(xùn)指導(dǎo)及其他有關(guān)技術(shù)的相關(guān)工作。（四）人力資源部。人力資源部為離行式自助銀行的

6、選址報批管理部門。具體職責(zé)： 1、負責(zé)離行式自助銀行的選址工作。 2、負責(zé)向銀監(jiān)部門做好自助設(shè)備的報批和報備工作。（五）財務(wù)會計部。財務(wù)會計部是自助設(shè)備的內(nèi)控管理部門。具體職責(zé)： 1、負責(zé)自助設(shè)備的賬務(wù)核算及相關(guān)憑證的領(lǐng)取、發(fā)放和管理工作。 2、負責(zé)落實自助設(shè)備相關(guān)的現(xiàn)金出納制度，核定自助設(shè)備庫存及查庫工作。（六）清算部門。清算部門是自助設(shè)備的清算資金管理部門。具體職責(zé)： 1、負責(zé)自助設(shè)備賬務(wù)清算及差錯賬務(wù)處理等工作。 2、負責(zé)處理自助設(shè)備賬務(wù)清算和差錯賬務(wù)處理中出現(xiàn)的各類問題。（七）黨群部。黨群部是自助設(shè)備外觀形象設(shè)計確定的主管部門。具體職責(zé)： 1、負責(zé)自助設(shè)備外觀形象的統(tǒng)一設(shè)計和管理工作。

7、 2、負責(zé)處理自助設(shè)備外觀形象相關(guān)的問題。 第五條 本行自助設(shè)備業(yè)務(wù)執(zhí)行管理單位包括：自助銀行管理中心、支行、自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點。自助設(shè)備業(yè)務(wù)執(zhí)行管理單位要按照本行自助設(shè)備管理規(guī)定，做好自助設(shè)備的日常管理工作。 （一）自助銀行管理中心。自助銀行管理中心是離行式自助銀行的管理機構(gòu)。負責(zé)本行離行式自助銀行的所有業(yè)務(wù)管理及監(jiān)督檢查工作。 （二）支行。支行是在行式自助設(shè)備的管理機構(gòu)。負責(zé)本機構(gòu)在行式自助設(shè)備的所有業(yè)務(wù)管理及監(jiān)督檢查工作。 （三）自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點。自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點是本網(wǎng)點自助設(shè)備的管理機構(gòu)。負責(zé)本網(wǎng)點自助設(shè)備的所有業(yè)務(wù)管理及監(jiān)督檢查工作。 自助設(shè)備人員管理及崗位職責(zé) 第六條 操作員設(shè)置及要

8、求 （一）自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點須配備A、B崗2名操作員，A、B崗操作員嚴禁混崗或交叉作業(yè)； （二）對同一臺設(shè)備，擔(dān)任過A崗（B崗）的操作員不能擔(dān)任B崗（A崗）； （三）A、B崗操作員必須經(jīng)過培訓(xùn)，合格方能上崗； （四）A、B崗操作員上崗前，須與業(yè)務(wù)執(zhí)行管理單位簽訂保密協(xié)議（附件一）。離行式自助銀行的操作員要與自助銀行管理中心簽定，在行式自助設(shè)備操作員要與相關(guān)支行簽定，保密協(xié)議一式二份，一份由管理機構(gòu)入檔保管，一份交操作員保管。 第七條 自助設(shè)備管理員和操作員崗位職責(zé) （一）自助設(shè)備管理員。自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點負責(zé)人是本機構(gòu)自助設(shè)備的管理員。具體職責(zé)： 1、負責(zé)監(jiān)督檢查本機構(gòu)自助設(shè)備的正常運行。 2、負

9、責(zé)監(jiān)督A崗操作員定期更換密碼并保管密碼信封。 3、負責(zé)管理、使用視頻監(jiān)控系統(tǒng)密碼，保證視頻監(jiān)控系統(tǒng)正常運行。 4、負責(zé)處理上報自助設(shè)備及附屬設(shè)施出現(xiàn)的異常情況，并做好書面記錄。 5、負責(zé)管理自助設(shè)備檔案。 6、負責(zé)自助設(shè)備的日常維護、故障處理或其他異常情況處理等。A崗操作員。具體職責(zé)： 1、負責(zé)自助設(shè)備的日常運行管理。 2、負責(zé)賬務(wù)核對及差錯處理、編制自助設(shè)備報表。 3、負責(zé)保管自助設(shè)備保險柜密碼、自助設(shè)備密碼更改棒，管理上箱體鑰匙。 4、負責(zé)自助設(shè)備清機處理，登記自助設(shè)備軋賬、加鈔登記表（附件二），處理吞沒卡有關(guān)事項。B崗操作員。具體職責(zé)： 1、負責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金收付、清點、領(lǐng)繳、裝取。 2、

10、負責(zé)管理自助設(shè)備保險柜的鑰匙。 3、負責(zé)登記自助設(shè)備登記簿中除自助設(shè)備軋賬、加鈔登記表以外的其它自助設(shè)備登記表。自助設(shè)備的安裝與報廢第八條 自助設(shè)備安裝前要報送安防設(shè)施建材相關(guān)材料，由公安機關(guān)審批通過后方可開工建設(shè)。要按照監(jiān)管部門要求履行報備（批）手續(xù)。第九條 自助設(shè)備安裝完成后，要按照公安機關(guān)要求申請安防驗收，未通過安防驗收的不得對外營業(yè)。公安安防驗收合格的，本行須組織相關(guān)部門進行驗收，驗收合格的方可對外運行。第十條 自助設(shè)備安裝與報廢的要求必須嚴格按公安機關(guān)、省聯(lián)社要求的條件執(zhí)行。自助設(shè)備的日常運行管理 第十一條 自助設(shè)備業(yè)務(wù)執(zhí)行管理單位要督促相關(guān)人員做好自助設(shè)備的日常管理及維護工作。（一

11、）營業(yè)時間對在行式設(shè)備進行不少于3次的巡檢，離行式設(shè)備每周不少于2次.巡檢情況登記在自助設(shè)備日常巡檢登記表（附件三）。檢查內(nèi)容包括：自助設(shè)備及周邊附近有無可疑人員；是否有非法張貼物；特別是密碼鍵盤、出鈔口、屏幕是否被異物覆蓋，出鈔口內(nèi)是否有異物；自助設(shè)備上或周圍是否有非法攝像頭；周圍是否有非法告示；檢查插卡口是否正常；門禁是否被加裝讀卡器等。發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備存在異常情況，應(yīng)立即逐級上報，及時處理。（二）及時清潔操作臺、顯示屏及面板灰塵，做到外表無積塵、污垢，顯示器明亮。（三）及時做好加鈔、更換打印紙、色帶，賬務(wù)核對，差錯處理和吞沒卡等日常運行管理工作。（四）宣傳引導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，做好柜面分流，

12、及時處理客戶投訴。（五）做好自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)、UPS等附屬設(shè)備的日常操作與維護，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即上報上級主管部門。（六）每次系統(tǒng)維護或加鈔后，進行實際交易并核對余額，檢查自助設(shè)備是否正常運行。（七）自助設(shè)備運行過程中出現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)存在疑似風(fēng)險的異常情況要及時處理，不能處理的要及時匯報。（八）自助設(shè)備維護（修）工作應(yīng)在攝像監(jiān)控下進行，維護（修）過程中要遵守安全保衛(wèi)等相關(guān)規(guī)定，維護（修）完成后，對設(shè)備進行全面的測試，無誤后雙方共同登記自助設(shè)備維護（修）登記表（附件四）。第十二條 自助設(shè)備監(jiān)督檢查（一）總行每年由電子銀行部負責(zé)組織相關(guān)人員，對全行的自助設(shè)備進行全面檢查。在行式自助設(shè)備現(xiàn)場檢查比例不

13、得低于20%，離行式自助設(shè)備全部檢查；支行每季度由主管會計負責(zé)組織相關(guān)人員對轄內(nèi)自助設(shè)備檢查1次；自助設(shè)備管理中心負責(zé)人每季度組織相關(guān)人員對所管的離行式自助設(shè)備檢查1次；自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點的負責(zé)人每月對所管的自助設(shè)備檢查1次。（二）所有檢查必須要有書面記錄，由檢查人員簽字確認。檢查后要登記自助設(shè)備檢查登記表（附件五），并將檢查情況形成報告與檢查資料一并留檔保管。（三）檢查內(nèi)容：制度執(zhí)行情況、設(shè)備清潔狀況、設(shè)備運行狀況、設(shè)備安防狀況、安防設(shè)施運行情況、檔案保管情況、各類登記表登記情況、網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)防護情況、UPS電源和地線狀況等。 自助設(shè)備監(jiān)控管理 第十三條 自助設(shè)備監(jiān)控管理包括自助設(shè)備視頻監(jiān)控和軟

14、件監(jiān)控系統(tǒng)的管理。軟件監(jiān)控系統(tǒng)由電子銀行部負責(zé)管理監(jiān)測，對監(jiān)測到的設(shè)備故障，要及時通知自助設(shè)備維護廠家到現(xiàn)場維修解決；視頻監(jiān)控系統(tǒng)由安全保衛(wèi)部門管理。出現(xiàn)故障后，網(wǎng)點要立即停機并報安全保衛(wèi)部門維修。如需更換設(shè)備時，安全保衛(wèi)部門要對原設(shè)備中的錄像資料進行刻錄復(fù)制，保存時間不少于3個月。 第十四條 視頻監(jiān)控系統(tǒng)必須符合公安機關(guān)和省聯(lián)社相關(guān)要求，并且具有遮擋報警、斷路報警、振動報警和卡號疊加功能，并且必須與當(dāng)?shù)?10報警系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。視頻監(jiān)控系統(tǒng)的時間應(yīng)與自助設(shè)備的時間保持一致。視頻監(jiān)控系統(tǒng)資料保存時間不得少于3個月，對于有疑點的錄像，要刻錄復(fù)制后長期保存。 第十五條 自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)密碼原則上由網(wǎng)

15、點負責(zé)人管理，如遇特殊情況可指定A、B崗操作員之外的其他人保管。A、B崗操作員調(diào)閱錄像時，必須經(jīng)網(wǎng)點負責(zé)人批準，并在網(wǎng)點負責(zé)人陪同下進行。其它部門或司法機關(guān)等需要調(diào)閱錄像時必須經(jīng)安全保衛(wèi)部門批準并且在安全保衛(wèi)部門的陪同下方可調(diào)閱。每次調(diào)閱錄像必須登記在自助設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)調(diào)閱登記簿（附件六）上面，注明凋閱事由、時間，并由調(diào)閱人和網(wǎng)點負責(zé)人簽名。 自助設(shè)備鑰匙和密碼管理 第十六條 自助設(shè)備鑰匙和密碼必須雙人分別保管，實行單向平行交接。A崗操作員保管保險柜密碼，B崗操作員保管保險柜鑰匙。鑰匙用畢，必須入庫（柜）保管；營業(yè)結(jié)束后，鑰匙隨款箱入庫保管，如遇特殊情況不能隨款項保管的必須入柜加鎖保管。 第十七

16、條 自助設(shè)備網(wǎng)點操作員發(fā)生變動或操作員在交接班，辦理鑰匙、密碼交接時，必須在本行自助設(shè)備登記簿中自助設(shè)備鑰匙、密碼交接登記表（附件七）中做好記錄。 第十八條 自助設(shè)備開箱驗貨、土建施工、聯(lián)機調(diào)試過程中，自助設(shè)備相關(guān)的資料、鑰匙和密碼由科技信息部專人保管。正式運行后，由科技信息部移交給自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點負責(zé)人。 第十九條 自助設(shè)備正式運行后，自助設(shè)備所屬網(wǎng)點A崗操作員必須立即更改保險箱密碼。更改過的密碼密封后交網(wǎng)點負責(zé)人入庫保管。多余的鑰匙密封后，注明自助設(shè)備編號、密封時間，并經(jīng)網(wǎng)點負責(zé)人與A、B崗操作員共同簽字確認后上繳安全保衛(wèi)部門入保險柜管理，如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。 第二

17、十條 原A崗操作員工作調(diào)動時，現(xiàn)A崗操作員應(yīng)及時更換密碼；密碼須不定期更換，每季至少更換2次；更改后的密碼密封后交網(wǎng)點負責(zé)人入庫保管。如遇緊急情況，需在有其他證人在場的情況下方可開啟備用密碼。 自助設(shè)備現(xiàn)金管理和賬務(wù)核算 第二十一條 自助設(shè)備的鈔箱視同金庫管理，實行雙人開箱、雙人復(fù)核、雙人裝鈔制度。現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、運送，必須執(zhí)行出納制度和安全保衛(wèi)制度。 第二十二條 自助設(shè)備現(xiàn)金加鈔、點鈔、清機等過程必須在電子攝像監(jiān)控下雙人進行。（一）在行式自助設(shè)備在清機加鈔時，A、B崗操作員攜款箱進入維修操作區(qū)后，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。（二）離行式自助設(shè)備在清機加鈔時，必須符合安全保衛(wèi)制度要求，由運

18、鈔車送款，押運員進行警戒，A、B崗操作員攜款箱進入維修操作區(qū)后，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。（三）離行式自助設(shè)備必須配備備用鈔箱，采取換鈔箱法加鈔，不允許在現(xiàn)場清點現(xiàn)金。換下的鈔箱和自助設(shè)備終端流水卷紙帶回所屬網(wǎng)點后在視頻監(jiān)控下雙人核對和清點。（四）在對存取款一體機清機軋賬時，如發(fā)現(xiàn)假幣必須立即報告網(wǎng)點負責(zé)人，嚴格按照財務(wù)會計部門假幣操作規(guī)定處理。如確認情況無誤的，同時要將詳細情況書面報告電子銀行部，以便通知設(shè)備供應(yīng)商查明原因，及時采取措施予以解決。第二十三條 裝入或取出自助設(shè)備現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作、武裝守護、及時清點、交叉復(fù)核、不得中途換人。（一）A崗和B崗操作員裝取現(xiàn)鈔，必須做到“同裝

19、、同取、同清點”；錢箱啟閉時，必須做到“同開、同閉、同加鎖”。（二）裝入或清出自助設(shè)備的現(xiàn)金須由A崗操作員填寫自助設(shè)備軋賬、加鈔登記表，注明時間、券別、張數(shù)及金額，并雙人簽章。（三）因特殊情況無法開箱取鈔時，A崗操作員必須立即報告自助設(shè)備網(wǎng)點負責(zé)人，迅速查明原因，并會同自助設(shè)備網(wǎng)點負責(zé)人、有關(guān)技術(shù)人員共同開箱；開箱后，除A、B崗操作員外，其他人員一律不得觸摸現(xiàn)鈔。第二十四條 每次加鈔完畢，密碼鎖必須調(diào)亂。第二十五條 每次加鈔前，進行軋賬處理。加鈔后對外營業(yè)前，必須進行實地測試，測試正常方可對外運行。測試的內(nèi)容包括：（一）檢查鈔箱設(shè)置與裝載的幣種面額是否相符；（二）做兩筆取款交易，檢查吐鈔面額是

20、否準確。 第二十六條 自助設(shè)備用鈔質(zhì)量要求：自助設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7-8成新的人民幣；禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔；自助設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機前，須在自助設(shè)備操作間的電子攝像監(jiān)控下經(jīng)有識別假幣功能的點鈔機及人工反假、過數(shù)。 第二十七條 加強自助設(shè)備備用現(xiàn)金的管理，做到合理裝填，保證支付，減少現(xiàn)金的無效占用。（一）確定專人（A、B崗操作員）負責(zé)辦理自助設(shè)備備付金的領(lǐng)取、上交手續(xù)，并做到當(dāng)面復(fù)點，交接清楚；（二）當(dāng)自助設(shè)備柜員尾箱余額與自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金實物不一致，或出現(xiàn)可疑交易需確認、取款人提出疑問時，必須及時清點機內(nèi)庫存現(xiàn)金（三）每臺自助設(shè)備的現(xiàn)金庫存

21、，應(yīng)考慮區(qū)域和時段因素，掌握支付規(guī)律，減少現(xiàn)金無效占用，滿足自助設(shè)備用鈔需求；（四）A、B崗操作員必須隨時掌握機內(nèi)現(xiàn)鈔券別和數(shù)量的變化情況，及時進行加鈔以保證自助設(shè)備的正常運行。第二十八條 自助設(shè)備每周至少做2次軋賬，時間間隔不得超過3天。第二十九條 自助設(shè)備鈔箱現(xiàn)金應(yīng)視同網(wǎng)點柜員尾箱現(xiàn)金管理，按照查庫制度要求，執(zhí)行定期或不定期檢查制度，對檢查結(jié)果進行登記，檢查次數(shù)按會計制度執(zhí)行，檢查內(nèi)容包括：（一）自助設(shè)備柜員尾箱余額與自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金實物是否一致；（二）日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、加鈔及清鈔等手續(xù)是否堅持雙人辦理；（三）款項的清點、交接及運送工作是否符合安全要求；（四）長短款及錯賬記錄是否清

22、楚，相關(guān)賬務(wù)處理是否正確；（五）鑰匙和密碼的交接和管理是否符合規(guī)定。第三十條 自助設(shè)備軋賬要求軋賬時，必須核對自助設(shè)備賬務(wù)報表，核查流水清單，核對賬款。如發(fā)現(xiàn)錯賬、沖賬或其他異常情況要及時處理。軋賬時，必須將自助設(shè)備鈔箱實際現(xiàn)金余額、自助設(shè)備柜員尾箱余額、自助設(shè)備流水卷紙余額三項核對一致。如核對不符按照以下規(guī)定處理：一、應(yīng)以綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自助設(shè)備柜員尾箱余額為準，根據(jù)自助設(shè)備交易流水清單、自助設(shè)備流水卷紙、電視監(jiān)控等記錄查找出長短款項所對應(yīng)的銀行卡號，同時詳細登記本行自助設(shè)備登記簿中的自助設(shè)備差錯處理登記表（附件八）。二、長款不得以現(xiàn)金方式退還持卡人。三、差錯處理流程依照河南省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理辦法（試行）進行。第九章 吞沒卡處理 第三十一條 在下列情況下自助設(shè)備將作吞卡處理：（一）發(fā)卡機構(gòu)發(fā)出吞卡操作指令。（二）自助設(shè)備發(fā)生故障。（三）持卡人操作失誤。第三十二條 自助設(shè)備吞卡打印的憑條不作為領(lǐng)卡的參考依據(jù)。 第三十三條 被吞卡片由自助設(shè)備所屬網(wǎng)點暫時保存。對因自助設(shè)備故障或持卡人操作失誤而吞卡的，磁條卡客戶可在吞卡當(dāng)日或次日起3個工作日內(nèi)，IC卡客戶可在吞卡當(dāng)日或次日起20個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及其他可以證