1、泓域/大數據分析公司企業風險識別分析大數據分析公司企業風險識別分析xxx有限責任公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc113156193 一、 項目概況 PAGEREF _Toc113156193 h 3 HYPERLINK l _Toc113156194 二、 事件樹分析法 PAGEREF _Toc113156194 h 4 HYPERLINK l _Toc113156195 三、 故障樹分析法 PAGEREF _Toc113156195 h 5 HYPERLINK l _Toc113156196 四、 比率分析法 PAGEREF _Toc11315619

2、6 h 8 HYPERLINK l _Toc113156197 五、 杜邦分析法 PAGEREF _Toc113156197 h 8 HYPERLINK l _Toc113156198 六、 風險損失清單表 PAGEREF _Toc113156198 h 12 HYPERLINK l _Toc113156199 七、 風險損失清單使用中需要注意的問題 PAGEREF _Toc113156199 h 13 HYPERLINK l _Toc113156200 八、 產業環境分析 PAGEREF _Toc113156200 h 15 HYPERLINK l _Toc113156201 九、 行業進入

3、壁壘 PAGEREF _Toc113156201 h 16 HYPERLINK l _Toc113156202 十、 必要性分析 PAGEREF _Toc113156202 h 19 HYPERLINK l _Toc113156203 十一、 人力資源分析 PAGEREF _Toc113156203 h 19 HYPERLINK l _Toc113156204 勞動定員一覽表 PAGEREF _Toc113156204 h 20 HYPERLINK l _Toc113156205 十二、 法人治理 PAGEREF _Toc113156205 h 21 HYPERLINK l _Toc11315

4、6206 十三、 項目風險分析 PAGEREF _Toc113156206 h 38 HYPERLINK l _Toc113156207 十四、 項目風險對策 PAGEREF _Toc113156207 h 40項目概況（一）項目基本情況1、承辦單位名稱：xxx有限責任公司2、項目性質：新建3、項目建設地點：xx（待定）4、項目聯系人：梁xx（二）項目選址項目選址位于xx（待定）。（三）項目總投資及資金構成項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據謹慎財務估算，項目總投資6373.99萬元，其中：建設投資5059.77萬元，占項目總投資的79.38%；建設期利息112.65萬元，占項目

5、總投資的1.77%；流動資金1201.57萬元，占項目總投資的18.85%。（四）項目資本金籌措方案項目總投資6373.99萬元，根據資金籌措方案，xxx有限責任公司計劃自籌資金（資本金）4074.84萬元。（五）申請銀行借款方案根據謹慎財務測算，本期工程項目申請銀行借款總額2299.15萬元。（六）項目預期經濟效益規劃目標1、項目達產年預期營業收入（SP）：11600.00萬元。2、年綜合總成本費用（TC）：9192.82萬元。3、項目達產年凈利潤（NP）：1759.07萬元。4、財務內部收益率（FIRR）：20.22%。5、全部投資回收期（Pt）：6.02年（含建設期24個月）。6、達產年

6、盈虧平衡點（BEP）：4680.57萬元（產值）。事件樹分析法事件樹是一種從初始原因事件起，分析各環節事件正常、失敗及發展變化過程，并預測各種可能結果的方法。一個事件樹由初因事件和系統事件組成。初因事件是引起事故的起因事件，一個事件樹只有一個初因事件。系統事件是由初因事件引起的事件，一個事件樹可有多個系統事件。事件序列是表示事件發生過程的一系列符號。事件樹分析的步驟歸納如下。（1）確定或尋找可能導致系統嚴重后果的初因事件，并進行分析，對于那些可能導致相同事件樹的初因可歸納為一類。（2）構造事件樹，先構造事件樹，再構造系統事件樹。（3）進行事件樹的簡化。（4）進行事件序列的定量化。事件樹簡便易行

7、，但受分析評價人員的主觀因素影響。故障樹分析法故障樹分析，是安全系統工程的重要分析方法之一，它能對各種系統的危險性進行辨識和評價，不僅能分析出事故的直接原因，而且能深入地揭示出事故的潛在原因。用它描述事故的因果關系直觀、明了、思路清晰、邏輯性強，既可定性分析，又可定量分析。故障樹分析法首先是由美國貝爾電話研究所于1961年為研究民兵式導彈發射控制系統時提出來的，1974年美國原子能委員會運用FTA對核電站事故進行了風險評價，發表了著名的拉姆遜報告。該報告對故障樹分析作了大規模有效的應用。此后，在社會各界引起了極大的反響，受到了廣泛的重視，從而迅速在許多國家和許多企業應用和推廣。我國開展故障樹分

8、析方法的研究是從1978年開始的。目前已有很多部門和企業正在進行推廣工作，并已取得大量成績，促進了企業的安全生產。故障材法就是從某一事故出發，運用邏輯推理的方法尋找引起事故的原因，即從結果推導出引發風險事故的原因。故障樹法也是我國國家標準局規定的事故分析的技術方法之一。（一）故障樹分析用故障樹法分析導致某些事故發生的前提條件，并說明哪些前提條件對于風險事故的發生是必要的，哪些是輔助性的。故障樹法的理論基礎是，任何一個事故的發生，必定是一系列事件按照時間順序相繼出現的結果，前一事件的出現是隨后事件發生的條件，在事件的發展過程中，每一事件有兩種可能的狀態，即成功或者失敗。故障樹中的邏輯關系說明如下

9、。“非”：輸入事件不發生，輸出事件就發生。“條件與”：輸入事件同時發生且滿足某條件，輸出事件才發生。“條件或”：在滿足某條件下，輸入事件中至少有一個發生，輸出事件就發生。“順序與”：輸入事件都發生，但滿足一定先后順序，輸出事件才發生。“排斥或”：輸入事件中僅有一個發生，輸出事件才發生。“單事件限制”：輸入事件僅一個且滿足某條件，輸出事件發生。以上關系都有代表符號。上例中，若知各個基本事件的概率，則所有組合情況下，上一層事件的發生概率可以求得。（二）故障樹分析的優缺點故障樹分析法是以選擇某一風險因素為事件，按照邏輯推理推論其各種可能的結果及產生結果的途徑。故障樹分析法的優點如下。（1）由于故障樹

10、分析法是采用演繹方法分析事故的因果關系，能詳細找出系統各種固有的潛在的危險因素，為安全設計、制定安全技術措施和安全管理要點提供了依據。（2）能簡潔、形象地表示出事故和各種原因之間的因果關系及邏輯關系。（3）在故障樹分析中，頂上事件可以是已經發生的事故，也可以是預想的事故。通過分析找出原因，采取對策加以控制，從而起到預測、預防事故的作用。（4）可以用于定性分析，求出危險因素（原因）對事故影響的大小；也可用于定量分析，由各危險因素（原因）的概率計算出事故發生的概率，從數量上說明是否能滿足預定目標值的要求，從而明確采取對策措施的重點和輕重緩急的順序。（5）可選擇最感興趣的事故作為頂上事件進行分析。這

11、和事件樹不同，因為事件樹是由一個故障開始的，而引起的事故不一定是使用者最感興趣的。故障樹分析法的缺點如下。（1）故障樹的繪制需要專門的技術。在風險識別中，故障樹的繪制需要專門的技術，這也是風險管理人員較少使用故障樹法分析問題的重要原因。只有風險事故造成的損失較大或者存在很深的安全隱患時，需要采用故障樹對系統進行整體分析。（2）采用故障樹法識別風險的管理成本比較高。由于風險管理經費的限制和不斷增加的風險管理工作，會使風險管理受到限制。故障樹分析風險事故的方法需要花費大量的時間，需要搜集大量的資料，會導致風險管理成本的增加。（3）相關概率的準確程度直接影響估測的結果。在故障樹分析中，有關事件概率的

12、準確程度直接影響風險識別的結果。比率分析法比率分析法是在兩個金額之間計量其相對比率關系的一種分析方法，這些金額或數據可以選自一張會計報表，亦可以選自兩張會計報表。比率分析可以在報表中兩個不同小項目的金額之間進行，可以在一個小項目的金額對一個大類項目的總額之間進行，也可以是在兩個大類項目的總額之間進行，還可以在兩個相對數之間進行。比率分析法可以分析財務報表所列項目與項目之間的相互關系，運用得比較廣泛。一般而言，財務報告分析中為人們普遍關注的財務比率指標主要有三類：償債能力比率指標、營運能力比率指標和盈利能力比率指標。償債能力比率指標主要有流動比率、速動比率、現金比率、資產負債率、產權比率等。營運

13、能力比率指標主要有應收賬款周轉率、存貨周轉率、流動資產周轉率、固定資產周轉率、總資產周轉率、營業周期等。盈利能力指標主要有銷售毛利率、銷售凈利率、資產凈利率和凈資產收益率等指標。杜邦分析法在企業財務分析中，僅僅觀察財務報表無法洞察財務狀況的全貌，同時僅觀察單一的財務比率，也難以了解企業財務狀況的全面情況。為此，需要把各種財務比率結合起來，杜邦財務分析體系就是一種綜合分析法。作為一種很實用的財務分析方法，它利用若干相互關聯的指標對營運能力、償債能力及盈利能力等進行綜合性的分析和評價。由于這種分析法在美國杜邦企業首先使用，故稱之為杜邦分析法。這種方法從評價企業績效最具綜合性和代表性的指標權益凈利率

14、出發，層層分解至企業最基本生產要素的使用，成本與費用的構成和企業風險，從而滿足經營者通過財務分析進行績效評價的需要，在經營目標發生異動時能及時查明原因并加以修正。杜邦財務分析體系為改善企業內部經營管理提供了有益的分析框架。（一）分析的基本思路（1）權益凈利率是一個綜合性最強的財務分析指標，是杜邦分析系統的核心。（2）資產凈利率是影響權益凈利率的最重要的指標，具有很強的綜合性，而資產凈利率又取決于銷售凈利率和總資產周轉率的高低。總資產周轉率是反映總資產的周轉速度。對資產周轉率的分析，需要對影響資產周轉的各因素進行分析，以判明影響企業資產周轉的主要問題在哪里。銷售凈利率反映銷售收入的收益水平。擴大

15、銷售收入，降低成本費用是提高企業銷售利潤率的根本途徑，而擴大銷售，同時也是提高資產周轉率的必要條件和途徑。（3）權益乘數表示企業的負債程度，反映了企業利用財務杠桿進行經營活動的程度。資產負債率高，權益乘數就大，這說明企業負債程度高，企業會有較多的杠桿利益，但風險也高；反之，資產負債率低，權益乘數就小，這說明企業負債程度低，企業會有較少的杠桿利益，但相應所承擔的風險也低。（二）杜邦財務分析體系反映的主要財務比率及其相互關系決定凈資產率高低的因素有3個：銷售凈利率、總資產周轉率和資產負債率。銷售凈利率對權益凈利率有很大作用，銷售凈利率越高，權益凈利率也越高。影響銷售凈利率的因素是銷售額和銷售成本，

16、銷售額高而銷售成本低，則銷售凈利率高。杜邦分析方法的作用，主要是解釋各項主要財務比率指標的變動原因和揭示各項財務比率指標相互之間的關系。從企業績效評價的角度來看，杜邦分析法只包括財務方面的信息，不能全面反映企業的實力，有很大的局限性，主要表現在：對短期財務結果過分重視，有可能助長企業管理層的短期行為，忽略企業長期的價值創造。財務指標反映的是企業過去的經營業績，衡量工業時代的企業能夠滿足要求。但在目前的信息時代，顧客、供應商、雇員、技術創新等因素對企業經營業績的影響越來越大，而杜邦分析法在這些方面是無能為力的。同樣，在目前的市場環境中，企業的無形知識資產對提高企業長期競爭力至關重要，杜邦分析法卻

17、不能解決無形資產的估值問題。（三）利用杜邦分析法作實例分析杜邦財務分析法可以解釋指標變動的原因和變動趨勢，以及為采取措施指明方向。下面以一家企業為例，說明杜邦分析法的運用。1、對權益凈利率的分析權益凈利率指標是衡量企業利用資產獲取利潤能力的指標。權益凈利率充分考慮了籌資方式對企業獲利能力的影響，因此它所反映的獲利能力是企業經營能力、財務決策和籌資方式等多種因素綜合作用的結果。該企業的權益凈利率在2007年至2008年間出現了一定程度的好轉，分別從2007年的0.097增加至2008年的0.112。企業的投資者在很大程度上依據這個指標來判斷是否投資或是否轉讓股份，考察經營者業績和決定股利分配政策

18、。這些指標對企業的管理者也至關重要。企業經理們為改善財務決策而進行財務分析，他們可以將權益凈利率分解為權益乘數和資產凈利率，以找到問題產生的原因。通過分解可以明顯地看出，該企業權益凈利率的變動在于資本結構（權益乘數）變動和資產利用效果（資產凈利率）變動兩方面共同作用的結果。而該企業的資產凈利率太低，顯示出很差的資產利用效果。2、分解分析過程權益凈利率的提高是由于資產凈利率的改善所致。通過分解可以看出杜邦分析法有效地解釋了指標變動的原因和趨勢，為采取應對措施指明了方向。導致權益利潤率小的主要原因是全部成本過大。也正是因為全部成本的大幅度提高導致了凈利潤提高幅度不大，而銷售收入大幅度增加，就引起了

19、銷售凈利率的減少，顯示出企業銷售盈利能力的降低。資產凈利率的提高當歸功于總資產周轉率的提高，銷售凈利率的減少卻起到了阻礙的作用。風險損失清單表1977年，美國風險和保險管理學會制定了一份較全面的風險損失清單分析表。風險損失清單所列項目是人們已經識別的、最基本的各類損失風險。它運用規范的方法，識別風險管理單位所面臨的潛在損失。在風險識別時，人們可以參照這個風險損失清單表檢查本企業資產在生產經營中所面臨的各種風險，并視情形采取各種措施。資產暴露風險清單首先將資產分為實物資產和無形資產。接著對實物資產和無形資產進行了詳細的列舉。該表將資產暴露風險按直接損失風險、間接損失風險和責任損失風險編制。其中，

20、直接損失風險分為無法控制和無法預測的損失、可控制和可預測的損失、主要財務價值的損失三類；間接損失包括附加費用增加，資產集中損失，式樣、品味和需求變化的損失，破產、營業中斷的損失，經濟波動的損失（如通貨膨脹、匯率波動、危機和兼并），流行病、疾病、瘟疫，技術革命，版權侵權和管理失誤（市場、價格、產品和瘟疫）等損失；責任損失包括航空責任損失、運輸責任損失、出版商責任損失、汽車責任損失、契約責任損失、雇主責任損失、產品責任損失和職業責任損失等。風險損失清單使用中需要注意的問題風險管理單位根據企業的狀況設計的風險損失清單，可以按照風險的輕重緩急確定風險管理的次序。風險管理單位在使用風險損失清單設計風險識

21、別方案時，需要注意以下幾方面的問題。（1）風險損失清單不是識別風險的萬能的方法，不可能概括一些企業面臨的特殊風險。風險損失清單標準化管理模式雖然比較全面，但是，依然無法概括企業面臨的特殊風險，這是風險損失清單的固有缺陷造成的。因此，企業可以根據自身的經營狀況，確定適合本企業特點的風險損失清單，避免遺漏風險管理單位所固有的風險。（2）風險損失清單越詳細、越完善，越能全面識別企業面臨的各種風險，越有利于減少風險事故的發生。風險損失清單是比較瑣碎的，但是，正是風險損失清單提供了企業認識自身風險的參照標準。風險管理單位編制比較全面的風險損失清單，需要做大量的工作。（3）風險管理單位自行設計的風險損失清

22、單，可以按照對自己最有利的方式排列風險。經濟環境的變化，需要風險管理單位不斷地搜集有關的信息，調整風險損失清單，發現風險管理中的一些變化，及時調整、改進風險損失清單。（4）風險損失清單只考慮了純粹風險，而沒有考慮投機風險。一般而言，風險損失清單提供了一種對可保風險識別的框架，為了搜集關于風險識別的有用信息，一些單位采用風險問卷調查的方式，調查風險管理單位所面臨的純粹風險。（5）運用風險損失清單發現風險管理單位面臨的風險，可以降低風險管理的成本。風險損失清單對于識別風險管理單位具有共性的風險是普遍適用的，有利于風險管理單位宏觀的風險管理，從而可以降低風險管理成本。產業環境分析牢固樹立空間結構也是

23、生產力的理念，堅持“江海聯動、陸海統籌、產城融合、軸向帶動”，認真實施江蘇省主體功能區規劃，科學合理布局生活空間、生產空間和生態空間，優化開發方向，創新開發方式，規范開發秩序，提高開發效率，促進形成高效、集約、均衡、永續發展的空間開發模式。（一）構建總體發展格局合理引導生產力布局和要素流動，實現空間集約與協調發展，逐步形成“兩帶兩軸”的總體發展格局。（二）構建宜居舒適的生活空間堅持交通引領、以產興城、城園互動、集聚發展，加快構建“一主三副”城鎮組團，帶動城鎮與港口、產業協調發展，不斷提高城鎮宜居水平。（三）構建集約高效的生產空間發揮靠江靠海靠上海的獨特區位優勢，優化“五沿”重點產業布局，促進資

24、源向重點園區、主導產業和戰略性新興產業集聚，拓展產業發展空間。（四）構建天藍水秀的生態空間筑牢生態安全屏障，堅持保護優先、自然恢復為主，加快構建“六廊五圈多點”生態空間格局。到2020年，全市生態紅線區域占國土面積不少于23.07%。（五）完善主體功能區建設體制機制加強主體功能區建設。優化開發區域，推動崇川區、港閘區、南通經濟技術開發區、蘇通科技產業園率先轉變經濟發展方式和空間開發方式，提高節約集約用地水平。重點開發區域，推動通州城區、通州灣江海聯動開發示范區、各縣（市）城區、沿江沿海重點鎮等區域加快人口和產業集聚，成為新型城鎮化和工業化的主陣地。農產品主產區，以海安、如東農業主產區及現代農業

25、園區為重點，打造農產品生產核心區。生態功能區，以重要飲用水水源地、重要濕地、清水通道維護區和省級自然保護區、風景名勝區、森林公園為重點，增強生態公共服務產品供給。行業進入壁壘1、品牌及認可度壁壘良好的企業品牌依賴于大宗商品信息服務企業長期不間斷的提供優質產品及服務，并得到客戶的認可。大宗商品信息服務企業需要持續投入大量人力、物力來強化信息采集的深度和廣度，提高信息分析和發布的及時性和準確性，為客戶提供高質量的產品和服務，滿足客戶對信息服務的需求。由于大宗商品信息服務行業對產品或服務的質量要求較高，原有企業憑借自身的產品優勢和多年積累的客戶渠道，已建立了較大的品牌優勢。行業新進入者在短期內難以與

26、原有市場參與者競爭。2、數據儲備壁壘經過多年的發展，行業內領先的大宗商品信息服務企業已積累了大量的數據資產，建立和完善了專業的數據庫群，并以此建立了大數據分析模型和方法。專業數據資產的儲備在一定程度上代表了企業的綜合實力，行業新進入者難以在短期扭轉數據儲備上的劣勢。3、客戶規模壁壘大宗商品信息服務行業單客戶平均收費水平不高，客戶規模是信息服務企業正常運營的基本要求，只有突破客戶規模的臨界點，才能夠取得良好的盈利能力，從而可以投入較多資源用于提升服務水平和創新能力并實現自身的可持續發展。要形成較大的客戶規模，需要長時間的經營運作及客戶口碑積累，行業新進入者無法短期突破客戶規模壁壘。同時，企業只有

27、具備較大的客戶規模，才能形成較強的業務聚集效應，降低新產品研發、營銷、服務等疊加的邊際成本。4、人才壁壘大宗商品信息服務行業屬于知識密集、技術密集、人才密集型行業，對專業知識、業務創新、產品研發、數據挖掘、市場營銷、客戶服務等人才的要求較高，行業內具備豐富經驗的分析師、技術人員、營銷人員和管理人員緊缺。隨著大宗商品信息服務行業的不斷發展，人才的缺乏已成為制約行業內公司發展的另一主要原因。目前，行業內領先的大宗商品信息服務企業已具有了一定的專業人才儲備，行業新進入者難以在短期突破人才壁壘，建立一支具有足夠規模、經驗豐富、穩定的專業團隊。5、經營資質壁壘根據中華人民共和國電信條例（國務院令第291

28、號），國家對電信業務經營按照業務分類，實行許可制度。企業經營增值電信業務，需要滿足一系列基礎條件，并經電信管理機構審查批準，取得增值電信業務經營許可證。根據互聯網信息服務管理辦法，企業從事經營性互聯網信息服務，除應當符合中華人民共和國電信條例規定的要求外，還應當具備一系列嚴格的技術條件。中華人民共和國工業和信息化部于2017年7月3日頒布的電信業務經營許可管理辦法也對電信及增值業務經營許可證的申請、審批、使用、變更、注銷和年檢事宜作出詳細的規定。行業新進入者需要滿足上述規范性條件，并獲得相關許可證后，方可對外正式開展業務。必要性分析1、現有產能已無法滿足公司業務發展需求作為行業的領先企業，公司

29、已建立良好的品牌形象和較高的市場知名度，產品銷售形勢良好，產銷率超過 100%。預計未來幾年公司的銷售規模仍將保持快速增長。隨著業務發展，公司現有廠房、設備資源已不能滿足不斷增長的市場需求。公司通過優化生產流程、強化管理等手段，不斷挖掘產能潛力，但仍難以從根本上緩解產能不足問題。通過本次項目的建設，公司將有效克服產能不足對公司發展的制約，為公司把握市場機遇奠定基礎。2、公司產品結構升級的需要隨著制造業智能化、自動化產業升級，公司產品的性能也需要不斷優化升級。公司只有以技術創新和市場開發為驅動，不斷研發新產品，提升產品精密化程度，將產品質量水平提升到同類產品的領先水準，提高生產的靈活性和適應性，

30、契合關鍵零部件國產化的需求，才能在與國外企業的競爭中獲得優勢，保持公司在領域的國內領先地位。人力資源分析（一）人力資源配置根據中華人民共和國勞動法的要求，本期工程項目勞動定員是以所需的基本生產工人為基數，按照生產崗位、勞動定額計算配備相關人員；依照生產工藝、供應保障和經營管理的需要，在充分利用企業人力資源的基礎上，本期工程項目建成投產后招聘人員實行全員聘任合同制；生產車間管理工作人員按一班制配置，操作人員按照“四班三運轉”配置定員，每班8小時，根據xxx有限責任公司規劃，達產年勞動定員89人。勞動定員一覽表序號崗位名稱勞動定員（人）備注1生產操作崗位58正常運營年份2技術指導崗位93管理工作崗

31、位94質量檢測崗位13合計89（二）員工技能培訓為使生產線順利投產，確保生產安全和產品質量，應組織公司技術人員和生產操作人員進行培訓，培訓工作可分階段進行。1、生產骨干和技術人員應在設備安裝初期進入施工現場，隨同施工隊伍共同進行設備安裝工作，以達到邊安裝邊深入熟悉設備結構，為后期的單機調試和試生產打下良好的基礎。2、應在試車前2個月左右時間內，組織主要生產崗位的操作人員分期分批進行理論培訓工作，然后在到同類型、同規模工廠進行實習操作訓練，以便于調試及生產之需要。3、在設備調試前，給技術人員、操作工人詳細介紹本生產線的工藝、設備的特點、操作要點、安全生產規程等。在調試過程中，要在安裝調試人員和設

32、計人員的指導監督下，熟練掌握各工藝工序的操作，了解掌握各工段設備的操作規程。4、投產前，組織有關技術講座，使公司技術人員了解生產工藝及技術裝備，了解項目采用技術的發展情況。要對操作人員進行嚴格考核，合格者方可上崗操作。法人治理（一）股東權利及義務1、公司股東為依法持有公司股份的人。股東按其所持有股份的種類享有權利，承擔義務；持有同一種類股份的股東，享有同等權利，承擔同種義務。2、公司召開股東大會、分配股利、清算及從事其他需要確認股東身份的行為時，由董事會或股東大會召集人確定股權登記日，股權登記日收市后登記在冊的股東為享有相關權益的股東。3、公司股東享有下列權利：（1）依照其持有的股份份額獲得股

33、利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會，并行使相應的表決權，股東可向其他股東公開征集其合法享有的股東大會召集權、提案權、提名權、投票權等股東權利。（3）對公司的經營進行監督，提出建議或者質詢；（4）依照法律、行政法規及公司章程的規定轉讓、贈與或質押其所持有的股份；（5）查閱本章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、定期財務會計報告；（6）公司終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產的分配；（7）對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公司收購其股份；（8）對法律、行政法規和公司章程規

34、定的公司重大事項，享有知情權和參與權；（9）法律、行政法規、部門規章或本章程規定的其他權利。關于本條第一款第二項中股東的召集權，公司和控股股東應特別注意保護中小投資者享有的股東大會召集請求權。對于投資者提議要求召開股東大會的書面提案，公司董事會應依據法律、法規和公司章程決定是否召開股東大會，不得無故拖延或阻撓。4、股東提出查閱前條所述有關信息或者索取資料的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數量的書面文件，公司經核實股東身份后按照股東的要求予以提供。5、股東有權按照法律、行政法規的規定，通過民事訴訟或其他法律手段保護其合法權利。公司股東大會、董事會決議內容違反法律、行政法規的，股東

35、有權請求人民法院認定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規或者本章程，或者決議內容違反本章程的，股東有權自決議作出之日起60日內，請求人民法院撤銷。董事、高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者本章程的規定，給公司造成損失的，連續180日以上單獨或合并持有公司1%以上股份的股東有權書面請求監事會向人民法院提起訴訟；監事會執行公司職務時違反法律、行政法規或者本章程的規定，給公司造成損失的，股東可以書面請求董事會向人民法院提起訴訟。監事會、董事會收到前款規定的股東書面請求后拒絕提起訴訟，或者自收到請求之日起30日內未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使公司

36、利益受到難以彌補的損害的，前款規定的股東有權為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯公司合法權益，給公司造成損失的，本條第三款規定的股東可以依照前兩款的規定向人民法院提起訴訟。董事、高級管理人員違反法律、行政法規或者本章程的規定，損害股東利益的，股東可以向人民法院提起訴訟。6、公司股東承擔下列義務：（1）遵守法律、行政法規和本章程；（2）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規規定的情形外，不得退股；（4）在股東權征集過程中，不得出售或變相出售股東權利；（5）不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益；

37、（6）法律、行政法規及本章程規定應當承擔的其他義務。7、持有公司5%以上有表決權股份的股東，將其持有的股份進行質押的，應當自該事實發生當日，向公司作出書面報告。8、公司的控股股東、實際控制人員不得利用其關聯關系損害公司利益。違反規定的，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。公司控股股東及實際控制人對公司和公司其他股東負有誠信義務。控股股東應嚴格依法行使出資人的權利，控股股東及實際控制人不得利用關聯交易、利潤分配、資產重組、對外投資、資金占用、借款擔保等方式損害公司和公司其他股東的合法權益，不得利用其控制地位損害公司和公司其他股東的利益。公司的控股股東在行使表決權時，不得作出有損于公司和其他股東合

38、法權益的決定。控股股東對公司董事、監事候選人的提名，應嚴格遵循法律、法規和公司章程規定的條件和程序。控股股東提名的董事、監事候選人應當具備相關專業知識和決策、監督能力。控股股東不得對股東大會有關人事選舉決議和董事會有關人事聘任決議履行任何批準手續；不得越過股東大會、董事會任免公司的高級管理人員。控股股東與公司應實行人員、資產、財務分開，機構、業務獨立，各自獨立核算、獨立承擔責任和風險。公司的總裁人員、財務負責人、營銷負責人和董事會秘書在控股股東單位不得擔任除董事以外的其他職務。控股股東的高級管理人員兼任公司董事的，應保證有足夠的時間和精力承擔公司的工作。控股股東應尊重公司財務的獨立性，不得干預

39、公司的財務、會計活動。控股股東及其職能部門與公司及其職能部門之間不應有上下級關系。控股股東及其下屬機構不得向公司及其下屬機構下達任何有關公司經營的計劃和指令，也不得以其他任何形式影響公司經營管理的獨立性。控股股東及其下屬其他單位不應從事與公司相同或相近似的業務，并應采取有效措施避免同業競爭。9、控股股東、實際控制人及其他關聯方與公司發生的經營性資金往來中，應當嚴格限制占用公司資金。控股股東、實際控制人及其他關聯方不得要求公司為其墊支工資、福利、保險、廣告等費用、成本和其他支出。公司也不得以下列方式將資金直接或間接地提供給控股股東、實際控制人及其他關聯方使用：（1）有償或無償地拆借公司的資金給控

40、股股東、實際控制人及其他關聯方使用；（2）通過銀行或非銀行金融機構向控股股東、實際控制人及其他關聯方提供委托貸款；（3）委托控股股東、實際控制人及其他關聯方進行投資活動；（4）為控股股東、實際控制人及其他關聯方開具沒有真實交易背景的商業承兌匯票；（5）代控股股東、實際控制人及其他關聯方償還債務；（6）在沒有商品和勞務對價情況下以其他方式向控股股東、實際控制人及其他關聯方提供資金；（7）控股股東、實際控制人及其他關聯方不及時償還公司承擔對其的擔保責任而形成的債務；公司董事、監事和高級管理人員有義務維護公司資金不被控股股東及其附屬企業占用。公司董事、高級管理人員協助、縱容控股股東及其附屬企業侵占公

41、司資產時，公司董事會應當視情節輕重對負有直接責任的高級管理人員給予警告、解聘處分，情節嚴重的依法移交司法機關追究刑事責任；對負有直接責任的董事給予警告處分，對于負有嚴重責任的董事應當提請公司股東大會啟動罷免直至依法移交司法機關追究刑事責任的程序。公司董事會建立對大股東所持股份“占用即凍結”的機制，即發現控股股東侵占公司資產應立即申請司法凍結，凡不能以現金清償的，通過變現股權償還侵占資金。公司董事長作為“占用即凍結”機制的第一責任人，董事會秘書、財務負責人協助其做好“占用即凍結”工作。具體按照以下程序執行：（1）公司董事會秘書定期或不定期檢查公司與控股股東及其附屬企業的資金往來情況，核查是否有控

42、股股東及其附屬企業占用公司資金的情況。（2）公司財務負責人在發現控股股東及其附屬企業占用公司資產的當日，應當立即以書面形式報告董事長。報告內容包括但不限于占用股東名稱、占用資產名稱、占用資產位置、占用時間、涉及金額、擬要求清償期限等；如發現存在公司董事、監事及其他高級管理人員協助、縱容控股股東及其附屬企業侵占公司資產情況的，財務負責人還應當在書面報告中寫明涉及董事、監事及其他高級管理人員姓名，協助或縱容簽署侵占行為的情節。（3）董事長在收到書面報告后，應敦促董事會秘書發出召開董事會會議通知，召開董事會審議要求控股股東、實際控制人及其關聯方清償的期限，涉及董事、監事及其他高級管理人員的處分決定、

43、向相關司法部門申請辦理控股股東股份凍結等相關事宜，關聯董事應當對上述事項回避表決。對于負有嚴重責任的董事、監事或高級管理人員，董事會在審議相關處分決定后應提交公司股東大會審議。（4）董事會秘書根據董事會決議向控股股東及其他關聯方發送限期清償通知，執行對相關董事、監事或高級管理人員的處分決定，并做好相關信息披露工作；對于負有嚴重責任的董事、監事或高級管理人員，董事會秘書應在公司股東大會審議通過相關事項后及時告知當事董事、監事或高級管理人員，并辦理相應手續。（5）除不可抗力，如控股股東及其他關聯方無法在規定期限內清償，公司董事會應在規定期限屆滿后30日內向相關司法部門申請將該股東已被凍結股份變現以

44、償還被侵占資產，董事會秘書做好相關信息披露工作。（二）董事1、公司設董事會，對股東大會負責。董事會由5名董事組成。公司不設獨立董事，設董事長1名，由董事會選舉產生。2、董事會行使下列職權：（1）召集股東大會，并向股東大會報告工作；（2）執行股東大會的決議；（3）決定公司的經營計劃和投資方案；（4）制訂公司的年度財務預算方案、決算方案；（5）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（6）決定公司內部管理機構的設置；（7）根據董事長的提名，聘任或者解聘公司總經理、董事會秘書，根據總經理的提名，聘任或者解聘公司副總經理、財務總監等高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項；（8）制訂公司的基本管理制度；

45、（9）制訂本章程的修改方案；（10）管理公司信息披露事項；3、董事會應當就注冊會計師對公司財務報告出具的非標準審計意見向股東大會作出說明。董事會須及時對公司治理機制是否給所有的股東提供合適的保護和平等權利，以及公司治理結構是否合理、有效等情況進行討論、評估，并在其年度工作報告中作出說明。4、董事會制定董事會議事規則，以確保董事會落實股東大會決議，提高工作效率，保證科學決策。董事會議事規則作為本章程的附件，由董事會擬定，股東大會批準。5、董事長和副董事長由董事會以全體董事的過半數選舉產生。6、董事長行使下列職權：（1）主持股東大會和召集、主持董事會會議；（2）督促、檢查董事會決議的執行；（3）簽

46、署董事會重要文件和其他應由公司法定代表人簽署的文件；（4）行使法定代表人的職權；（5）在發生特大自然災害等不可抗力的緊急情況下，對公司事務行使符合法律法規規定和公司利益的特別處置權，并在事后向公司董事會或股東大會報告；（6）董事會授予的其他職權。7、董事會可以授權董事長在董事會閉會期間行使董事會的其他職權，該授權需經由全體董事的二分之一以上同意，并以董事會決議的形式作出。董事會對董事長的授權內容應明確、具體。除非董事會對董事長的授權有明確期限或董事會再次授權，該授權至該董事會任期屆滿或董事長不能履行職責時應自動終止。董事長應及時將執行授權的情況向董事會匯報。8、公司副董事長協助董事長工作，董事

47、長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務；副董事長不能履行職務或者不履行職務的,由半數以上董事共同推舉一名董事履行職務。9、董事會每年至少召開兩次會議，由董事長召集，于會議召開10日以前書面通知全體董事和監事。10、代表1/10以上表決權的股東、1/3以上董事或者監事會，可以提議召開董事會臨時會議。董事長應當自接到提議后10日內，召集和主持董事會會議。11、召開臨時董事會會議，董事會應當于會議召開3日前以電話通知或以專人送出、郵遞、傳真、電子郵件或本章程規定的其他方式通知全體董事和監事。12、董事會會議通知包括以下內容：（1）會議日期和地點；（2）會議期限；（3）事由及議題；（4）發

48、出通知的日期。13、董事會會議應有過半數的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經全體董事的過半數通過。董事會決議的表決，實行1人1票。14、董事與董事會會議決議事項所涉及的企業有關聯關系的,不得對該項決議行使表決權，也不得代理其他董事行使表決權。該董事會會議由過半數的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過。出席董事會的無關聯董事人數不足3人的，應將該事項提交股東大會審議。15、董事會決議以記名表決方式進行表決。董事會臨時會議在保障董事充分表達意見的前提下，可以用傳真或電子郵件或其它通訊方式進行并作出決議，并由參會董事簽字。但涉及關聯交易的決議仍需董事會臨時

49、會議采用記名投票表決的方式，而不得采用其他方式。16、董事會會議，應由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應載明代理人的姓名，代理事項、授權范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的董事應當在授權范圍內行使董事的權利。董事未出席董事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權。17、董事會應當對會議所議事項的決定做成會議記錄，董事會會議記錄應當真實、準確、完整。出席會議的董事、信息披露事務負責人和記錄人應當在會議記錄上簽名。董事會會議記錄作為公司檔案保存，保存期限為10年。18、董事會會議記錄包括以下內容：（1）會議召開的日期、地點和召集

50、人姓名；（2）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會的董事（代理人）姓名；（3）會議議程；（4）董事發言要點；（5）每一決議事項的表決方式和結果（表決結果應載明贊成、反對或棄權的票數）。19、董事應當在董事會決議上簽字并對董事會的決議承擔責任。董事會決議違反法律、法規或者公司章程、股東大會決議，致使公司遭受損失的，參與決議的董事對公司負賠償責任。但經證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責任。（三）高級管理人員1、公司設總裁一名，由董事會聘任或者解聘。公司設副總裁，由董事會根據總裁的提名聘任或解聘。2、本章程第九十三條規定的不得擔任董事的情形，同時適用于高級管理人員。本章程關

51、于董事的忠實義務和關于勤勉義務的規定，同時適用于高級管理人員。在公司控股股東單位擔任除董事、監事以外其他行政職務的人員，不得擔任公司的高級管理人員。3、總裁、副總裁每屆任期三年，連聘可以連任。4、總裁對董事會負責，行使下列職權：（1）主持公司的生產經營管理工作，組織實施董事會決議，并向董事會報告工作；（2）組織實施公司年度經營計劃和投資方案；（3）擬訂公司內部管理機構設置方案；（4）擬訂公司的基本管理制度；（5）制訂公司的具體規章；（6）提請董事會聘任或者解聘公司副總裁、財務負責人；（7）決定聘任或解聘除應由董事會聘任或者解聘以外的負責管理人員；（8）擬訂公司職工的工資、福利、獎懲，決定公司職

52、工的聘任和解聘；（9）在董事會授權范圍內，代表公司對外簽訂合同和處理業務；（10）本章程和董事會授予的其他職權。5、總裁列席董事會會議，非董事總裁在董事會上沒有表決權。6、總裁應當根據董事會或者監事會的要求，向董事會或者監事會報告公司重大合同的簽訂、執行情況、資金運用情況和盈虧情況。總裁必須保證該報告的真實性。7、總裁擬訂有關職工工資、福利、安全生產以及勞動保護、勞動保險、解聘（或開除）公司職工等涉及職工切身利益的問題時，應當事先聽取工會和職工代表大會的意見。8、總裁應制訂總裁工作細則，報董事會批準后實施。總裁工作細則包括以下內容：（1）總裁會議召開的條件、程序和參加的人員；（2）總裁及其他高

53、級管理人員各自具體的職責及其分工；（3）公司資金、資產運用，簽訂重大合同的權限，以及向董事會、監事會的報告制度；（4）董事會認為必要的其他事項。9、總裁可以在任期屆滿以前提出辭職。有關總裁辭職的具體程序和辦法由總裁與公司之間的勞務合同規定。總裁在任職期間離職的，公司獨立董事應當對總裁離職原因進行核查，并對披露原因與實際情況是否一致以及該事項對公司的影響發表意見。獨立董事認為必要時，可以聘請中介機構進行離任審計，費用由公司承擔。10、副總裁由總裁提名，經董事會聘任或解聘。副總裁協助總裁工作。11、高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規、部門規章或本章程的規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。（四）監事1、公司設監事會，監事會應對公司全體股東負責，維護公司及股東的合法權益。監事會由3名監事組成，其中職工代表監事1名。監事會設主