1、商業打算書商業打算書(Business Plan），是公司、企業或項目單位為了達到招商融資和其它進展目標之目的，在通過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，依照一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、以后進展潛力的書面材料。定義：商業打算書是一份全方位的項目打算，其要緊意圖是遞交給投資商，以便于他們能對企業或項目做出評判，從而使企業獲得融資。商業打算書有相對固定的格式，它幾乎包括反映投資商所有感興趣的內容，從企業成長經歷、產品服務、市場營銷、治理團隊、股權結構、組織人事、財務、運營到融資方案。只有內容詳實、數據豐富、體系完整、裝訂精巧的商業

2、打算書才能吸引投資商，讓他們看明白您的項目商業運作打算，才能使您的融資需求成為現實，商業打算書的質量對您的項目融資至關重要。您的融資項目要獲得投資商的青睞，良好的融資策劃和財務包裝，是融資過程中必不可少的環節，其中最重要的是應做好符合國際慣例的高質量的（商業打算書）。目前中國企業在國際上融資成功率不高，不是項目本身不行也不是項目投資回報不高，而是項目方商業打算書編寫的草率與策劃能力讓投資商感到失望。商業打算書的起草與創業本身一樣是一個復雜的系統工程，不但要對行業、市場進行充分的研究，而且還要有專門好的文字功底。關于一個進展中的企業，專業的商業打算書既是查找投資的必備材料，也是企業對自身的現狀及

3、以后進展戰略全面思索和重新定位的過程。 商業打算書包括企業籌資、融資、企業戰略規劃與執行等一切經營活動的藍圖與指南，也是企業的行動綱領和執行方案，其目的在于為投資者提供一份創業的項目介紹，向他們展現創業的潛力和價值，并講服他們對項目進行投資。 概述：商業打算書是一份全方位描述企業進展的文件，是企業經營者素養的體現，是企業擁有良好融資能力、實現跨越式進展的重要條件之一。一份完備的商業打算書 ，不僅是企業能否成功融資的關鍵因素，同時也是企業進展的核心治理工具。 價值：商業打算書的價值在于對決策的阻礙，就這點來講，商業打算書的價值是無法衡量的。 記得在美國讀書的時候，在講到商業打算書的時候，教授問大

4、伙兒：“商業打算書有多大的價值？”我回答講：“幾千美元到上萬美元?！苯淌趽u搖頭講：“不對，差遠了。商業計 劃書的價值在于對決策的阻礙，就這點來講，商業打算書的價值是無法衡量的?！?他舉例講明了商業打算書是如何阻礙決策的。假如一個企業在決策之前不做一個特不周密的打算，那樣的決策是缺乏依照的。我在之后的商業打算書咨詢和寫作中才深深的感到了商業打算書在關心決策上的重大作用。 商業打算書是為了展望商業前景，整合資源，集中精力，修補問題，查找機會而對企業以后的展望。惋惜，現在人們只認為商業打算書是用來申請風險基金。事實上商業打算是為了預測企業的成長率并做好以后的行動規劃。要素a 執行摘要：它出現在商業打

5、算書的最前面只是我建議這部分應在最后完成。 b 公司簡介：包括公司的注冊情況，歷史情況，及啟動打算。 c 產品服務：描述你的產品或服務的專門性及目標客戶。 d 策略推行：你需要明白你的市場，客戶的需求，客戶在那兒，如何樣得到他們。 e 治理團隊：描述要緊的團隊成員。 f 財務分析：確定這部分是真實的反映了你現在的財務狀況，包括你的現金情況和贏利狀況。 那么如何做好商業打算書1成功的商業打算書應有好的啟動打算。你的打算是否簡單，專門容易明白和操作。 2你的打算是否具體及適度的，打算是否包括特定的日期及特定的人負責特定的項目以及預算。 3你的打算應是客觀的，你的銷售預估，費用預算，是否客觀及準確。

6、 4那個打算是否完整，是否包括全部的要素，前后關系的連接是否流暢。 商業打算書用途商業打算書關心企業家或創業者勾畫事業藍圖，安排公司運作，進行融資。 關于開始建立新企業的企業家來講，商業打算有四個差不多目標：確定企業機遇的性質和內容；講明企業家打算利用這一機遇進行進展所要采取的方法；確定最有可能決定企業是否成功的因素； 確定籌集資金的工具。商業打算書能夠看作是企業家的游戲打算。它把促使企業家致力于創建企業的理想和希望都具體化了。我們最多見的商業打算書是制訂新企業的企業經營打算。在這些商業打算書里，企業家對預建企業最初 3-5 年內的銷售、經營和財務方面作出打算。然而，商業打算書也可用于闡述一個

7、差不多存在的企業的重大擴張，比如已有一家小企業的企業家可能打算增加生產線或開發分公司； 作為企業家創建新企業的藍圖，商業打算在本質上是一座溝通理想與現實的橋梁。最初沒有在腦海里看到預期的最終結果，企業家是不可能看到企業成為物質實體的 。商業打算書首先把打算中的創業或經營活動推銷給了企業家自己。在做一份商業打算書的同時，企業家心目中會對自己要做的情況有越來越深入的了解。 對創業者來講，他能夠從僅有的創意進展為充分認識到將創意轉成實際創業的市場機會。對已有了一定基礎想進一步擴大規模的企業家來講，他能夠通過商業打算書看到推動企業飛速進展的時機。 1、溝通工具：商業打算書能夠用來介紹企業的價值，從而吸

8、引到投資、信貸、職員、戰略合作伙伴，或包括政府在內的其他利益相關者。 一份成熟的商業打算書不但能夠能描述出你公司的成長歷史，展現出以后的成長方向和愿景，還將量化出潛在盈利能力。這都需要你對自己公司有一個通盤的了解，對所有存在的問題都有所考慮，對可能存在的隱患做好預案，并能夠提出行之有效的工作打算。 2、治理工具：商業打算書首先是一個打算工具，它能引導你走過公司進展的不同時期。 一份有方法的打算書能關心你認清擋路石，從而讓你繞過它。專門多創業者都與他們的雇員分享商業打算書，以便讓團隊更深刻的理解自己的業務到底走向何方。 大公司也在利用商業打算，通過年度周期性的反復討論和認真推敲，最終確定組織以后

9、的行動綱要和當年的行動打算，并讓上級和下級的意志得到統一。 商業打算書也能關心你跟蹤、監督、反饋和度量你的業務流程。 優秀的商業打算書將是一份有生命的文檔，隨著團隊知識與經驗的不斷增加，它也會隨之成長。 當你建立好公司的時刻軸及里程碑，并在一個時刻段后，你就能衡量公司實際的路徑與開始的打算有什么不同了。越來越多的公司都在開始利用年度周期性的打算工作，總結上一周期的成功與不足，以便調整集體的方向與步驟，并進而獎優罰劣，激勵團隊的成長。 3、承諾工具：最容易被人忽略的是，商業打算書也是一個承諾的工具。這點，在企業利用商業打算書執行融資工作的時候體現最為明顯。 和其他的法律文檔一樣，在企業和投資人簽

10、署融資合同的同時，商業打算書往往將作為一份合同附件存在。與這份附件相對應的，是主合同中的對賭條款。對賭條款和商業打算書，將共同構成了一個業績承諾：當治理人完成或沒有完成商業打算書中所約定的目標，投資人和企業家之間將在利益上如何重新分配。 在輔助執行公司內部治理時，商業打算書也是一個有效的承諾工具。 在上級和下級就某一特定目標達成一致以后，他們合作完成的商業打算書就記錄下了對目標的約定。如此的約定，將成為各類激勵工具得以實施的重要基礎。 商業打算書也體現了上級對下級的承諾。 公司戰略的得以展開，必定意味著必要的資源投入。只有通過慎重考慮的戰略，才能夠讓領導人具有必要投入的決心。人們能夠原諒因為具

11、體環境的變化、知識的增長而帶來行動打算乃至戰略的調整，然而，卻沒有任何人情愿和一個朝三暮四、朝令夕改的，不具備戰略考慮能力的領導人共同工作。 那些既不能給投資者以充分的信息也不能使投資者興奮起來的商業打算書，其最終結果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業打算書能“擊中目標”，風險企業家應做到以下幾點。 如何樣寫好商業打算書1關注產品在商業打算書中，應提供所有與企業的產品或服務有關的細節，包括企業所實施的所有調查。這些問題包括：產品正處于什么樣的進展時期？它的獨特性如何樣？企業分銷產品的方法是什么？誰會使用企業的產品，什么緣故？產品的生產成本是多少，售價是多少？企業進展新的現代化產品的打算是什么？

12、把出資者拉到企業的產品或服務中來，如此出資者就會和風險企業家一樣對產品有興趣。在商業打算書中，企業家應盡量用簡單的詞語來描述每件事。商品及其屬性的定義對企業家來講是特不明確的，但其他人卻不一定清晰它們的含義。制訂商業打算書的目的不僅是要出資者相信企業的產品會在世界上產生革命性的阻礙，同時也要使他們相信企業有證明它的論據。商業打算書對產品的闡述，要讓出資者感到：“噢，這種產品是多么美妙、多么令人鼓舞?。　?2敢于競爭在商業打算書中，風險企業家應細致分析競爭對手的情況。競爭對手差不多上誰？他們的產品是如何工作的？競爭對手的產品與本企業的產品相比，有哪些相同點和不同點？競爭對手所采納的營銷策略是什么

13、？要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額，然后再討論本企業相關于每個競爭者所具有的競爭優勢，要向投資者展示，顧客偏愛本企業的緣故是：本企業的產品質量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業打算書要使它的讀者相信，本企業不僅是行業中的有力競爭者，而且今后還會是確定行業標準的領先者。在商業打算書中，企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所采取的對策。 3了解市場商業打算書要給投資者提供企業對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經濟、地理、職業以及心理等因素對消費者選擇購買本企業產品這一行為的阻礙，以及各個因素所起的作用。商業打算書中還應包括一個要緊的營銷打算，打算中應列出本

14、企業打算開展廣告、促銷以及公共關系活動的地區，明確每一項活動的預算和收益。商業打算書中還應簡述一下企業的銷售戰略：企業是使用不處的銷售代表依舊使用內部職員？企業是使用轉賣商、分銷商依舊特許商？企業將提供何種類型的銷售培訓？此外，商業打算書還應特不關注一下銷售中的細節問題。 4表明行動的方針企業的行動打算應該是無懈可擊的。商業打算書中應該明確下列問題：企業如何把產品推向市場？如何設計生產線，如何組裝產品？企業生產需要哪些原料？企業擁有那些生產資源，還需要什么生產資源？生產和設備的成本是多少？企業是買設備依舊租設備？解釋與產品組裝，儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。 5展示你的治理隊伍把

15、一個思想轉化為一個成功的風險企業，其關鍵的因素確實是要有一支強有力的治理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業技術知識、治理才能和多年工作經驗，要給投資者如此一種感受：“看，這支隊伍里都有誰！假如那個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽！”治理者的職能確實是打算、組織、操縱和指導公司實現目標的行動。在商業打算書中，應首先描述一下整個治理隊伍及其職責，然后再分不介紹每位治理人員的專門才能、特點和造詣，細致描述每個治理者將對公司所做的貢獻。 商業打算書中還應明確治理目標以及組織機構圖。 6出色的打算摘要商業打算書中的打算摘要也十分重要。它必須能讓讀者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者

16、留下長久的印象。打算摘要將是風險企業家所寫的最后一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，它將從打算中摘錄出與籌集資金最相干的細節：包括對公司內部的差不多情況，公司的能力以及局限性，公司的競爭對手，營銷和財務戰略，公司的治理隊伍等情況的簡明而生動的概括。假如公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就能夠把投資者吸引住。它給風險投資家有如此的印象：“那個公司將會成為行業中的巨人，我已等不及要去讀打算的其余部分了?！?商業打算書的內容框架盡管企業的商業打算不一定需要一個固定的模式，但其編寫格式依舊相對標準化的，這些格式涵蓋了一個商業打算最需要回答問題的層面，得到了眾多專家和實踐者的一致公認。一個企

17、業自身的商業打算和一個給潛在投資者遞交的商業打算可能在形式上或訴求重點都略有差異，但事實上質和全然應該是完全一致的。大致而言，任何一個商業打算都必須認真審視并分析描述企業的目標，所處的產業和市場，所能夠提供的產品和服務，會遇到的競爭，對手的治理和其他資源，如何滿足顧客的要求，長期優勢以及企業的差不多財務狀況和財務預測。至于如此重要的商業打算究竟該讓誰來編制完成，要緊是視企業規模大小而定，但一般差不多上由企業核心成員研討形式，必要時，還可外聘專業顧問來進行協助。下面，我們以一個完整的范例來描述商業 1封面和目錄商業打算封面看起來要既專業又可提供聯系信息，假如對投資人遞交，最好能夠美觀漂亮，并附上

18、保密講明，而準確的目錄索引能夠讓讀者迅速找到他們想看的內容。 2. 行政性總結這是一個特不重要的綱領性前言，要緊是概括介紹企業的來源、性質、目標和策略，產品和服務的特點，市場潛力和競爭優勢，治理隊伍的業績和其他資源，企業預期的財政狀況及融資需求等信息。 3企業描述將企業的歷史、起源及組織形式作出介紹，并重點講明企業以后的要緊目標(包括長期和短期)，企業所供產品和服務的知識產權及可行性，這些產品和服務所針對的市場以及目前的銷售額，企業目前的資金投入和預備進軍的市場領域及治理團隊與資源。 4市場分析描述企業定位行業的市場狀況，指出市場的規模、預期增長速度和其他重要環節，包括市場趨勢，目標顧客特征，

19、市場研究或統計，市場對產品和服務的同意模式和程度，對投資者而言，要讓他確信那個市場是巨大且不斷增長的。 5競爭分析明確指出與企業競爭的同類產品和服務，分析競爭態勢和確認競爭者信息，包括競爭者的身份、來源和所占市場份額，他們的優點和弱點，最近的市場變化趨勢等，同時認真比較企業與競爭對手的產品和服務在價格、質量、功能等方面有何不同，解釋企業什么緣故能夠贏得競爭。 6產品和服務列舉企業目前所提供的產品和服務類型，以及今后的產品和服務打算，陳述產品和服務的獨到之處，包括成本、質量、功能、可靠性和價格等，指出產品所處生命周期或開發進展，假如本企業的產品和服務有獨特競爭優勢，應該指出愛護性措施和策略。 7

20、財務打算包括目前企業的實際財務狀況，預期的資金來源和使用，資產負債表，預期收入(利潤和虧損狀況)以及現金流量預測等。這部分內容是商業打算的關鍵部分，制定過程中最好能尋求會計師和其他專業人士的關心，財務預測的設想總是先于實際的數字，因此，預測要現實合理同時可行。 8附錄這部分應附上關鍵人員的履歷、職位，組織機構圖表，預期市場信息，財務報表以及商業打算中陳述的其他數據資源等。 商業打算書范文模板商業打算書是為著一個既定目的（一般為融資），經深思熟慮，以數據、個案、事實為基礎，預測在一定條件、資源的配合下，制造出可觀回報的生意的一份藍圖。它本身盡管存在許多的不確定因素，但卻通過蠻有講服力的語言及行動

21、方案，讓閱讀者（當中大部分是投資者）能對其內容充分了解，并投入信心的一票。一份優秀的商業打算書能讓人相信只要按“打算”行事，便能成功。 商業打算書應能反映經營者對項目的認識及取得成功的把握，它應突出經營者的核心競爭力；最低限度反映經營者如何制造自己的競爭優勢，如何在市場中脫穎而出，如何爭取較大的市場份額，如何進展和擴張。種種“如何”是構成商業打算書的講服力。若只有遠景目標、期望而忽略“如何”，則商業打算書便成為“宣傳口號”而已。 第一部分XX項目摘要 一、公司簡單描述 二、公司的宗旨和目標 三、公司目前股權結構 四、已投入的資金及用途 五、公司目前要緊產品或服務介紹 六、XX市場概況和營銷策略

22、 七、要緊業務部門及業績簡介 八、核心經營團隊 九、公司優勢講明 十、目前公司為實現目標的增資需求：緣故、數量、方式、用途、償還 十一、融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案） 十二、財務分析 1、財務歷史數據 2、財務可能 3、資產負債情況 第二部分XX項目綜述 第一章公司介紹 一、公司的宗旨 二、公司簡介資料 三、各部門職能和經營目標 四、公司治理 1、董事會 2、經營團隊 3、外部支持 第二章XX技術與產品 一、技術描述及技術持有 二、產品狀況 1、要緊產品目錄 2、產品特性 3、正在開發/待開發產品簡介 4、研發打算及時刻表 5、 知識產權策略 6、 無形資產 三、XX產品生產 1、資

23、源及原材料供應 2、現有生產條件和生產能力 3、擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力 4、原有要緊設備及需添置設備 5、產品標準、質檢和生產成本操縱 6、包裝與儲運 第三章XX市場分析 一、XX市場規模、市場結構與劃分 二、XX目標市場的設定 三、XX產品消費群體、消費方式、消費適應及阻礙市場的要緊因素分析 四、目前公司產品市場狀況，產品所處市場進展時期（空白/新開發/高成長/成熟/飽和） 產品排名及品牌狀況 五、XX市場趨勢預測和市場機會 六、XX行業政策 第四章XX競爭分析 一、有無行業壟斷 二、從市場細分看競爭者市場份額 三、要緊競爭對手情況：公司實力、產品情況 四、潛在競爭對手情況和市

24、場變化分析 五、公司產品競爭優勢 第五章XX市場營銷 一、概述營銷打算 二、銷售政策的制定 三、銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務 四、要緊業務關系狀況 五、銷售隊伍情況及銷售福利分配政策 六、促銷和市場滲透 1、要緊促銷方式 2、廣告/公關策略、媒體評估 七、產品價格方案 1、定價依據和價格結構 2、阻礙價格變化的因素和對策 八、銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。 九、市場開發規劃，銷售目標 第六章XX投資講明 一、資金需求講明（用量/期限） 二、資金使用打算及進度 三、投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-一般股、優先股、任股權/對應價格等） 四、資本結構 五、回報/償還打算

25、 六、資本原負債結構講明 七、投資抵押 八、投資擔保 九、吸納投資后股權結構 十、股權成本 十一、投資者介入公司治理之程度講明 十二、報告 十三、雜費支付 第七章XX項目投資酬勞與退出 一、股票上市 二、股權轉讓 三、股權回購 四、股利 第八章XX項目風險分析 一、資源風險 二、市場不確定性風險 三、研發風險 四、生產不確定性風險 五、成本操縱風險 六、競爭風險 七、政策風險 八、財務風險 九、治理風險 十、破產風險 第九章公司治理 一、公司組織結構 二、治理制度及勞動合同 三、人事打算 四、薪資、福利方案 五、股權分配和認股打算 第十章XX項目財務分析 一、財務分析講明 二、財務數據預測 1

26、、銷售收入明細表 2、成本費用明細表 3、薪金水平明細表 4、固定資產明細表 5、資產負債表 6、利潤及利潤分配明細表 7、現金流量表 8、財務指標分析資金申請報告資金申請報告定義及用途資金申請報告是指項目投資者為獲得政府專項資金支持而出具的一種報告。政府資金支持包括投資無償補助、獎勵、轉貸和貸款貼息等方式，只審批資金申請報告。 1、投資無償補助是指政府部門對符合條件的企業投資項目和下一級地點政府投資項目給予的投資資金補助，一般政府給與的投資補助不高于總投資額度的30%; 2、獎勵，是政府部門對表現突出，業績優秀，具有重大創新貢獻企業的一種鼓舞政策，獎勵額度視具體情況而定; 3、貸款貼息，是指

27、政府部門對符合條件、使用了中長期銀行貸款的投資項目給予的貸款利息貼息。 報告編寫機構大中型投資項目通常需要報請地區或者國家發改委立項備案。受投資項目所在細分行業、資金規模、建設地區、投資方式等不同阻礙，項目可行性研究報告（立項報告為簡版可行性研究報告）均有不同側重。為了保證項目順利通過發改委批準完成立項備案，可行性研究報告的編制必須由專業有經驗的咨詢機構協助完成。 推舉制作單位： HYPERLINK /view/2745434.htm t _blank 北京華經縱橫咨詢有限公司（工程咨詢甲級資質證書） 制作依據：準確的數據、資深的調研團隊、經驗豐富的分析團隊。 資金申請報告提出時刻1、按有關規

28、定應報國務院或國家進展改革委審批、核準的項目，可在報送可行性研究報告或 HYPERLINK /view/3110154.htm t _blank 項目申請報告時一并提出資金申請，不再單獨報送資金申請報告;也可在項目經審批或核準同意后，依照國家有關投資補助、貼息的政策要求，另行報送資金申請報告。 2、按有關規定應由地點政府審批的地點政府投資項目，應在可行性研究報告經有權審批單位批準后提出資金申請報告。 3、按有關規定應由地點政府核準或備案的企業投資項目，應在核準或備案后提出資金申請報告。 資金申請報告需要著重闡述的內容1、項目單位的差不多情況和財務狀況; 2、項目的差不多情況，包括建設背景、建設

29、內容、總投資及資金來源、技術工藝、各項建設條件落實情況等; 3、申請投資補助或貼息資金的要緊緣故和政策依據; 4、項目招標內容(適用于申請投資補助或貼息資金500萬元及以上的投資項目); 5、國家進展改革委要求提供的其他內容。 差不多國家進展改革委審批或核準的投資項目，其資金申請報告的內容可適當簡化，重點論述申請投資補助或貼息資金的要緊緣故和政策依據。 資金申請報告的架構1、項目的背景和必要性 國內外現狀和技術進展趨勢，對產業進展的作用與阻礙，產業關聯度分析，市場分析; 2、項目承擔單位的差不多情況和財務狀況 包括所有制性質、主營業務、近三年來的銷售收入、利潤、稅金、固定資產、資產負債率、銀行

30、信用等級、項目負責人差不多情況及要緊股東的概況; 3、項目的技術基礎 成果來源及知識產權情況，已完成的研究開發工作及中試情況和鑒定年限，技術或工藝特點以及與現有技術或工藝比較所具有的優勢，該項技術的突破對行業技術進步的重要意義和作用; 4、建設方案 項目建設的要緊內容、建設規模、采納的工藝路線與技術特點、設備選型及要緊技術經濟指標、項目招標內容(適用于申請國家投資補助資金500萬元及以上的項目)、產品市場預測、建設地點、建設工期和進度安排、建設期治理等; 5、各項建設條件落實情況 包括環境愛護、 HYPERLINK /view/968749.htm t _blank 資源綜合利用、節能措施、原

31、材料供應及外部配套條件落實情況等;其中節能分析章節按照國家進展改革委關于加強固定資產投資項目節能評估和審查工作的通知(發改投資20062787號)要求進行編寫。 6、投資估算及籌措 項目總投資規模，投資使用方案、資金籌措方案以及貸款償還打算等; 7、項目財務分析、經濟分析及要緊指標 內部收益率、投資利潤率、投資回收期、貸款償還期等指標的計算和評估，項目風險分析，經濟效益和社會效益分析。 8、資金申請報告附件 (1)銀行出具的貸款承諾(省級分行以上)文件或已簽訂的貸款協議或合同; (2)地點、部門配套資金及其它資金來源證明文件; (3)自有資金證明及企業經營狀況相關文件(包括營業執照、損益表、資

32、產負債表、現金流量表); (4)技術來源及技術先進性的有關證明文件; (5)環境愛護部門出具的 HYPERLINK /view/95253.htm t _blank 環境阻礙評價文件的審批意見; (6)節能、土地、規劃等必要文件; (7)項目核準或備案文件(在有效期內且未滿兩年);已開工項目需提供投資完成、工程進度以及生產情況證明材料; (8)項目單位對 HYPERLINK /view/4791334.htm t _blank 項目資金申請報告內容和附屬文件真實性負責的聲明。 9、資金申請報告封面請注明聯系人手機及 HYPERLINK /view/126647.htm t _blank 電子郵

33、件地址。 高新技術項目資金申請報告提綱第一章項目的意義和必要性 第一節 XX技術國內外現狀 第二節 XX技術當前進展趨勢 第三節 項目技術對產業進展的作用與阻礙 第四節 產業關聯度分析 第五節 XX技術市場前景分析 第六節 與國家高技術產業化政策的關聯 第七節 項目建設的意義與必要性結論 第二章項目的技術基礎 第一節 XX技術來源及知識產權 第二節 XX技術研究現狀 一、開發進度 二、中試情況 三、鑒定年限 第三節 技術工藝 一、技術工藝特點 二、與現有技術工藝的比較優勢 第四節 XX技術的突破對行業技術進步的重要意義和作用； 第三章建設方案 第一節 項目產能規模與建設內容 第二節 采納的工藝

34、技術路線 第三節 設備選型 第四節 建設地點 第五節 建設組織實施 一、建設工期和進度安排 二、建設期治理措施 第六節 廠房建筑技術經濟指標 第四章環境愛護、資源綜合利用、節能措施 第一節 環境愛護 一、設計依據 二、環保及污染防治措施 第二節 資源綜合利用 一、設計依據 二、環境愛護措施 第三節 節能措施 一、設計依據 二、環境愛護措施 第四節 消防措施 一、設計依據 二、環境愛護措施 第五節 原材料供應及外部配套條件落實情況 第五章項目法人差不多情況 第一節 項目法人企業概況 一、所有制性質 二、主營業務 第二節 項目法人企業經營情況概況 一、近三年財務指標（銷售收入、利潤、稅金、固定資產

35、、資產負債率等） 二、銀行信用等級 第三節 項目負責人差不多情況 第四節 項目法人企業要緊股東的概況； 第六章投資方案 第一節 項目總投資規模 一、固定資產投資 二、流淌資產投資 第二節 投資使用方案 第三節 資金籌措方案 第四節 貸款償還打算 第七章項目財務分析、經濟分析及要緊指標 第一節 內部收益率與投資回收期 第二節 投資利潤率 第三節 項目經濟指標表 第四節 盈虧平衡表 第五節 項目風險分析 第六節 經濟效益和社會效益分析 一、社會效益 二、經濟效益 第八章資金申請報告附件 第一節 銀行承貸證明（省分行以上）文件； 第二節 項目法人近三年的經營狀況（財務三表）和自籌資金保證落實文件；

36、第三節 地點、部門配套資金及其它資金來源證明文件； 第四節 前期科研成果證明材料（權威機構認證、專利證書等）； 第五節 環境愛護主管部門意見； 第六節 有關部門出具產品生產、經營許可文件（醫藥、 HYPERLINK /view/4579.htm t _blank 生物、農藥、信息安全產品等）； 第七節 土地、重要原材料以及其它所需證明材料； 第八節 項目核準或備案文件（在有效期內且未滿兩年）；已開工項目需提供投資完成、工程進度以及生產情況證明材料。投資價值分析報告投資價值分析報告是國際投、融資領域投資商確定項目投資與否的重要依據，要緊對項目背景、宏觀環境、微觀環境、相關產業、地理位置、資源和能

37、力、SWOT、市場詳細情況、銷售策略、財務詳細評價、項目價值估算等進行分析研究，反映項目各項經濟指標，得出科學、客觀的結論。投資價值分析報告架構agba國際金融服務中心傾力奉獻-投資價值分析報告架構： 第一章：摘要； 第二章：項目背景分析規劃； 第三章： HYPERLINK /view/3772287.htm t _blank 外部環境分析； 第四章： HYPERLINK /view/4207283.htm t _blank 市場需求預測； 第五章：競爭分析； 第六章：財務評價； 第七章：融資策略； 第八章：價值分析推斷； 第九章：風險分析； 第十章：投資價值分析結論； 第十一章：附件 投資價

38、值分析報告重要性作用投資價值分析報告是國際投、融資領域投資商確定項目投資與否的重要依據，要緊對項目背景、宏觀環境、微觀環境、相關產業、地理位置、資源和能力、 SWOT 、市場詳細情況、銷售策略、財務詳細評價、項目價值估算等進行分析研究，反映項目各項經濟指標，得出科學、客觀的結論。投資價值分析報告和 HYPERLINK /view/1366794.htm t _blank 項目建議書、可行性研究報告及 HYPERLINK /view/43184.htm t _blank 商業打算書有所不同，它要緊集反映投資該項目在以后市場的價值分析。 不僅僅為融投資雙方充分認識投資項目的投資價值與風險，更重要的

39、是通過充分評估項目優勢、資源，加速企業或項目法人擁有的人才、技術、市場、項目經營權等無形資源與有形資本的有機融合，對企業和投資機構提供重要的融投資決策參考依據。 投資價值分析報告意義投資價值分析報告是國際投資商在進行投資決策時的重要依據，其要求在掌握項目差不多投資額的基礎上，對項目背景、宏觀環境、微觀環境、相關產業、地理位置、資源和能力、SWOT、市場詳細情況、銷售策略、財務詳細評價、項目價值估算等進行分析研究，更能反映項目各項經濟指標，得出更科學、更客觀的結論。 投資價值分析報告有不于項目建議書、可行性研究報告及商業打算書，它要緊在于項目的投資價值分析，把項目放在市場、社會那個大環境中更全面

40、的分析項目能不能實施，實施后到底有沒有價值。投資價值分析報告不只是停留在“打算”等理論的分析，它的分析是理論和實際的結合。 對企業或項目法人而言，利用項目投資價值分析報告能夠對項目的投融資方案以及以后收益等進行自我診斷和預知，以適應資本市場的投資要求，進而達到在資本市場上融資的目的。 一份好的項目投資價值分析報告將會使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，動員促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的目的。1 項目投資價值分析報告的格式和內容 摘要要緊包括：項目名稱，承辦單位，項目投資方案，投資分析，項目建設目標及意義，項目組織機構。 項目背景分析及規劃要緊包括：1

41、、項目背景。 2、項目建設規劃。 3、要緊產品和產量。 4、工藝技術方案 外部環境分析 要緊包括：1、外部一般環境（PEST）分析。 2、產業分析。 市場需求預測要緊包括：1、國外市場需求預測。 2、國內市場需求狀況分析。 內部分析 要緊包括：1、項目地理位置分析。 2、資源和技術。3、項目之 SWOT 分析。4、項目競爭戰略的選擇。 財務評價要緊包括：1、評價方法的選擇及依據。2、項目投資估算。 3、產品成本及費用估算。 4、 HYPERLINK /view/191155.htm t _blank 產品銷售收入及稅金估算。 5、利潤及分配。 6、財務 HYPERLINK /view/2315

42、346.htm t _blank 盈利能力分析。 7、項目 HYPERLINK /view/861929.htm t _blank 盈虧平衡分析。 8、財務評價分析結論。 融資策略要緊包括：資金籌措、資金來源、資金運籌打算等。 價值分析推斷要緊包括：價值推斷方法的選擇，價值評估。 項目投資價值分析報告的概念在國際投資領域中，為減少投資人的投資失誤和風險，每一次投資活動都必須建立一套科學的，適應自己的投資活動特征的理論和方法。投資價值分析報告正是汲取了國際上投資項目分析評價的理論和方法，利用豐富的資料和數據，定性和定量相結合，對投資項目的價值進行全面的分析評價。 項目投資價值分析報告是投資前期一

43、個重要的 HYPERLINK /view/3853038.htm t _blank 關鍵步驟，項目的規模大小、區域分析、項目的經營治理、市場分析、經濟性分析、利潤預測、財務評價等重大問題，都要在投資價值分析報告中體現。 重要性作用agba國際金融服務中心認為-項目投資價值分析報告在項目融資前期所起到的重要性作用 項目投資價值分析報告在項目可行性研究的基礎上，汲取國內外投資項目分析評價的理論和方法，利用豐富的資料和數據，定性和定量相結合，對投資項目的價值進行全面的分析評估。進行投資價值分析評估的目的是通過對投資項目的技術、產品、市場、財務、治理團隊和環境等方面的分析和評價，并通過分析計算投資項目

44、在項目計算期產生的預期現金流確定其有無投資價值以及相關的風險有多大，并進而做出投資決策，對投資者而言，項目投資價值分析報告是一個投資決策 HYPERLINK /view/1266933.htm t _blank 輔助工具，它為投資者提供了一個全面、系統、客觀的全要素評價體系和綜合分析平臺。利用項目投資價值分析評估報告，投資者能全方位、多視角地剖析和挖掘風險企業的投資價值，最大限度地降低投資風險。對企業或項目法人而言，利用項目投資價值分析報告能夠對項目的投融資方案以及以后收益等進行自我診斷和預知，以適應資本市場的投資要求，進而達到在資本市場上融資的目的。 一份好的項目投資價值分析報告將會使投資者

45、更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，動員促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的作用。 投資價值分析報告是國際投、融資領域投資商確定項目投資與否的重要依據，要緊對項目背景、宏觀環境、微觀環境、相關產業、地理位置、資源和能力、 SWOT 、市場詳細情況、銷售策略、財務詳細評價、項目價值估算等進行分析研究，反映項目各項經濟指標，得出科學、客觀的結論。投資價值分析報告和項目建議書、可行性研究報告及商業打算書有所不同，它要緊集反映投資該項目在以后市場的價值分析。 不僅僅為融投資雙方充分認識投資項目的投資價值與風險，更重要的是通過充分評估項目優勢、資源，加速企業或項目法人擁有的

46、人才、技術、市場、項目經營權等無形資源與有形資本的有機融合，對企業和投資機構提供重要的融投資決策參考依據?？尚行匝芯繄蟾婵尚行匝芯繄蟾媸菑氖乱环N經濟活動（投資）之前，雙方要從經濟、技術、生產、供銷直到社會各種環境、法律等各種因素進行具體調查、研究、分析，確定有利和不利的因素、項目是否可行，可能成功率大小、經濟效益和社會效果程度，為決策者和主管機關審批的上報文件。含義可行性研究報告，簡稱可研，是在制訂生產、基建、科研打算的前期，通過全面的調查研究，分析論證某個建設或改造工程、某種科學研究、某項商務活動切實可行而提出的一種書面材料。 項目可行性研究報告要緊是通過對項目的要緊內容和配套條件，如市場需

47、求、資源供應、建設規模、工藝路線、設備選型、環境阻礙、資金籌措、盈利能力等，從技術 、經濟、工程等方面進行調查研究和分析比較，并對項目建成以后可能取得的財務、經濟效益及社會阻礙進行預測，從而提出該項目是否值得投資和如何進行建設的咨詢意見，為項目決策提供依據的一種綜合性的分析方法?？尚行匝芯烤哂蓄A見性、公正性、可靠性、科學性的特點。 可行性研究報告是確定建設項目前具有決定性意義的工作，是在投資決策之前，對擬建項目進行全面技術經濟分析論證的科學方法，在投資治理中，可行性研究是指對擬建項目有關的自然、社會、經濟、技術等進行調研、分析比較以及預測建成后的社會經濟效益。 用途a、用于企業融資、對外招商合

48、作的可行性研究報告 此類研究報告通常要求市場分析準確、投資方案合理、并提供競爭分析、營銷打算、治理方案、技術研發等實際運作方案。 b、用于國家進展和改革委(往常的計委)立項的可行性研究報告。 此文件是依照中華人民共和國行政許可法和國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定而編寫，是大型基礎設施項目立項的基礎文件，發改委依照可行性研究報告進行核準、備案或批復，決定某個項目是否實施。另外醫藥企業在申請相關證書時也需要編寫可行性研究報告。 c、用于銀行貸款的可行性研究報告 商業銀行在貸款前進行風險評估時，需要項目方出具詳細的可行性研究報告，關于國家開發銀行等國內銀行，該報告由甲級資格單位出具，

49、通常不需要再組織專家評審,部分銀行的貸款可行性研究報告不需要資格，但要求融資方案合理，分析正確，信息全面。另外在申請國家的相關政策支持資金 、工商注冊時往往也需要編寫可行性研究報告，該文件類似用于銀行貸款的可研報告。 d、用于申請進口設備免稅 要緊用于進口設備免稅用的可行性研究報告，申請辦理中外合資企業、內資企業項目確認書的項目需要提供項目可行性研究報告。 e、用于境外投資項目核準的可行性研究報告 企業在實施走出去戰略，對國外礦產資源和其他產業投資時，需要編寫可行性研究報告報給國家進展和改革委或省發改委，需要申請中國進出口銀行境外投資重點項目信貸支持時，也需要可行性研究報告。 在上述五種可研中

50、，第(2)(4)(5)準入門檻最高，需要編寫單位擁有工程咨詢資格，該資格由國家進展和改革委員會頒發，分為甲級、乙級、丙級三個等級。 要緊內容各類可行性研究內容側重點差異較大，但一般應包括以下內容： 投資必要性。要緊依照市場調查及預測的結果，以及有關的產業政策等因素，論證項目投資建設的必要性。 技術的可行性。 要緊從事項目實施的技術角度，合理設計技術方案，并進行比選和評價。 財務可行性。要緊從項目及投資者的角度，設計合理財務方案，從企業理財的角度進行資本預算，評價項目的財務盈利能力，進行投資決策，并從融資主體(企業)的角度評價股東投資收益、現金流量打算及債務清償能力。 組織可行性。制定合理的項目

51、實施進度打算、設計合理組織機構、選擇經驗豐富的治理人員、建立良好的協作關系、制定合適的培訓打算等，保證項目順利執行。 經濟可行性。要緊是從資源配置的角度衡量項目的價值，評價項目在實現區域經濟進展目標、有效配置經濟資源、增加供應、制造就業、改善環境、提高人民生活等方面的效益。 社會可行性。要緊分析項目對社會的阻礙，包括政治體制、方針政策、經濟結構、法律道德、宗教民族、婦女兒童及社會穩定性等。 風險因素及對策。要緊是對項目的市場風險、技術風險、財務風險、組織風險、法律風險、經濟及社會風險等因素進行評價，制定規避風險的對策，為項目全過程的風險治理提供依據。 一般可行性研究報告的要緊內容和要求如下：

52、（一）差不多情況：中外合資經營企業名稱、法定地址、宗旨、經營范圍和規模；合營各方名稱、注冊國家、法定地址和法定代表人姓名、職務、國籍；企業總投資、注冊資本股本額（自有資金額、合營各方出資比例、出資方式、股本交納期限）；合營期限、合營方利潤分配及虧損分擔比例；項目建議書的審批文件；可行性研究報告的負責人名單；可行性研究報告的概況、結論、問題和建議。 （二）產品生產安排及其依據。要講明國內外市場需求情況和市場預測的情況，以及國內外目前已有的和在建的生產裝備能力。 （三）物料供應安排（包括能源和交通運輸）及其依據。 （四）項目地址選擇及其依據。 （五）技術裝備和工藝過程的選擇及其依據（包括國內外設備

53、分批交貨的安排）。 （六）生產組織安排（包括職工總數、構成、來源和經營治理）及其依據。 （七）環境污染治理和勞動安全愛護、衛生設施及其依據。 （八）建設方式、建設進度安排及其依據。 （九）資金籌措及其依據（包括廠房、設備入股計算的依據）。 （十）外匯收支安排及其依據。 （十一）綜合分析（包括經濟、技術、財務和法律方面的分析）。要采納動態法和風險法（或敏感度分析法）等方法分析項目效益和外匯收支等情況。 （十二）必要的附件。如合營各方的營業執照副本；法定代表人證明書；合營各方的資產、經營情況資料；上級主管部門的意見 研究方法可行性研究報告的研究方法要緊有查詢往年資料、發放問卷、集體商討、數據共享、

54、比較研究、專業人士把關等（望有人增補）。 方法作用可行性研究報告是在制定某一建設或科研項目之前，對該項目實施的可能性、有效性、技術方案及技術政策進行具體、深入、細致的技術論證和經濟評價，以求確定一個在技術上合理、經濟上合算的最優方案和最佳時機而寫的書面報告。 可行性研究報告要緊內容是要求以全面、系統的分析為要緊方法，經濟效益為核心，圍繞阻礙項目的各種因素，運用大量的數據資料論證擬建項目是否可行。對整個可行性研究提出綜合分析評價，指出優缺點和建議。為了結論的需要，往往還需要加上一些附件，如試驗數據、論證材料、計算 HYPERLINK /view/69232.htm t _blank 圖表、附圖等

55、，以增強可行性研究報告的講服力。 可行性研究報告是確定建設項目前具有決定性意義的工作，是在投資決策之前，對擬建項目進行全面技術經濟分析論證的科學方法，在投資治理中，可行性研究是指對擬建項目有關的自然、社會、經濟、技術等進行調研、分析比較以及預測建成后的社會經濟效益。在此基礎上，綜合論證項目建設的必要性，財務的盈利性，經濟上的合理性，技術上的先進性和適應性以及建設條件的可能性和可行性，從而為投資決策提供科學依據。 差不多構架可行性研究報告差不多構架： 第一章：項目總論； 1總論 1 1.1項目背景 1 1.2項目概況 3 1.3結論與建議 4 2項目的規劃相關性及建設必要性 6 2.1項目的規劃

56、相關性 6 2.2項目的建設必要性 7 3場址選擇 9 3.1場址現狀 9 3.2場址建設條件 10 4建設項目定位分析 16 4.1項目服務區域概況分析 16 4.2項目功能定位 18 4.3建筑定位 19 5建設方案 21 5.1建筑設計指導思想與原則 21 5.2項目總體規劃方案 22 5.3工程方案 24 5.4配套設施設計方案 25 5.5建設方案評價 29 6環境阻礙評價 30 6.1 項目地塊環境現狀 30 6.2采納的環境愛護標準 30 6.3項目建設與運營對環境的阻礙 31 6.4環境愛護措施 32 7 組織機構與治理模式 35 7.1 組織機構 35 7.2治理模式 35

57、8 項目實施進度 37 8.1建設工期 37 8.2實施進度安排 37 9投資估算及資金籌措 39 9.1投資估算 39 9.2資金來源與籌措 41 10財務評價 42 10.1評價依據 42 10.2基礎數據與參數 42 10.3營業收入估算 43 10.4成本費用估算 43 10.5盈利能力分析 43 10.6償債能力分析 44 10.7財務評價結論 44 11 社會評價 45 11.1項目對社會的阻礙分析 45 11.2項目與所在地區互適性分析 46 11.3社會風險分析 48 11.4社會評價結論 49 12可行性研究的結論與建議 50 12.1可行性研究結論 50 12.2可行性研究

58、建議 360 HYPERLINK /view/671183.htm 重點內容可行性研究報告的差不多內容確實是報告的正文部分所要體現的內容。它是結論和建議賴以產生的基礎。要求以全面、系統的分析為要緊方法，經濟效益為核心，圍繞阻礙項目的各種因素，運用大量的數據資料論證擬建項目是否可行。當項目的可行性研究完成了所有系統的分析之后，應對整個可行性研究提出綜合分析評價，指出優缺點和建議。 為了結論的需要，往往還需要加上一些附件，如試驗數據、論證材料、計算圖表、附圖等，以增強可行性報告的講服力?？尚行匝芯繄蟾嬉话阌梢粋€總論和幾個專題構成。 第一總論?？傉摷错椖康牟畈欢嗲闆r。在商業打算書,可行性研究報告的編

59、制中，這一部分特不重要，項目的報批、貸款的申請、合作對象的吸引要緊靠這一部分?？傉摰膬热菀话惆椖康谋尘啊㈨椖康臍v史、項目概要以及項目承辦人四個方面?？傉摰膶嵸|是對項目簡明扼要地做一個概述，對項目承辦人的形象和思想作相應的描述。在許多情況下，項目的評估、審批、貸款以及對合作者的吸引，其成敗在一定程度上取決于總論寫作質量的好壞。因此，寫作時一定要盡心盡力，既要保證總論的內容完整、重點突出，又要注意與后面內容相照顧。 第二差不多問題研究?？尚行匝芯繄蟾娴牟畈欢鄦栴}研究，是對各個專題研究報告進行匯總統一、平衡后所作的較原則、較系統的概述。項目不同，差不多問題研究的內容也就不同。目前較有代表性的有三

60、個：工業新建項目的差不多問題研究，技術引進項目的差不多問題研究和技術經濟政策差不多問題研究。其中，工業新建項目的第一方面是市場研究，著重解決項目新建的必要性問題；第二方面是工藝研究，著重解決技術上的可能性問題；第三方面是經濟效益研究，著重解決項目的合理性問題。在具體寫作過程中，人們常把這三個問題分成十個專題來寫。這十個專題為：市場情況與企業規模；資源與原料及協作條件；廠址選擇方案；項目技術方案；環保方案；工廠治理機構和職員方案；項目實施打算和進度方案；資金籌措；經濟評價；結論。 可行性研究的一般要求對可行性研究報告的寫作要求要緊包括以下四個方面： HYPERLINK /albums/67118