1、光大證券股份有限公司 20/20光大證券股份有限公司反洗錢內部控制管理辦法（本制度自二八年二月頒布實施，于二一六年二月修訂）第一章 總則為預防和打擊洗錢行為，規范公司反洗錢工作，根據中華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規定、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機構反洗錢監督管理辦法、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、證券公司反洗錢工作指引、證券公司內部控制指引、證券公司合規管理試行規定、證券期貨業反洗錢工作實施辦法、金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引及中國人民銀行關于金融機構在跨境業務合作中加強反洗錢工

2、作的通知等有關法律、法規、規章和公司相關內控制度，制定本制度。本制度所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照相關法律規定采取相關措施的行為。反洗錢工作應堅持全面性、風險為本、保密性原則。(一)全面性原則指反洗錢工作應涵蓋公司各個業務領域、可能發生洗錢行為的各個業務環節；(二)風險為本原則指以挖掘洗錢風險為首要目標，針對不同的風險，采取差異化的風險防控措施；(三)保密性原則指公司及員工應對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密

3、。公司開展創新業務時，應當將反洗錢監管要求納入相關業務制度流程中。本制度適用于公司反洗錢相關部門、分公司以及營業部。子公司應根據我國各項法律規定，參照公司的反洗錢相關規定制定相應制度，公司可對子公司的反洗錢工作予以指導及監督。第二章 反洗錢工作組織架構及崗位職責公司經營管理層對公司反洗錢工作實施的有效性承擔最終責任，各部門、分支機構負責人對其部門、分支機構的反洗錢內部控制工作的有效實施負責。反洗錢工作是公司每一位員工應盡的義務。公司指定法律合規部負責組織反洗錢工作，公司其他各部門、分支機構負責具體執行反洗錢法律法規及公司各項反洗錢規章制度,組織和管理本部門、分支機構的反洗錢工作。公司建立反洗錢

4、工作會議機制，由法律合規部不定期組織召開，協調反洗錢相關部門共同配合反洗錢工作。各部門可以根據工作需要召開反洗錢內部工作會議。公司在法律合規部設立反洗錢崗，各部門指定反洗錢聯絡人，分支機構設立反洗錢小組及反洗錢崗，負責大額、可疑交易報告、傳遞與反饋反洗錢相關信息、落實和協調反洗錢工作等。各部門、分支機構的反洗錢聯絡人、反洗錢崗名單應及時報法律合規部備案。法律合規部負責貫徹落實反洗錢法律、法規、部門規章及政策方針等，監督指導公司反洗錢工作，并組織公司各相關部門開展反洗錢工作。主要職責包括：（一）根據反洗錢相關法律法規的要求，負責制定和修訂公司層面的反洗錢內部控制制度、大額交易和可疑交易報告管理辦

5、法以及相關信息的報送流程等；推動業務部門制定和修訂所涉及的業務制度、業務流程；（二）負責組織、協調公司各相關部門、分支機構根據反洗錢相關法律法規開展反洗錢工作；（三）負責組織、協調公司相關部門、分支機構配合國家有關執法機關對涉嫌洗錢活動所進行的調查工作；（四）負責協調公司有關部門對反洗錢工作提供技術支持與保障，負責向中國反洗錢監測分析中心報送公司大額和可疑交易日常數據，向住所地的中國人民銀行分支機構報送公司總部的反洗錢工作報告及重要反洗錢工作事項；（五）根據公司創新業務的實際情況，采取適當的反洗錢監控措施；（六）組織實施反洗錢檢查或自評工作，根據內外部規定，配合反洗錢審計工作，定期通報反洗錢工

6、作開展情況；（七）負責制作反洗錢法律法規、有關知識的培訓課程及學習材料；（八）負責制定公司反洗錢宣傳計劃，落實總部的反洗錢宣傳工作，督促分支機構的反洗錢宣傳工作；（九）負責組織反洗錢工作的年度考核，并將反洗錢工作的考核結果納入各部門及分支機構的合規考核；（十）參與反洗錢工作的對外合作交流；（十一）其他應履行的反洗錢督導責任。各業務部門應根據業務的實際情況，制定反洗錢工作制度，包括客戶身份識別、客戶身份資料保存、洗錢風險評估、風險等級劃分、大額和可疑交易報告等內容，按照公司要求及時向法律合規部報送可疑交易報告、非現場監管信息。運營管理總部負責完善經紀業務運營操作規程和審核流程，將公司反洗錢職能部

7、門及相關部門確認的反洗錢工作要求增加到業務操作規程中。信息技術部負責完成集中交易系統和總部系統的相關交易記錄和客戶電子資料的保存，負責根據反洗錢要求協調組織分支機構保存電子資料，負責反洗錢有關的系統建設與維護以及其他相關技術支持工作。人力資源總部負責組織實施相關部門的年度考核，將合規考核結果納入年度績效考核；負責制定反洗錢培訓計劃，分別組織中高級管理人員、新入司員工及其他全體員工的反洗錢培訓工作。計劃財務部負責公司財務制度的制定、執行和監督檢查；負責公司自有資金管理規章制度的制定、執行和監督檢查；負責會計檔案管理制度的制定、執行和監督檢查；配合其他部門共同提供識別客戶身份、調查可疑交易活動和查

8、處洗錢案件所需的信息等。稽核部負責制定反洗錢內部審計的相關制度，負責稽核公司反洗錢內控制度的執行情況，將反洗錢審計工作納入日?；斯ぷ髦?。風險管理部負責在風險監控過程中為發現可疑交易提供線索。紀檢監察部負責對違反反洗錢法律法規并涉嫌違法犯罪的員工進行問責處罰。分公司對轄區各營業部的反洗錢工作進行統籌、聯絡和具體推動，主要職責如下： （一）設置反洗錢聯絡人，根據公司統一制定的反洗錢相關制度和流程，組織和管理轄區營業部反洗錢工作，確保相關工作得到有效落實。（二）指導、督促各營業部制定反洗錢內部控制制度實施細則，建立反洗錢組織架構。（三）對營業部上報的可疑交易、客戶反洗錢風險等級劃分等工作進行復核。

9、 （四）組織轄區內各營業部的反洗錢業務培訓和宣傳活動。 （五）監督、檢查及通報營業部反洗錢工作的開展情況。營業部在反洗錢工作中的主要職責包括：（一）根據反洗錢相關法律法規、公司反洗錢內部控制制度，制定分支機構層面的反洗錢內部控制制度實施細則；（二）建立營業部反洗錢工作組織架構，設立分支機構反洗錢工作小組，由營業部負責人擔任工作小組組長，反洗錢工作小組成員應包括營業部的主要業務環節崗位。設立反洗錢崗，原則上由合規專員兼任；（三）按照公司相關制度規定，開展客戶身份識別、客戶檔案保存等反洗錢相關工作；（四）對異常交易、大宗交易業務進行監控，向法律合規部報送大額交易、可疑交易數據；（五）按時向當地人行

10、報送反洗錢工作報告、重要反洗錢工作事項；（六）接受當地監管部門反洗錢專項現場走訪、調研、檢查，并將檢查結果和整改報告及時報送法律合規部；（七）接受公司內部反洗錢檢查，并將整改報告報送法律合規部；（八）制定營業部反洗錢培訓計劃，對員工進行反洗錢培訓；（九）制定營業部反洗錢宣傳計劃，開展針對客戶的反洗錢法律法規、相關知識的宣傳和教育；（十）按照公司要求建立反洗錢工作檔案，并及時更新；（十一）營業部在辦理監管部門核準的創新業務時，應當根據公司要求執行反洗錢工作要求。第三章 反洗錢內部工作基本要求及流程公司各業務部門及各分支機構應在各業務環節落實反洗錢工作要求，履行客戶身份識別及風險等級劃分、報送大額

11、交易和可疑交易報告、保存與管理客戶資料、交易記錄、反洗錢知識宣傳培訓及其他工作環節應按照制度要求履行反洗錢義務。公司各業務部門及各分支機構為客戶辦理業務時，應嚴格執行賬戶實名制，嚴格審核客戶身份信息、持續更新、完善客戶信息，留存客戶辦理業務的有關資料，嚴格執行公司規定的經辦、復核、審核制度。公司與境外金融機構建立業務關系時，必須要求對方填寫光大證券反洗錢調查問卷（參見附件一），充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息，根據光大證券反洗錢問卷評分標準（參見附件二）評估境外金融機構反洗錢風險等級，以決定是否與境外金融機構建立業務關系，并采取以下措施：（一）對所有境外機構都

12、應以協議的方式明確我司與其在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。（二）對風險等級評估結果為中、高風險的境外機構，還須明確約定我司出于執行我國反洗錢法律規定、遵循國際反洗錢監管慣例、自主控制洗錢以及恐怖融資風險等方面的需求，可對其采取必要的洗錢風險控制措施。（三）對于在注冊地無實質性經營管理活動、沒有收到良好監管的外國金融機構，不得為其開立賬戶或與其發展可能危及自身聲譽的其他業務關系。（四）對于從事提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價值）轉移服務、經營網絡支付、手機支付、預付卡、信用卡收單等非金融支付業務的境外非金融機構應報分管領導審批。如決定與其建立業務關系，原則上應將其評為高風險

13、，另在協議中約定我司因反洗錢工作需要，可對境外非金融機構采取包括關閉賬戶、凍結涉恐資金、限制交易等在內的必要的洗錢風險控制措施。同時，請境外機構對受托資金來源的合法性、是否存在實際控制人或實際受益人方面做出說明或承諾，或對我司委托資金的用途去向作出合法合規、不存在洗錢用途的承諾。公司各業務部門及各分支機構應嚴格按照中國人民銀行金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的規定，審慎認定大額交易和可疑交易行為，不得隨意降低或提高大額交易和可疑交易的標準。公司各業務部門及各分支機構應嚴格按照中國人民銀行規定的報告標準，按照公司規定的時間和格式要求將大額交易、可疑交易信息，真實、完整地報送至法律合規部。法

14、律合規部發現有要素不全或不準確的，應要求上報部門及時予以補正。法律合規部經審核確認的大額交易和可疑交易應及時向中國反洗錢監測分析中心報送。同時，法律合規部及各分支機構應將重點可疑交易向當地人民銀行反洗錢監管部門報告，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。法律合規部、各分支機構應按時向中國人民銀行或當地分支機構報告反洗錢工作相關信息：（一）反洗錢工作的整體情況及機構概況；（二）反洗錢工作機制建立情況；（三）反洗錢法定義務履行情況；（四）反洗錢工作配合與成效情況；（五）其他反洗錢工作情況、問題及建議。發生下列情況的，應當在發生后10個工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告：（一）主要反洗錢內控制

15、度修訂；（二）反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更；（三）涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項；（四）洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；（五）其他由中國人民銀行明確要求立即報告的涉及反洗錢事項。公司各部門的反洗錢有關數據、信息直接報送給法律合規部。 公司主要業務部門為客戶辦理業務時，應嚴格堅持賬戶實名制度。第四章 客戶身份識別與風險等級劃分客戶身份識別是指在重要環節遵循“了解客戶”的原則，針對不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易的目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，登記客戶身份基本信息，開展客戶身份識別、重新

16、識別和持續識別工作。法律合規部根據中華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規定、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法和證券公司開立客戶賬戶規范等有關規定制定客戶身份識別制度。銷售交易總部接受金融機構委托銷售金融產品時，應當通過合同、協議或其它書面文件,明確與金融機構雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。其他各業務部門在展業中需對客戶開展盡職調查，如發現資金來源存疑或涉嫌洗錢的，應向法律合規部報告。法律合規部根據金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引，結合證券行業特點以及本公司實際情況，制定公司洗錢風

17、險評估制度，分析評估公司業務、渠道、產品被利用于洗錢的風險，評估公司反洗錢工作的內部控制措施執行情況。法律合規部根據金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引、證券公司反洗錢工作指引等制定客戶的風險等級劃分制度，建立包括客戶特征、地域、業務、行業（職業）等基本風險要素及其所蘊含的風險指標、風險指標子項和風險值的反洗錢客戶風險評估指標體系，制定客戶風險等級評估流程，對客戶進行洗錢風險等級劃分。第五章 大額交易和可疑交易的報告法律合規部根據有關反洗錢法規、規章以及公司內控制度，制定光大證券股份有限公司大額交易和可疑交易報告管理辦法、光大證券股份有限公司報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法，對大

18、額交易和可疑交易報告與管理的具體標準和操作流程作出規定。各業務部門及分支機構應切實履行大額交易和可疑交易報告義務，公司鼓勵各業務部門及分支機構提供可疑交易識別的有效線索及方法。各部門及分支機構應按照光大證券股份有限公司涉及恐怖活動資產凍結管理辦法，對于發現的涉及恐怖活動的資產及時報告，執行資產凍結。第六章 反洗錢檔案、客戶身份資料、交易記錄的保存與保密法律合規部根據有關反洗錢法規、規章以及公司內控制度，制定公司光大證券股份有限公司反洗錢檔案與保密管理辦法、光大證券股份有限公司客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法；運營管理總部制定光大證券股份有限公司經紀業務客戶資料管理辦法；銷售交易總部、信用業務

19、管理總部、投行管理總部、固定收益總部各自制定客戶檔案管理相關制度。信息技術部負責保存客戶電子資料及交易數據。反洗錢資料和信息主要包括如下內容：（一）客戶身份資料。主要包括記載客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料；（二）客戶交易記錄。主要包括客戶每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及根據有關規定要求反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料；（三）大額交易與可疑交易數據、信息；（四）反洗錢工作報告?？蛻羯矸葙Y料應自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存20年；交易記錄應自交易記賬當年記起至少保存20年。大額交易和可疑交易報告、非現場監

20、管信息，自報告日或報送日起至少保存10年。凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關資料，在最低保存期屆滿時仍未結束的，應單獨保管到事項完結為止，不受保存期屆滿限制。各相關部門結合反洗錢檔案具體內容來劃分保密范圍和密級。非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。 第七章 反洗錢協助調查反洗錢各相關部門應按照光大證券股份有限公司反洗錢協助調查實施細則的規定履行反洗錢協助調查義務，同時對配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員透露和提供。各相關部門履行協助調查義務時應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。協助反洗錢調查的主要內容包括：（一）公司按照規定報告的可疑交易活

21、動；（二）中國人民銀行通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動； （三）其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；（四）單位和個人舉報的可疑交易活動；（五）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；（六）其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。協查部門應了解調查目的、內容，要求等情況。接受現場協查的，應滿足以下條件：（一）調查人員不得少于2人，并均應提供中國人民銀行執法證；（二）持有反洗錢調查通知書，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。實施現場調查時，協查部門可以提供被調查對象的資料包括：（一）賬戶信息，包括被調查對象在開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；（二）交易記錄，包括

22、被調查對象進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證；（三）其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。第八章 反洗錢培訓與宣傳反洗錢培訓可采用非現場培訓和現場培訓兩種形式。其中，非現場培訓主要包括下發學習資料、視頻培訓講座、網上自測考試等形式?，F場培訓包括現場講座、現場討論和交流等形式。人力資源總部負責制定反洗錢培訓計劃，組織公司的反洗錢培訓活動，包括新入司員工培訓、中高層管理人員培訓及全體員工培訓。法律合規部負責制作培訓課程及學習材料，內容包括反洗錢法律法規、洗錢犯罪案例。分支機構制定本部門培訓計劃，對員工進行反洗錢培訓。法律合規部負責制定公司反洗錢宣傳計劃，落實總部

23、的反洗錢宣傳工作。分支機構制定本部門宣傳計劃，開展針對客戶的反洗錢法律法規、相關知識的宣傳和教育。法律合規部每年年初負責向公司住所地的中國人民銀行分支機構及中國證監會派出機構上報公司反洗錢培訓和宣傳的落實情況。分支機構每年年初負責向當地中國人民銀行分支機構及中國證監會派出機構報告。第九章 系統建設信息技術部協助法律合規部按照中國人民銀行的規定，建立符合監管要求的反洗錢系統。信息技術部負責公司大額交易和可疑交易報告數據報送系統的技術開發、維護工作，確保數據準確、報送渠道的暢通。信息技術部應當根據外部監管及內部管理要求，及時對反洗錢信息技術系統進行技術升級，保障反洗錢信息技術系統滿足反洗錢工作的監

24、管需要，確保公司全面落實反洗錢義務。第十章 反洗錢工作檢查和監督法律合規部負責對主要業務部門及各分支機構的反洗錢工作進行不定期現場檢查?；瞬控撠煂χ饕獦I務部門及各分支機構的反洗錢工作進行專項稽核。其他各總部部門可根據業務情況，有針對性的開展專項業務自查、檢查。公司反洗錢工作檢查范圍至少應包括以下方面：反洗錢組織機構設置、崗位人員配備及履行職責情況；反洗錢內控制度、相關制度建立及執行情況；客戶身份識別、盡職調查情況；客戶身份資料、交易記錄保存和反洗錢報送資料保存情況；大額和可疑交易報告情況；反洗錢宣傳與培訓情況；配合司法機關、行政機關打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況；其它反洗錢相關工作內

25、容。各業務部門及各分支機構在接受檢查或走訪后，應根據檢查結果進行整改，并及時提交整改報告，同時在合規月報中報備法律合規部。第十一章 考核與問責法律合規部負責組織相關部門及各分支機構進行自評估，法律合規部結合自評估結果、日常反洗錢工作情況、現場檢查結果等對評估結果進行復核。法律合規部按照公司考核安排，負責組織實施相關部門、分支機構反洗錢工作的年度考核。反洗錢考核結果作為合規管理績效考核的參考依據。公司員工有以下行為之一，致使洗錢后果發生的，根據違紀事實、情節輕重、影響程度和損失大小，法律合規部可以建議公司給予內部處分，認為其不適合任職的，可以向公司建議解除其任職：(一)未按照規定履行客戶身份識別

26、義務的；(二)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；(四)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；(五)違反保密規定，泄露有關信息的；(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。發現公司員工違反反洗錢制度，涉嫌違法犯罪的，將依法移送司法機關，追究其法律責任，同時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構、當地公安機關、當地證監局和證券業協會報告。第十二章 附則本制度由公司授權法律合規部負責制定、修改和解釋。本制度自下發之日起實施。附件一：光大證券反洗錢調查問卷附件二：光大證券反洗錢問卷評分

27、標準光大證券反洗錢調查問卷機構名稱： 評分住所：成立日期:營業執照號：網址：答卷人：職位:答卷日期: 聯系電話:郵箱: 傳真:鑒于中華人民共和國反洗錢法對“了解你的客戶”的要求，請貴金融機構及時、準確地填寫問卷，對此我們深表感謝。第一部分：機構信息1、貴機構是否為上市公司？ 是 否 如果“是”，請問在哪個交易所上市?2、請提供持股超過20%的股東名稱或者是具有20%以上投票權的代表名單。3、請提供高級管理人員名單（比如：行政總裁、副行政總裁、總經理等）和董事會成員名單及其簡要介紹。4、請提供貴機構的主要經營范圍。第二部分：監管信息（金融機構填寫）5、請列出貴金融機構所在國家或地區關于反洗錢/反

28、恐怖融資的法律法規。6、貴金融機構是否執行上述反洗錢/反恐怖融資法律法規? 是 否 7、對發現的洗錢或恐怖主義融資的可疑交易，貴機構向哪個監管機關報告？8、請列出貴金融機構的反洗錢監管機關。第三部分：金融機構內部反洗錢政策制度（金融機構填寫）9、貴金融機構內部是否建立了反洗錢/反恐怖融資的政策制度? 是 否 10、該制度是否達到了國際反洗錢金融行動特別工作組的要求? 是 否11、該政策制度是否同時適用于貴金融機構國內/外分支機構? 是 否 12、請貴金融機構確認上述政策制度包含了以下幾個方面的內容: 是否建立了客戶身份識別制度并對客戶信息和交易信息進行保存? 是 否 是否建立了可疑交易的識別與

29、報告制度? 是 否 是否對員工進行反洗錢方面的培訓? 是 否 是否有內部的審計或者是合規檢查機制以保證該政策制度的有效執行? 是 否13、貴金融機構是否對大額現金交易進行監控? 是 否 14、請簡述貴金融機構在發現可疑交易后，會采取怎樣的措施? 15、在過去的五年里，貴金融機構是否因違反反洗錢或反恐怖融資的法律法規而受到過處罰? 是 否 如果“是”，請進行相應的解釋。16、請簡述貴行反洗錢監測的基本方法（貴行是否建立了相關的系統或者是通過手工方式對交易進行監測）。第四部分：了解你的客戶（金融機構填寫）17、貴金融機構是否要求客戶提供身份證件，并對這些證件保留復印件以及適時更新? 是 否 18、

30、貴金融機構在客戶身份識別方面是否還進行其他情況的了解，請簡要說明?（如：交易目的、交易性質、實際控制人、實際收益人等）19、在必要的時候，我行需要貴金融機構提供貴金融機構客戶的身份資料和交易信息時，貴金融機構能否提供？是 否20、貴金融機構對客戶和資金交易的監控是否依據聯合國等國際組織發布的關注地區/組織/人員名單? 是 否 21、貴金融機構是否對政治敏感人士或與其有聯系的交易采取了特別關注并進行了盡職調查? 是 否22、貴金融機構是否允許客戶使用代理帳戶進行資金交易? 是 否 23、貴金融機構是否存在匿名帳戶 是 否第五部分:代理行關系（金融機構填寫）24、貴金融機構在建立代理行關系時是否對

31、對方銀行反洗錢/反恐怖融資情況進行評估? 是 否25、貴金融機構或貴金融機構的代理行是否與以下情況的金融機構建立代理行關系? 空殼銀行 是 否 離岸銀行 是 否 與國際反洗錢組織或反恐怖融資組織所關注地區/組織（例如：不合作地區和恐怖主義名單）建立業務關系 的銀行 是 否 與國際組織（如：聯合國）或政府列入洗錢關注的特別地區/組織/人員建立業務關系的銀行 是 否 與國際組織（如：聯合國）或政府列入恐怖融資關注特別地區/組織/人員建立業務關系的銀行 是 否 第六部分：需提供的文件26、請提供我行如下文件： 經營許可證影印件 金融許可證影印件 反恐怖融資/反洗錢聲明 最近的年報第七部分：合規負責人

32、（金融機構填寫）27、貴金融機構是否有合規部門或者合規經理負責監控或實施本機構反洗錢、反恐怖融資工作，并對上述問題的回答負責? 是 否 如果“是”，能否提供該合規負責人的姓名和聯系方式姓名: 職位:簽字:日期:郵箱:電話:評分結果 得分： 風險等級： 如合作對象為從事提供以下非金融支付業務的境外非金融機構的，請申請部門填寫。合作對象業務包括：貨幣兌換跨境匯款等資金（價值）轉移服務經營網絡支付手機支付預付卡信用卡收單分管領導意見： 光大證券反洗錢問卷評分標準第一部分：機構信息評分標準（達50分為中風險，達100分及以上為高風險。）貴機構是否為上市公司？ 是 否填“否”，得3分。 如果“是”，請問

33、在哪個交易所上市?2、請提供持股超過20%的股東名稱或者是具有20%以上投票權的代表名單。股東從事的行業為娛樂服務行業、典當與拍賣行業、廢品收購行業、未被監管的慈善團體或非盈利組織以及其他風險程度較高的現金密集型行業，或機構名稱為營銷部（資金實力不足型）、政府機構（禁止入市型），本項得50分；除此以外，根據股東從事行業的風險程度得0-5分。3、請提供高級管理人員名單（比如：行政總裁、副行政總裁、總經理等）和董事會成員名單及其簡要介紹。成員名單與國務院有關部門和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、政治敏感人物、洗錢和恐怖融資分支的姓名相同，本項得70分。4、請提供貴機構的主要經營范

34、圍。從事提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價值）轉移服務、經營網絡支付、手機支付、預付卡、信用卡收單等非金融支付業務的境外非金融機構，得100分；如為金融機構，根據從事現金密集型業務的規模及風險程度得0-10分。第二部分：監管信息（金融機構填寫）5、請列出貴金融機構所在國家或地區關于反洗錢/反恐怖融資的法律法規。根據回答的完整程度得0-5分。6、貴金融機構是否執行上述反洗錢/反恐怖融資法律法規? 是 否 填“否”，得50分。7、對發現的洗錢或恐怖主義融資的可疑交易，貴機構向哪個監管機關報告？不報告的得50分。8、請列出貴金融機構的反洗錢監管機關。無監管機構得50分。第三部分：內部反洗錢政策制度（金融機構填寫）9、貴金融機構內部是否建立了反洗錢/反恐怖融資的政策制度? 是 否 填“否”，得50分。10、該制度是否達到了國際反洗錢金融行動特別工作組的要求? 是 否填“否”，得20分。11、該政策制度是否同時適用于貴金融機構國內/外分支機構? 是 否 填“否”，得20分。12、請貴金融機構確認上述政策制度包含了以下幾個方面的內容: 是否建立了客戶身份識別制度并對客戶信息和交易信息進行保存? 是 否填“否”，得20分。 是否建立了可疑交易的識別與報告