1、代收居民醫保業務操作規程編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年07月28日目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc381021580 0修改與審批記錄 PAGEREF _Toc381021580 h 2 HYPERLINK l _Toc381021581 1目的和范圍 PAGEREF _Toc381021581 h 4 HYPERLINK l _Toc381021582 2定義、縮寫和分類 PAGEREF _Toc381021582 h 4 HYPERLINK l _Toc381021583 3職責與權限 PAGEREF _Toc381021583 h 4

2、HYPERLINK l _Toc381021584 4基本規定 PAGEREF _Toc381021584 h 4 HYPERLINK l _Toc381021585 5流程描述及操作要點 PAGEREF _Toc381021585 h 4 HYPERLINK l _Toc381021586 5.1 代收居民醫療保險業務操作流程 PAGEREF _Toc381021586 h 5 HYPERLINK l _Toc381021587 6內外部規章制度索引 PAGEREF _Toc381021587 h 6 HYPERLINK l _Toc381021588 6.1外部法律法規 PAGEREF _

3、Toc381021588 h 6 HYPERLINK l _Toc381021589 6.2內部規章制度 PAGEREF _Toc381021589 h 6 HYPERLINK l _Toc381021590 7附錄 PAGEREF _Toc381021590 h 7 HYPERLINK l _Toc381021591 8記錄 PAGEREF _Toc381021591 h 7目的和范圍為提高業務操作效率,方便廣大用戶繳納醫療保險費用，規范銀行（以下簡稱“本行”）代收居民醫療保險費用的操作流程,特制定本規程。 本規程適用于本行各分支機構對代收醫療保險費用業務的操作。定義、縮寫和分類 無職責與權

4、限部門崗位職責權限分支行柜員負責代收居民醫保業務的辦理。基本規定本行綜合系統通過和市社會醫療保險中心系統聯網,接收客戶醫療保險用戶相關信息。用戶在本行網點柜臺通過現金或銀行卡轉賬方式繳納費用。流程描述及操作要點本流程包括：代收居民醫療保險業務操作流程1個子流程。5.1 代收居民醫療保險業務操作流程本流程包括受理和繳費兩個階段,具體的流程描述及要求如下：節點任務名稱部門/操作崗位操作要點外部合規要求內部合規要求操作風險提示1）A1申請繳費客戶客戶本人將醫保卡號或身份證號碼告知柜員，將現金交柜員；轉賬繳費的還需提供轉出賬戶的銀行卡或定活一本通。1）B1受理審核柜員柜員在系統中查詢是否有要繳費的信息

5、。1）B2是否符合柜員如有繳費信息,轉流程2）B1繳費；如沒有繳費信息告知客戶。2）B1繳費柜員柜員根據客戶提供的醫保卡號或身份證號碼,進入前臺“中間業務”市醫保醫保交費畫面,輸入身份證號碼,查詢家庭編號、家庭住址、基本醫保繳費金額、繳費所屬期等相關信息,和客戶核對后,選擇“現金”或“轉賬”方式繳費,如選擇“轉賬”，按系統提示刷卡或定活一本通存折，請客戶輸入交易密碼，核對無誤后,打印銀行代理業務收費憑證（記錄1）。風險點：與第三方公司系統對接,存在數據傳送風險風險類型：信息科技系統事件風險級別：低風險關鍵控制措施：系統自檢控制崗位：科技部系統對接人員2）B2蓋章柜員銀行代理業務收費憑證第一聯作為記賬傳票，經客戶簽字確認后加蓋清訖章和經辦柜員名章,傳事后監督；第二聯,加蓋清訖章和經辦柜員名章交還客戶，使用定活一本通交費的客戶需打印存折。2）A3收到回單客戶收到銀行代理業務收費憑證第二聯作為回單。