1、永安保險江蘇分公司2020年防范非法集資宣傳月知識測試復制 為貫徹落實中國銀保監會辦公廳關于開展2020年防范非法集資宣傳月活動的通知文件精神，永安保險江蘇分公司持續加強內部宣導，特別開展分公司防范非法集資應知應會知識測試。基本信息：矩陣文本題 *姓 名：_所屬機構或部門_一、單項選擇題，共10題，每題5分，共50分1. 2020年防范非法集資宣傳月的活動主題是： 單選題 *守住錢袋子，護好幸福家(正確答案)攜手筑網，同防共治遠離非法集資，增強自我防范樹立風險意識，遠離非法集資2. （ ）是違反國家金融管理法律規定、向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。 單選題 *A.反洗錢B.賄賂C.

2、非法集資(正確答案)D.詐騙3. 對發現不法分子假借公司名義、信用，誤導欺騙社會公眾進行非法集資的，以下做法正確的是( ) 單選題 *A.一經發現立即封鎖消息，維護公司聲譽風險B.第一時間利用危機公關手段，消除輿論媒體的負面影響C.及時運用經濟手段，在必要限度內消除不良影響D.及時利用法律手段穩妥處理，并向社會公眾作出說明(正確答案)4. 對從事非法集資活動的，除了依照法律法規給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究（ ） 單選題 *A.責任B.經濟責任C.刑事責任(正確答案)D.民事責任5. 非法集資活動常見種類包括債權、股權、商品營銷、（

3、）四大類 單選題 *A.培訓B.服務C.生產經營(正確答案)D.藝術表演6. 非法集資的形式不包括（ ） 單選題 *A.通過會員卡、消費卡的形式B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊的形式C.利用網絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經營、到期回購的形式D.在依法設立的證券交易所公開發行的股票、公司債券的形式(正確答案)7. 不法分子為吸引群眾上當受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過暴利引誘騙取其信任的手段，屬于（ ） 單選題 *A.編造虛假項目B.巧接媒體宣傳C.承諾高額回報(正確答案)D.利用親情誘惑8. 個人進行集資詐騙，數額在（ ）以上的，應當認定為“數額較大” 單選

4、題 *A.10萬元(正確答案)B.20萬元C.30萬元D.40萬元9. 社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護（ ） 單選題 *A.受B.不受(正確答案)C.看情況而定D.不知道10. 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在（ ）以上的，即應當依法追究刑事責任。 單選題 *A.30萬元B.50元C.10萬元(正確答案)D.150萬元二、多項選擇題，共5題，每題10分，共50分11. 保險業領域的非法集資犯罪形式有哪幾種？（ ） *A.主導型(正確答案)B.參與型(正確答案)C.被利用型(正確答案)D.誘導型12. 一般的非法集資犯罪伎倆有哪些？（ ）

5、 *A.承諾高額回報(正確答案)B.編造虛假項目(正確答案)C.以虛假宣傳造勢(正確答案)D.利用親情誘騙(正確答案)13. 非法集資的危害有哪些？（ ） *A.損害參與者利益，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸(正確答案)B.根據法律規定，參與非集資收到損失，由參與者自行承擔，參與者利益不受法律保護(正確答案)C.嚴重干擾了正常的經濟，金融秩序，極易引發社會風險(正確答案)D.容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧(正確答案)14. 非法集資涉及的兩大主要罪名。（ ） *A.非法吸收公眾存款罪(正確答案)B.擾亂金融管理秩序罪C.集資詐騙罪(正確答案)D.非法占有罪15. 犯非法

6、吸收公眾存款罪的，處（ ），并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處（ ）罰金。 *A.五年以下有期徒刑或拘役B.三年以下有期徒刑或拘役(正確答案)C.三萬元以上三十萬元以下D.五萬元以上五十萬元以下(正確答案)16. 非法集資行為需同時具備（）特征要件，具體為： *A.非法性(正確答案)B.公開性(正確答案)C.利誘性(正確答案)D.社會性(正確答案)17. 非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括（） *A.債權(正確答案)B.股權(正確答案)C.商品營銷(正確答案)D.生產經營(正確答案)18. 規避非法集資陷阱有那“三要、三不要” *A.要理性，不要僥幸(正確答案)B.要穩健，不要冒險(正確答案)C.要警惕，不要盲目(正確答案)D.要冷靜，不要輕易相信19. 養老領域非法集資有哪些 *A.高額返利無法實現。(正確答案)B.資金安全無法保障。(正確答案)C.健康需求無法滿足。(正確答案)D.運營模式存在違法風險。(正確答案)20. 目前存在大量面向境內用戶、以“外匯交易”為旗號進行融資分紅的平臺，都不靠譜！近年來，已有多起外匯理財平臺崩盤跑路、突然關閉或被定