1、 PAGE 1個人理財目 錄TOC o 1-1 h u HYPERLINK l _Toc1531 埃第一章 個人爸理財概述凹 吧第一章 個人骯理財概述扮第一節(jié) 個人理板財相關(guān)定義一、單項選擇題盎1.商業(yè)銀行個氨人理財業(yè)務(wù)中不笆是為個人客戶提跋供的專業(yè)化服務(wù)班為（ ）芭A、法律咨詢 把 懊 B、財務(wù)規(guī)版劃 疤 傲 爸C、資產(chǎn)管理 昂 奧 D耙、投資顧問 搬2根據(jù)商業(yè)翱銀行個人理財業(yè)拜務(wù)管理暫行辦法氨的規(guī)定，（ 襖 ）是指商業(yè)銀俺行為個人客戶提瓣供的財務(wù)分析、拜財務(wù)規(guī)劃、投資吧顧問、資產(chǎn)管理扮等專業(yè)化服務(wù)活癌動巴A、財富管理 襖 岸 版 B、個人隘理財 氨 啊 佰C、個人貸款 跋 凹 D、邦公司管

2、理背3.個人理財業(yè)芭務(wù)是建立在（ 版 ）基礎(chǔ)知識上靶的銀行業(yè)務(wù)靶A、法定代理關(guān)霸系 板 B、委拔托代理關(guān)系 矮 隘C、存款業(yè)務(wù)關(guān)拌系 辦 D、貸款藹業(yè)務(wù)關(guān)系佰4.（ ）是斑個人理財業(yè)務(wù)的埃需求方。擺A、商業(yè)銀行 哀 霸 B、非銀吧行業(yè)機構(gòu)扳 拜 翱C、監(jiān)管機構(gòu) 襖 罷 D、個半人客戶柏5.下列選項中凹，屬于個人理財襖業(yè)務(wù)供給方的是瓣（ ）。癌A、個人客戶 瓣 骯 B、商業(yè)銀行壩 案 疤C、銀行業(yè)機構(gòu)哎 盎 D疤、監(jiān)管機構(gòu)癌6.根據(jù)商業(yè)俺銀行個人理財業(yè)按務(wù)管理暫行辦法拔，下列不屬于案個人理財業(yè)務(wù)范澳疇的是（ ）。板A、商業(yè)銀行為氨個人客戶提供資按產(chǎn)管理捌 氨 百B、商業(yè)銀行為邦個人客戶提供貸柏款

3、服務(wù)阿C、商業(yè)銀行為襖個人客戶提供財伴務(wù)分析班 敖 稗D(zhuǎn)、商業(yè)銀行為班個人客戶提供投阿資顧問哎7.在商業(yè)銀行跋理財顧問服務(wù)中八，客戶根據(jù)商業(yè)埃銀行和理財人員懊提供的理財顧問般服務(wù)自行管理和吧運用資金（ ）阿A、客戶或得由奧此產(chǎn)生的收益，礙銀行承擔由此產(chǎn)佰生的風險。拔B、客戶與銀行隘共同獲得由此產(chǎn)哀生的收益，客戶辦承擔由此產(chǎn)生的巴風險。翱C、客戶獲取由八此產(chǎn)生的收益并岸承擔風險。澳D、客戶獲得由板此產(chǎn)生的收益，隘客戶和銀行共同安承擔由此產(chǎn)生的佰風險。佰8.商業(yè)銀行個挨人理財業(yè)務(wù)可分芭為理財顧問服務(wù)凹和（ ）兩類。癌A、拔綜合理財服務(wù) 氨 班B、佰專業(yè)理財服務(wù)斑 懊 百C、啊理財規(guī)劃服務(wù) 叭 岸D

4、、吧理財咨詢服務(wù)把9.理財顧問服瓣務(wù)要求從業(yè)人員伴具有扎實的金融霸知識，對金融市俺場及其交易機制挨有清晰的認識，哎這體現(xiàn)了理財顧絆問服務(wù)的（ ）瓣。爸A、顧問性 背 絆 B、昂專業(yè)性斑 霸 八C、綜合性 岸 皚 鞍D、制度性扮10. 商業(yè)銀安行針對特定目標骯客戶群體進行的八個人理財服務(wù)，唉稱為（ ）。絆A、理財顧問服哎務(wù) 稗 B、澳私人銀行業(yè)務(wù)案 吧C、理財計劃 般 啊 D、伴代客理財服務(wù)矮11. 與理財暗顧問服務(wù)相比，搬綜合理財服務(wù)更岸加突出（ ）捌A、綜合化服務(wù)俺 隘 B、規(guī)劃昂性服務(wù)矮 藹 八C、個性化服務(wù)柏 氨 D、專扳業(yè)化服務(wù)拜12.下列關(guān)于捌綜合理財服務(wù)的壩理解，錯誤的是唉（ ）。

5、巴A、綜合理財服叭務(wù)中，銀行可以八讓客戶承擔一部搬分風險藹B、與理財顧問愛服務(wù)相比，綜合佰理財服務(wù)更強調(diào)耙個性化傲C、私人銀行業(yè)班務(wù)屬于綜合理財俺服務(wù)中的一種傲D、私人銀行業(yè)愛務(wù)不是個人理財耙業(yè)務(wù)扳13.下列關(guān)于暗理財顧問服務(wù)特案點的描述不正確埃的是（ ）隘A、主體是商業(yè)奧銀行八 邦 稗 艾B、服務(wù)的目的隘是實現(xiàn)客戶資產(chǎn)八增值稗C、從客戶利益八最大化的角度為白客戶提供理財建柏議拌 絆D、商業(yè)銀行按白客戶的委托授權(quán)扳進行投資和資產(chǎn)版管理隘14.商業(yè)銀行柏開展理財顧問服捌務(wù)時，下列做法笆錯誤的是（ ）矮A、建立個人理扮財顧問服務(wù)的跟邦蹤評估制度，定百期對客戶評估報絆告或投資顧問建吧議進行重新評估艾

6、B、引導(dǎo)客戶購拌買符合自身風險辦承受能力的理財扒產(chǎn)品皚C、向無衍生產(chǎn)俺品投資經(jīng)驗的客氨戶推介或銷售衍瓣生產(chǎn)品絆D、按照符合客疤戶利益和風險承埃受能力的原則，耙審慎盡責的開展胺個人理財業(yè)務(wù)芭15.下列不屬扳于商業(yè)銀行理財澳顧問服務(wù)的是（艾 ）扳A、綜合理財服吧務(wù) 澳 B、個人扒投資品推介班 八C、財務(wù)分析與阿規(guī)劃 白 D、投懊資建議安16.下列理財阿顧問服務(wù)所不能霸提供的功能是（疤 ）。昂A、理財產(chǎn)品推敗介 巴 B、財背務(wù)規(guī)劃安 半 襖C、資產(chǎn)管理 哀 班 D、奧投資咨詢瓣17.下列選項唉中，不屬于個人八理財人員提供的稗理財顧問服務(wù)的疤是（ ）。板A、財務(wù)分析與胺規(guī)劃 胺 B、個人叭投資產(chǎn)品推介

7、白 佰C、投資顧問咨巴詢 叭 D、信貸產(chǎn)品絆銷售介紹霸18.（ ）是癌指商業(yè)銀行向客壩戶提供的財務(wù)分澳析與規(guī)劃、投資捌建議、個人投資爸產(chǎn)品推介等專業(yè)跋化服務(wù)。俺A、委托代理業(yè)鞍務(wù) 巴 B、綜合理芭財服務(wù)俺 鞍C、個人理財業(yè)哎務(wù) 哀 D拔、理財顧問服務(wù)熬19.下列選項爸中，理財業(yè)務(wù)是扮按照客戶類型分般類的是（ ）盎A、理財業(yè)務(wù)、八財富管理業(yè)務(wù)和笆私人銀行業(yè)務(wù)傲 暗B、理財業(yè)務(wù)、拜理財顧問服務(wù)和捌綜合管理班C、綜合理財服安務(wù)、理財業(yè)務(wù)服吧務(wù)和財富管理業(yè)艾務(wù)百 盎D、理財顧問服伴務(wù)和綜合理財服背務(wù)瓣20.關(guān)于私人八銀行業(yè)務(wù)，下列佰表述不恰當?shù)氖前担?）叭A、金融機構(gòu)可柏從中收取服務(wù)費板 捌 白 絆

8、罷B、實際上屬于霸綜合化服務(wù)襖C、向個人業(yè)務(wù)伴中高資產(chǎn)凈值客靶戶提供全方位理靶財業(yè)務(wù)般 叭D、限于為客戶敖提供資產(chǎn)管理，瓣投資規(guī)劃皚21.下列說法瓣中，不屬于私人哎銀行業(yè)務(wù)（服務(wù)傲）特征的是（ 扳）。敗A、準入門檻高按 擺B、綜合化服務(wù)挨 凹 佰C、經(jīng)營成本高罷 罷 D、稗重視客戶關(guān)系柏22. 金融機埃構(gòu)以高凈值客戶絆為中心，根據(jù)其案需求來提供個性叭化產(chǎn)品，這是指半（ ）。傲A、零售銀行業(yè)耙務(wù) 襖 B、理財埃顧問服務(wù)搬 八C、中間銀行業(yè)斑務(wù) 唉 D、私人叭銀行業(yè)務(wù)邦23.根據(jù)商搬業(yè)銀行理財產(chǎn)品跋銷售管理辦法疤，下列可以認定癌為高凈值客戶的扒是（ ）。扳A、小李購買理把財產(chǎn)品時，出示爸80萬元個

9、人儲頒蓄存款證明辦B、小趙提供了骯最近三年每年2背8萬元的家庭收版入證明邦C、小王單筆認扳購理財產(chǎn)品50矮萬元人民幣啊D、小張?zhí)峁┝藠W最近三年的收入隘證明，每年不低暗于20萬元二、多項選擇題扮1.根據(jù)管理運氨作方式，下列屬拔于商業(yè)銀行個人壩理財業(yè)務(wù)的有（疤 ）埃A、綜合理財服翱務(wù) 唉 B、理癌財業(yè)務(wù) 笆 C耙、私人銀行業(yè)務(wù)拜 叭D、理財顧問服俺務(wù) 暗 E、財按富管理業(yè)務(wù)扳2.個人理財業(yè)哀務(wù)是指商業(yè)銀行稗為個人客戶提供奧的（ ）等專業(yè)矮化服務(wù)活動般A、法律咨詢 百 B霸、財務(wù)規(guī)劃 藹 C、鞍資產(chǎn)管理百 艾D、投資顧問 艾 E白、財務(wù)分析傲3.個人理財設(shè)氨計的市場范圍較氨廣，一般包含（稗 ）叭A、

10、貨幣市場 礙 安B、債券市場 氨 C瓣、外匯市場 翱 絆D、貴重金屬市捌場 E、瓣金融衍生品市場哎4. 以下關(guān)于絆個人理財主體闡叭述正確的是（ 拜）。昂A、個人客戶主拌要以個人理財?shù)陌匦枨蠓匠霈F(xiàn)襖B、商業(yè)銀行是扳個人理財業(yè)務(wù)的般提供商之一班C、絆個人理壩財業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)柏管機構(gòu)包括中國叭銀行業(yè)監(jiān)督管理奧委員會、中國證叭券監(jiān)督管理委員板會、中國保險監(jiān)隘督管理委員會、盎國家外匯管理局叭D、證券公司、敗基金公司、信托笆公司、保險公司敗以及一些獨立的昂投資理財公司（般如第三方理財公扳司等）等其他金愛融機構(gòu)也為個人胺客戶提供理財服岸務(wù)熬E、非銀行金融隘機構(gòu)只能通過自罷身渠道向客戶提頒供個人理財服務(wù)拔。奧5

11、.與理財顧問艾服務(wù)相比，綜合佰理財服務(wù)的特點霸有（ ）安A、綜合理財服版務(wù)是商業(yè)銀行向搬客戶提供的財務(wù)半分析與規(guī)劃、投啊資建設(shè)、個人投翱資產(chǎn)品推介等綜佰合的專業(yè)化服務(wù)暗B、綜合理財服巴務(wù)活動是客戶授安權(quán)銀行代表客戶版按合同約定的投疤資方式和方向，邦進行投資和資產(chǎn)唉管理盎C、綜合管理服捌務(wù)所產(chǎn)生的投資俺收益和風險有客凹戶自行承擔熬D、綜合理財服氨務(wù)更強調(diào)個性化艾的服務(wù)捌E、按照服務(wù)的扳對象不同，綜合昂理財業(yè)務(wù)可以進皚一步劃分為私人班銀行業(yè)務(wù)和理財艾計劃兩個類別疤6.一般情況，敗銀行在進行客戶拜關(guān)系管理時，將藹理財客戶細分為爸（ ）分層管理吧。按A、重點客戶 把 B、普半通理財客戶 凹 C、私人盎

12、銀行客戶岸 傲D、潛在客戶 安 E安、財富管理客戶岸7. 下列關(guān)于板商業(yè)銀行私人銀邦行業(yè)務(wù)的說法，稗正確的有（ ）扮A、私人銀行業(yè)辦務(wù)是銀行提供的昂一種標準化產(chǎn)品靶，是以產(chǎn)品為中啊心靶B、私人銀行業(yè)挨務(wù)主要任務(wù)是通瓣過豐富理財產(chǎn)品靶滿足客戶的財富昂增值的需要稗C、私人銀行業(yè)頒務(wù)不限于為客戶翱提供理財產(chǎn)品，百還包含個人理財襖，以及與個人理背財相關(guān)的律、財耙務(wù)、稅務(wù)、財產(chǎn)拌繼承、子女教育跋等專業(yè)顧問服務(wù)埃D、私人銀行業(yè)凹務(wù)是向所有銀行爸客戶提供的一種矮理財業(yè)務(wù)鞍E、私人銀行業(yè)邦務(wù)已經(jīng)超越了簡矮單的銀行資產(chǎn)、絆負債業(yè)務(wù)，實際半屬于混合業(yè)務(wù)三、判斷題搬1.個人理財或熬財務(wù)管理等同于矮投資（管理）。靶（

13、 ）礙2.個人理財業(yè)澳務(wù)相關(guān)的主體包安含個人客戶、商擺業(yè)銀行、非銀行鞍金融機構(gòu)以及監(jiān)板管機構(gòu)等，這些搬主體在個人理財挨業(yè)務(wù)中具有相同俺地位。（ ）敖3. 我國的個扳人理財業(yè)務(wù)是建耙立在委托代理關(guān)隘系基礎(chǔ)上的銀行把業(yè)務(wù)。（ ）鞍4.居民不斷提瓣升的理財意識和板不斷增加的理財拌需求是促進我國疤個人理財業(yè)務(wù)發(fā)凹展的重要動力。百（ ）翱5.財富管理與拔投資管理而言，霸投資管理包含了靶財富管理。（ 擺）盎6. 私人銀行拜業(yè)務(wù)可以面向所背有客戶。（ ）伴第三節(jié) 理財師盎的執(zhí)業(yè)資格和要傲求一、單項選擇題拔1.在商業(yè)銀行罷個人理財業(yè)務(wù)中稗，客戶和銀行的安關(guān)系是（ ）。傲A、靶借貸關(guān)系 藹 襖B、愛供銷關(guān)系哎

14、邦 盎C、耙委托代理關(guān)系 霸 笆 笆D、愛信托關(guān)系澳2.某銀行代理暗銷售A、貨幣市白場基金，客戶經(jīng)壩理可以從銀行代壩理銷售取得的手案續(xù)費中提取20礙%的業(yè)績獎。從澳業(yè)人員小張的客叭戶劉偉的投資組把合中已經(jīng)包括了胺200萬元的貨佰幣市場基金，占癌其投資組合比重芭為40%。小張佰為了增加業(yè)績，搬建愛議劉偉再購買1艾50萬元A、基白金。根據(jù)銀行業(yè)挨從業(yè)人員職業(yè)操傲守，小張的行為岸（ ）板A、違反了專業(yè)案勝任準則 氨 翱B、違反了公平埃公正準則岸C、違反了正直隘守信準則 扒 八D、違反了遵紀敗守法準則稗3.小陳是一名俺從業(yè)人員，趙先俺生是他多年的客礙戶。趙先生生活伴富裕，在中國大柏陸經(jīng)營一家小型俺企業(yè)

15、，同時在香啊港、臺灣和北美矮都有收入來源。愛小陳在自己沒有礙取得會計資格的稗前提下，主動為霸趙先生提供跨國壩避稅和企業(yè)會計拜方面的服務(wù)。請柏問，小陳的做法凹違反了（ ）原翱則。艾A、正直誠信 哎 骯 B、專業(yè)勝把任芭 岸 拌C、客觀公正 唉 背 拌D、克盡職守爸4. 理財師隊拌伍迅速擴張的原佰因不包括（ ）敗。傲A、理財服務(wù)需藹求大 敖 疤 B、收入穩(wěn)癌定、受人尊敬扮C、行業(yè)自理和耙規(guī)范管理 把 壩D、居民理財技絆能欠缺二、多項選擇題斑1. 國內(nèi)個人礙理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)阿展的原因（ ）笆。鞍A、居民財富積跋累 拜 笆B、居民理財需耙求上升 艾 C、案居民理財技能欠爸缺礙D、投資理財工俺具日趨豐富

16、唉 E、金融捌機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀鞍需要礙2.商業(yè)銀行矮個人理財業(yè)務(wù)管盎理暫行辦法明安確規(guī)定，個人理奧財業(yè)務(wù)是指商業(yè)傲銀行為個人客戶壩提供的（ ）等靶專業(yè)化服務(wù)活動盎。敖A、財務(wù)分析、胺財務(wù)規(guī)劃 艾 B、暗外匯理財、人民扳幣理財 埃 C、投資顧巴問、資產(chǎn)管理壩D、保險規(guī)劃、扳財產(chǎn)信托 骯 E、暗儲蓄存款、信貸翱產(chǎn)品介紹、宣傳隘、推薦哀3. 監(jiān)管機構(gòu)矮負責制定理財業(yè)安務(wù)的行業(yè)規(guī)范，藹個人理財業(yè)務(wù)的背監(jiān)管機構(gòu)有（ 敗）。搬A、國務(wù)院 愛 挨 版B、中國銀行業(yè)凹監(jiān)督管理委員會拌 吧C、中國證券監(jiān)罷督管理委員會搬 斑 皚D、中國保險監(jiān)捌督管理委員會邦 阿E、國家外匯管骯理局白4. 在理財產(chǎn)盎品的管理和運作伴

17、過程中，投資顧搬問是指為商業(yè)銀皚行理財產(chǎn)品所募阿集資金（如理財扳資金成立的信托骯財產(chǎn)）投資運作把提供咨詢服務(wù)、暗承擔日常的投資班運作管理的第三癌方機構(gòu)，如（ 佰）等。背A、基金公司 爸 B搬、證券公司 安 C、暗資產(chǎn)管理公司哀 氨D、信托公司 胺 壩 E、陽關(guān)私募般基金般5. 下列（ 懊）是從業(yè)人員的霸職業(yè)道德準則。扮A、保守秘密 阿 B、勤勉矮盡職 礙C、正直守信扒 芭 胺D、專業(yè)勝任 柏 翱 E、信息披岸露吧6. 下列關(guān)于辦理財職業(yè)道德正骯確的（ ）把A、某理財師沒扒有聲明自己與房按地產(chǎn)銷售人員的俺私人關(guān)系，一味斑向自己的客戶推昂薦親屬所銷售的哀樓盤。違反了正稗直守信的原則澳B、某理財師在

18、巴沒有對市場進行柏充分市場調(diào)研的扮基礎(chǔ)上小客戶推鞍薦某理財產(chǎn)品，凹違反勤勉盡職的愛原則稗C、某理財師因搬工作繁忙不再對礙自身的專業(yè)知識藹進行再學(xué)習提升唉，違反了專業(yè)勝柏任原則敖D、某理財師將班客戶信息提供給昂與自己有來往的澳會計師，違反了挨保守秘密的原則絆E、某理財師向敗客戶推薦自己代扳理的高傭金財產(chǎn)巴品，不顧客戶的愛風險等級，違反懊了正直守信原則扒7. 理財師的巴職業(yè)特征包括（按 ）。埃A、專業(yè)性 皚 B、顧問安性 辦C、綜合性襖 拜 版D、長期性 扒 艾 E、規(guī)范性百8. 在我國理瓣財業(yè)快速成長的敗過程中，理財師襖應(yīng)當承擔的社會叭責任有（ ）擺A、是國家金融佰政策和金融法規(guī)矮的重要傳導(dǎo)者礙

19、 拜B、是正確的投辦資理念的重要宣奧導(dǎo)者凹C、是理財風險哎的揭示者昂 搬D、是客戶聲音板的反饋者背 啊E、是理財產(chǎn)品耙的銷售者三、判斷題唉1. 非銀行金艾融機構(gòu)只能通過壩自身渠道向客戶安提供個人理財服跋務(wù)。（ ）傲2.在理財職業(yè)辦資格的疤“板4E、敗”敖認證標準中，工隘作經(jīng)驗是成為合氨格理財師的基礎(chǔ)案。（ ）澳3.正直公正、叭盡職高效屬于國靶內(nèi)外理財師職業(yè)襖道德標準的主要搬內(nèi)容。（ ）扮4.理財師應(yīng)踏扮踏實實的為客戶扒提供應(yīng)該提供的吧服務(wù)，不以誘導(dǎo)敗或夸大事實等方扳式銷售，不因為藹個人的利益而損搬害客戶利益，這邦體現(xiàn)的是客觀公板正的職業(yè)道德準矮則。（ ）把5.通過理財師敗資格認證考試的胺候證人

20、如果不具澳備金融服務(wù)相關(guān)佰行業(yè)的工作經(jīng)驗愛，其資格認證的耙申請將被否決。跋（ ）隘6.以客戶為中岸心、溝通交流能傲力。協(xié)調(diào)能力、傲專業(yè)水平和高尚稗的職業(yè)操守是合安格理財師綜合素傲質(zhì)的要求或標準頒。（ ）板7.為幫助客戶骯實現(xiàn)其財務(wù)和人岸生目標，理財師跋在提供理財規(guī)劃隘時，可以只追求氨短期收益。（ 稗）把第二章 個人扒理財業(yè)務(wù)相關(guān)法瓣律法規(guī)骯第一節(jié) 理財師笆的法律法規(guī)基礎(chǔ)傲知識一、單項選擇題胺1、民事活動中擺最核心最基本的斑原則是( )昂 霸A、誠實信用原背則 霸 八B、公平原則 絆 氨 翱C、等價有償原俺則 愛 捌D、自愿原則拔2、下列關(guān)于限皚制民事行為能力伴人的表述，錯誤埃的是（ ）絆A、十

21、周歲以上壩的未成年人是限頒制民事行為能力襖人按B、超出其能力敗的民事活動由限岸制民事行為能力耙人的法定代理人骯代理，或者征得案他的法定代理人案的同意案C、限制民事行俺為能力人可以進版行與他的年齡，般智力相適應(yīng)的民暗事活動扒D、完全不能辨叭認自己行為的精耙神病人是限制民笆事行為能力人拔3、中華人民班共和國民法通則埃規(guī)定，（ 俺）可以開辦個人半理財相關(guān)業(yè)務(wù)。般A、12周歲的罷未成年人 胺 半 B、16周歲霸但依靠父母生活按的人罷C、10周歲以爸下的未成年人 啊 D挨、限制民事行為翱能力人的法定代啊理人邦4、下列有關(guān)法奧人應(yīng)該具備的條扒件的敘述中正確凹的是（ ）。辦A、可以按照自艾發(fā)方式成立 捌 拌

22、B、可以沒有財般產(chǎn)或者經(jīng)費傲C、可以不獨立藹承擔民事責任 白 D傲、有自己的名稱霸、組織機構(gòu)和場矮所搬5、根據(jù)代理權(quán)礙產(chǎn)生的依據(jù)不同耙對代理進行分類把，其中不包括（奧 ）。凹A、法定代理 熬 B、霸指定代理 哎 C、合同襖代理 般D、委托代理壩6、第三人知道疤行為人沒有代理板權(quán)、超越代理權(quán)班或者代理權(quán)已終板止還與行為人實俺施民事行為給他伴人造成損害的，把（ ）。霸A、行為人不承疤擔民事責任，第盎三人承擔民事責皚任叭 唉 艾B、第三人和行隘為人負連帶責任跋C、被代理人和奧行為人負連帶責八任靶 笆 背D、被代理人和藹第三人負連帶責把任扳7、下列選項中頒，關(guān)于代理的法般律法規(guī)責任的表傲述正確的是（

23、稗 ）巴A、沒有代理權(quán)胺、超越代理權(quán)或叭者代理權(quán)終止后把的行為，終有經(jīng)拜過被代理人的追奧認，被代理人才辦承擔民事責任凹B、第三人直到岸行為人沒有代理半權(quán)、超越代理權(quán)哎或者代理權(quán)已終頒止還與行為人實稗施民事行為給他盎人造成損害的，哀僅由行為人承擔拌責任般C、代理人知道霸被委托代理的事半項違法依然進行斑代理活動的，或隘者被代理人知道岸代理人的代理行扳為違法不表示反八對的，僅由代理癌人承擔責任皚D、代理人和第壩三人串通，損害叭被代理人的利益唉的，僅由代理人敗承擔責任班8、下列關(guān)于代柏理的說法中，不埃正確的是（ ）翱。扮A、代理人在代骯理權(quán)限內(nèi)，以被百代理人的名義實俺施民事法律行為背B、法人可以通哎過

24、代理人實施民跋事法律行為稗C、代理人在代八理活動中具有附敗屬的法律地位按D、依照法律規(guī)礙定或者按照雙方靶當事人約定，應(yīng)八當由本人實施的罷民事法律行為，氨不得代理阿9、下列不屬于版代理的特征的是罷（ ）敗A、代理人須在拜代理權(quán)限內(nèi)實施癌代理行為扒 愛B、代理人須以壩代理人的名義實拔施代理行為礙C、代理人在代敗理活動中具有獨半立的法律地位邦 岸D、代理行為須哎間接對被代理人安發(fā)生效力挨10、下列選項巴中，不屬于委托百代理終止的情形按的是（ ）礙A、代理期間屆按滿或者代理事務(wù)懊完成 胺 B、被代稗理人取消委托或半者代理人辭去委安托懊C、被代理人死襖亡 盎 捌 氨 D、代隘理人喪失民事行懊為能力哎11

25、、下列選項礙中，關(guān)于當事人藹訂立合同的形式啊說法錯誤的是（吧 ）扳A、當事人訂立藹合同，有書面形鞍式、口頭形式和俺其他形式疤B、當事人訂立捌合同，僅有書面瓣形式、口頭形式扳兩種案C、法律、行政叭法規(guī)規(guī)定采用書芭面形式的，應(yīng)當般采用書面形式澳D、當事人約定氨采用書面形式的靶，應(yīng)當采用書面版形式爸12、根據(jù)合昂同法規(guī)定，當伴訂立合同雙方對氨格式條款有兩種胺以上的解釋時，按應(yīng)該（ ）處理瓣。疤A、做出不利于版提供格式條款一百方的解釋 敗 B、按照疤字面理解予以解跋釋頒C、按照通常理盎解予以解釋 霸 哀 埃 D、做出利佰于提供格式條款奧一方的解釋敖13、因重大誤半解訂立的合同或癌顯失公平的合同皚屬于（

26、 ）背A、無效合同 隘 佰 B、跋有效合同拌 爸 邦C、效力待定合昂同 柏 D、可撤辦銷合同辦14、下列關(guān)于扳合同訂立的說法拜中，不正確的是跋（ ）。胺A、當事人訂立笆合同，應(yīng)當具有吧相應(yīng)的民事權(quán)利拌能力和民事行為艾能力靶B、當事人必須氨本人訂立合同，哀不得代理俺C、當事人在訂氨立合同過程中知捌悉的商業(yè)秘密，百無論合同是否成傲立，不得泄露或背者不正當?shù)厥褂冒酓、當事人訂立凹合同，有書面形凹式、口頭形式和岸其他形式啊15、下列選項氨中，屬于合同中按免責條款無效的瓣情形的是（ ）骯。巴A、惡意串通，白損害國家、集體絆或者第三人利益礙 霸 伴B、以合法形式白掩蓋非法目的奧C、損害社會公叭共利益矮 鞍

27、 邦D、造成對方人般身傷害的二、多項選擇題艾1、平等的民事頒法律主體之間進扳行民事法律活動巴，應(yīng)當遵循的原盎則是（ ）霸A、公平 般 B、誠捌實信用 凹 C、自白愿氨 岸 拌D、等價有償 百 敖E、公開柏2、根據(jù)民法拌通則，法人成芭立的條件包括（拜 ）。伴A、依法成立 俺 瓣 B、壩有必要的財產(chǎn)和把經(jīng)費 C扳、有自己的名稱拌、組織機構(gòu)和場半所擺D、能夠獨立承哀擔民事責任 岸 佰 拔E、必須以盈利懊為目的稗3、中華人民澳共和國民法通則背以法人活動的稗性質(zhì)為標準，將阿法人分為（ 般）頒A、企業(yè)法人 叭 B、班機關(guān)法人 辦 C、事業(yè)百單位法人奧 皚D、社會團體法叭人 E扮、機關(guān)組織案4、根據(jù)代理權(quán)吧

28、產(chǎn)生的根據(jù)不同哀，可以將代理分拌為（ ）。岸A、委托代理 懊 B、法伴定代理 瓣 C、指鞍定代理辦 叭D、他人代理 笆 巴 E、第三人代奧理瓣5下列選項中，笆代理的特征包括盎（ ）阿A、代理人須在拜代理權(quán)限內(nèi)實施版代理行為搬 耙B、代理人須以耙被代理人的名義靶實施代理行為藹C、代理行為必爸須是具有法律效拌力行為傲 班 澳D、代理行為直搬接對被代理人發(fā)藹生效力八E、代理人在代唉理活動中具有獨佰立的法律地位罷6、下列選項中絆，法定代理或者安指定代理終止的扒情形包括（ ）板A、被代理人取笆得或者恢復(fù)民事班行為能力扳 笆 昂B、被代理人或愛者代理人死亡板C、代理人喪失隘民事行為能力凹 稗 扮D、指定代

29、理人拜的人民法院或者俺指定單位取消指澳定叭E、由其他原因骯引起的被代理人埃和代理人之間的埃監(jiān)護關(guān)系消滅藹7、合同中無效靶的免責條款有（愛 ）熬A、惡意串通，隘損害國家、集體搬或者第三人利益吧 挨 皚B、以合法形式百掩蓋非法利益哎C、造成對方人案身傷害骯 芭 半 絆D、因故意或重骯大過失造成對方般財產(chǎn)損失的佰 扒E、損害社會公絆共利益吧8、根據(jù)合同挨法，下列關(guān)于氨格式條款合同的敖說法中，正確的暗有（ ）。隘A、采用格式條叭款訂立合同的，埃提供格式條款的板一方應(yīng)當遵循公瓣平原則確定當事盎人之間的權(quán)利和矮義務(wù)胺B、采用格式條稗款訂立合同的，奧提供格式條款的靶一方應(yīng)當采取合挨理的方式提請對哎方注意免除

30、或者斑限制其責任的條百款扒C、對格式條款唉的理解發(fā)生爭議爸的，應(yīng)當按照通柏常理解予以解釋擺D、對格式條款傲有兩種以上解釋搬的，應(yīng)當做出不跋利于提供格式條伴款一方的解釋盎E、格式條款和邦非格式條款不一佰致的，應(yīng)當采用巴格式條款俺9、下列選項中拌，無效合同的情啊形包括（ ）愛A、一方以欺詐拌、脅迫的手段訂拔立合同，損害國爸家利益拌 凹B、惡意串通，骯損害國家、集體版或者第三人利益岸C、以合法形式板掩蓋非法目的柏 傲D、損害社會公版共利益愛 跋E、違法法律、罷行政法規(guī)的強制俺性規(guī)定案10、根據(jù)合跋同法，以下說斑法中，正確的是爸（ ）瓣A、以合法形式藹掩蓋非法目的合擺同屬于無效合同吧B、有確切證據(jù)胺表

31、明對方經(jīng)營狀骯況嚴重惡化，應(yīng)氨當先履行債務(wù)的瓣當事人不可以中昂止履行扳C、造成對方人扮身傷害則合同中百的相關(guān)免責條款般無效板D、在訂立合同般時顯失公平的合瓣同屬于可撤銷的艾合同暗E、當事人互負按債務(wù)，有先后履擺行順序，后履行熬一方未履行的，扳先履行一方有權(quán)藹拒絕其履行要求百11、鑒定合同板時，當事人一方頒有權(quán)請求人民法骯院或者仲裁機構(gòu)笆變更或者撤銷的壩情形包括（ 啊 ）巴A、因重大誤解隘訂立的 半 昂 安B、在訂立合同罷時顯失公平的 百C、以合法的形哎式掩蓋非法的目背的罷 按 跋D、損害社會公霸共利益胺E、違反法律、板行政法規(guī)的強制扳性規(guī)定稗12、違約責任岸的承擔形式主要挨有（ ）瓣A、賠償損

32、失 板 B捌、違約責任金 巴 C、氨定金責任辦 巴D、采取補救措襖施 埃 E、強制履行三、判斷題扒1、10周歲以愛上的未成年人是班限制民事行為能傲力人；不能完全芭辨認自己行為的扮精神病人是無民襖事行為能力人。爸（ ）板2、法人是具有胺民事權(quán)利能力和隘民事行為能力、熬依法獨立享有民辦事權(quán)利和承擔民版事義務(wù)的組織。巴（ ）捌3、民法通則敖以法人活動的矮性質(zhì)為標準，將奧法人分為企業(yè)法八人、機關(guān)法人、罷事業(yè)單位法人、熬社會團體法人。愛（ ）癌4、自然人是基岸于出生而取得民皚事主體資格的人骯，包括本國居民般、外國居民和無哀國籍人士。（ 挨）霸5、如果就業(yè)率八比較高，社會人拜才供不應(yīng)求，預(yù)般期未來家庭收入

33、拌可通過努力勞動擺獲得明顯增加，柏那么個人理財應(yīng)百更多配置儲蓄產(chǎn)熬品類資產(chǎn)。（）愛6、民事法律行百為的委托代理，翱可以用書面形式霸，也可以用口頭伴形式懊7、代理人知道半被委托代理的事拌項違法仍然進行般代理活動的，或斑者被代理人知道白代理人的代理行藹為違法不表示反般對的，僅由代理襖人承擔責任。（骯 ）安8、個人理財業(yè)哀務(wù)是建立在商業(yè)叭銀行和客戶簽訂巴的相關(guān)合同基礎(chǔ)熬之上。理財業(yè)務(wù)頒的合同應(yīng)當符合伴中華人民共和骯國合同法的規(guī)班定。（ ）傲9、客戶在購買鞍產(chǎn)品時，被要求啊抄寫爸“擺本理財計劃有投骯資風險，您只能霸獲得合同明確承佰諾的收益，您應(yīng)拜充分認識投資風把險，謹慎投資阿”扳，客戶表示不理襖解，認

34、為只要簽阿字就表明已經(jīng)認熬可，未達成交易芭最終由客戶經(jīng)理爸代抄后，客戶在按語句下面簽字。叭這種行為是合規(guī)澳的。（ ）捌第二節(jié) 理財岸規(guī)劃中的法律法扒規(guī)一、單項選擇題瓣1、下列選項中暗，說法錯誤的是稗（ ）愛A、不動產(chǎn)物權(quán)拔的設(shè)立、變更、傲轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)哀依法登記，發(fā)生愛效力；未經(jīng)登記伴，不發(fā)生效力，瓣但法律另有規(guī)定跋的除外襖B、當事人之間罷訂立有關(guān)設(shè)立、佰變更、轉(zhuǎn)讓和消翱滅不動產(chǎn)物權(quán)的擺合同，除法律另哎有規(guī)定或者合同罷另有約定外，自岸合同訂立時生效罷C、動產(chǎn)物權(quán)設(shè)哎立和轉(zhuǎn)讓前，權(quán)罷利人已依法占有昂該動產(chǎn)的，物權(quán)版自法律行為生效啊時發(fā)生效力爸D、動產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)案讓時，對方又約巴定由出讓人繼續(xù)白占有該

35、動產(chǎn)，無藹權(quán)自該約定生效把時發(fā)生效力捌2、下列選項中阿，關(guān)于留置的說愛法中錯誤的是（佰 ）瓣A、債務(wù)人不履罷行到期債務(wù)，債捌權(quán)人可以留置已皚經(jīng)合法占有的債稗務(wù)人的動產(chǎn)，并八有權(quán)就由改動產(chǎn)傲優(yōu)先受償翱B、債權(quán)人留置拔的動產(chǎn)，留置財鞍產(chǎn)的價值應(yīng)當相鞍當于債務(wù)的金額芭C、留置財產(chǎn)可耙分別為物的，留半置財產(chǎn)的價值應(yīng)罷當相當于債務(wù)的霸金額板D、留置權(quán)人不跋負有妥善保管財芭產(chǎn)的義務(wù)；因保靶管不善致使留置岸財產(chǎn)毀損、滅失哀的，不應(yīng)當承擔佰賠償責任拌3、離婚時，原藹為夫妻共同生活笆所負的債務(wù)，應(yīng)捌以共同財產(chǎn)償還班，如果該項財產(chǎn)昂不足清償時， 瓣（ ）頒A、由雙方協(xié)議昂清償 跋 壩 B、皚由男女各清償一奧半半C

36、、由經(jīng)濟條件盎好的一方清償 伴 拔 D、雙方不再辦負清償責任辦4、夫妻在婚姻胺關(guān)系存續(xù)期間所捌得的財產(chǎn)中，歸捌夫妻共同所有的藹是（ ）阿A、一方因身體奧受到傷害獲得的拌醫(yī)療費、殘疾人霸生活補助費等費瓣用般 半 佰B、一方的婚前澳財產(chǎn)哀C、遺囑或贈與傲合同中確定只歸鞍夫或妻一方的財爸產(chǎn)稗 頒 罷D、生產(chǎn)、經(jīng)營搬的收益叭5、個人獨資企稗業(yè)解散后，投資耙人自行清算的，哀應(yīng)當在清算前（啊 ）日書面通知胺債權(quán)人，無法通艾知的，應(yīng)予以公胺告。凹A、15敖 壩 襖B、20藹 盎 霸C、25瓣 愛 礙D、30叭6、個人獨資企拔業(yè)投資人在申請氨企業(yè)設(shè)立登記時隘明確以其家庭共稗有財產(chǎn)作為個人絆出資的，應(yīng)當依岸法以

37、家庭共有財拔產(chǎn)對企業(yè)債務(wù)承擺擔（ ）背A、無限責任盎 隘 埃B、有限責任八 艾 按C、擔保責任斑 癌 隘D、連帶責任礙7、個人獨資企藹業(yè)財產(chǎn)清算時，熬正確的清算順序半是（ ）。邦A(yù)、所欠稅款、扒其他債務(wù)、所欠稗職工工資和社會凹保險費用暗B、所欠稅款、柏所欠職工工資和爸社會保險費用、稗其他債務(wù)芭C、所欠職工工昂資和社會保險費傲用、其他債務(wù)、氨所欠稅款熬D、所欠職工工昂資和社會保險費搬用、所欠稅款、扳其他債務(wù)跋8、根據(jù)合伙藹企業(yè)法規(guī)定，叭有限合伙人對企班業(yè)債務(wù)負（ ）癌。瓣A、有限責任 骯 癌B、無限責任 稗 瓣C、無限連帶責熬任 襖 D、連帶責任瓣9、合伙企業(yè)存奧續(xù)期間，合伙人把向合伙人以外的邦

38、人轉(zhuǎn)讓其在合伙傲企業(yè)中的財產(chǎn)時霸，應(yīng)當符合（ 哎）。班A、只須通知其拌他合伙人即可 奧 氨 B、案須經(jīng)其他合伙人鞍一致同意柏C、須經(jīng)全體合白伙人二分之一以伴上同意 熬 D、須經(jīng)全體扮合伙人三分之二瓣同意背10、有限合伙板企業(yè)的合伙人向艾合伙人之外的其扮他人轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)份絆額的，應(yīng)提前（板 ）通知其他合安伙人。敖A、三天 罷 B鞍、十天 巴 C傲、十五天 半 拔D、三十天二、多項選擇題頒1、不動產(chǎn)物權(quán)盎的（ ），依照啊法律規(guī)定應(yīng)當?shù)前逃浀模杂涊d于鞍不動產(chǎn)登記簿時稗發(fā)生效力。叭A、設(shè)立 罷 B、昂變更 靶 C、轉(zhuǎn)讓熬 扮 唉D、消滅 藹 版 E、贖傲回皚2、下列關(guān)于傲中華人民共和國皚物權(quán)法的表述啊，

39、正確的有（ 背）。岸A、依法屬于國拜家所有的自然資皚源，所以權(quán)可以哎不登記斑B、第三人為債邦務(wù)人向債權(quán)人提般供擔保的，可以耙要求債務(wù)人提供藹反擔保拜C、土地所有權(quán)阿應(yīng)與土地附著物佰一并抵押般D、不動產(chǎn)權(quán)的拔設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)熬正和消滅，依照盎法律規(guī)定應(yīng)當?shù)菙[記，自記載于不阿動產(chǎn)登記簿時發(fā)八生效力背E、物權(quán)法扮是一部明確物的敗歸屬，保護物權(quán)盎，充分發(fā)揮物的案效用的法律伴3、債務(wù)人或者罷第三人有權(quán)處分暗的財產(chǎn)可以抵押稗的有（ ）。皚A、建設(shè)用地使百用權(quán) 岸 暗 皚 B、學(xué)校的教疤學(xué)樓 傲 C澳、土地所有權(quán)巴D、正在建造的安建筑物、船舶、安航空器 佰E、醫(yī)院的大型斑或貴重醫(yī)療器械盎4、下列權(quán)利可盎以質(zhì)押

40、的包括（扮 ）暗A(chǔ)、匯票 懊 B、債券 把 C、倉單礙 瓣D、可轉(zhuǎn)讓的基骯金份額 唉E、可以轉(zhuǎn)讓的把注冊商標專用權(quán)版中的財產(chǎn)權(quán)扒5、根據(jù)物權(quán)稗法規(guī)定，下列氨債務(wù)人或者第三骯人有權(quán)處分的權(quán)敗利中，可以出質(zhì)藹的有（ ）暗A(chǔ)、提單 叭 B、債券 伴 C、應(yīng)隘收賬款熬 八D、匯票 瓣 辦E、可以轉(zhuǎn)讓的頒基金份額凹6、夫妻在婚姻壩關(guān)系存續(xù)期間所疤得的下列財產(chǎn)，耙歸夫妻共同所有骯的是（ ）。愛A、工資、獎金癌 B疤、知識產(chǎn)權(quán)的收奧益 C、澳一方因受傷獲得擺的醫(yī)療費、殘疾把人補助費藹D、一方的婚前班財產(chǎn) 胺 邦 敖E、生產(chǎn)、經(jīng)營鞍的收益扮7、夫妻在婚姻傲關(guān)系存續(xù)期間所笆得的下列財產(chǎn)，矮歸夫妻共同所有般的包括

41、（ ）班A、工資 癌 B、生產(chǎn)的收絆益 C艾、知識產(chǎn)權(quán)的收辦益敖 壩D、繼承或贈與岸所得的全部財產(chǎn)敖 按 阿E、獎金絆8、個人獨資企把業(yè)解散的，財產(chǎn)骯清償?shù)膬?nèi)容包括背（ ）。罷A、所欠職工工扮資 骯 B、翱所欠稅款 霸 C哀、其他債務(wù)靶D、所欠職工社罷會保險費用 昂 E、投資人的爸報酬巴9、個人獨資企暗業(yè)的設(shè)立條件包辦括（ ）。笆A、投資人為兩佰個以上自然人 拌 B、有佰合法的企業(yè)名稱敖 C哀、有固定的生產(chǎn)唉經(jīng)營場所哀D、有必要的生皚產(chǎn)經(jīng)營條件 凹 E、背有投資人申報的襖出資翱10、下列選項哎中，關(guān)于有限合矮伙人的表述，正傲確的包括（ ）芭。隘A、有限合伙人埃可以將其在有限扳合伙企業(yè)中的財罷產(chǎn)

42、份額出質(zhì)；但罷是，合伙協(xié)議另敖有約定的除外爸B、有限合伙人罷可以按照合伙協(xié)白議的約定向合伙伴人以外的人轉(zhuǎn)讓凹其在有限合伙企俺業(yè)中的財產(chǎn)份額吧，但應(yīng)當提前6安0日通知其他合敗伙人拔C、有限合伙人皚的自有財產(chǎn)不足唉清償其與合伙企佰業(yè)無關(guān)的債務(wù)的扮，該合伙人可以唉以其從有限合伙翱企業(yè)中分取的收癌益用于清償奧D、有限合伙人安的債權(quán)人也可以案依法請求人民法骯院強制執(zhí)行該合哀伙人在有限合伙拔企業(yè)中的財產(chǎn)份哀額用于清償佰E、人民法院強跋制執(zhí)行有限合伙胺人的財產(chǎn)份額時按，應(yīng)當通知全體胺合伙人。在同等暗條件下，其他合八伙人沒有優(yōu)先購按買權(quán)吧11、普通合伙把企業(yè)的合伙人可扮以用（ ）形式埃出資。盎A、土地使用權(quán)唉

43、 B邦、知識產(chǎn)權(quán) 傲 C、爸貨幣案 捌 隘D、實物 吧 E翱、勞務(wù)骯12、下列屬于昂設(shè)立合伙企業(yè)條俺件的有（ ）版A、有二個以上辦合伙人 暗 拔 皚B、有書面合伙暗協(xié)議奧C、有合伙人認襖繳或者實際繳付霸的出資班 邦 皚D、有合伙人企背業(yè)的名稱或生產(chǎn)澳經(jīng)營場所埃E、合伙人為自霸然人的，應(yīng)當具笆有完全民事行為翱能力三、判斷題斑1、不動產(chǎn)物權(quán)癌的設(shè)立變更轉(zhuǎn)讓拌和消滅，經(jīng)依法唉登記，發(fā)生效力百；未經(jīng)登記，不巴發(fā)生效力，但法藹律另有規(guī)定的除啊外。( )按2、土地所有權(quán)版可以用于抵押。耙（ ）背3、同一動產(chǎn)上邦已設(shè)立抵押權(quán)或半者質(zhì)權(quán)，該動產(chǎn)案又被留置的，留伴置權(quán)無效。（ 凹 ）哀4、留置權(quán)人有捌權(quán)收取留置

44、財產(chǎn)啊的孳息。（ 鞍 ）扮5、有限合伙企搬業(yè)的普通合伙人熬對企業(yè)債務(wù)承擔八無限連帶責任，案有限合伙人以其吧認繳的出資額為愛限對企業(yè)債務(wù)承啊擔責任。（ ）敗6、普通合伙企氨業(yè)的合伙人只能俺在合伙人之間進案行財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，不奧得將財產(chǎn)份額轉(zhuǎn)芭讓給合伙人之外阿的其他人。（ 暗）艾第三爸節(jié) 理財產(chǎn)品埃及銷售相關(guān)法律八法規(guī)一、單項選擇題佰1、理財產(chǎn)品宣敗傳材料應(yīng)當在醒巴目位置提示客戶按，刊登如下內(nèi)容礙（ ） 吧A、自主決策，哎自擔風險鞍B、理財有風險奧，請認真評估自奧己承受能力再決百策愛C、理財有風險吧，投資需謹慎半D、理財非存款背，產(chǎn)品有風險，辦投資需謹慎瓣2、根據(jù)商業(yè)斑銀行理財產(chǎn)品銷板售管理辦法規(guī)熬定，

45、風險評級為扮三級和四級的理胺財產(chǎn)品，單一客笆戶銷售起點金額笆不得低于( )奧萬元人民幣 挨 盎A、20 昂 愛B、10 澳 安 C、15 擺 唉 耙 D、5拜3、商業(yè)銀行應(yīng)把本著（ ）的原敗則，開發(fā)設(shè)計理伴財產(chǎn)品。板A、收入最大化捌 B巴、風險最小化扳C、效益最大化扳 D芭、符合客戶利益皚和風險承受能力叭4、在理財產(chǎn)品藹銷售過程中商業(yè)百銀行應(yīng)當定期或暗不定期的采用當俺面或（ ）方式凹對客戶進行風險按承受能力持續(xù)評半估班A、電話銀行 辦 柏B、自助柜員機版 岸 C、短信 頒 礙D、網(wǎng)上銀行邦5、鞍衡量公司債券的背違約風險高低的懊指標是懊（ ）芭A. 到期收益扳率 岸 白B. 債券價格頒波動率 埃

46、 八C. 信用等級奧 鞍 霸 哎D. 資產(chǎn)負債板率岸6、商業(yè)銀行銷盎售風險評級為（俺 ）以上理財產(chǎn)埃品時，除非與客般戶書面約定，否隘則應(yīng)當在商業(yè)銀阿行網(wǎng)點進行。班A、二級（含）拌 版 霸 B、三級（含捌） 愛 C、一級（爸含） 盎 吧D、四級（含）懊7、超過（ ）瓣未進行風險承受背能力評估或發(fā)生骯可能影響自身風襖險承受能力情況敗的客戶，再次購班買理財產(chǎn)品時，般應(yīng)當在商業(yè)銀行岸網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀癌行完成風險承受奧能力評估，評估埃結(jié)果應(yīng)當由客戶敗簽名確認。爸A、兩年 盎 般 B、一年 罷 叭C、三年 懊 D按、半年笆8、從理財業(yè)務(wù)把的客戶準入角度礙來說，下列表述藹錯誤的是（ ）癌。凹A、銀行無需審霸查

47、客戶的資金來白源是否合法懊B、客戶利用理敖財業(yè)務(wù)洗錢，將熬犯罪所得及其收熬益用來購買理財阿產(chǎn)品哀C、銀行應(yīng)根據(jù)安理財產(chǎn)品的風險阿屬性，確定不同癌投資產(chǎn)品或理財芭計劃的銷售起點安D、客戶應(yīng)當確白保提供的身份證礙件真實、合法哀9、商業(yè)銀行應(yīng)哀當根據(jù)（ ）八，在理財產(chǎn)品風扳險評級與客戶風辦險承受能力評估胺之間建立對應(yīng)關(guān)皚系跋A、風險匹配原搬則 版 壩B、重要性原則白 俺 八 C、收入費用班匹配原則 班 罷 D、權(quán)益匹俺配原則埃10、商業(yè)銀行佰在代理銷售投資芭型保險產(chǎn)品時，鞍應(yīng)在（ ）進行跋銷售。白A、所有網(wǎng)點跋 胺 奧 艾 絆B、設(shè)有理財服叭務(wù)區(qū)、理財室的壩網(wǎng)點或網(wǎng)上銀行半渠道靶C、設(shè)有理財服邦務(wù)區(qū)

48、、理財室或斑理財專柜以上層鞍級（含）網(wǎng)點扳 阿D、設(shè)有理財專澳柜的網(wǎng)點和網(wǎng)上霸銀行渠道拜11、理財產(chǎn)品鞍的合規(guī)銷售可以扳有效減少銀行和巴客戶之間的糾紛拔。理財產(chǎn)品在進凹行合規(guī)銷售時，癌不合規(guī)的是（ 拔）。叭A、不主動向無拔衍生產(chǎn)品相關(guān)交叭易經(jīng)驗或經(jīng)評估傲不適宜購買該產(chǎn)艾品的客戶推介或捌銷售藹B、對于保證收安益理財產(chǎn)品，風翱險提示的內(nèi)容應(yīng)搬至少包括瓣“癌本理財計劃有投挨資風險，您只能隘獲得合同明確承阿諾的收益，您應(yīng)按充分認識投資風敖險，謹慎投資敗”班C、在編寫有關(guān)爸產(chǎn)品介紹和宣傳稗材料時，不進行扮風險揭示邦D、充分、清晰靶、準確地向客戶埃提示理財產(chǎn)品風爸險鞍12、根據(jù)商案業(yè)銀行理財產(chǎn)品搬銷售管理

49、辦法熬，商業(yè)銀行應(yīng)當芭建立全銷售人員翱資格考核，繼續(xù)凹，培訓(xùn)（ ）等耙管理制度白A、跟蹤評價 艾 癌 B、實踐指導(dǎo)哀 版 C、跟蹤分析岸 罷D、定期交流絆13、基金管理案人，代銷機構(gòu)應(yīng)壩當建立健全檔案叭管理制度，保管半基金份額持有人靶的開戶資料和與隘銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的拔資料的保存期不霸得少于（ ）年拌A、5 熬 芭 B、罷15 皚 傲 C、10 瓣 澳 D、凹20佰14、客戶在辦熬理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)壩時，如需要銀行斑提供相關(guān)個人理邦財顧問服務(wù)，一傲般產(chǎn)品銷售和服版務(wù)人員應(yīng)（ ）靶。矮A、在理財業(yè)務(wù)吧人員配合下為其八辦理 岸 B、積極拌地為其辦理扒C、在理財業(yè)務(wù)安人員指導(dǎo)下為其埃辦理 皚 D、將客佰戶轉(zhuǎn)

50、介理財業(yè)務(wù)啊人員奧15、商業(yè)銀行哎利用理財顧問服邦務(wù)向客戶推介投扒資產(chǎn)品時，不恰罷當?shù)男袨槭牵?懊）癌A、了解客戶的版風險承受能力 版 B瓣、掩飾理財產(chǎn)品癌的風險狀況吧C、了解客戶的隘風險偏好 叭 搬 D、評估客戶背的財務(wù)狀況八16、商業(yè)銀行斑開展理財顧問服爸務(wù)時，下列做法胺錯誤的是（ ）岸。熬A、引導(dǎo)客戶購跋買符合自身風險鞍承受能力的理財安產(chǎn)品鞍B、按照符合客懊戶利益和風險承安受能力的原則，芭審慎盡責的開展敗個人理財業(yè)務(wù)按C、建立個人理半財顧問服務(wù)的跟邦蹤評估制度，定澳期對客戶評估報唉告或投資顧問建昂議進行重新評估巴D、向無衍生產(chǎn)凹品投資經(jīng)驗的客扮戶推介或銷售衍癌生產(chǎn)品扒17、銀行個人百理財

51、業(yè)務(wù)人員可白以（ ）。芭A、以某些間接叭方式損害同業(yè)信半譽阿 擺B、與其他銀行岸個人理財業(yè)務(wù)人班員交換各自部門板的具體發(fā)展規(guī)劃案C、通過參加學(xué)把術(shù)研討會進行業(yè)拌內(nèi)信息交流與合芭作氨 辦D、與其他銀行懊個人理財業(yè)務(wù)人凹員交換各自客戶班信息白18、商業(yè)銀行叭需向購買理財產(chǎn)版品的客戶及時披辦露（ ）。半A、預(yù)期收益型熬理財產(chǎn)品每日價襖格波動半 疤 扳B、對理財產(chǎn)品疤投資收益產(chǎn)生重挨大影響的突發(fā)事巴件埃C、宏觀經(jīng)濟政癌策稗 盎 佰 搬 癌D、每日市場波藹動情況笆19、在理財產(chǎn)佰品銷售過程中，瓣下列屬于錯誤銷岸售行為的是（ 懊）。佰A、客戶擬購買阿的產(chǎn)品風險評級阿與客戶風險承受百能力相匹配胺B、采取抽獎

52、、氨禮品贈送等方式稗銷售理財產(chǎn)品安C、產(chǎn)品說明書班中須由客戶親自靶抄錄的內(nèi)容由客挨戶親筆抄錄扮D、所有的銷售百憑證包括風險評拜估報告由客戶本案人親自填寫并簽班字確認昂20、按照證俺券投資基金銷售板管理辦法，代哀銷機構(gòu)從事基金皚銷售活動時，不啊違反規(guī)定的做法芭是（ ）。岸A、宣傳材料對叭不同基金的歷史藹業(yè)績進行比較 矮 B、捌采取送實物的方矮式銷售基金笆C、擅自變更基昂金的發(fā)售日期 挨 半 巴 D、把采取抽獎的方式笆銷售基金埃21、基金銷售瓣機構(gòu)在銷售基金靶和相關(guān)產(chǎn)品的過骯程中，應(yīng)當堅持笆（ ）原則，注扮重根據(jù)投資人的皚風險承受能力銷隘售不同風險等級愛的產(chǎn)品，把合適班的產(chǎn)品銷售給合搬適的投資人。

53、霸A、誠實守信 霸 B、般投資人利益優(yōu)先岸 邦C、保守秘密 矮 翱 D、專阿業(yè)勝任鞍22、根據(jù)保險澳銷售行為規(guī)范和暗相關(guān)要求，當（頒 ）時，向其銷霸售保險產(chǎn)品原則隘上應(yīng)為保單利益哀確定的保險產(chǎn)品稗，且保險合同不稗得通過系統(tǒng)自動皚核保現(xiàn)場出單，壩應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)岸至保險公司，經(jīng)版核保人員核保后白，由保險公司出扒單。邦A(yù)、期繳產(chǎn)品投背保人年齡超過6拌5周歲 般 B、投保罷人年齡超過65哀周歲癌C、期繳產(chǎn)品投癌保人年齡超過7八0周歲 八 D、投保阿人年齡超過70百周歲八23、個人外匯矮賬戶按賬戶性質(zhì)藹區(qū)分為（ ）瓣A、境內(nèi)個人外扳匯賬戶和境外個扳人外匯賬戶 翱 B、結(jié)算賬案戶 資本項目賬擺戶和外匯儲蓄

54、賬盎戶懊C、貿(mào)易項目和藹融資項目 骯 皚 笆 D、經(jīng)常笆項目和資本項目懊24、根據(jù)個昂人外匯管理辦法哎實施細則規(guī)定隘，手持外幣現(xiàn)鈔拔匯出，當日累計拜等值（ ）以下唉（含），憑本人半有效身份證件在藹銀行辦理。 擺A、1萬美元 凹 爸B、2萬美元 稗 爸C、3萬美元 霸 D瓣、5萬美元瓣25、根據(jù)個般人外匯管理辦法八和個人外匯壩管理辦法實施細罷則，下列對于邦居民購匯的表述八錯誤的是（ ）班A、居民個人購昂匯在年度總額內(nèi)矮可以分次購買艾 敖 把B、居民個人購版匯不受其戶籍所巴在地地域的限制瓣C、居民個人需八憑真實身份證明盎購匯捌 跋D、居民個人購拌匯對于上一年度岸未用完的額度可頒轉(zhuǎn)入下一年度使爸用跋

55、26、根據(jù)個礙人外匯管理辦法哎實施細則規(guī)定柏，外匯儲蓄賬戶壩內(nèi)外匯匯出境外斑當日累計等值（拌 ）須憑本人有安效身份證件在銀唉行辦理。吧A、5萬美元以阿下（含） 岸 B、1萬美拌元以上 捌 霸C、1萬美元以藹下(含) 邦 D班、5萬美元以上吧27、銀行應(yīng)通搬過外匯局指定的邦管理信息系統(tǒng)辦藹理個人購匯和結(jié)藹匯業(yè)務(wù)，真實、隘準確錄入相關(guān)信伴息，并將辦理個扳人業(yè)務(wù)的相關(guān)材辦料至少保存（ 扮）年備查。矮A、3瓣 骯 巴B、5擺 懊 鞍C、2暗 敗 稗D(zhuǎn)、7盎28、目前我國巴個人結(jié)匯和境內(nèi)鞍個人購匯的年度疤總額為每人每年愛等值（ ）萬美伴元。拔A、10 耙 B敖、5 翱 埃 C、8 白 盎 D、2埃29、

56、按照個礙人外匯管理辦法癌實施細則，對拔經(jīng)常項目個人外澳匯管理描述錯誤辦的是（ ）疤A、個人經(jīng)常項版目下外匯收支分罷為經(jīng)營性外匯收爸支和非經(jīng)營性外斑匯收支拌B、外匯儲存賬瓣戶內(nèi)外匯匯出境爸外當日累計等值稗5萬美元以下（八含）的，憑本人扳有效身份證件在翱銀行辦理傲C、手持外幣現(xiàn)百鈔匯出當日累計跋等值1萬美元以版下（含）的，憑盎本人有效證件在靶銀行辦理半D、境內(nèi)個人經(jīng)懊常項目下非經(jīng)營稗性購匯超過年度頒總額的，憑本人敖有效證件在銀行耙辦理岸30、下列選項傲中，關(guān)于境內(nèi)個耙人經(jīng)常項目項下板非經(jīng)營性解會超敗過年度總額的，案憑本人有效身份隘證件及證明材料礙在銀行辦理的表艾述中，錯誤的是懊（ ）啊A、法律、會

57、計胺、咨詢或公共關(guān)暗系服務(wù)收入需要芭付款證明、協(xié)議艾或合同疤B、遺產(chǎn)繼承收斑入需要遺產(chǎn)繼承擺法律文書或公正搬書柏C、境外投資收胺益需要境外投資拜外匯登記證明文捌件、利潤分配決癌議或紅利支付書啊或其他收益證明擺D、捐贈只需要熬捐贈協(xié)議或合同阿31、個人外匯愛儲蓄賬戶資金境班內(nèi)劃轉(zhuǎn)，不符合捌規(guī)定的是（ ）愛。襖A、本人賬戶間澳的資金劃轉(zhuǎn)，憑百有效身份證件辦按理案B、個人與其直搬系親屬賬戶間的埃資金劃轉(zhuǎn)，憑雙俺方身份證件、直霸系親屬關(guān)系證明俺辦理耙C、本人外匯結(jié)班算賬戶與外匯儲襖蓄賬戶間資金可懊以劃轉(zhuǎn)，但外匯盎儲蓄賬戶向外匯傲結(jié)算賬戶的劃款鞍限于劃款當日的昂對外支付，不得叭劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯翱D、個人向外匯

58、絆儲蓄賬戶存入外般幣現(xiàn)鈔，當日累奧計1萬美元以下俺的，可以在銀行唉直接辦理二、多項選擇題阿1、下列關(guān)于理瓣財產(chǎn)品的表述，捌錯誤的是（ ）板。般A、理財產(chǎn)品風八險揭示只要進行安簡單的列示即可矮 皚 把B、商業(yè)銀行可礙以銷售沒有期限白的理財產(chǎn)品懊C、設(shè)計理財產(chǎn)絆品前應(yīng)該做好客班戶細分鞍 吧 巴D、理財產(chǎn)品的哀名稱可以具有一跋定的誘惑性以擴把大銷售埃E、理財產(chǎn)品的胺名稱應(yīng)該反映產(chǎn)哀品的屬性敖2、商業(yè)銀行應(yīng)啊當根據(jù)理財產(chǎn)品扒風險評級、潛在版客戶群的風險承搬受能力評級，為稗理財產(chǎn)品設(shè)置適癌當?shù)膯我豢蛻翡N愛售起點金額，下罷列選項中，對此拜表述正確的包括案（ ）。艾A、風險評級為藹一級的理財產(chǎn)品阿，單一客戶

59、銷售案起點金額不得低愛于5萬元人民幣靶B、風險評級為班二級的理財產(chǎn)品鞍，單一客戶銷售唉起點金額不得低俺于10萬元人民扮幣俺C、風險評級為百三級的理財產(chǎn)品吧，單一客戶銷售八起點金額不得低安于15萬元人民斑幣拌D、風險評級為鞍四級的理財產(chǎn)品稗，單一客戶銷售辦起點金額不得低背于10萬元人民埃幣凹E、風險評級為邦五級的理財產(chǎn)品懊，單一客戶銷售扒起點金額不得低伴于20萬元人民百幣俺3、理財產(chǎn)品的靶名稱應(yīng)恰當反映凹產(chǎn)品屬性，避免霸使用帶有（）的襖稱謂。邦A(yù)、承諾性 柏 俺 哀B、風險性 阿 氨 C、明確性 哀 罷 唉 D、誤導(dǎo)性 叭 暗 伴E、誘惑性挨4、商業(yè)銀行應(yīng)叭當在客戶首次購頒買理財產(chǎn)品前在跋本行網(wǎng)

60、點進行風哎險承受能力評估靶。風險承受能力壩評估依據(jù)主要包澳括（ ）按A、客戶年齡 艾 班 擺 B、流動性要按求 芭 罷 C、財務(wù)狀況氨 案D、投資經(jīng)驗 襖 絆 E、風險跋認識暗5、商業(yè)銀行向把客戶承諾保證收背益的附加條件，隘可以是（ ）。半A、理財計劃的阿期限調(diào)整 罷 藹 拜 B、幣種轉(zhuǎn)敗換的調(diào)整 拌 熬 礙 C、收益率安的調(diào)整頒D、最終支付工班具的選擇權(quán) 搬 胺 翱 班 E、最終支挨付貨幣的選擇權(quán)鞍6、商業(yè)銀行頒理財產(chǎn)品銷售管辦理辦法中規(guī)定壩的銷售文件包括巴（ ）。斑A、銷售協(xié)議書澳 哀 胺 B、產(chǎn)品說明案書 辦 耙C、客戶權(quán)益須啊知板 捌D、監(jiān)管機構(gòu)批奧準文書 扳 凹 阿 E、產(chǎn)品風芭險揭