1、個人金融部年終總結 金融員工到了年底，回首過去的工作，做一個總結。本 章小編就給大家帶來個人金融部年終總結范文，歡迎閱讀收 藏。個人金融部年終總結現在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加 行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務 技能。利用業余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融 專業專科學歷和助師資格。在抓好自身業務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功， 并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級 機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業務技術比賽中，獲得出納專業機器點鈔第一名的好成績，

2、20 xx 年 x 月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。競聘到第二儲蓄所。20 xx 年 x 月，在競爭上崗中，我到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子 學習儲蓄各項規章和專業知識，在短時間內能夠獨立對外辦 理業務。當時，儲蓄專業正面臨儲蓄綜合業務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多 學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在20 xx 年 x 月 x 日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第

3、 一天工作。三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同 的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業 愛崗、無私奉獻，為工行事業發展鞠躬盡瘁。20 xx 年 x 月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔 起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我 時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一 筆業務。在三、四季度，我每天收款量月均在300 萬元以上，占我行月均收付量的 40%左右。在出納科期間，我同時兼任管 庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時 的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規 定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，

4、協助科領導共同做好現 金清點、上繳人民銀行等業務，及時、準確地使儲蓄專業庫 包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所 內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維 修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業 終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我 們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的 話不說，不該做的事不做， 積極為客戶著想， 在規章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客 戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業務，新政策，擴大我行的知

5、名度。把了解到的企業現金量、重大投資、款 項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業的全面了 解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節性的大額現 金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的 工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。我到二所工作后，由于所里代發財政工資較多，牽掛到 的各單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位 與銀行的業務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協同所主 任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在 離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱 情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。一次，東關批發市場一

6、農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余 元兌換好的現金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續把自己 的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在 為良好。20 xx 年度考評中，我被評入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業業、任勞任 怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經 驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機 會為工行今后的發展繼續貢獻力量。個人金融部年終總結20 xx 年我行認真貫徹執行分行個金經營方針，全行個金員工的商業銀行經營理念有所提

7、 高，面對縣城經濟不發達的情況，在分行的正確領導下，經 過全行個金員工的艱苦努力，個人經營業務成績顯著。( 一) 、人民幣儲蓄存款超常增長，凈增 9513 萬元，完 成分行下達任務的 317%。采取的措施有以下 5 條。1、由于去年遭受特大洪災，今年災民重建家園，給儲 蓄存款工作帶來了難度。因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區營 業風點儲源逐一調查摸底算賬，并關注同業動態，和網點負 責人一同準確預測，盡可能合理下達任務。行領導經常深入 一線研究增存措施，深入企業單位幫助網點克服營銷中的困 難。2、以代發工資和教育儲蓄為重點，行級領導、網點負 責人、一線員工，上下聯動，深入企業單位積極

8、營銷，在去年營銷 4025 戶的基礎上，今年注重“ 挖戶工程”，新增代發 工資 3235 戶。教育儲蓄新增戶萬元。3、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工 績效考核辦法，合同工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業務營銷、 服務質量、 勞動紀律、 安全衛生等方面考核兌現，充分發揮其杠桿作用。同時根據實際情況對辦法不斷完善，對代發工資營銷每 戶獎勵元，對大額存款、掛失等業務每筆不低于 15 筆折算 柜員業務量，面對網點撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦 理業務的速度要求高了，我們極時加大了對員工辦理業務的 筆數和收款量的考核占比，并每月對績效工資認真核算，以 正式文件通報，透明度高，調動了員工

9、爭辦業務搶辦優質客 戶業務的積極性，增強了同業競爭力，調動了網點增存穩存 的積極性。4、支行領導和網點負責人經常深入大戶走訪，注重大 戶營銷，克服困難，力排他行競爭，將鉬業公司元月份股金 分紅 800 萬元， 6 月份獎金 120 萬元， 11 月份職工獎金 550萬元， 12 月份職工增獎補發1700 萬元全由我行代發。5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式 進行宣傳。發揮輿論先導作用，同時對服務工作檢查監督，強化了柜面服務，提高了工行在區域經濟的知名度。( 二) 、消費信貸累計發放筆，金額萬元，收回筆，金額 萬元，實現利息收入元。 華縣地域經濟落后， 缺乏經濟活力，給個貸工作造成

10、一定困難。對此除績效工資考核外，對個人營銷半年以上每萬元貸款獎勵 了個貸營銷任務。50 元，調動了積極性，完成( 三) 、中間業務收入39 萬元，較去年多收入16 萬元，完成了全年任務的95%。我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到 180 分，調動了網點個金中間業務收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現象。其次把靈通卡發卡量分數占比提高到 120 分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發工資掛卡，個人營銷一張 e 時代卡獎勵 5 元的激勵政策，全年新增發靈通卡 5238 張，其中 e 時代卡 380 張。加上去年的5720 張，兩年發靈通卡萬張，靈通卡年費收入達 8 萬余元。發卡量增加了，個人

11、用卡匯款也多了起來，柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點，提供優質服務， 個金結算收入萬元，較上年多增萬元。再次是大力發展壽險營銷業務，主管行長 親自帶領有關人員到各網點推動業務，并請保險公司經理、講師先后五次去網點培訓，對如何接觸客戶、 如何贊美客戶、如何推介產品等方面進行講解和演練，舉行銀保聯歡會等，大大推動了保險業務營銷的發展，全年代理營銷保險 400 多萬元，實現中間業務收入近 9 萬元，較去年多收入 6 萬元。( 四) 、做好管理工作，有效的管理能促進經營快速健康發展。我行先后制訂了華縣支行一線員工績效工資考核辦 法華縣支行一線員工績效工資分配辦法，各種單項業務 獎勵辦法，開展代收大中

12、專學費業務。代理營銷保險業務競 賽活動，實施目標管理，按月考核通報，下大氣力落實，促 進了各項業務快捷健康發展。一年來我們取得了不錯的成績，主要得益于分行的正確 領導，支行班子的團結協作，網點負責人的積極努力，一線 員工的艱苦拼搏。總結一年來的個金工作，有以下幾個方面 的體會。( 一) 、用政策調動積極性是前題。運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調動員工的積極性， 20 xx 年以前全行代發工資有4000 戶，而且由于吃大鍋飯，代發的工資時常發現金，實行一線員工績效考核，每 營銷代發工資 1 戶獎勵元的激勵政策后，原有的代發工資全部代發， 20 xx 年、 20 xx 年還新增代發工資7260

13、 戶。大家深入細致的做企業單位工作，動員工資由銀行代發，員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180 元中間業務收入獎勵個人 100 元，員工就走出柜臺，深入企業單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報，透明度高，工資雖拉開 了差距，積極性卻有增無減。( 二) 、領導帶頭是關鍵。行領導、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網點負責人克難攻堅營銷，力挫他 行競爭，爭取了鉬業公司離退處、露天礦、鐵路醫院、鐵路 中學、鐵一局給水隊、引進廠、陜化運銷公司、修造車間、物業公司等 13 個單位的代發工資，搶占了市場份額，密切 了銀企關系。特別是當得到建行要撤并的信息后，主管

14、行長 從多方打聽了解到該網點代發工資的單位和戶數，和城南分 理處主任采取先下手為強的辦法，提前做這些單位的代發工資工作，經過艱難曲折的競爭，使6 個單位的1156 戶代發工資全由我行代發， 撤并后歸郵政， 但郵政只能是望洋興嘆。金堆鉬業公司露天礦、離退處、后勤部代發工資原在，行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷，力挫建行 石可網點競爭， 1689 戶代發工資落戶我行。由于領導帶頭，激發了一線員工完成各項任務的積極性。( 三) 、服務是根本。營銷上來了，柜面服務跟不上。存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工 進行教育，在大會小會上從國內外文化背景、形勢發展、周 邊實際等各種因素對

15、員工進行觀念引導，先從思想上解決員 工對優質服務的認識問題。大多數員工也逐漸認識到領導克 難攻堅把業務營銷回來就應該提供優質服務把存款保祝在 此基礎上按照優質文明服務工作規范督促檢查，強化了柜面 服務質量，贏得了更多的客戶。( 一) 、存在問題：1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網點代發工資 被我行挖了過來，由于柜面服務質量的提高其大量優質客戶 也陸續把錢存到工行，加之鉬業公司職工增資一次性補發全 年 1700 萬元全由我行代發，這些都是不可持續的資源，蓮 辦還有 600 萬余額要流失，面對同業不計成本的無序競爭，20 xx 年的儲蓄存款將增加不小的難度。2、由于代理保險營銷的老客戶普遍反映

16、分紅保險低于教育儲蓄收入，致使20 xx 年后幾個月代理營銷保險業務緩慢，個別月份幾乎為零，新產品的收入又不理想，20 xx 年代理保險營銷不會有大的發展，將會在很大程度上影響中間業務收入。3、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的艱辛勞動有一定差距。4、無專職營銷人員，加之華縣地域經濟比較落后，新業務營銷緩慢，理財金賬戶完成了 由于美元貶值，外幣儲蓄較上年下降 估計 20 xx 年也不容樂觀。( 二) 、工作設想 1、工作目標3 戶，銀證通還無一戶。1 萬元，未完成任務，(1) 、儲蓄存款確保完成 2500 萬元，力爭完成 3000 萬元，外幣儲蓄存款力爭

17、 1 萬元。(2) 、個貸營銷 50 萬元，力爭完成 70 萬元。(3) 、中間業務目標 35 萬元，力爭完成 40 萬元。(4) 、靈通卡 20 xx 張，貸記卡 30 張，信用卡 80 張，理財金賬戶 20 戶。2、工作措施(1) 、加強個金業務的組織領導。支行行級領導包網點，同時成立主管行長為組長、各網點負責人為成員的個金工作領導小組，下設辦公室，營業部主管個金經理任主任。(2) 、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核 分配辦法和單項業務獎勵辦法，充分發揮激勵杠桿作用是 20 xx 年的重點工作。(3) 、抓好大戶營銷，在費用上要向金堆分理處傾斜，千方百計做好鉬業公司大戶營銷工作。

18、(4) 、在代發工資上重點是做好已有的萬戶代發工資的 鞏固工作。由于同業競爭愈演愈烈，我們原有的個別代發工資客戶已產生動遙20 xx 年我們要重點做好代發工資的定期回訪工作，分行兌現的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現到網點，大部分要用在業務鞏固和發展上，以密切銀行和客戶的關系。同時要動員員工多和個人優質客戶聯系，通過營銷理財金賬 戶密切和優質客戶的關系，爭取更多的優質客戶。(5) 、在中間業務上要拓寬中間業務收入渠道，做好銀 行卡的營銷工作，提高個人結算工作的服務質量，做好各項 代理業務工作，特別要做好代理保險營銷工作，做好電子銀行業務的宣傳營銷工作，以增加中間業務收入。(6) 、做好宣傳和柜面服務

19、工作，管理好 ATM機，提高 其使用率，減輕柜面壓力。個人金融部年終總結個人存款。 截至 12 月末，個人存款余額 . 億元，較年初增加 . 億元，增量居系統內第位 ,完成省行年度計劃的.%，計劃完成率居系統內第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額 .%，居第 1 位，較上年下降 . 個百分點。個人貸款。 截至 12 月末，個人住房貸款余額 萬元，較年初增加 萬元，同比多增 萬元，完成省行年度計劃的 %，居系統內 位; 同業占比 %，居第 位。 全行非住房個人貸款余額 XX萬元，累計發放 XX萬元 , 同比多發放 XX萬元，較年初增加 XX萬元，同比多增加 XX萬元。增量居系統內第 X位

20、，完成省行年度計劃的 XX%，計劃完成率居第 X 位，同比提高X 個位次。惠農卡及農戶小額貸款。截至12 月末，全行共累計發放惠農卡 張，較年初增加 張，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位; 授信戶數 戶，較年初增加 戶，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位; 小額農戶貸款余額 萬元，較年初增加 萬元，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位。理財及個人中間業務。截至12 月末，全行基金認申購金額為 億元，完成省行年度計劃的 %，系統內計劃完成率由年初的第 位提高到第 位。基金銷售同業占比 %，居第 位，較去年提高 個位次。代銷國

21、債 期金額 萬元。銷售“ 本利豐”期金額 萬元。實現個人業務中間收入為 萬元。新增二星級 ( 含) 以上客戶 戶，完成省行年度計劃的 %，計劃完成率居系統內第 位。發放優先服務貴賓卡 6000 張。銷售“ 傳世之寶” 實物黃金 公斤，金額 萬元，實現銷售收入萬元 。網點優化整合工作有條不紊行進中，網點文明標準服務導入完美收官。截至10 月中旬，文明標準服務已在全市 200 個營業網點導入完畢， 從環境到人員、 從硬件到軟件，都發生了煥然一新的變化。20 xx 年，經全行個人業務戰線全體同仁的辛勤努力，個 人零售業務穩步健康發展，為全行的穩健經營夯實基礎。( 一) 存款是立行之本，強調負債業務的

22、根基作用，強力 營銷個人存款。1、以總行“ ” 活動為助力，推動存款業務快速增長。我行結合往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工 作進行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網點 員工明確激勵政策及考核力度，適時調動員工積極性。全行 上下認識到從元旦到春節前夕，是城鄉居民收入兌現、年獎派發和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“ 福” 活動等等，輔以真情回饋，點面結合，維持良好的銀客關系 ; 同時抓住年前的資金流動特點，依托網點轉型的平臺，借助借記卡、惠農卡、網上銀行、消 息服務、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功 能載體，積極做好儲源挖掘，助推業務增長 2、加大對優質個人客戶的營銷和服務力度。優質個人客戶是我行個人金融業務經營的戰略資源。截至 12 月末，全行二星級以上客戶占比，存款占比，由此可見，對優質客戶的維護工作做得是否到位關系到我行的業 務發展和利潤創造，只要抓住優質客戶，就能穩定個人存款 的基礎。因此，從年初市行就深入實施“ 抓優質客戶、促成長型 客戶、爭潛力客戶” 的客戶結構調整策略，依托個人優質客 戶管理系統，指導各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以 經濟貢獻作為客戶價值衡量