1、第 PAGE9 頁 共 NUMPAGES9 頁銀行合規認識心得2022銀行合規認識心得 五 篇本文僅供參考銀行合規認識心得【篇一】身為建行人，我們無論是工作還是生活中的一舉一動都代表著建行而不再是局限于個人。因此，我們應時時刻刻注意自己的言行舉止，不做任何有損道德或違法犯罪之事。因為，所造成的后果，不僅僅是我們自己承擔，還有可能導致建行收到牽連，名譽受損。現在許多人都因為一點蠅頭小利而放棄自己一直嚴格恪守的道德準則，從而導致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰，被開除，但更嚴重的可能會接受法律的制裁，被關押監獄，從而導致終身的前途被毀。因此，身為銀行職員的我們更應嚴格遵守銀行的規章制度

2、，并進一步學習相關的的法律法規，從而更好地規范自己的行為，或是良好地監督他人。其次，在生活中，我們也要遵守文明準則，對我們做的事，說的話要負起責任。比如不要擅自在社交軟件上，隨意發布自己的言論，更不要轉發虛假未經證實的謠言，或有不良影響的文章。因為這些不當的言論不僅會令自己在他人的印象中受損，更會損害公司長久以來在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說千里之堤毀于一旦，你的一句不負責任的言論，輕者就會給公司帶來流言蜚語，重者可能回導致公司受你連累牽扯到官司。所以作為一個成年人，更作為一名建行的職員，不僅要注意自己的言論是否恰當，更要注重行為舉止是否符合規范。我們更應該保持良好的人際交往圈，多

3、結交一些社會價值觀正的朋友，從而時刻督促自己規范行為，文明禮貌。銀行合規認識心得【篇二】我們所從事的工作是高風險的金融行業，每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤，毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工，不論職位高低，稍有不慎便會給客戶、給單位造成難以預估的損失。我們常常抱怨監管嚴、合規難，但內部、外部的審計和檢查發現的問題卻往往是以低級錯誤和屢犯錯誤為主，這確實值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員，結合日常工作，我對合規的感悟如下：第一、合規是一項細水長流的工作，在于平時的點點滴滴，在于對每一項規章制度的認真落實。我們在日常工作中不乏存在接到檢查通知的前幾周、前幾日對業務進行突擊整改或是在審計后大

4、批量整改的情況。然而我們存在的差錯、問題都在各項規章制度中明確指出，只是沒有持之以恒地執行罷了，往往就是一些“今天忙，明天補”、“先這樣辦、錯了再改”、“應該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯誤在一點一滴的積累。在將來的某一天，幸則悔而改之，不幸則就要造成難以彌補的損失。因此，在每一天的每一個點點滴滴做到合規，才是我們應對監管最從容的措施。第二、合規是一項以人為本的工作，就長久以來的檢查情況來看，絕大部分的違規往往都是人為造成的。因此合規文化建設，必須以人為本，加強自我思想教育，也就是說，人人都要從我做起，從自己身邊的小事做起，真正從內心深處提高自己的基本素質和品行，平時加強制度學習，案例學習

5、，切實提高自身的合規能力，那么合規工作也就是水到渠成了。第三、合規要建設合規文化。合規既是一種行為規范，更是一種文化。正所謂什么樣的環境造就什么樣的人，在我們的工作中，應該逐漸把合規理念轉化成合規行動，把合規行動升華為合規文化，推動合規經營持之以恒、與時俱進。形成良好的合規工作氛圍，人人都以自身的合規價值觀去影響同事的行為，將合規文化傳承下去，實現長久發展?！叭f金手中過，合規心中留”。在提倡合規的大環境下，我們更應該嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為建行創造價值，在工作上付之以全力，為業務發展添磚加瓦。銀行合規認識心得【篇三】為貫徹省行“固本強基、持續強化內控”的工作思路，做精做實

6、合規管理，將合規文化建設持續融入經營發展與隊伍建設之中，敏州路支行組織了“行為管理我盡責”大討論活動，我有幸參與其中。討論中，支行各個崗位員工對于“我在網格中應履行的職責”、“制度執行中的堵點難點”等內容紛紛發表自身看法。從大家的見解中可以感受到，合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。牢記規章制度，增強合規意識，通過學習熟悉業務關鍵環節的具體要求，嚴格按照制度操作，知道什么可以做，什么不可以做。結合當前正在開展的內控合規“行為管理年”主題活動，筆者認為，要做到“四個到位”，引導員工嚴守合規“紅線”，規避違規風險。一要合規教育到位。

7、“思維方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位每個業務操作環節中，營造“不敢違規、不能違規、不愿違規”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。二要制度執行到位。支行根據自身的經營發展的具體形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程。加大制度的執行力度，增強員工自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。三要合規操作到位?！昂弦帍母邔幼銎稹?，“合規操作從我做起”。一是管好自己。自尊自愛是員工培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，

8、切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督他人。留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。四要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。領導干部率先垂范，身體力行，做出合規操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴防患于未然的目的。銀行合規認識心得【篇四】俗語云，沒有規矩，不成方圓。特別是對于銀行業來說，規矩就是鐵一樣

9、的紀律，規矩就是不可逾越的制度。合規,這個詞對于進行 4 年的我來說再熟悉不過，晨會夕會組織學習行紀行規，觀看警示教育片，從進行開始就一直伴隨著我，現在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合規第一位。家有家法，行有行規，國有國法。銀行作為高風險行業，確保安全營運是前提，合規的意義就在于防范風險，遏制違規違紀問題的發生，使銀行得以穩健運行。合規不是某一個崗位的事情，更不是某一些員工的事情，一個個的崗位成就了建設銀行，一個個員工組成了建行大家庭，所以合規覆蓋銀行業務的每一個環節，每一項業務，每一個崗位，每一位員工。合規是每一個員工必須履行的職責，首先就是要提高員工的責任意識。不論在哪一個崗位，都要時刻意

10、識到自己崗位所肩負的職責，我們都要按規章制度嚴格辦事。如果我們對自己工作產生了松懈的情緒，思想上麻痹大意，對自己辦的業務審核不嚴，那么潛在的風險就可能已經構成，可能因為自己的無心之失而釀成案件。我們要時刻提醒自己，可能會因為自己的微小失誤而給建行造成巨大的損失。其次是強化風險意識。加強風險防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鮮活的案例和真實的畫面，生動展示了那些高官淪為階下囚的過程，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。只因一念之差，就與自由一墻之隔。所以我們要認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違規違紀的行為，形成“人人講合規，處處顯

11、合規，事事重合規”的良好氛圍。另外要培養并形成一種監督意識。同事之間不能盲目信任，同事之間的信任要建立在遵章守紀按章辦事的基礎之上，在處理問題時形成自覺監督的意識，養成互相監督的習慣，這樣既能使自己少犯或犯錯誤，又能監督別人不犯錯誤。最后是加大檢查力度，吸取教訓，嚴格整改。根據每個階段暴露風險點的不同，有的放矢的開展重點檢查，不論是自行組織的內部檢查，還是上級的檢查以及審計和外部監管的檢查，都要充分利用其檢查結果，不但要及時整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓，堵塞內控漏洞，嚴防相同錯誤重復發生。面對當前異常激烈的同業競爭，高壓態勢下的監管環境，我們全行上下要清楚認識到我們現在面臨的嚴峻

12、形勢，穩健審慎經營，全行上下要牢牢樹立合規經營理念，提高自身的合規意識，全面筑牢合規防線，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展貢獻自己的一份力量。銀行合規認識心得【篇五】28 日，西渡支行召開了一場別開生面的“行為管理我盡責”合規座談夕會。會議以輪流討論發言的形式開展，每個人就自己的崗位特點，用發生在工作中的業務案例生動形象地闡述了自己的合規心得，補充了大家在合規意識上的短板。通過此次合規討論會，我總結了以下幾點心得：一、合規無小事，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業務時，總會片面追求業務效率而省略重要的步驟，比如代辦開戶未與戶主電話核實，辦理大額存取款未雙人卡把復點，這些看似繁瑣的流程，都是在歷史違規案例中汲取的經驗教訓，每一個合規的小動作，都是在降低該筆業務可能存在的風險，合規重在細節，面面俱到才是真本事。二、思想上重視，杜絕講人情。在規章制度面前，我們要敢于委婉拒絕，萬不可因難為情，怕得罪人而違規操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關系的“空子”實施犯罪。敢于對自己辦理過的每一筆業務負責，才能坦蕩地走好未來職業生涯的每一步。三、學習強本領，根基要扎實。在銀行業從事柜面工作，很容易因為操作不當而出現“失之毫厘，差之千里”的情況，比如弄不懂司法凍結“續凍”和“輪候凍結”的差別，就會造成我行賠償巨額