1、1法律訴訟知識培訓法律訴訟知識培訓律師事務部律師事務部2015.102Contents目目 錄錄123訴訟概述訴訟概述金融業務相關法律知識金融業務相關法律知識溝通交流環節溝通交流環節3 指自然人、法人、其他組織向司法機關、仲裁機構提起訴訟或申訴請求，以及被他方提起訴訟或申訴請求的民事、商事、刑事、行政訴訟、行政復議等各類糾紛的總稱。 1、何為訴訟事務企業風險應收賬款勞動爭議交通事故知識產權2、為何產生訴訟事務產品質量第一部分 訴訟概述一、訴訟定義一、訴訟定義43 3、如何進行訴訟、如何進行訴訟主要是借助社會商賬清收機構維護企業利益。捍衛企業利益捍衛企業利益主要是借助公安機關，通過刑事途徑維護企

2、業利益。刑事途徑刑事途徑第三方清收第三方清收主要是借助各級法院，通過民事訴訟程序維護企業利益。民事途徑民事途徑第一部分 訴訟概述一、訴訟定義一、訴訟定義5u管轄確定之三步走管轄確定之三步走 法院法院種類種類級別級別管轄管轄地域地域管轄管轄第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄6法院種類法院種類1人民法院人民法院海事法院海事法院軍事法院軍事法院鐵路法院鐵路法院人民法院級別管轄人民法院級別管轄2基層法院中級法院高級法院最高法院第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄7 一、高級人民法院管轄訴訟標的額在1億元以上的民商事案件，以及訴訟標的額在5000萬元以上且當事人一方住所地不在本轄區或者涉外

3、、涉港澳臺的第一審民商事案件。 二、中級人民法院管轄下列第一審民商事案件1、濟南、青島市中級人民法院管轄訴訟標的額在1000萬元以上的第一審民商事案件，以及訴訟標的額在500萬元以上且當事人一方住所地不在本轄區或者涉外、涉港澳臺的第一審民商事案件；2、煙臺、臨沂、淄博、濰坊市中級人民法院管轄訴訟標的額在500500萬元萬元以上的第一審民商事案件，以及訴訟標的額在200200萬元萬元以上且當事人一方住所地不在本轄區或者涉外、涉港澳臺的第一審民商事案件；2.1山東省高級人民法院和中級人民法院管轄第一審民商事案件標準第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄83、濟寧、威海、泰安、濱州、日照、東營市

4、中級人民法院管轄訴訟標的額在300萬元以上的第一審民商事案件，以及訴訟標的額在200萬元以上且當事人一方住所地不在本轄區或者涉外、涉港澳臺的第一審民商事案件； 4、德州、聊城、棗莊、菏澤、萊蕪市中級人民法院管轄訴訟標的額在300萬元以上的第一審民商事案件，以及訴訟標的額在200萬元以上且當事人一方住所地不在本轄區的第一審國內民商事案件；5、濟南鐵路運輸中級法院依照專門管轄規定，管轄訴訟標的額在300萬元以上的第一審民商事案件。青島海事法院管轄第一審海事糾紛和海商糾紛案件，不受爭議金額限制。2.1山東省高級人民法院和中級人民法院管轄第一審民商事案件標準山東省高級人民法院和中級人民法院管轄第一審民

5、商事案件標準第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄9地域管轄3u地域管轄確定步驟地域管轄確定步驟 專屬專屬管轄管轄協議協議管轄管轄一般管轄和一般管轄和特殊地域管轄特殊地域管轄第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄103.1 專屬管轄 因繼承遺產糾紛提起的訴訟，由被繼承人死亡時住所地或者主要遺產所在地人民法院管轄。因港口作業中發生糾紛提起的訴訟，由港口所在地人民法院管轄；因不動產糾紛提起的訴訟，由不動產所在地人民法院管轄；第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄11 合同的雙方當事人可以在書面合同中協議選擇被告住所地、合同履行地、合同簽訂地、原告住所地、標的物所在地人民法院管轄，但不得

6、違反本法對級別管轄和專屬管轄的規定。 3.2 協議管轄協議管轄 第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄12 對公民提起的民事訴訟，由被告住所地人民法院被告住所地人民法院管轄；被告住所地與經常居住地不一致的，由經常居住地人民法院經常居住地人民法院管轄。 對法人或者其他組織提起的民事訴訟，由被告住所地人民法被告住所地人民法院院管轄。3.3一般管轄第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄133.4特殊地域管轄 因合同糾紛合同糾紛提起的訴訟，由被告住所地或者合同履行地人民法院管轄。 因侵權行為侵權行為提起的訴訟，由侵權行為地或者被告住所地人民法院管轄。 因保險合同糾紛保險合同糾紛提起的訴訟，由被

7、告住所地或者保險標的物所在地人民法院管轄。 因票據糾紛票據糾紛提起的訴訟，由票據支付地或者被告住所地人民法院管轄。 因鐵路、公路、水上、航空運輸和聯合運輸合同糾紛聯合運輸合同糾紛提起的訴訟，由運輸始發地、目的地或者被告住所地人民法院管轄。 因鐵路、公路、水上和航空事故請求損害賠償事故請求損害賠償提起的訴訟，由事故發生地或者車輛、船舶最先到達地、航空器最先降落地或者被告住所地人民法院管轄。第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄143.5人為制造連接點爭取有利的管轄法院人為制造連接點爭取有利的管轄法院增加被告增加被告解釋合同履行地解釋合同履行地 把第三人虛列為被告把第三人虛列為被告轉換當事人身

8、份。不做原告做被告轉換當事人身份。不做原告做被告牽連管轄牽連管轄單方修改合同單方修改合同 協議管轄協議管轄 強行擔保強行擔保轉換訴訟事由轉換訴訟事由 第一部分 訴訟概述二、訴訟管轄二、訴訟管轄15 3.63.6管轄權異議管轄權異議 1、提出管轄權異議的主體必須是案件當事人。 2、當事人只能對第一審民事案件的管轄權提出異議。 3、當事人只能向受訴法院提出管轄權異議。 4、必須在提交答辯狀期間提出。 人民法院受理案件后，當事人對管轄權有異議的，應當在提交答辯狀期間提出。人民法院對當事人提出的異議，應當審查。異議成立的，裁定將案件移送有管轄權的人民法院；異議不成立的，裁定駁回。第一部分 訴訟概述二、

9、訴訟管轄二、訴訟管轄16原告原告被告被告1、起訴、起訴第一部分 訴訟概述三、起訴三、起訴17 2、案由、案由二級二級案由案由 三級三級案由案由 一級案由 人格權糾紛，婚姻家庭繼承糾紛，物權糾紛，合同、無因管理、不當得利糾紛，勞動爭議與人事爭議，知識產權與競爭糾紛，海事海商糾紛，與公司、證券、保險、票據等有關的民事糾紛，侵權責任糾紛，適用特殊程序案件案由，共共10部分部分。 43類類424個個在部分第三級案由項下又列出了一些第四級案由 第一部分 訴訟概述三、起訴三、起訴18 3.2確保提出的訴訟請求與案件的實體法律關系相吻確保提出的訴訟請求與案件的實體法律關系相吻合合 3. 訴訴訟訟請請求求 3

10、.1區分侵權與違約區分侵權與違約 以侵權作為起訴依據時，不要提違約金的訴訟請求；以違約作為起訴依據時，不要提精神損害賠償的訴訟請求。在訴訟中，變更訴訟請求時，注意是否會導致管轄變更。 3.3在合同發生變更后，須根據第二個合同確定訴訟在合同發生變更后，須根據第二個合同確定訴訟請求請求 3.4要求對方承擔訴訟費用的請求可以提也可以不提要求對方承擔訴訟費用的請求可以提也可以不提第一部分 訴訟概述三、起訴三、起訴194、起訴書、起訴書起訴書的書寫起訴書的書寫言簡意賅，不要長篇大論，原則上不要超過一頁紙。起訴書的份數起訴書的份數法定份數：法院1份與被告人數相同的份數意定份數：原告1份自己使用的份數第一部

11、分 訴訟概述三、起訴三、起訴20速算公式速算公式檔次檔次 爭議金額爭議金額 計算方法計算方法 1 10,000元及以下 50元 2 10,001100,000元 金額2.5200元 3 100,001200,000元 金額2300元 4 200,001500,000元 金額1.51300元 5 500,0011,000,000元 金額13,800元 6 1,000,0012,000,000元 金額0.94,800元 7 2,000,0015,000,000元 金額0.86,800元 8 5,000,00110,000,000元 金額0.711,800元 9 10,000,00120,000,0

12、00元 金額0.621,800元 10 20,000,000以上 金額0.541,800元 5、訴訟費用第一部分 訴訟概述三、起訴三、起訴21 1、法庭調查、法庭調查（一）陳述（一）陳述 念起訴書的訴訟請求、事實與理由部分即可（二）出示證據（二）出示證據 1、一份一份出示； 2、一組一組出示。（三）質證（三）質證之目的之目的之準備之準備1、有證據交換的準備2、無證據交換的處理之對象之對象客觀性、關聯性、合法性；證明力有無以及大小第一部分 訴訟概述四、庭審四、庭審22 （四）不要盲目信任鑒定結論、交通事故責任認定書等不要盲目信任鑒定結論、交通事故責任認定書等 交通責任事故認定的行為不屬于具體行政

13、行為，不能提起行政訴訟、也不能申請行政復議。 （五）不要隨意自認不要隨意自認證據規定第八條訴訟過程中，一方當事人對另一方當事人陳述的案件事實明確表示承認的，另一方當事人無需舉證。但涉及身分關系的案件除外。第一部分 訴訟概述四、庭審四、庭審232、法庭辯論、法庭辯論（一）當事人適格、前置程序問題（仲裁）、訴訟時效（一）當事人適格、前置程序問題（仲裁）、訴訟時效（二）證據的真實性問題（二）證據的真實性問題（三）定性（三）定性 借款還是聯營？合同是有效還是無效？（四）損失大小問題（四）損失大小問題（五）適用法律問題（五）適用法律問題（六）誰應承擔證明責任適用問題（六）誰應承擔證明責任適用問題第一部分

14、 訴訟概述四、庭審四、庭審243、法庭禮儀、法庭禮儀尊重法官、對方律師不要與法官、律師發生沖突心胸開闊、不要拂袖而去 第一部分 訴訟概述四、庭審四、庭審25Contents目目 錄錄123訴訟概述訴訟概述金融業務相關法律知識金融業務相關法律知識溝通交流環節溝通交流環節26第二部分 金融業務相關法律知識一、融資租賃一、融資租賃融資租賃 合同 出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的合同。 出租人承租人出賣人買賣合同租賃合同27第二部分 金融業務相關法律知識一、融資租賃一、融資租賃融資租賃合同應當采用書面形式。融資租賃合同形式與內容 融資租賃合

15、同的內容包括租賃物名稱、數量、規格、技術性能、檢驗方法、租賃期限、租金構成及其支付期限和方式、幣種、租賃期間屆滿租賃物的歸屬等條款。 28第二部分 金融業務相關法律知識一、融資租賃一、融資租賃u租賃財產的性質租賃財產的性質 出租人享有租賃物的所有權。承租人破產的，租賃物不屬于破產財產。 29第二部分 金融業務相關法律知識一、融資租賃一、融資租賃租金的支付租金的支付租金的返還租金的返還 承租人應當按照約定支付租金。承租人經催告后在合理期限內仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金；也可以解除合同，收回租賃物。 當事人約定租賃期間屆滿租賃物歸承租人所有，承租人已經支付大部分租金，但無力支付剩余租

16、金，出租人因此解除合同收回租賃物的，收回的租賃物的價值超過承租人欠付的租金以及其他費用的，承租人可以要求部分返還。 租金30第二部分 金融業務相關法律知識一、融資租賃一、融資租賃租賃物的歸屬 出租人和承租人可以約定租賃期間屆滿租賃物的歸屬。對租賃物的歸屬沒有約定或者約定不明確，依照合同法的相關規定仍不能確定的，租賃物的所有權歸出租人。 31第二部分 金融業務相關法律知識二、按揭二、按揭“按揭”一詞是英文“Mortgage”的粵語音譯，指以房地產等實物資產或有價證券、契約等作抵押，獲得銀行貸款并依合同分期付清本息，貸款還清后銀行歸還抵押物。按揭是指按揭人將房產產權轉讓按揭，受益人作為還款保證按揭

17、人在還清貸款后，受益人立即將所涉及的房屋產權轉讓按揭人，過程中按揭人享有使用權。我們日常多見的按揭類型為房貸按揭和工程機械按揭。u按揭定義按揭定義 32第二部分 金融業務相關法律知識二、按揭二、按揭 工程機械按揭貸款工程機械按揭貸款 工程機械車按揭貸款是指銀行對在特約經銷商處購買工程機械車的借款人發放的人民幣貸款，一般由特約經銷商提供擔保，工程機械車廠商提供回購擔保，屬于生產資料投資型貸款品種。 目前銀行通常僅對購買指定品牌的挖掘機、裝載機、壓路機、推土機、吊車等提供信貸支持。 通常情況：貸款金額最高不超過工程機械價款7成、期限最長為3年的按揭貸款，貸款擔保方式為：“借款人所購工程機械抵押 +

18、 廠商對按揭貸款方式所售工程機械回購擔保 + 廠商提供一定比例保證金”。33第二部分 金融業務相關法律知識二、按揭二、按揭 房貸按揭房貸按揭房貸按揭即住房按揭貸款。住房按揭貸款是住房擔保貸款的一種，是指購房者以所購住房作抵押并由其所購買住房的房地產開發企業提供擔保的個人住房貸款。“按揭”的通俗意義是指用預購的商品房進行貸款抵押。它是指按揭人將預購的物業產權轉讓于按揭受益人(銀行)作為還款保證，還款后，按揭受益人將物業的產權轉讓給按揭人。 按 揭貸款是指購房者以所預購的樓宇作為抵押品而從銀行獲得貸款，購房者按照按揭契約中規定的歸還方式和期限分期付款給銀行；銀行按一定的利率收取利息。如果貸款人違約

19、，銀行有權收走房屋。34第二部分 金融業務相關法律知識二、按揭二、按揭按揭與融資租賃在工程機械銷售中的對比按揭與融資租賃在工程機械銷售中的對比 1、按揭貸款銀行沒有物權，只有債權，設備的物權在按揭貸款用戶手中。 融資租賃的出租人是物權、債權兩權在手。 2、租賃中出租人的是處置權是絕對排它第一優先權的，設備收回照樣有債權追索。按揭貸款中設備抵押是有條件的處置權，處置后的資金首先要扣除設備擁有人應交的稅款、清算人員的費用，然后在滿足遣散人員的工資，最后輪到銀行也沒什么了。 3、租賃物件不參與承租人的破產。當承租人破產時租賃資產不屬于承租人破產資產參與破產清算，收回租賃物件還參與破產清算。按揭貸款的

20、設備要參與用戶的破產清算，設備被處理后再由多家分配，真正到手沒多少。35第二部分 金融業務相關法律知識積極主動應對風險積極主動應對風險 了解風險了解風險分析風險分析風險風險措施風險措施 風險風險 市場市場 利潤利潤 全款銷售全款銷售分期付款分期付款按揭銷售按揭銷售融資租賃融資租賃逃避風險逃避風險NO36第二部分 金融業務相關法律知識了解風險了解風險提高風險預提高風險預期期潛在風險潛在風險信用調查信用調查信用評估信用評估（信用不確定的（信用不確定的中小企業、個人中小企業、個人，作為工程機械，作為工程機械的終端客戶）的終端客戶）風險的大小風險的大小規避風險規避風險37第二部分 金融業務相關法律知識

21、降低風險降低風險“保保”字當先字當先事物擔保事物擔保擔保措施擔保措施保證金保證金信用擔保信用擔保應收賬款應收賬款財產保險財產保險合同的審查合同的審查38第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保擔保擔保方式方式質質押押抵抵押押保保證證留留置置定定金金 在我公司的實際業務運營中，保證和抵押是最常用的兩種擔保方式。39第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保1 1、保證、保證保證保證 指保證人和債權人約定，當債務人不履行債務時，保證人按照約定履行債務或者承擔責任的行為。 保證人保證人債權人40第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保保證合同保證合同 保證合同應當包括以下內容：（一）

22、被保證的主債權種類、數額；（二）債務人履行債務的期限；（三）保證的方式；（四）保證擔保的范圍；（五）保證的期間；（六）雙方認為需要約定的其他事項。保證合同不完全具備前款規定內容的，可以補正。保證人與債權人應當以書面形式訂立保證合同。41第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保Text in here 當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為一般保證。 一般保證的保證人在主合同糾紛未經審判或者仲裁，并就債務人財產依法強制執行仍不能履行債務前，對債權人可以拒絕承擔保證責任保證方式保證方式 在保證合同中約定保證人與債務人對債務承擔連帶責任的，為連帶責任保證。 連

23、帶責任保證的債務人在主合同規定的債務履行期屆滿沒有履行債務的，債權人可以要求債務人履行債務，也可以要求保證人在其保證范圍內承擔保證責任。 當事人對保證方式沒有約定或者約定不明 確的，按照連帶責任保證承擔保證責任。連帶保證連帶保證一般保證一般保證42保證責任保證責任第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保 保證擔保的范圍包括主債權及利息、違約金、損害賠償金和實現債權的費用。保證合同另有約定的，按照約定。 當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當對全部債務承擔責任。 保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起六個月。 一般保證的債權人在保證期間屆滿前對

24、債務人提起訴訟或者申請仲裁的，從判決或者仲裁裁決生效之日起，開始計算保證合同的訴訟時效。 連帶責任保證的債權人在保證期間屆滿前要求保證人承擔保證責任的，從債權人要求保證人承擔保證責任之日起，開始計算保證合同的訴訟時效。保證范圍保證范圍保證期間保證期間訴訟時效訴訟時效43第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保債務人或者 第三人債權人抵押人抵押權人 抵押是為擔保債務的履行，債務人或者第三人不轉移財產的占有，將該財產抵押給債權人的，債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現抵押權的情形，債權人有權就該財產優先受償。 提供擔保財產2 2、抵押、抵押44第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三

25、、擔保物權法第一百八十條 債務人或者第三人有權處分的下列財產可以抵押：（一）建筑物和其他土地附著物；（二）建設用地使用權；（三）以招標、拍賣、公開協商等方式取得的荒地等土地承包經營權；（四）生產設備、原材料、半成品、產品；（五）正在建造的建筑物、船舶、航空器；（六）交通運輸工具；（七）法律、行政法規未禁止抵押的其他財產。抵押人可以將前款所列財產一并抵押。抵押財產的相關規定抵押財產的相關規定45第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保土地所有權下列財產不得抵押下列財產不得抵押所有權、使用權不明或者有爭議的財產；學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體的教育設施、醫療衛生設施和其

26、他社會公益設施；耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規 定可以抵押的除外；依法被查封、扣押、監管的財產；法律、行政法規規定不得抵押的其他財產。46抵押合同抵押合同抵押合同一般包括下列條款：（一）被擔保債權的種類和數額；（二）債務人履行債務的期限；（三）抵押財產的名稱、數量、質量、狀況、所在地、所有權歸屬或者使用權歸屬；（四）擔保的范圍。抵押人和抵押權人應當以書面形式書面形式訂立抵押合同。抵押人所擔保的債權不得超出其抵押物的價值。第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保47抵押權抵押權第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保不動產動產以不動產設定抵押的，應當辦理

27、抵押登記。抵押權自登記時設立。以動產設定抵押的，抵押權自抵押合同生效時設立；未經登記，不得對抗善意第三人。 抵押權48第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保協議拍賣、協議拍賣、變賣變賣協議折價協議折價請求法院請求法院拍賣、變拍賣、變賣賣抵押權實現49第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保債務人或者 第三人債權人出質人質權人 質押是指為擔保債務的履行，債務人或者第三人將其動產或者權利出質給債權人占有的，債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現質權的情形，債權人有權就該動產優先受償。 交付動產或權利3 3、質押、質押50第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保動產質權權利

28、質權質權51第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保權權利利質質權權債券、存款單債券、存款單 倉單、提單倉單、提單 可以轉讓的基金份額、股權可以轉讓的基金份額、股權 應收賬款應收賬款 可以轉讓的注冊商標專用權、專利可以轉讓的注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權權、著作權等知識產權中的財產權 匯票、支票、本票匯票、支票、本票52第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保質權合同質權合同 設立質權，當事人應當采取書面形式訂立質權合同。 質權自出質人交付質押財產時設立。質權合同一般包括下列條款：（一）被擔保債權的種類和數額；（二）債務人履行債務的期限；（三）質押財產的名稱、數

29、量、質量、狀況；（四）擔保的范圍；（五）質押財產交付的時間。53第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保協議拍賣、協議拍賣、變賣變賣協議折價協議折價請求法院請求法院拍賣、變拍賣、變賣賣質權實現質權實現54第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保 留置是指債務人不履行到期債務，債權人可以留置已經合法占有的債務人的動產動產，并有權就該動產優先受償。債權人為留置權人，占有的動產為留置財產。 留置財產的要求 債權人留置的動產，應當與債權屬于同一法律關系，但企業之間留置的除外。 留置財產為可分物的，留置財產的價值應當相當于債務的金額。 55第二部分 金融業務相關法律知識三、擔保三、擔保 留置權人負有妥善保管留置財產的義務；因保管不善致使留置財產毀損、滅失的，應當承擔賠償責任。留置權人的權利和義務 留置權人有權收取留置財產的孳息。 前款規定的孳息應當先充抵收取孳息的費用。 留置權人與債務人應當約定留置財產后的債務履行期間