1、保險業反洗錢工作管理辦法第一章總則第一條為做好保險業反洗錢工作，促進行業持續健康發展，根據中華人民共和國反洗錢法、中華人民共和國保險法等有關法律法規、部門規章和規范性文件，制定本辦法。第二條中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會”）根據有關法律法規和國務院授權，履行保險業反洗錢監管職責。中國保監會派出機構根據本辦法的規定，在中國保監會授權范圍內履行反洗錢監管職責。第三條本辦法適用于保險公司、保險資產管理公司及其分支機構，保險專業代理公司、保險經紀公司及其分支機構，金融機構類保險兼業代理機構。第二章保險監管職責第四條中國保監會組織、協調、指導保險業反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責：（一）參

2、與制定保險業反洗錢政策、規劃、部門規章，配合國務院反洗錢行政主管部門對保險業實施反洗錢監管；（二）制定保險業反洗錢監管制度，對保險業市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監督檢查；（三）參加反洗錢監管合作；（四）組織開展反洗錢培訓宣傳；（五）協助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責。第五條中國保監會派出機構在中國保監會授權范圍內，依法履行下列反洗錢職責：（一）制定轄內保險業反洗錢規范性文件，開展反洗錢審查和監督檢查；（二）向中國保監會報告轄內保險業反洗錢工作情況；（三）參加轄內反洗錢監管合作；（四）組織開展轄內保險業反洗錢培訓宣傳；（五）協助司法機關調查處理涉嫌洗錢案

3、件；（六）中國保監會授權的其他反洗錢職責。第三章保險業反洗錢義務第六條保險公司、保險資產管理公司和保險專業代理公司、保險經紀公司應當以保單實名制為基礎，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規范的工作原則，切實提高反洗錢內控水平。第七條申請設立保險公司、保險資產管理公司應當符合下列反洗錢條件：（一）投資資金來源合法;（二）建立了反洗錢內控制度；（三）設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）配備了反洗錢機構或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓；（五）信息系統建設滿足反洗錢要求；（六）中國保監會規定的其他條件。第八條設立保險公司、保險資產管理公司的申請文件中應當包括下列反洗

4、錢材料：（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；（二）反洗錢內控制度；（三）反洗錢機構設置報告；（四）反洗錢機構或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓情況的報告；（五）信息系統反洗錢功能報告；（六）中國保監會規定的其他材料。申請設立保險公司、保險資產管理公司，可以在籌建申請和開業申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應當在提出開業申請時提交完畢。開業驗收階段，申請人應當按照要求演示反洗錢的組織架構、工作流程、風控管理和信息系統建設等。第九條申請設立保險公司、保險資產管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內控制度并對分支機構具有良好的管控能力；（二）總

5、公司的信息系統建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；（三）擬設分支機構設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓；（五）中國保監會規定的其他條件。第十條設立保險公司、保險資產管理公司分支機構的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：（一）總公司的反洗錢內控制度；（二）總公司信息系統的反洗錢功能報告；（三）擬設分支機構的反洗錢機構設置報告；（四）擬設分支機構的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓情況的報告；（五）中國保監會規定的其他材料。第十一條發生下列情形之一，保險公司、保險資產管理公司應當知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源

6、合法的聲明：（一）增加注冊資本；（二）股權變更，但通過證券交易所購買上市機構股票不足注冊資本5%的除外；（三）中國保監會規定的其他情形。第十二條保險公司、保險資產管理公司董事、監事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規，接受反洗錢培訓，通過保險監管機構組織的包含反洗錢內容的任職資格知識測試。保險公司、保險資產管理公司董事、監事、高級管理人員任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。第十三條保險公司、保險資產管理公司應當建立健全反洗錢內控制度。反洗錢內控制度應當包括下列內容：（一）客戶身份識別；（二）客戶身份資料和交易記錄保存；（三）大額交易和可疑交易

7、報告；（四）反洗錢培訓宣傳；（五）反洗錢內部審計；（六）重大洗錢案件應急處置；（七）配合反洗錢監督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查；（八）反洗錢工作信息保密；（九）反洗錢法律法規規定的其他內容。保險公司、保險資產管理公司分支機構可以根據總公司的反洗錢內控制度制定本級的實施細則。第十四條保險公司、保險資產管理公司應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構，組織開展反洗錢工作。指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。保險公司、保險資產管理公司應當明確相關業務部門的反洗錢職責，保證反洗錢內控制度在業務流程中貫徹執行。第十五條保險公司、保險資產管理公司應當將可量化的反洗錢控制指標嵌入信

8、息系統，使風險信息能夠在業務部門和反洗錢機構之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風險進行預警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。第十六條保險公司應當依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環節對規定金額以上的業務進行客戶身份識別。第十七條保險公司、保險資產管理公司應當按照客戶特點或者賬戶屬性，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。第十八條保險公司、保險資產管理公司應當根據監管要求密切關注涉恐人員名單，及時對本機構客戶進行風險排查，依法采取相應措施。第十九條保險公司、保險資產管理公司應當依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現該項交易，以提供監測分析交易情況、調查可

9、疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。第二十條保險公司、保險資產管理公司破產和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構。第二十一條保險公司、保險資產管理公司應當依法識別、報告大額交易和可疑交易。第二十二條保險公司通過保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構開展保險業務時，應當在合作協議中寫入反洗錢條款。反洗錢條款應當包括下列內容：（一）保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份；（二）保險公司在辦理業務時能夠及時獲得保險業務客戶身份信息，必要時，可以從保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構獲得客戶有效身份證件或者其他

10、身份證明文件的復印件或者影印件；（三）保險公司為保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構代其識別客戶身份提供培訓等必要協助。保險經紀公司代理客戶與保險公司開展保險業務時，應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。保險公司承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任，保險專業代理公司、保險經紀公司、金融機構類保險兼業代理機構承擔相應責任。第二十三條保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。對本公司人員的反洗錢培訓應當包括下列內容：（一）反洗錢法律法規和監管規定；（二）反洗錢內控制度、與其崗

11、位職責相應的反洗錢工作要求；（三）開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等。對保險銷售從業人員的反洗錢培訓應當包括下列內容：（一）反洗錢法律法規和監管規定；（二）反洗錢內控制度；（三）展業中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關信息資料、配合履行反洗錢義務等。第二十四條保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第二十五條保險公司、保險資產管理公司應當每年開展反洗錢內部審計，反洗錢內部審計可以是專項審計或者與其他審計項目結合進行。第二十六條保險公司、保險資產管理公司應當妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時向保險監管機構報告案件處置情況。第二十七條保險公司、保險資產管理公司

12、應當配合反洗錢監督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，記錄并保存配合檢查、調查的相關情況。第二十八條保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對依法履行反洗錢義務獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對報告可疑交易、配合調查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。第二十九條保險專業代理公司、保險經紀公司應當建立反洗錢內控制度，禁止來源不合法資金投資入股。保險專業代理公司、保險經紀公司高級管理人員應當了解反洗錢法律法規。第三十條保險專業代理公司、保險經紀公司應當開展反洗錢

13、培訓、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，對依法開展反洗錢的相關信息予以保密。第四章監督管理第三十一條保險監管機構依法對保險業新設機構、投資入股資金和相關人員任職資格進行反洗錢審查,對不符合條件的，不予批準或者核準。第三十二條保險監管機構依法開展反洗錢現場檢查與非現場監管。第三十三條反洗錢現場檢查可以開展專項檢查或者與其他檢查項目結合進行。第三十四條保險監管機構有權根據監管需要，要求保險公司、保險資產管理公司提交反洗錢報告或者專項反洗錢資料。第三十五條保險公司、保險資產管理公司發生下列情形之一，保險監管機構可以將其列為反洗錢重點監管對

14、象：（一）涉嫌從事洗錢或者協助他人洗錢；（二）受到反洗錢主管部門重大行政處罰；（三）中國保監會認為需要重點監管的其他情形。第三十六條保險公司、保險資產管理公司違反反洗錢法律法規和本辦法規定的，由保險監管機構責令限期改正、約談相關人員或者依法采取其他措施。第三十七條保險監管機構根據保險公司、保險資產管理公司反洗錢工作開展情況，調整其在分類監管體系中合規類指標的評分。第三十八條保險公司、保險資產管理公司違反本辦法規定，達到案件責任追究標準的，應當依法追究案件責任人的責任。第五章附則第三十九條中國保監會依法指導中國保險行業協會，制定反洗錢工作指引，開展反洗錢培訓宣傳。第四十條保險公司與非金融機構類保

15、險兼業代理機構的反洗錢合作可以參照本辦法。第四十一條本辦法由中國保監會負責解釋。第四十二條本辦法自2011年10月1日起施行，中國保監會之前反洗錢監管要求與本辦法不同的，以本辦法為準。金融機構反洗錢考試題及答案一、單選題1、中國人民銀行設立（B）,負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、反洗錢局B、中國反洗錢監測分析中心C、保衛局D分支機構2、中華人民共和國反洗錢法于（C）!過。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D2007年1月1日3、（B）發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。A、金融機構B、海

16、關C、邊防部隊D、公安部門4、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。A、5B、10C、15D、205、單筆或者當日累計人民幣交易（C）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支屬于大額交易。A、10B15C、20D、256、國務院反洗錢行政主管部門或者其（B而出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。A、縣一級日省一級C、地市一級D、以上都對7、金融機構

17、通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（B）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、第三方B該金融機構C、該客戶自身D、該金融機構與第三方8、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。A、1B、2C、3D、49、反洗錢法規定的臨時凍結不得超過（A）。A、48小時B、24小時C、3天D、1周10、金融機構在大額交易發生后的（B廳工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測中心。A、3B、5C、7D、1011、金

18、融機構在可疑交易發生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測中心。A、3B、5C、7D、1012、國務院反洗錢行政主管部門根據（B濮權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。A、法律B、國務院C、行政法規D、規章13、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中所用的短期”是指（B）A、3個工作日以內，含3個工作日B、10個工作日以內，含10個工作日C5個工作日以內，含5個工作日D、2個工作日以內，含2個工作日14、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中所用的長期”是指（C）A、6個月以上B、9個月以上C、1年以上D、2年以

19、上16、（B）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。A、中國銀行業監督管理委員會B、中國人民銀行C中國證券監督管理委員會D、中國保險監督管理委員會17、中國人民銀行令2006第1號金融機構反洗錢規定自（C庭施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C2007年1月1日D、2007年3月1日18、中國人民銀行令2006第2號金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法自（D）起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C2007年1月1日D、2007年3月1日19、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或

20、者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出（A）。A、補正通知B、整改通知C檢查通知Dk處罰通知20、中華人民共和國反洗錢法自（C網施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C2007年1月1日D、2007年3月1日21、中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現場檢查時，檢查人員不得少于（A）人。A、2B、3C、4D、522、中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現場檢查時，檢查人員應當出示（B加檢查通知書。A、工彳證日執法證C、身份證D、以上都可以23、中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現場檢查后，應當制作現場檢查意見書。現場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、（C）。A、紀

21、律處分建議B、行政處罰意見C、改進意見與措施H以上都是24、下列哪個是反洗錢的義務主體（A）。A、金融機構及特定非金融機構B、中國人民銀行C公安部門D、檢察機關25、現時（B）是我國的反洗錢行政主管部門。A、反洗錢局B、中國人民銀行C中國反洗錢監測分析中心D、公安部26、金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的（A）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。A、負責人以董事會C、監事會D、反洗錢工作領導小組27、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）。A、實名賬戶B、聯名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶28、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應

22、當（C身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人C核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人29、金融機構在（C）的情況下，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。A、兼并B、接管C、破產和解散D、變更30、以下哪項不是銀行業金融機構大額交易報告要素內容（B卜A、客戶名稱或姓名B、對公客戶法定代表人姓名C客戶身份證件/證明文件類型D、代辦人姓名31、反洗錢法賦予國務院反洗錢行政主管部門最強有力的調查措施是（D）。A、查閱權日封存權C、扣劃權D、臨時凍結權32、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規定進行調查的行為，依

23、法給予（B）。A、行政處罰B、行政處分C刑事處罰Dk行政拘留33、金融機構有以下（C溝為,可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度日未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C未按照規定履行客戶身份識別義務H未按照規定對職工進行反洗錢培訓34、金融機構有以下（B）行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰。A、未按照規定對職工進行反洗錢培訓B、違反保密規定，泄露有關信息C、未按照規定建立反洗錢內部控制制度D、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作35、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果

24、發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。A、一萬元以上五萬元以下以五萬元以上五十萬元以下C二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下36、金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，沒有致使洗錢后果發生，國務院反洗錢行政主管部門可以對該機構處（C冏款。A、一萬元以上五萬元以下以五萬元以上五十萬元以下C二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下37、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（C）A、合并提交報告B、只提交可疑交易報告C分別提交報告D、只提交大額交易報告38、下列哪筆交易屬于金融機構大額交易報告范圍。（

25、B）A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣日某紡織公司收到某紡織經營部劃來200萬元人民幣C某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉為英鎊H某人將到期定期存款本息合計30萬元轉存入其活期賬戶39、下列交易不屬于銀行業金融機構可疑交易報告范圍的是（C>A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符以長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付C客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由D、客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑40、下列職責不是中國人民銀行反洗錢局職責范圍的是（D）。A、負

26、責人民幣和外幣反洗錢的資金監測B、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C在職責范圍內調查可疑交易活動H要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告41、下列職責不是中國反洗錢監測分析中心職責范圍的是（C）A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告以建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。C監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況H要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告42、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構作出行政處罰。A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構日只能由國務院反

27、洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構C只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構H以上都是43、調查封存清單一式二份，由（C僻名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。A、調查人員B、在場的金融機構工作人員C調查人員和在場的金融機構工作人員D、在場的金融機構工作人員和金融機構44、下列交易的發生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D）A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易以國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易H法人、其他組織

28、和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易45、下列哪家公司的交易只屬于大額交易（B）。A、甲公司用于境外投資白購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉入以乙公司的外匯賬戶U到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當期的出口金額C丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準的300萬美元投資金額，該款項是從無關聯企業的第三國匯入DK丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財務狀況明顯不符46、下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易（A）。A、甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內發生資金收付，且單筆都超20萬美元。以乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內發生資金收付，且單筆都超2

29、0萬美元。C丙公司與其他國內公司在短期內發生資金收付，且單筆都超20萬美元。H以上都是47、下列哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（D）。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符以證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換48、金融機構反洗錢規定要求金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及（B）。A、現金流量表B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容C、利潤分配表D、資產負債表49、國務院反洗錢行政主管部門是指（A）。A、

30、中國人民銀行B、中國人民銀行及其授權的設區的市一級以上派出機構C反洗錢局H中國反洗錢監測分析中心50、金融機構違反金融機構反洗錢規定，由中國人民銀行或者其（B法照中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規定進行處罰。A、省一級以上分支機構B、地市中心支行以上分支機構C區一級支行以上機構D、縣（市）支行以上機構51、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、（D）談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。A、一般員工B、反洗錢工作人員C中層管理人員D、高級管理人員52、金融機構應當根據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告

31、內部管理制度和操作規程，并向（C服備。A、公安部以中國銀行業監督管理委員會C、中國人民銀行D、國務院53、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（D）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自D、銀行54、下列哪種可疑交易不應由證券公司來報告（A）。A、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金以客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付C沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易55、下列哪種可疑

32、交易不應由保險公司來報告（D）。A、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋以頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額C明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分H保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保56、2006年11月14日中國人民銀行發布的金融機構反洗錢規定屬于（C卜A.法律B行政法規C部門規章D.部門文件57、中華人民共和國反洗錢法規定金融機構對客戶的交易信息在交易結束后至少保存（D）。A.20年B.10年C.15年D.5年58、金融行動特別工作組通過的打擊恐怖融資特別建議有（A）。A.9項B.10項C.7項D.8項59、金融行動特別工作組的

33、秘書處設在（A）。A.巴黎B.紐名C.倫敦D.悉尼60、美國的金融情報中心設在（C）。A.司法部B.國務院C財政部D.美聯儲61、隨著經濟的全球化，洗錢越來越具有（A）。A.跨國性B.整體性C聯合性D.本國性63、2000年6月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區有（C>A.巴勒斯坦B.北美地區C.巴哈馬群島D.斐濟64、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內容有（C卜A.會議記錄B.出差記錄C.交易記錄D.談話記錄65、目前，洗錢的一般特征體現為（B）。A.越來越猖獗B.越來越專業化C.越來越公開D.越來越公益化66、巴塞爾銀行監管委員會關于洗錢的規定有（A）。A.了解你的客戶B.可

34、疑交易報告原則C記錄彳存D.反洗錢宣傳培訓67、（A）是金融機構反洗錢工作的基礎工作。A、了解客戶B、大額現金交易報告C可疑交易報告D、與司法機關全面合作68、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（C>A、大額交易B、現金交易C、可疑交易D、轉賬交易69、專業反洗錢國際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF它的中文簡稱是：（D）。A、艾格蒙牛I集團B、金融情報中心C、沃爾夫斯堡集團D、金融行動特別工作組70、人民幣銀行結算賬戶管理辦法要求對單位銀行結算賬戶實行生效日制度，即賬戶正式開立之日起（B件工作日后，方可辦理付款業務。A、1B、3C、5D、10

35、71、人民幣銀行結算賬戶管理辦法規定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（B）年。A、1B、2C、3D、572、人民幣銀行結算賬戶管理辦法規定，驗資注冊的臨時存款賬戶在驗資期間（D）。A、不收不付B、只付不收C、可收可付D、只收不付73、人民幣銀行結算賬戶管理辦法規定，一般存款賬戶不得辦理（B）。A、現金繳存B、現金支取C、資金收入轉賬D、資金付出轉賬74、客戶通過在境內金融機構開立的銀行卡所發生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負責報告。A、發卡行日業務辦理行C、收單行D、總行75、人民幣銀行結算賬戶管理辦法規定，單位銀行卡賬戶的資金必須由其（B）轉賬存入，該賬戶不得辦理現金收付業務。A、一般

36、存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶76、為了保證個人存款賬戶的（B）,維護存款人的合法權益，2000年3月20日中華人民共和國國務院令第285號發布個人存款賬戶實名制規定，并從當年4月1日起實施。A、安全性B、真實性C嚴密性D、隱秘性77、下列身份證件不屬于實名證件范疇的是（B卜A、臨時居民身份證B、港澳居民身份證C臺灣居民的旅行證件D、武警身份證78、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或（D）,不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。A、實名賬戶B、聯名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶79、在銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購的貨款（B）。A、必須支付現金以可以轉

37、賬或者支付現金C、必須轉賬D、不得支付現金80、個人存款賬戶實名制規定自（D應施行。A、2000年1月1日B、2000年2月1日C、2000年3月1日D、2000年4月1日81、在個人存款賬戶實名制規定實施后，在原賬戶辦理（A）個人存款時，原賬戶沒有使用實名的，應當按照規定使用實名。A、第一筆以第二筆C、第三筆D、第四筆82、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票（B）。A、既可轉賬，又可取現；B、只能轉賬，不能取現；C、只能取現，不能轉賬；D、不能取現，不能轉賬。83、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示（C兩有效身份證件。A、被代理人B、代理人C被代理

38、人和代理人H被代理人或代理人84、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明現金”字樣的（A）票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度。A、銀行本票、銀行匯票B、商業匯票、銀行本票C現金支票、銀行匯票D、銀行匯票、商業匯票85、開戶單位支付給個人勞務報酬的款項中，支付現金每人一次不得超過（C譏。A、500B、5000C、1000D、1000086、一次性提取現金（B）萬元（含）以上的，要求取款人必須至少提前一天以電話等方式預約。A、10B、20C、30D、5087、能夠作為實名證件使用的有（A）。A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、法定身份證件的復印件88、開戶單位購置國家規定

39、的社會集團專項控制商品（D）。A、可以使用現金日可以使用現金或者轉賬C、可以轉賬D、不得使用現金89、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（D）管理。A、存款賬戶B、儲蓄賬戶C單位銀行結算賬戶D個人銀行結算賬戶90、人民幣銀行結算賬戶管理辦法自（C應施行。A、2003年3月1日B、2003年6月1日C、2003年9月1日D、2003年12月1日91、對于無字號的個體工商戶，下列說法正確的是（D）。A、以經營者的名稱開立個人結算賬戶作為對公賬戶B可以開立單位結算賬戶，賬戶名稱為經營者的全稱C不受從單位銀行結算賬戶轉入個人銀行結算賬戶的有關管理的約束D、納入單位銀行結算賬戶管理92、武警部隊的

40、銀行賬戶閑置超過（A）的，武警部隊單位應當撤銷銀行賬戶。A、1年B、2年C3年D、5年93、武警部隊單位開立專用存款賬戶，由（B）。A、總部后勤部財務部備案以總部后勤部財務部審批C總部政治部備案D、總部政治部審批94、單位定期存款的起存金額為（A）。A、1萬元B、5萬元C、10萬元D、50萬元95、單位定期存款（C）。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次日只能部分提前支取，但可提前支取多次C可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次H可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次96、單位通知存款（A）。A、須一次存入，一次或分次支取B、可以多次存入，一次或分次支取。C須一次存入，一次支取D、

41、須一次存入，分次支取97、就同一賬戶內容，存款單位（B）。A、只能申請開具一份單位存款證明書，對證明書按有關規定收取手續費日可以申請開具多份單位存款證明書，對每份證明書按有關規定收取手續費C只能申請開具一份單位存款證明書，不得收取手續費H可以申請開具多份單位存款證明書，不得收取手續費98、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（C消理。A、個人結算賬戶B、個人存款賬戶C、單位結算賬戶D、專用存款賬戶99、存款人在銀行可開立（A）基本存款賬戶。A、一個B、一個以上C、最多兩個D、兩個以上100、不需要核發開戶登記的賬戶包括（B）。A、基本存款賬戶以非預算單位的專用存款賬戶C

42、預算單位的專用存款賬戶D、臨時存款賬戶二、判斷題：1、制定中華人民共和國反洗錢法目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關犯罪。（X）2、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法同樣適用于典當行大額交易和可疑交易報告的管理。（X）3、金融機構反洗錢規定也適用于從事基金銷售業務的機構。4、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。（V）5、對金融機構違反保密規定，泄露有關信息的行為，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構可以對其直接負責的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。（V）6、人民銀行可將有關反洗錢信息用于

43、征信和金融市場監督管理工作。（X）7、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10個工作日內補正。（X）8、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（V）9、金融機構制定的大額和可疑交易報告內部管理制度和操作規程要向中國人民銀行報備。（V）10、金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式或紙質報表向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。（X）11、中國人民銀行設立反洗錢局，負責接收人民幣、外

44、幣大額交易和可疑交易報告。（X）12、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中的大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標準的。（X）13、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中的頻繁”系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。（X）14、中國人民銀行令2006第2號金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法自2007年3月1日起施行。（V）15、中國人民銀行令2006第1號金融機構反洗錢規定自2007年3月1日起施行。（X）16、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由議付行報告。（X）17、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。（V）18、

45、大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的出外。（X）19、大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。（X）20、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（V）21、中國反洗錢監測分析中心是金融機構可疑支付交易報告的最終接受者。（V）22、某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉入其同一金融機構開立的另一活期存款賬戶里，如未發現可疑的，該金融機構可以不報告大額交易。（V）23、張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉存為李某

46、的定期存款，該金融機構無需向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。（X）24、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易，如未發現可疑的，金融機構可以不報告大額交易。（V）(V)25、金融機構為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構應對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款。26、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換，無論是否可疑都不需要報告大額或可疑交易。（X）27、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，但可將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。（X）28、國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規定白設立申請，不予批準。（V）29、金融機構反洗錢工作人員因害怕打擊報復可以不報告可疑交易。（X）30、經國務院批準，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯席會議牽頭單位。（V）31