1、基金從業資格考試易錯100題精品文檔基金從業資格考試易錯100題1.以下不屬于金融市場的是（B）A.上海黃金交易所B.北京石油交易所C.中國外匯交易中心D.銀行間同業拆解中心2 .以下屬于投資概念的描述，錯誤的是（D）A.投資未來收益具有不確定性B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率D.投資的產出會大于投入3 .按交易標的物分類，金融市場類別不包括（C）A.票據市場B.黃金市場收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔C.藝術品市場D.外匯市場4 .關于公司型基金，以下表述錯誤的是（B）A.基金投資者是基金公司的股東B.依據基金合同成

2、立C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司D.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權5.關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（B）A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業績。下列做法合規的是（D）收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔A.在交易方面，給該基金提供優先的成交機會B.任命投資總監兼任該基金經理，與原基金經理一起管理C.同向和反向交易D.研究員

3、調研獲得的深度報告，優先向該基金管理人提供7 .私募基金管理人向中國基金業協會申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是（A）A.高級管理人利害關系人的基本信息8 .管理基金基本信息C.股東或合伙人基本信息D.高級管理人員基本信息8.基金管理人職責終止事由，下列不屬于的是（C）A.依法撤銷8 .持有人大會解聘C.連續2年虧損收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔D.依法取消基金管理資格9 .申請開展基金銷售業務的機構應（B）A.繳納風險抵押金B.制定完善的資金清算流程C.具備符合資質的投資管理人員D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準10 .某基金公司不負有監管職責的從業人員甲發現本公司

4、銷售部門員工乙有商業賄賂行為，甲最佳行為是（D）A.無需主動向監管機構提供違法違規線索B.無需舉報違法行為，但如果相關監管部門對此進行調查要予以配合C.立即向上級部門或者監管機構報告D.應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告11 .基金管理人應當按照（C）的約定，向投資人收取銷售費用A.基金銷售協議收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔B.理財服務協議C.基金合同D.基金資產托管協議12 .某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產損失。事后，被監管機構出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了(C)的規定。I.應當專業謹慎、勤勉盡責；L應當強化投資

5、風險管理。提高風險管理水平，審慎開展投資活動；不得從事內幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。A.I.n.m.b.i.m.C.i.n.d.n.m.13 .基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是(D)A.應通知管理人后再執行投資指令B.應報告中國證監會并按其要求處理C.應在執行指令后立即報告中國證監會收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔D.應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告14 .關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的是（D）A.取得基金從業資格B.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監會或者其授權機

6、構組織的證券投資法律知識考試D.具有2年以上證券投資管理經歷15 .不屬于基金從業人員職業道德修養方法的是（D）A.正確樹立基金職業道德觀念B.積極參加基金職業道德實踐C.深刻領會基金職業道德規范D.接受所在機構的業務培訓16 .關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（D）。A.是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化B.是基金從業人員在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔C.是基金從業人員職業道德規范的簡稱D.是一般社會道德、職業道德的總和17 .關于基金職業道德規范中，對基金從業人員專業審慎的基本要求，以下錯誤的是(B)。A.持證上崗B

7、.具有本科以上學歷C.持續學習D.審慎開展執業活動18.關于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是(A)。A.在基金發生巨額贖回時，優先滿足個人投資者的贖回申請B.在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶C.尊重所有客戶D.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔19 .關于基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是（C）。A.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回B.認購費一般高于申購費C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認D.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請20 .開放式基金

8、注冊登記業務主要內容是對基金份額持有人的（B）進行確認登記。A.申購基金金額B.持有基金份額及其變動情況C.申購基金行為D.持有基金金額21 .基金的募集一般要經過（D）四個步驟。A.申請、注冊、發售、基金驗資B.申請、審批、注冊、基金驗資C.申請、審批、發售、基金合同生效收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔D.申請、注冊、發售、基金合同生效22 .投資者的申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給（D）A.證券交易所B.基金托管人C.中央結算公司D.注冊登記機構23 .以下不屬于基金公司公開信息披露基本要求的是（B）。A.真實性B.便利性C.完整性D.及時性24 .股票基金凈值公告的內

9、容不包括（A）。A.基金萬份收益B.基金份額累計凈值收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔C.基金資產凈值D.基金份額凈值25 .我國代銷機構，除銀行、證券公司、第三方,還有（C）A.擔保公司B.支付公司C.保險公司D.信托公司26 .關于份額持有人權利，描述錯誤的是（A）oA.通過持有人大會參與基金投資決策B.分享基金財產收益C.參與分配清算后的剩余基金財產D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權27 .下列關于基金持有人，描述錯誤的是（A）oA.基金的管理人收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔B.基金的受益人C.基金資產所有者D.基金的出資人28 .關于證券投資基金份額持有

10、人的權利，以下表述正確的是（C）A.托管基金財產B.管理基金資產C.轉讓其持有的基金份額D.查閱全部基金投資資料29 .基金市場營銷的特殊性體現在（D）。A.穩定性B.全面性C.安全性D.適用性30 .基金的宣傳推介應當突出（A）。收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔A.投資風險”B,業績穩健”C.有保障、高收益”D.盡享牛市”31 .關于基金產品風險評價，說法錯誤的是（B）。A.基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成B.基金評價的方法應當保密C.評價的結果應當定期更新D.過往的評價結果應當作為歷史保存32 .基金宣傳推介材料要求報備的內容不包括（D）。A.基金管理公司高級

11、管理人員合規性復核意見B.基金管理公司督察長出具的合規意見書C.基金托管銀行出具的基金業績復核函D.基金評價機構出具的業績表現報告收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔33 .基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當（B）。A.充分說明保本基金的收益率B.充分揭示保本基金的風險C.充分說明基金經理的過往業績D.充分說明保本基金和銀行存款的一致性34 .基金公司在選擇業務軟件時，從內控角度出發，應重點考慮的軟件功能不包括（D）。A.安全保護B.分權制約C.身份驗證D.方便快捷35 .關于基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系，描述錯誤的是（C）<A.風險評估系統應對基金運作情況發出預警

12、和報警訊號B.公司應加大信息科技的投入促進風險管理的數量化和自動化收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔C.風險評估體系能夠對各項業務風險實現量化評估D.風險業績評估小組應定期提供評估報告36 .控制環境是構成公司內部控制的基礎，良好的控制環境有利于公司制度的有效執行，以下不屬于內部控制環境內容的是（D）。A.經營理念和內控文化B.員工道彳惠素質C.公司治理結構D.公司技術系統37 .下列有關基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是（C）oA.內部控制必須涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節B.內部控制是一個過程C.內部控制可以保證控制目標的實現D.內部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公

13、司活動之中的一系列活動收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔38 .根據內部控制的獨立性原則，崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，以下不需要進行崗位分離的是（D）oA.授權崗位和執行崗位B.執行崗位和審核崗位C.保管崗位和記賬崗位D.咨詢崗位和審核崗位39 .關于會計系統控制，以下表述錯誤的是（A）。A.公司根據基金計提的風險準備金應在基金會計中體現B.公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體C.公司會計與基金會計不能同時兼任D.不同基金之間在名冊登記，賬務設置，基金劃撥等方面均互相獨立40 .基金銷售的基金宣傳推介材料應為（C）。A.基金評價機構制作B.基金銷售人員自己制作C.基金

14、銷售機構統一制作收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔D.有資質的的理財顧問制作41 .基金管理人監事會的合規責任不包括（C）。A.通知業務機構停止違法行為B.會計監督C.提議召開董事會D.隨時調查公司財務情況42 .目前，我國基金銷售機構的現狀是（A）oA.期貨公司可以申請基金銷售資格B.保險代理機構可以申請基金銷售資格C.證券咨詢機構不能申請基金銷售資格D.信托公司可以申請基金銷售資格43 .對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（C）。A.如果開放式基金業績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔B.封閉式

15、基金業績表現好，其擴展能力也將相應提高C.如果開放式基金業績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩定44.基金合同一般不約定（A）的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金管理人45 .基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，間接投資”體現在（C）A.基金不直接投資股票市場B.基金不直接投資債券市場C.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進行投資D.基金是由專業或非專業的投資機構進行管理收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔46 .基金監管活動的要素主要包括（D）等。A.原則、內容、方式、手段B.目標、原

16、則、方式、手段C.目標、體制、手段、方式D.目標、體制、內容、方式47 .中國證監會對基金監管的主要措施不包括（A）。A.拘留B.行政處罰C.限制交易D.檢查48 .關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的是（A）A.某基金公司董事會積極指導公司的內控建設B.某基金公司為擴大基金規模，要求全體員工均參與基金銷售C.某基金公司的企業文化是股東利益優先收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔D.某基金公司為節省人力成本，內控部門人員配置長期不足49 .以下事項不屬于基金托管人及托管業務重大事項的是（D）。A.托管人的法定名稱或住所發生變更B.基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動C.

17、托管人發生涉及托管業務的訴訟D.托管部內部職能調整50 .關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（B）A.不正當競爭B.公平合法有序競爭C.內幕交易和操作市場D.欺詐客戶51.關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（C）oA.不可替代市場參與者的監管工作B.將投資者教育納入各業務環節收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔C.存在廣泛適用的投資者教育計劃D.有助于監管機構保護投資者52.關于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是（B）。A.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具C.股票、債券、

18、基金都是直接投資工具D.股票、債券、基金都是間接投資工具53 .某投資者A于T日通過某商業銀行網上銀行申購B基金，確認的基金份額應于（A）確認。A.T+1B.T+3C.TD.T+254 .基金管理人通過授權控制來控制業務活動的運作，以下屬于不恰當授權的是（A）。A.基金經理A在休閑期間，私自授權基金經理B代他管理基金收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔B.總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責C.總經理授權某總經理分管市場銷售業務D.股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項55根據基金銷售適用性原則，應對（B）做出評價。A.基金投資人、基金經理、基金投資策略B.基

19、金管理人、基金產品、基金投資人C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構D.基金管理人、基金銷售機構、基金經理56 .中國證監會在（D）年批復上海證券交易所和香港聯合交易所開展滬港通試點。A.2013B.2015C.2012D.2014收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔57 .我國證券交易所是在權益登記日（B股為最后交易日）的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權（息）日該證券的前收盤價改為除權（息）日除權（息）日參考價，除權（息）參考價的計算公式為（C）。A.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格+股份變動比例/（1+股份變動比例）B.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+

20、配股價格X份變動比例/（1-股份變動比例）C.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格X份變動比例/（1+股份變動比例）D.除權（息）參考價=前收盤價+現金紅利+配股價格X份變動比例/（1+股份變動比例）58. （C）是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。A.價格變動收益率值B.加權平均投資組合收益率C.久期D.基點價格值收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔59 .下列關于投資政策說明書的說法，錯誤的是（B）oA.制定投資政策說明書是進行投資組合管理的基礎B.投資政策說明書在制定后不得變更C.投資政策說明書內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資范圍等D.投資政策說明書有助

21、于合理評估投資管理人的投資業績60 .基金利潤表中，不屬于其他收入項的是（B）。A.手續費返還B.公允價值變動損益C.ETF替代損益D.歸基金資產部分的贖回費收入61 .不屬于風險應對措施是（A）。A.風險評估B.風險公擔C.風險回避收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔D.風險接受62 .根據基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構推介基金管理人重要依據的是（B）。A.內部控制情況B.股東背景C.經營管理能力D.投資管理能力63 .為確保基金公司信息系統安全運作，可制定的相關制度不包括（A）oA.投資管理制度B.授權制度C.門禁制度D.內外網分離制度64 .某投資者贖回上市開放式基金5萬

22、份，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%,贖回當日基金單位凈值為1.20元，則其可得凈贖回金額為（B）元。A.49750收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔B.59700C.49700D.5975065 .以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是（D）。A.債券基金B.混合型基金C.股票基金D.貨幣市場基金66 .關于基金職業道德教育和修養，以下描述錯誤的是（D）oA.基金職業道德教育和修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動B.基金職業道德教育和修養是從他律走向自律的活動C.基金職業道德教育和修養是把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感，職業道德觀念和職業道德習慣的

23、活動D.基金職業道德教育和修養是從自律走向他律的活動67 .關于基金托管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是（C）。收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔A.安全保管基金財產B.辦理與基金托管業務活動有的信息披露事項C.為基金投資決策提供研究支持D.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶68 .基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的(C)。A.經營管理能力B.誠信狀況C.人員數量D.內部控制情況69 .基金銷售機構的職責規范包括(D)。A.委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶B.書面協議委托其他機構代為辦理基金業務C.基金募集申請核準前向公眾分發基金宣傳推介材料收

24、集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔D.對基金客戶進行身份識別70 .下列不屬于基金合同特別約定事項的是（D）oA.基金當事人的權利義務B.基金合同終止的事由，程序及基金財產的清算方式C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規則D.基金發售、交易、中購、贖回的相關安排71 .發起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于（C）元人民幣，持有期限不少于（C）。A.1000萬，1年B.2000萬，3年C.1000萬，3年D.2000萬，2年72 .目前，我國公募基金銷售機構不包括（B）。A.保險公司收集于網絡，如有侵權請聯

25、系管理員刪除精品文檔B.信托公司C.農村商業銀行D.證券公司73 .(A)是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。A.基金份額的登記B.基金份額的申購C.基金份額的認購D.基金份額的贖回74.甲是基金管理公司A的基金經理，甲的朋友是上市公司B的董事長，當B非公開增發股票時，按照職業道德規則，甲正確的做法是(D)。A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優勢，參與B增發為自己謀取利益B.甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的自己基金參與B的增發C.在非公開增發方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高B的股價，使B能夠按較高價格增發收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔D.甲

26、以客觀的專業分析，作出所管理的基金是否參與B增發的決定75 .某基金公司在實現業務電子化時，缺乏對系統的全面考慮，在出現操作風險后，追究相關責任人員時，發現不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統缺乏（C）。A.可稽性B.可靠性C.穩定性D.安全性76 .按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（B）。A.風險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、被動投資基金B.風險投資基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數投資基金D.絕對收益基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金收集于網絡，如有侵權請聯系管理員刪除精品文檔77 .開