1、中國行為法學會中行法培 2012第30號關于舉辦小額貸款（微型金融）規范管理、融資創新與法律風險控制暨借貸糾紛、擔保糾紛法律適用專題講座的通知各有關單位：自銀監會和央行發布關于小額貸款公司試點的指導意見以來，全國小額貸款公司試點已走過6年，尤其是已發生小額款公司退市或關閉的案例后，如何促使小額貸款公司進一步規范經營和可持續穩健發展，成為十分緊迫的嚴峻課題。國務院決定設立溫州市金融綜合改革試驗區后，小額貸款公司面臨新的發展機遇。近年來法院審理了較多小額貸款糾紛案件。日前銀監會發布了關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業的實施意見，允許小額貸款公司按規定改制設立為村鎮銀行。加強貸款管理，嚴格貸前調查、貸

2、時審查和貸后檢查業務流程和操作規范，控制信貸風險、市場風險和操作風險成為小額貸款和微型金融的重要任務。為幫助各有關單位掌握小額貸款公司（微型金融）產品開發與創新案例分析、小額貸款公司法律風險防范等業務知識，分享先進技術和理念，深入探討小額貸款風險防范分析技術，全面提升小額貸款機構風險防范能力，中國行為法學會培訓合作中心決定舉辦“小額貸款（微型金融）規范管理、融資創新與法律風險控制暨借貸糾紛、擔保糾紛法律適用專題講座”。屆時將邀請業界專家結合案例剖析分享寶貴經驗，歡迎有關單位報名參加。現將有關事項通知如下：一、參加對象各地小額貸款公司、信用擔保機構貸款業務部、市場部、研發部、風險控制管理部、審計

3、稽核部等部門主管、客戶經理及業務骨干 ；城市（農村）商業銀行、郵政儲蓄銀行、村鎮銀行、農村信用聯社小企業貸款分管領導，公司業務部、小企業信貸部、小額貸款管理中心相關負責人及業務骨干；法院、律師事務所相關人員等。二、時間、地點報到時間：2012年8月24日會議時間：2012年8月25日27日會議地點：呼和浩特市報名截止日期：2012年8月17日三、講座費用與參加辦法參加講座的代表須交納會議費2300元/人。統一安排食宿，費用自理，報到時統一交納。歡迎各有關單位組團參加。請將報名表傳回，我們收到報名表后，于舉辦前七天將正式日程和報到通知傳真給參會代表：1. 會務組聯系方式：電 話：01083487

4、197傳 真：01068577251秘書處：張海俊定報名郵箱：faxuehui（報名專用）QQ在線咨詢：2262905544四、特別聲明中國行為法學會培訓合作中心是唯一有權代表中國行為法學會開展培訓工作的專門單位，培訓項目均在官方網站公示。其它單位未經授權使用帶“中國行為法學會”字樣的名義開辦培訓班及類似的研討班、論壇等，均屬違規及侵權行為。舉報電話：01052882170。附件：報名表中國行為法學會培訓合作中心 2012年7月附件1：日程安排8月25日（星期六）8:30-11:3013:00-16:00（一）小額貸款機構經營管理、小額貸款實務操作暨融資創新1、小額融

5、資市場需求與政策措施 2、小額貸款公司的設立3、小額貸款公司的制度建設 4、小額貸款機構的資金運行5、小額貸款實務操作1）貸款方式 2）業務流程(貸款程序) 3）小額貸款品種與客戶 4）信用評價與風險防范 5）貸款定價(利率)策略 6）貸款五級分類與不良資產管理6、擔保、典當機構轉型1）擔保行業與小額貸款公司區別及轉型辦法 2）典當行業與小額貸款公司3）小額貸款公司的終止7、融資創新業務品種1）應收帳款托收保理 2）融資租賃3）跟單結算融資 4）存貨倉單融資（融通倉）（二）小企業貸款信用風險特征與防范1、中小微企業信用風險特征與標準 2、信用風險防范措施的選擇與偏好3、信貸風險防范認識路徑 4

6、、以成長力為基礎度量信用價值5、現金凈流量是判斷償債能力的第一標準 6、企業總負債管理7、信息全過程管理 8、反擔保的作用主講專家：張利勝 北京中關村科技擔保有限公司董事長16:10-18:40信貸擔保法律審查操作及擔保訴訟實踐、擔保債權追償法律糾紛解決1、擔保關鍵環節、關鍵內容的合法性審查 2、公司融資中的內保外貸業務 3、信貸擔保事項潛在風險、擔保物瑕疵風險提示 4、擔保合同文本法律風險5、信貸保證、抵押、質押擔保法律審查 6、擔保業務法律風險防控7、擔保債權追償及代償項目追償方法 8、擔保訴訟實踐-案例分析主講專家：孫自通 北京盈科律師事務所合伙人律師8月26日（星期日）9:00-12:

7、0014:00-17:00借貸糾紛、擔保糾紛、小額貸款糾紛、民間借貸糾紛的法律適用1、金融機構借貸糾紛中的法律適用：合法、合規對合同效力的影響；借款合同履行中的爭點問題 2、小額貸款糾紛：合規層面的風險; 貸款義務方面的風險3、企業間借貸糾紛的法律適用: 企業間借貸的范圍；企業間借貸的種類；企業間借貸的合同效力；企業間借貸的法律責任；基于不法原因已經完成的給付4、民間借貸糾紛法律適用: 民間借貸的范圍；民間借貸的訴訟程序；民間借貸的利息；民間借貸糾紛中的事實認定；不受法律保護的債權；民間借貸與非法（金融）活動5、保證擔保糾紛: 保證法律關系的特點；實務操作中常見的影響保證合同效力的因素；保證人

8、的通常抗辯事由；保證人的通常抗辯事由；保證期間的難點問題6、擔保物權糾紛:抵押糾紛中的難點熱點問題；質押糾紛中的難點熱點問題主講專家：雷繼平 博士，最高人民法院民二庭高級法官8月27日（星期一）9:00-12:00小額貸款盡職調查、風險評估、決策與貸后監控1、小額貸款風險與盡職調查概述 2、貸款業務受理要點及案例分析3、小額貸款還款意愿評估及還款能力檢驗 4、客戶調查與貸款用途分析 5、客戶調查與貸款分析 6、審核審批要點與流程 7、審貸委員風險識別關鍵點 8、貸款發放與合同設計 9、貸后監控重點、逾期監控與催收風險控制主講專家：中國郵政儲蓄銀行信貸業務部13:30-16:30（一）小額貸款公

9、司設立及運營中的法律問題 1、小額貸款公司設立的法律問題：發起人主體資格；關聯關系分析；注冊資本要求；人員與機構；章程與制度；名稱與住所 2、小額貸款公司的運營的法律問題：公司治理；股權轉讓；業務開展；風險控制（二）小貸公司運營中的法律實務及法律文書制作案例分析1、典型案例及分析：保證人簽訂保證合同的內部程序；應收賬款質押與騙取貸款罪；人保和物保的關系；實現抵押權中的常見問題；2、法律文書制作：股東會決議；人保與物保并存；房產遷移問題主講專家：邱進前 博士，上海柏年律師事務所合伙人專家均已接受邀請，但因不可預見因素請以報到通知為準；小議題僅供參考，請以專家授課為準。附件2：小額貸款（微型金融）規范管理、融資創新與法律風險控制暨借貸糾紛、擔保糾紛法律適用專題講座報名表名額有限，此表請盡快傳真至張海俊：傳真位名稱通訊地址郵 編聯 系 人電話傳 真參加代表名單姓 名職 務性別（移動）