1、執行總結1.1 背景介紹連鎖經營模式，打造品牌婚介MarryBar的市場戰略1.1.1 行業現狀目前國內的婚介市場現狀如下：第一，整個行業誠信嚴重缺失。第二，從業人員素質普遍低下。第三，利潤豐厚。第四，監管缺失。第五，缺乏全國性知名婚介服務品牌。基于以上分析，我們認為樹立婚介服務業品牌，并且以此促進整個行業的標準化和職業化完全符合市場經濟的需要。1.1.2 市場需求現狀根據市場調研以及相關報道的分析，我們認為目前婚介市場的需求空間是巨大的。理由如下：第一，高校擴招引發的人才流動，為婚介服務提供了潛在的客戶群體。第二，工作頻率的加快和人際交往圈子的狹小形成了我們的目標客戶群體。第三，傳統婚介不能

2、很好的承擔高端婚介服務職能，導致市場供給出現結構失衡。第四，婚介行業本身是一個可持續發展的綠色產業。第五，婚介是整個婚姻過程的一個環節，而整個婚姻服務流程是一個完整的產業，并且會帶動相關產業的發展，比如旅游、酒店、家電、珠寶等行業。1.2 公司簡介做中國婚介服務業領袖MarryBar的創業理想公司全稱為娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司，屬中介服務類企業，注冊資本人民幣2000000元，經營范圍為婚姻介紹、信息咨詢以及相關業務。店面名稱:中文為“娶吧&嫁吧”；英文為“MarryBar"。經營模式為連鎖經營，第一家形象店擬設在西安高新技術開發區。經過初期的經營發展，公司在業

3、務實力以及市場份額達到一定水平以后，將在西安本地陸續設立兩家連鎖店。前期”專注做品牌婚介”是公司毫不動搖的基本目標，唯有做強才會做大！在經過西安本地的發展以后，我們會陸續將MarryBar的優質服務帶向全國其他目標城市，適時的“全國化”戰略將是公司另一個飛躍。在婚介領域做強以后，公司將會適時地與酒店、婚慶公司、旅行社、珠寶商、航空公司等結成戰略同盟，為客戶提供一站式服務。并且在科學論證以及相關市場分析后考慮，公司有可能向相關領域進行資本滲透，以增加企業新的利潤增長點。飲水思源追求卓越1.3 公司管理與組織結構和諧共贏的經營管理團隊MarryBar的競爭優勢之一公司初期規模較小，我們將采用扁平化

4、、直線職能式的組織結構，充分發揮個人和職能部門的專業特長，主要核心管理人員的構成如下：總經理，全面負責公司的經營管理；企劃主管，主要負責公司品牌行銷計劃、廣告策劃、公共關系維護；市場主管，主要負責公司的市場細化、客戶開發、市場拓展計劃；財務主管，主要負責公司資金營運管理和財務核算；客服主管，主要負責與客戶溝通、開發新客戶、維護良好的客戶關系、收集管理客戶信息資料等；人事主管，主要負責規劃、指導、協調公司的人力資源管理與組織建設。1.4 產品和服務“真心交流，貼心服務，讓客戶放心”MarryBar的客服理念MarryBar實行會員制，所有會員都將得到MarryBar提供的優質服務。為了更好的滿足

5、客戶的需求，MarryBar將客服項目細化為三個層次：基本客服項目；自助式客服項目；個性化客服項目。1.5 市場與競爭“他山之石，可以攻玉”MarryBar的競爭策略首先從西安本市婚介市場看，另外，從網絡交友平臺看，1.6 市場營銷飲水思源追求卓越“浪漫、忠誠、幸福”MarryBar的品牌內涵MarryBar根據嚴謹的市場分析確定自己的品牌營銷計劃，主要分為三個階段：第一階段（2006年2008年）用三年左右時間在西安本地樹立自己的品牌形象，第二階段（2009年2010年）在原有品牌信任度的基礎上增加品牌內涵，強化品牌形象，我們將“浪漫、忠誠、幸福”的理念注入MarryBar品牌中，第三階段（

6、2011年2015年）將以實現品牌的“全國化”目標為核心，進而實現MarryBar從“西安本地品牌”向“全國性品牌”轉變的戰略目標。1.7 財務分析與評價科學謹慎、切合實際MarryBar的財務原則娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司正尋求一筆風險投資資金作為以下用途：婚姻中介服務；招募培訓員工。為達到這個目的，需要籌集資金，其總額為2000000元。本著“科學謹慎、切合實際”的原則，我們做出了本項目2006年度至2010年度財務的規劃預算。1.8 風險與對策“知難而進，穩中求勝”MarryBar的經營態度市場經濟必然是風險與收益并存的，MarryBar要做得是科學規避風險，制定正確的對策。

7、我們認為主要存在著以下風險：第一，市場風險，第二，管理風險，第三，財務風險，本著對投資者負責的態度，我們公正客觀的分析了可能存在的各種風險，并提出了相關解決方案。“知難而進，穩中求勝”是MarryBar面對風險的態度。公司簡介2飲水思源追求卓越2.1 公司的基本情況娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司辦公地點擬在西安高新技術開發區，注冊資本為人民幣2000000元，公司以為都市年輕的白領階層和其他社會階層精英人士提供優質的婚姻中介服務為己任，并通過自身的努力來促進婚介市場秩序和行業標準的完善。2.2 公司宗旨和目標2.2.1 核心價值觀核心價值觀是企業文化的靈魂，是企業的特質，是行動的原則，

8、是共同的信念。優秀的產品是優秀的人創造的信任并尊重每一個人和諧共贏的團隊精神高效一致的執行力追求卓越的創新精神|圖2-1MarryBar核心價值觀2.2.2 基本目標樹立婚介服務品牌是公司的基本目標，企業價值最大化是公司的戰略目標，成為行業領跑者是公司的遠景目標。客戶滿意、優質服務、員工滿意是實現這些目標的前提和保障。飲水思源追求卓越2.2.3 公司成長1 .成長領域公司進入新的成長領域，應當有利于提升企業的核心技術水平，有利于發揮公司資源的綜合優勢，有利于帶動公司的整體擴張。2 .成長速度公司追求在一定利潤率水平上的成長最大化，并且本著對投資者負責的態度合理控制公司的成長速度，避免因盲目擴張

9、而造成的資金鏈斷裂的危險。3 .成長管理“厚積薄發，適時而動”是公司成長管理的基本思想。4 .3企業形象系統心理念識別(MindIdentity)經營理念一一關心關愛關懷服務理念一一真心交流，貼心服務，讓客戶放心企業特質一一飲水思源追求卓越上視覺識別(VisualIdentity)(1)企業名稱企業全名一一娶吧哪吧婚情文化傳播有限公司連鎖店名稱娶吧&嫁吧MarryBar(2)企業商標公司將以“娶吧&嫁吧MarryBar”作為注冊商標。為了防止商標的仿冒和假冒，我們將分別對“娶吧”、“嫁吧”、“娶吧&嫁吧”、“MarryBar”和“娶吧&嫁吧MarryBar”進行

10、注冊。飲水思源追求卓越(3)企業標志與象征圖形企業標志商標說明:企業形象標識形象說明:本標識以相向浮于水面的兩只白天鵝為原型5 .4連鎖經營策略5.1.1 科學選址店面的選擇是經營的第一步，對于連鎖經營而言，選址具有特殊的戰略意義所以我們在選址時主要考量以下幾個因素：?高薪企、事業單位，行政機關的集中程度?該地域交通便利程度?周圍同業競爭狀況?店面面積及租金水平?該地域流動及常住人口年齡結構飲水思源追求卓越5.1.2 資金鏈支持隨著連鎖店數量的增加，面臨的一個首要問題便是能否得到資金鏈的相應支持。5.1.3 服務品質如一為保證服務的質量的統一性，MarryBar擬采用直營連鎖的經營模式，即以統

11、一的資產所有權為紐帶，主要在以下幾個方面：*統一經營理念4統一企業視覺識別系統土統一員工行為規范4統一經營服務活動本統一經營管理機制2.5公司發展戰略2.5.1 戰略策略根據業務開展的實際情況，公司首先將在本市開設MarryBar連鎖店，2.5.2 戰略步驟第一階段：樹立品牌，達到本地知名（2006年一2008年）戰略目標：用三年時間在本市樹立起品牌形象，搶占本市婚介高端市場份額，利用多種媒體廣告全方位立體打造首家形象店（突出宣傳全國首家婚介連鎖的概念和形象）；第二階段：強化品牌，實現本地領袖（2009年2010年）戰略目標：第三階段：延伸品牌，做中國婚介名牌（2010年后飲水思源追求卓越上半

12、年進軍北京市場2011年繼續深耕本市市場形成行業龍頭地位同步上半年進軍上海市場下半年進軍杭州市場2012年北京設立連鎖分店選擇全國性媒體廣告平臺造勢初步顯示全國知名品牌的形象同步11上半年進軍深圳市場2013年上海、杭州設立連鎖分店借助全國宣傳攻勢，搶占華東市場同步11鞏固已占領的市場繼續開發新的市場2014-2015年深圳設立連鎖分店開發新型服務產品，提升技術含量逐步開始頭行行業縱向一體化真正形成全國婚介連鎖第一品牌同步圖2-4MarryBar第三階段發展戰略示意圖2.5.3公司發展規劃孫志強：娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司總經理。主要負責制訂公司重大戰略決策，負責整個公司的正常運轉

13、，有責任塑造良好的企業文化，肩負團隊建設重任，協調各個部門的工作，對各部門主管進行績效評估，組織制定公司的月度、季度和年度計劃與指標，監控各部門的運營發展狀況，對公司的人力資源狀況，財務收入和支出狀況，公司資產總體狀況進行監控。飲水思源追求卓越3.2 公司的組織架構3.2.1 公司采用直線職能制組織結構塔分店店圖3-1MarryBar組織結構圖3.3 崗位說明書企業的管理，首先是崗位的管理。崗位管理是一個復雜的體系，其中最基礎的手段，就是對崗位進行文字性的界定和說明。每一個崗位都要有相應的主責，然后有部分支持性工作。3.4 公司的規章制度建立一整套行之有效的規章制度是企業生存發展的必要條件，是

14、形成企業文化的基礎，是塑造企業核心價值觀的保證。3.5 招聘和培訓優質的服務是MarryBar的目標和生存之本，而優質的服務是由優秀的人提供的，尤其是直接與顧客接觸的一線員工，所以招聘和培訓是很重要的一環。飲水思源追求卓越首先，選擇正確的人進入MarryBar是人力資源一切工作的基礎。符合企業文化和團隊精神的員工將會使個人目標與企業目標盡量趨同，從而減少未來在人力方面的培訓以及管理成本。3.6 企業文化設計企業文化：4重諾守信，誠信為本4以公司利益為責任，以客戶利益為導向4信任并尊重每一個人+求同存異的團隊精神*整潔舒適的工作環境+鼓勵創新、積極參與、集思廣益3.6.1 制度文化建立一整套行之

15、有效的規章制度是企業生存發展的必要條件，是形成企業文化的基礎，是塑造企業核心價值觀的保證。3.6.2 營銷文化營銷是一種精神感受，只能在人們的消費過程中品味到它的存在。3.6.3 人才文化人力資源是企業最寶貴的資源，優秀的產品和服務都是優秀的人創造的。3.6.4 團隊文化公司把團隊精神奉為員工合作的核心，倡導全體員工為共同的企業目標和集體利益奮斗不息，拒絕背離團隊的行為和損害團隊效率的行為，拒絕損害團隊整體性的個人英雄主義，但是公司將尊重員工的個人選擇和私人空間，讓所有的成員都能從工作中得到成就感并享受工作。3.7激勵與約束機制建立健全人力資源的激勵與約束機制，有利于充分調動MarryBar全

16、體員工的積極性和創造性，有利于MarryBar各項工作高效、有序的進行，可以在更大程度上調動全體力量，集中全體智慧，保證MarryBar各項目標的順利實現。飲水思源追求卓越第10頁3.7.1 人力資源的激勵機制以數字為依據、以比較為方法、以獎懲為手段，實現量化控制。卡對連鎖店的激勵公司在每年年初會根據當地的經濟環境、店鋪的地理環境、潛在客戶數量等因素為每個連鎖店制定年終目標，年終進行嚴格的業績考核，。隨著連鎖店的增加，對其監控的難度和費用也會增大，所以公司主要以激勵為主，約束為輔。公司會設立“競賽獎金”作為短期激勵，每個月從各地的連鎖店中評出一個業績最佳的，給與一定的獎勵；每年評出一個全年業績

17、最佳的，公司會為全店員工提供一次帶薪休假的機會。*對員工的激勵對員工主要以薪酬激勵為主，文化和提升激勵為輔。3.7.2 人力資本的約束機制在建立激勵機制的同時，還要建立約束機制。產品與服務4鑒于婚姻介紹行業本身的特殊性，尤其是隱私性，為保證服務的質量和資料的有效性MarryBar將采取會員制為每一位尊貴的客戶提供服務，并按照其本人意愿將其基本資料匯總到會員數據庫，該數據庫資源供所有會員共享。4.1 MarryBar服務流程4.1.1 會員審批流程4.1.2 服務流程圖飲水思源追求卓越第11頁符合會員標準成為正式會員不符合會員標準拒絕會員申請圖4-1MarryBar會員接待流程圖圖4-2Marr

18、yBar客戶服務流程圖4.2 基本客服項目為了與會員建立良好的信任基礎和合作關系，MarryBar所有尊貴會員均可享受我們提供的各項基本服務。具體包括以下內容：1、緣分天空：2、心靈驛站：3、戀愛達人：4、浪漫邂逅：5、二人世界：6、貼心服務：飲水思源追求卓越第12頁4.3 自助式客服項目MarryBar精心設計了一系列的活動供會員自助選擇。MarryBar倡導：室內聚會>>浪漫、溫馨；戶外活動>>動感、激情。自助式服務在會費以外另行收費，具體每項活動按照成本加成法定價，服務項目包括：1.浪漫滿屋：2.緣來是你：3.愛在旅途：4.我型我秀：5.賽場燃情：4.4 個性化客

19、服項目鑒于國內高收入階層奢侈消費的能力和愿望，以及追求個性標新立異的消費偏好，MarryBar將根據會員本人的申請，提供幫助其獲取愛情的一切盡可能的服務。該類客服項目也屬于另行收費，以下內容為參考選項：1 .完美風暴：2.驚喜制造：3.夢想成真：4.昨日重現：4.5 MarryBar在線4.6 MarryBar服務指導思想MarryBar采取CRM(CustomerRelationshipManagement)即客戶關系管理，通過不斷改善客戶關系、互動方式、資源調配、業務流程和自動化程度等，達到降低運營成本、提高企業銷售收入、客戶滿意度和員工生產力，立足企業利益，同時方便了客戶、讓客戶滿意。市

20、場與競爭55.1 市場分析5.1.1 巨大的市場潛力5.1.2 婚介市場的主要問題一、婚介服務機構存在的主要問題二、婚介行業監管部門存在的主要問題1、缺乏有效的政府監管和歸口登記機制對策：當前亟需理順關系，歸口一個政府部門進行登記管理。因此婚介行業飲水思源追求卓越第13頁必須有一個政府部門對之進行相應的業務規范與指導，建立一套完善的法律法規和監管體系，建立對婚介市場的行之有效的監管機制的工作已迫在眉睫。2、缺乏功能健全的婚介行業協會組織對策：5.1.3 MarryBar的解決方案MarryBar將通過建立自有品牌、采取連鎖的經營模式打造全新的婚介服務方式，具體的創新立意如下：+打造婚介服務的自

21、有品牌,首創婚介機構的連鎖經營模式$高素質的管理經營團隊事高附加值的婚介解決方案4煥然一新的管理經營理念公司的內在服務質量廣工滿意度卜葉員工忠誠度斗員工工作效率|顧客所獲價值企業獲利能力顧客忠誠度一二客滿意度|圖5-1服務利潤鏈的邏輯內涵圖5.2 目標市場調查與分析5.2.1 市場調查目的5.2.2 市場調查方法樣本選取：調查方式：調查內容：（一）宏觀市場調查（二）消費者研究飲水思源追求卓越第14頁調查問卷設計思路：表5-1樣本單位問卷分布表11陜西移動通訊有限責任公司307101212中國證券業監督管理委員會陜西省證監局15001413西安巾石油勘探儀器總廠25151000省略1000362

22、36519479本次市場調研發放問卷共計1000份，其中有效問卷共計961份。綜合分析市場問卷數據可獲知以下信息:樣本數據接受婚介服務構成分布口接受婚介服務其他圖5-4樣本數據接受婚介服務構成分布圖5-5樣本數據愿嘗試品牌婚介服務構成分布(4)在有效問卷中，月工資收入二2500RMB共計692人(占有效樣本的72%)圖5-6樣本數據月工資收入構成分布5.2.3 目標客戶群的選取表5-2MarryBar的細分市場表年齡性別文化程度職業分類月工資收入消費偏好25歲以下初中以下1000元以下喜歡一線品牌2535歲男高中、中專金領10002500元喜歡二線品牌女省略注：表格中下劃線部分代表公司的目標客

23、戶群所需具備的市場細分指標。MarryBar將通過為新細分出來的市場提供差異化的服務產品從而成功進入市場。飲水思源追求卓越第15頁5.3 市場競爭者調查與分析5.3.1 典型網絡婚介競爭者分析表5-3網絡婚介機構的競爭優勢與劣勢分析網絡婚介機構的競爭優勢網絡婚介機構的競爭劣勢會員資料的虛擬性強營運成本低龐大的信息源缺乏直接有效的溝通會員個人隱私缺乏安全感寬廣的服務覆蓋面服務效率易受到網絡本身技術因素限制5.3.2 典型傳統婚介競爭者分析傳統婚介機構的競爭劣勢陳舊單一的婚介服務項目信譽度低的行業形象從業人員職業化素養低下信息嚴重不對稱傳統婚介機構的競爭優勢原有市場份額形成的影響力占有一定的市場份

24、額，擁有一定的客戶資源福利性企業性質面對面的服務模式運營成本低服務理念落后5.4 公司SWOT分析內部環境優勢劣勢%高素質的經營團隊直營連鎖經營模式土資本回報率圖f專業化的咨詢服務網絡與店間共同發展上創業初期營銷網絡的建立,經營管理經驗的不足*對連鎖經營風險估計不足本資金鏈管理經驗不足外部環境機會威脅飲水思源追求卓越第16頁行業標準尚未形成士原有傳統婚介行業的競爭1進入門檻較低$由于婚介行業技術壁壘較低，會政府宏觀政策的傾斜引起其他企業跟進模仿媒體關注的宣傳效應士來自網絡婚介的競爭者5.5 市場預測基于上述市場調查及科學分析，下面就對目標市場的銷售價格與銷售額進行相應假設與預測。5.5.2五年

25、市場預測表5-5公司5年銷售預測表5.5.1 西安高端婚介服務市場容量的估算年份產品2006年2007年2008年2009年2010年連鎖店數11223會員人數10001500250037005800省略（單位：元）市場營銷MarryBar以為目標客戶追求真愛為目標，以高素質的經營團隊為基礎，以超前的經營理念為指導，以提供時尚個性化的服務為內容，豐富的市場營銷為手段，不斷滿足目標客戶的需求。6.1產品策略第17頁6.1.1產品設計產品類型服務內容核心產品為會員提供擇偶機會為有意向的雙方提供促成良緣的策劃方案各式各樣適合白領人群的交友活動表6-1MarryBar服務產品類型表飲水思源追求卓越形式

26、產品T的服務質量和水平同一品牌和商標店聞經宮外延產品為會員提供擇偶及婚戀心理指導為會員提供形象設計幫助每一位會員遠離擇偶與婚戀的誤區6.1.2產品開發一、基本客服：二、自助式客服三、個性化客服：四、縱向一體化：6.2 定價策略MarryBar提供的服務定價，在充分測算成本的基礎上，并保證一定利潤率和迅速開拓市場的需要，參考市場同類服務的價格（如表6-2所示）在不同服務方式中采取不同的定價方式：對于普通會員服務采取快速撇脂定價方式；對于公司舉辦的各項其他活動采取成本加成定價方式。上述定價策略理由和做法如下：表6-2市場同類服務價格表價格（西安）會員服務200元/年2000元/年婚介服務成功費50

27、0元/次5000元/次相關活動費約100元/次約300元/次6.3 銷售策略6.3.1 市場銷售戰略為了能夠實現我們預定的銷售目標，在創業的過程中必須對產品定價策略、銷售策略、服務策略等做全方位的考慮。前面已對本次創業產品的定價方式做了比較詳細的闡述，緊接著探討一下本次創業的銷售策略，鑒于本公司實際情況，MarryBar的市場戰略分為三步走：一、市場開創期：二、市場拓展期：三、市場精耕與維持期：飲水思源追求卓越第18頁娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書6.3.2 市場銷售策略為了具體實施創業的市場銷售戰略，必須細化創業的市場銷售策略，在創業的前五年里,具體的市場銷售策略如表6-2

28、所示：產品引入期：產品成長期：產品成熟期：表6-3MarryBar銷售策略期間年限銷售策略目標初期20062008年平聞廠告宣傳為主公共關系為輔初步打開巾場，并兀成市場前期占領銷售策略一一一傳統廣告宣傳銷售策略二一一網絡宣傳銷售策略三一-造勢宣傳銷售策略四一一銷售促進銷售策略五一一公共關系宣傳銷售策略六一一關系營銷銷售策略七一一策略組合表6-4MarryBar銷售策略組合期間策略組合具體力榮產品推出期平向廣告宣傳公共關系宣傳華商報刊登廣告公汽車身廣告大型公益相親會產品引入期媒體廣告宣傳網絡宣傳電梯媒體電臺媒體一一情感專線建設企業自己的網站產品成熟期關系營銷網絡品牌效應口碑式的宣傳效應連鎖知名品

29、牌6.4品牌策略6.4.1樹立品牌策略4品牌定位策略：主要采用補缺品牌策略與領先品牌策略相結合的方式:第19頁表6-5MarryBar品牌定位策略期間品牌定位策略優勢品牌成長初期補缺品牌策略積極尋找市場空缺針對空缺創造產品特色建立自己的品牌優勢品牌成長中后期領先品牌策略市場地位高飲水思源追求卓越娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書獲利大、優勢多具有很大的吸引力本品牌推廣策略:表6-6MarryBar品牌推廣策略階段年限推廣核心任務目標第一階段20062008“全國首家品牌婚介”利用廣告媒體打造MarryBar全新的品牌形象第二階段20092010注入MarryBar品牌內涵“浪漫、

30、忠誠、幸福”增加品牌感召力形象代言人帶領走向全國第三階段2010年后擴大品牌的影響力實現品牌“全國化”目標打造全國性的品牌形象“地方性品牌”向“全國性品牌”轉變6.4.2強化品牌策略服務質量策略一一品牌和商標策略一一名牌營銷策略一一科技和人才策略6.4.3延伸品牌策略士以全新優質的產品提高品牌美譽度4以更加完善的服務提高品牌忠誠度士以現有的公共形象提升品牌影響力6.5營銷過程的管理與控制6.5.1 對營銷人員的管理和控制為考核營銷人員的績效，我們建立了如下評價標準：率市場情報的搜集和提供：如競爭者的動向、消費者的反應、市場趨勢等事項目計劃的執行情況：如活動的收效，消費者的反響等本傳播目標的實現

31、情況：如參與活動或計劃的顧客數等$跟蹤回訪情況：如跟蹤回訪的次數，對顧客有關問題和困難是否妥善地解決等6.5.2 年度計劃控制%銷售分析市場份額分析營銷費用分析飲水思源追求卓越第20頁娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書表6-7MarryBar廣告費用分析期間廣告費用分析品牌成長初期目標任務法、負擔能力法產品引入期銷售比例法產品成熟期銷售額比例法、競爭平衡法6.5.3 盈利性控制6.5.4 對顧客滿意程度的控制顧客滿意度(CustomerSatisfaction),即CS戰略。MarryBar客戶滿意度營銷戰略的基本思想是：公司的所有營銷活動都必須以客戶滿意為行動指南。通過對顧客滿

32、意度的控制，指導所有營銷活動，達到提高市場份額、擴大收入來源的最終目的。財務分析與評價77.1 資金計劃7.1.1 資金規模本項目總投資規模為人民幣2000000元，全部以貨幣投資。資本規模的確定是基于以下因素考慮的：7.1.2 資金來源土企業內部集資：公司創業團隊出資1000000元，股權比例為50%;心企業外部風險投資：我們將向風險投資商推介我們的項目，力求他們的投資，確定其股權比例為50%,即出資1000000元。7.1.3 資金使用本項目需要兩個月的籌備建設期，全部資金為一次投入。為了更加明確、詳實的表述公司運作的資金來源及資金使用明細，我們將在“7.2資金來源與使用情況(2006年)

33、”中對此作具體闡述。飲水思源追求卓越第21頁第三屆“qK戰杯”陜西省大學生創業計劃競賽參賽作品7.1.4 權益資金撤出方式與股利計劃伴隨企業的發展，部分權益資金必然要求撤出，這是資本運營的必然。另據估計，風險投資的撤出時間是投資后3年或更長時間以后。我們這里結合企業戰略發展計劃，就可能選擇的退出方式進行說明。1、本公司退出機制主要有以下幾種設想：立股權轉讓：公司收回股權：出售企業：7.2 資金來源與使用情況（2006年）7.2.1 資金來源與使用作業單表7-1資金使用作業單資金使用作業單公司名稱：娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司1、啟動成本公司工商注冊與稅務登記注冊商標啟動成本合計2、購

34、買資產電腦及打印設備等辦公家具等購進資產合計3、經營期各種付現的成本費用（不包括折舊）房屋租金裝修費用廣省略成本費用合計4、稅務所得稅營業稅稅務合計現金支出合計時間期限：投資第一年單位：元400010000140005400030000840002520001000001791800088625886251978425表7-2資金來源作業單,思、緣信息咨詢有限責任公司商業計劃書第22頁娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書資金來源作業單公司名稱：娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司時間期限：投資第一年單位：元1、權益投資業主投資風險投資權益合計2、負債短期借款長期借款負債合計3、銷

35、售額收入產品銷售收入服務銷售收入銷售收入合計現金來源合計1000000100000020000000000177250017725003772500注：以上兩表中重要數據的來源及依據如下(單位：元)表7-3廣告費用預算表單位：元廣告項目具體發布情況預算金額數據來源電梯廣告在西安局新區選擇100部中、高檔寫字樓、住宅樓宇的電梯發布廣告72000西安冠杰廣告裝飾有限公司廣告報價(含制作費，有折扣)車身廣告選擇途徑商業繁華區及高新區的34路、400路公交車發布全車身或半車身廣告48000西安公交車車身廣告報價(含設抽、制作費、發布費)平向廣告選擇西安本地發行量最高的報紙華商報及陜西廣播電視報發布1/

36、4版廣告300000華商報及陜西廣播電視報的廣告報價網絡廣告選擇古城熱線網絡平臺發布固頂或彈出窗口廣告60000古城熱線首頁信息發布報價合計4800006、人員成本公司共19名員工，每月人員成本預計48900,全年人員成本預算為5868007、所得稅(1)全年銷售收入1772500(2)付現的成本費用(包含營業稅)1884425(3)固定資產折舊8400(4)無形資產攤銷1000(5)禾I潤總額=(1)(2)(3)-(4)-121325飲水思源追求卓越第23頁娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書(6)所得稅08、自助服務成本根據對西安本市相關行業，尤其是規范的婚介服務機構的收費以及

37、相關活動費用成本的調研，我們進行了數據的類比分析，結合行業本身發展規律和市場變化預測，得出自助式客服項目的成本估算如下：9、營業稅全年銷售收入為1772500,營業稅1772500*5%=8862510、銷售收入11、負債7.2.2 資金來源與資金使用購買資產引起現金流銷售收入引起現金流入付現的成本、費用等引起現金流出繳稅引起現金流出出840001772500179180088625啟動成本14000現金凈流量-2059251772500-14000-84000-1791800-88625=-205925期末現金余額17940752000000-205925=1794075圖7-2資金來源與使

38、用圖7.3 成本計劃及盈利預測7.3.1 基本財務假設1、固定資產采取直線折舊法，折舊年限為10年；2、無形資產分10年進行攤銷；3、由于公司業務的特點，所有銷售收入均為實收現金，即不存在銷售引起第24頁飲水思源追求卓越娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書的應收賬款。4、公司前兩年不分配現金股利，第三年開始分配現金股利，股利支付比率為凈利潤的20%。7.3.2 成本及費用計劃公司預計在運營的第三年開本地第二家連鎖分店，利用前兩年已產生的廣告效應和已經積累的資金、管理經驗、合作商戶關系等資源推進公司發展。第五年成立本地第三家連鎖分店，進一步擴大市場份額，樹立品牌形象，發揮規模經濟效益

39、。相應的具體成本費用計劃如下表所示：表7-5成本及費用計劃表單位：元金年額成本第一年第二年第三年第四年第五年房屋租金252000252000378000378000554000折舊費用84008400134401344020160省略7.3.3 盈利預測公司的銷售計劃及盈利預測如下表所示:表7-6銷售及盈利預測表單位：元金年額收入/利潤第一年第二年第三年第四年第五年會員會費收入10000001500000250000037000005800000自助服務收入7725001082500162000022140003025000收入合計1772500258250041200005914000882

40、5000省略7.4 預計財務報表7.4.1 預計利潤表項目第一年第二年第三年第四年第五年一、主營業務收入17725002582500412000059140008825000二、主營業務利潤8276751444475242256038468605981590表7-7預計利潤與利潤分配表單位：元飲水思源追求卓越第25頁娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書三、利潤總額-12132535367598576022664204119290減：所得稅01167133253017479191359366四、凈利潤-12132523696266045915185012759924力口：年初未分配利

41、潤0-121325800935093911496417五、可供分配利潤-12132511563774055220278924256341減：盈余公積03554499069227775413989應付股利00132092303700551985六、未分配利潤-12132580093509391149641732903677.4.2 預計資產負債表飲水思源追求卓越第26頁表7-8預計資產負債表單位：元資產第一年第二年第三年第四年第五年流動資產貨幣資金17940752040437253284437620855923984應收賬款存貨流動資產合計1794075204043725328443762085

42、5923984固定資產固定資產原價8400084000134400134400201600減：累計折舊840016800302404368063840固定資產凈值756006720010416090720137760遞延資產視所90008000700060005000資產總計18786752115637264400438588056066744負債及所有者權益流動負債應付賬款應交稅金長期負債負債合計00000所有者權益實收資本20000002000000200000020000002000000盈余公積035544134613362388776377娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計

43、劃書未分配利潤-1213258009350939114964173290367所有者權益合計18786752115637264400438588056066744負債及所有者權益總計187867521156372644004385880560667447.4.3 預計現金流量表表7-9預計現金流量表單位：元項目第一年第二年第三年第四年第五年一、經營活動產生的現金流量：銷售商品、提供勞務收到的現金17725002582500412000059140008825000現金流入小計17725002582500412000059140008825000購買商品、接受勞務支付的現金56100068500

44、097800011980001654000支付給職工的現金286800315500500000560000728000支付的各項稅費8862524583853130110436191800616支付其他與經營活動有關的現金9480001089800143580015794401861300現金流出小計經營活動產生的現金流量凈額-11192524636267489915329412781084二、投資活動產生的現金流量：購建固定資產、無形資產支付的現金94000050400067200投資活動產生的現金流量凈額-940000-504000-67200三、籌資活動產生的現金流量：吸收權益性投資所收

45、到的現金借款所收到的現金現金流入小計分配股利所支付的現金00132092303700551985償付利息所支付的現金現金流出小計籌資活動產生的現金流量凈額00-132092-303700-551985四、現金及現金等價物凈增加額-205925246362492407122924121618997.5 財務分析1、基本盈利能力指標(1)銷售毛利率(主營業務利潤/主營業務收入)項目/年份第一年第二年第三年第四年第五年飲水思源追求卓越第27頁娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書銷售毛利率46.70%55.93%58.80%65.05%67.78%（2）凈資產收益率（凈利潤/凈資產）項目/

46、年份第一年第二年第三年第四年第五年凈資產收益舉-6.46%11.20%24.98%39.35%45.49%2、投資回收期（n）n=3.533、投資凈現值（NPV折現率假設,10%12%15%20%投資凈現值5149742457155338081152763390在四個水平的折現率假設下，凈現值均大于零，本項目說明在經濟上具有可行性。4、內涵報酬率（IRR）綜上可以看出，公司具有很好的成長性，投資回報較高，同時由于公司未貸款，因此財務風險較低，可以較好的保護投資人的權益風險與對策8.1 市場風險與對策市場風險是新產品和服務不能滿足市場需求以及新產品或服務的設計能力與市場容量不匹配而引起的風險。市

47、場風險是導致新產品、服務商業化、產業過程中斷甚至失敗的核心風險之一。8.1.1 競爭者8.1.2 需求風險公司提供的服務從現有市場來看是領先于同類企業的，但是，這也不能保證公司的服務能夠完全被消費群體所接受。一旦我們的價格、我們的服務、遭受到消費者的置疑，我們就可能會陷入危機。飲水思源追求卓越第28頁娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書4對策或措施：8.2 管理風險與對策管理風險是創業企業因管理不善而導致的風險，也是我們創業需要面對的核心風險之一。土對策或措施：8.3 財務風險與對策財務風險存在于財務工作的各個環節，任何環節的工作失誤都可能會給企業帶來財務風險，在我們的生產經營過程

48、中，我們所面臨的財務風險主要表現在：?籌資安全，主要是在籌資過程中資本負債，危及償債能力等的問題；?投資安全，主要是不虧本，并且能夠按照預期盈利，如期收回投資；?擴張安全，主要是在擴張過程中資金緊張和投資失敗的問題。土對策或措施：8.4 政策風險與對策鑒于目前國家正處于轉型期，整個社會的政策體系和法律制度都處于不斷調整和完善的過程中，尤其是對于相關行業和領域國家在調整宏觀調控的力度，婚介行業雖然暫時沒有被國家納入重點監管范圍，但是行業的不規范已經和市場經濟規律背道而馳，因此可能帶來很大的政策風險。4對策或措施：8.5 其它風險與對策連鎖風險：公司所采取的直營連鎖經營模式，對公司在市場、管理、財

49、務等經營管理的多方面均產生重要影響。如市場中選址的風險，管理中服務品質保證的風險，財務中資金鏈的風險等等。附錄一婚介服務問卷調查尊敬的先生/女士：您好！娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司全體同仁首先感謝您對我們的關注，為了更好地向您提供服務，煩勞您在百忙之中，支持我們的工作，占用您幾分鐘時間，填寫一下問卷。我們采取匿名信息采集方式，并對您的信息加以保密。飲水思源追求卓越第29頁娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書1 .參加活動的朋友，可直接在所提供的選項后的括號內打。如無特別說明，每個問題選擇一個答案。需詳細填寫的，衷心希望得到您的配合。2 .問卷填寫完畢，請妥善保管.為答謝朋

50、友們的參與，可獲精美紀念品一份。本問卷所有權及其解釋歸本公司所有一、基本信息調查1、您的性別：男（）女（）2、您的年齡階段：20-25歲（）25-30歲（）30歲以上（）3、您的學歷：博士（）碩士（）本科（）專科或其他（）4.你的月收入：1500元以下（）1500-2500（）2500-3500（）3500元以上（）4、您的職業：二、基本需求調查1、目前您是否為單身：是（）否（）若是，原因為：A工作太忙，顧不上其他B沒有機會結識自己心儀的異性C沒有做好心理準備D其他2、您平時結識異性的渠道是：A自己朋友圈中的人B家人或朋友介紹C通過中介服務D其他3、您是否考慮過利用婚介服務：是（）否（）若是，

51、您選擇婚介服務的原因是：A提供更為廣闊的交友范圍B服務便捷C出于新奇D其他-4.您是否使用過目前婚介市場上提供的服務：是（）否（）若是，（1）您是通過什么途徑了解到該信息：廣告宣傳（）朋友介紹（）自己查找（）其他-（2）您認為婚介機構制定的價格是否合理：是（）否（）（3）您是否喜歡他們提供服務的風格與方式：是（）否（）（4）您認為目前婚介市場上婚介服務存在的問題是：飲水思源追求卓越第30頁娶吧&嫁吧婚情文化傳播有限公司商業計劃書A信息不真實B收費不合理C從業人員素質低D其他5、如果選擇婚介服務，您希望得到哪些信息：A年齡B身高C學歷D職業E收入F家庭狀況G其他三、消費偏好調查1 .您獲取婚介服務信息的渠道是：平面媒體廣告（）廣播電視媒體廣告（）網絡廣告（）其他2 .品牌對于您作出（消費）選擇來說是否重要：是（）否（）如果是，原因是（）A習慣導致品牌忠誠度高B有質量和信譽的保證C可以滿足特定的需求3 .消費時是否喜歡連