1、xx農商銀行案防工作實施辦法第一章總則第一條為強化xx農商銀行（以下簡稱“本行”）案件防范工作，明確案防工作職責，強化內控管理，有效遏制各類違法違紀案件的發生，確保本行全轄各項工作穩健運行，根據有關法律法規、金融行政規章、上級行社、銀監部門及本行的有關制度規定，制定本實施辦法。第二條案防工作的目標是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設，實現案防關口前移，及早防范和化解案件風險。第三條本辦法所稱案件是本行從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查

2、或按規定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。第二章組織架構第四條為明確案防工作職責，有效監測、預警和處置案件風險，總行建立與風險管理、資產規模和業務復雜程度相適應的案防管理體系。案防管理體系包括以下基本要素：（一）董事會職責；（二）監事會職責；（三）高級管理層職責；（四）適當的組織架構；（五）管理政策、制度和流程；（六）內部監督與檢查。第五條董事會應把案件風險作為一項重要風險，董事長為案件風險防范第一責任人。董事會授權董事會風險管理委員會（以下簡稱專門委員會）組織指導本行案防工作。專門委員會在案防方面的主要職責：（一）審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系建設；（二）明確高級管理層有

3、關案防職責及權限，督促并確保高級管理層采取必要措施有效監測、預警和處置案件風險；（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；（四）考核評估本行案防工作有效性；（五）督促稽核內審部門對案防工作進行有效審查和監督。第六條監事會監督董事會和高級管理層案防工作職責履行情況，監事長為案防工作監督的第一責任人。第七條高級管理層負責管理本行案件風險，行長為案防制度制定和執行的第一責任人。高級管理層要及時研究制定年度案防工作計劃，明確各部室、支行（部）案防工作的職責分工，確保全行案防工作的有效落實。第八條合規及案防工作由風險總監負責，風險總監向行長報告工作，同時向專門委員會報告工作。風險總監在案防方面的主要

4、職責：（一）定期審查、檢查和監督執行案防政策、制度和操作規程；（二）全面掌握本行案防工作總體狀況，并定期報告；（三）建立與各業務條線和分支機構的協調配合機制，形成權責明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。第九條合規風險管理部是本行案防工作的牽頭部門，具體負責本行案防工作的組織實施。合規風險管理部對風險總監負責，其案防方面的具體職責：（一）擬定本行案防管理政策、制度和操作規程；2（二）組織實施、協調落實案防工作決策和年度案防工作計劃；（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本行案防形勢，確定案防工作重點；（四）督促各支行（部）、部室切實履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；（五）跟蹤落實監管

5、部門提出的案防監管要求；（六）定期組織案防工作培訓。第十條各支行行長（營業部總經理）、部室經理為本單位案防工作第一責任人，要切實加強本單位案防工作的組織領導和責任落實，全面部署分解案防工作責任和各項工作措施，層層簽訂責任書，職責到崗，責任到人，有專人負責，消除各種案件風險隱患，有效預防和遏制違法違規違紀案件發生。第三章制度及質量控制第十一條按照職責分工負責的原則，業務部門要進一步健全和完善各項業務制度、業務規章、操作流程，制度和辦法要覆蓋全部業務流程和崗位，明確具體的操作規范和要求，確保全體員工能認真執行制度并明晰違規應當承擔的責任。第十二條加強制度考核評價體系建設。強化各項制度合規性和有效性

6、審查，并結合業務發展需要及時修訂完善制度，確保各項制度能有效涵蓋所有業務領域和環節。第十三條建立和完善統一授信、分級授權制度，強化前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內部管理制度，提升制度執行力，確保對全轄案防工作實行有效管理和控制。第十四條改進和完善信息科技系統，通過技術手段提高防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準確生成，充分發揮非現場風險監控中心、遠程監控中心的作用，對關鍵業務環節實時監控，3確保業務的連續性、系統的安全性和案防針對性。第十五條建立和完善符合本行實際的案件風險排查、報告、處置、問責以及整改、后評價等專門制度，扎實有效推進案防長效機制建設。第十六條進一步健全科學的績

7、效考核和激勵約束機制，確保業務發展與內部控制、風險管理能力相匹配，防止因考核激勵機制不科學誘發產生員工違法違規行為。第十七條進一步發揮和完善誠信舉報、抵制違法違規行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵與引導，依法保護舉報人的合法權益。第四章人員培訓與行為管理第十八條加強員工培訓教育，不斷完善員工合規及案防培訓體系，認真制定并落實好年度合規及案防培訓計劃和重點業務培訓方案，不斷完善配套的培訓考核機制，將員工培訓教育作為案防工作的重要內容，并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。第十九條加強案防相關人員專業技能培訓，使案防管理人員具備與履行職責相匹配的能力、經驗和專業素質，提升案防管理水

8、平。第二十條強化員工職業規范約束，做到員工行為管理與操作風險管理有機結合。主要工作包括但不限于：（一）進一步完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業操守、八小時內外行為規范等要素納入案防管理范疇。（二）加強員工因私出國（境）管理，嚴格審批程序和審查手續；加強干部交流、關鍵崗位人員輪崗、強制休假和親屬回避管理；及時做好對關鍵崗位人員和員工親屬關系的監測和梳理工作，統籌制定員工交流輪崗和回避計劃，有效防范道德和操作風險。（三）加強員工個人行為、操作風險的動態監控和管理，對重要崗位和敏感環節的員工及時進行行為排查和談心談話，加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金捐客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、

9、經商辦企業、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監督檢查力度。第五章監督檢查第二十一條加強對整體案防工作情況、管理體系運行情況的統籌管控，強化檢查監督力度。職能部室業務檢查要根據職責分工抓好各自條線制度執行情況的檢查和評價，特別要加大對案件易發部位和薄弱環節的檢查力度。稽核內審部門要定期對內控制度管理及執行情況、各項業務經營情況、內外部審計檢查發現問題整改情況進行綜合檢查評價，并做好督促整改工作。第二十二條合理設定檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求及工作質量評價標準，采取整體移位、代班審計、突擊檢查等方式，重點加強對全轄網點和一線柜臺的突擊檢查，增強一線員工執行制度的自覺性。第二十三條自覺接受內外監

10、督。采取多種方式與客戶建立獨立暢通的信息反饋渠道，通過設置意見箱、公布監督舉報電話、信訪投訴和開展領導干部接待日活動等形式，接受廣大客戶、社會各界對本行員工職業道德、廉潔合規、服務質量等方面的全面評價。第六章考核與問責第二十四條完善案防評價制度。加強對各支行（部）案防工作的評價考核力度，評價內容至少包括組織領導、質量控制、內部管理、制度執行、隊伍建設、責任追究和整改落實等要素，并把評價結果作為支行（部）經營績效考核的重要內容。第二十五條進一步健全案防責任追究機制。按照公平、公正原則，不斷加大違規及案件的認定問責和責任追究力度，對于各級各類違規失職人員，要嚴格按照浙江省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法、XX農商銀行紀檢監察工作規定、XX農商銀行違法違紀案件管理辦法、XX農商銀行管理人員責任追究辦法、XX農商銀行員工違規行為積分管理辦法等問責制度進行嚴肅處理，涉及犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任，同時追究相關責任人領導責任