1、精選優質文檔-傾情為你奉上document.onselectstart=null一、單選題1、金融機構客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是由哪個機構制定的 ? （A）*A. 中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會B. 中國人民銀行C.全國人大D.司法機關2. 當前我國反洗錢的被監管主體是 : （C）*A. 金融機構B. 特定非金融機構C.金融機構和特定非金融機構D.金融機構和非金融機構3. 根據客戶的風險等級， 對營業部洗錢風險等級為高的客戶或者賬戶， 至少每（B）進行一次審核。A.3 個月B. 半年C.9 個月D.一年4. 反洗錢調查的基本原則不包括：（ C）A. 合法原則B.

2、合理原則C.公開原則D.效率原則5. 業務部門提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續監測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經分析認為可疑特征沒有發生顯著變化的， 應當自上一次提交可疑交易報告之日起每 （B）個月提交一次接續報告。A.1 個月專心-專注-專業B. 3 個月C. 6 個月D. 12 個月6. 根據反洗錢法的規定，臨時凍結的期限為：（ B）*A.24 小時B.48 小時C.二個工作日D.三個工作日7. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 ( 人民銀行 2017 年第 3 號) 是什么時間正式實施的 ?（C）*A.2016 年 12 月28 日B.20

3、17 年 1 月 1 日C.2017 年 7 月 1 日D.2017 年 12 月31 日8. 各總部、分支機構應按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應不少于：（C）。*A. 3 年B. 4 年C. 5 年D. 20 年9. 客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業務關系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業務關系建立后個（ B）工作日。 *A.5B.10C.3D.1510. 金融機構應當將以下哪種情況報告當地中國人民銀行分支機構 ?（B）*A. 可疑交易B. 有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的C.大額交易D.懷疑客戶屬

4、于美國制裁名單11. 對可疑交易標準進行明確規定的是 : （B）*A. 金融機構反洗錢規定 ?( 中國人民銀行令 2006 年第 1 號發布) B. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法C.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D.中國人民銀行反洗錢調查實施細則 ( 試行)12. 我國反洗錢信息中心是（ A）*A. 中國反洗錢監測分析中心B. 中國人民銀行反洗錢局C.中國金融情報中心D.中國犯罪情報中心13. （A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。 *A. 了解客戶 (KYC)B. 大額現金交易報告C.可疑交易的分析D.與司法機關全面合作14. 客戶先前提交的身份證件或者身

5、份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新。客戶沒有在（ C）天內更新且沒有提出合理理由的，應當按照法律規定或與客戶事先約定，對客戶采取限制措施。 *A. 30 天B. 60 天C. 90 天D. 120 天15. 金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素 ?（A）*A. 信用B. 地域C.業務D.行業16. 金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效性，反洗錢法律法規中規定的措施包括 : （A）*A. 應當指定專人負責反洗錢工作B. 配備必要的管理人員和技術人員C.確定負責反洗錢工作的高層管理人員D.應當建立專門的反洗錢部門17. 我國立法中最早

6、明確提出“客戶身份識別”的是：（ C）*A. 金融機構反洗錢規定 ( 中國人民銀行令 2003 第 1 號)B. 金融機構反洗錢規定 ( 中國人民銀行令 2007 第 1 號)C.反洗錢法D.中國人民銀行法18. 各分支機構應至少每（ C）年一次開展對客戶和員工的反洗錢政策和知識宣傳，至少每（）年一次對本部門員工進行一次全面培訓。 *A.0.5 年、1 年B. 1 年、2 年C. 1 年、1 年D. 0.5 年、0.5 年19. 人民銀行通過書面調查通知書要求金融機構提供有關文件資料的調查方式為：（B）*A. 現場調查B. 非現場調查C.主動調查D.被動調查20. 對本金融機構風險等級最高的客

7、戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核 ?（C）*A.每月B.每季度C.每半年D.每年21. 中華人民共和國反洗錢法 規定， 金融機構未按照規定履行客戶身份識到義務且情節嚴重的，對金融機構處多少罰款 ?（B）*A. 10 萬元以上 50 萬元以下B. 20 萬元以上 50 萬元以下C、30 萬元以上 50 萬元以下D.20 萬元以上 40 萬元以下22. 對經分析認為屬于重大可疑交易的， 金融機構在向中國反錢監測分析中心報告的同時，應向（ A）報告。 *A.中國人民銀行當地分支機構B.當地公安機關C.當地檢察機關D.當地法院23. 根據國務院及人民銀行關于實名制的有關規定， 下列可以作為實名

8、證件的是 （B）。A.學生證B.臨時身份證C.駕駛證D.介紹信24. 目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織是 ? （B）*A、艾格蒙特組織B.金融行動特別工作組 (Financial Action Task Force on Money Laundering-FATF)C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組25. 為判斷和評估被檢查機構反洗錢組織機構建設方面的情況， 中國人民銀行及其分支機構可以 : （C）*A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機構職能的可靠性B.通過了解不同部門、不同業務的操作人員對反洗錢職責的理解度，評判反洗錢知識的充足性C.通過查看會議記錄、會議決定，

9、核實反洗錢機構實際活動情況的真實性D.如果反洗錢專職機構負責人認為人員配備不適應工作需要，則應視作判斷反洗錢體系傳導機制無效26. 如果一筆交易即符合大額報告標準又符合可疑報告標準的，應該（ C）*A.僅報大額B.僅報可疑C.分別提交D.請示人行27. 反洗錢法規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（ A）。*A.大額交易和可疑交易報告B.現金交易報告C.財務報表D.業務報告28. 客戶身份資料不包括 : （D）*A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄29. 中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交

10、易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（ A）個工作日內補正。 *A.5B.10C.3D.1530. （A）部門是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作。 *A.中國人民銀行B.公安部C.中國反洗錢信息監測中心D.國務院31. 金融機構客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 是什么時間正式實施的。（ A）*A.2007 年8 月 1 日B.2007 年 10 月 1 日C.2008 年8 月 1 日D.2006 年 10 月 1 日32. 根據反洗錢法的規定，反洗錢調查中的詢問對象是 : （B）*A.金融機構主

11、管B.金融機構有關人員C.非金融機構工作人員D.金融機構反洗錢工作人員33. 對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的金融機構，中國人民銀行可以：（ B）*A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責令限期改正C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款34. 客戶身份識別又稱（ B）。*A.客戶識別B.客戶身份盡職調查C.實名制D.客戶風險控制35. 在反洗錢調查過程中，禁止采取下列那種措施：（ D）*A.詢問B.查閱、復制C.封存D.針對人身的強制性措施36. 反洗錢法中規定的“反洗錢

12、調查”是指：（ D ）*A.人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為B.人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調查行為C.人民銀行為檢查監督執行反洗錢規定的情況， 而向特定的行政相對人 (金融機構以及其他單位和個人 )收集資料、核實情況的調查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調查行為37. 對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（ C）。*A.自發行為B.社會義務C.法定義務D.自覺行為38. 我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。 *A.修訂后的新憲法

13、B.修訂后的新刑法C.修證后的新中國人民銀行法D.金融機構反洗錢規定39. 金融機構應當將以下哪種情況報告當地中國人民銀行分支機構 ?（B）*A.可疑交易B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單40. 目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是哪個單位 ? （B）*A.海關B.中國人民銀行C.公安部D.國務院41. 報送重點可疑交易報告的途徑是：（ B）。*A.由網點在填報可疑交易報告時，關注程度選擇“ 03 重點可疑”后上報分行B.由網點填報重點可疑客戶基本情況表和明細表向合規部報送，獲得同意后，方在反洗錢系統中填報

14、可疑交易報告，關注程度選擇“ 03 重點可疑”后上報分行。C.由網點填報重點可疑客戶基本情況表和明細表向人民銀行報送。D.以上都不對42. 金融機構應當按照 " 了解你的客戶 " 原則建立什么制度 ?（A）*A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報告制度43. 目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是哪個單位 ? （B）*A.海關B.中國人民銀行C.公安部D.國務院44. 中華人民共和國反洗錢法正式實施的時間是（ C）*A. 2006 年 1 月1 日C. 2007 年 1 月1 日B. 2006 年 10 月 31 日D. 2007

15、年 10 月31 日45. 機構通過第三方識別客戶身份的， 應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施 ;第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的， 由此所產生的責任由誰來承擔 ? （B）*A.第三方機構B.由該金融機構承擔責任C.不承擔責任D.客戶自己46. 發現客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應該如何處理 ?（C）*A.不給客戶開立帳戶，請他離開 ;B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報告合規部 ;C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報告分行合規部和保衛部。D.以上都不對47. 金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后（ C）小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應

16、當立即解除臨時凍結。 *A. 12B. 24C. 48D. 7248. 對于未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（ C）A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款49. 中華人民共和國反洗錢法規定金融機構有未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發生后果的處（ A）罰款A.處 50 萬元以上 500 萬元以下50. 對于違反保密規定泄露有關信息且致使洗錢后果發生的金融

17、機構，中國人民銀行可以：（ D）*D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款51. 各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業務時， 應審查客戶是否屬于下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應通過電話等方式在第一時間向合規部門報告，并最遲應在相關業務發生后（ A）個小時內正式報告合規部門。合規部門在接到報告后最遲應在不超過業務發生后（）小時內向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向人民銀行上海報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措施。*A.6、2452. 任何單位和個人

18、發現反洗錢活動，有權向（ C）舉 報。C.反洗錢行政主管部門或者公安機關53. 下列不屬于洗錢特征的是（ C）C.單一化54. 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時間正式實施的 (A)A.2007 年8 月 1 日55. 單筆或者當日累計人民幣交易（ A）萬元以上的現金撒存、現金支取、現金匯款、現金 票據解付及其他形式的現金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多選題1. 反洗錢的基本制度有（ ABCD ）。* 【多選題】A.了解客戶制度B.大額和可疑交易報告制度C.可疑交易報告制度D.保存記錄制度2. 出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：（ ABCD ） * 【

19、多選題】A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B.客戶行為或者交易情況出現異常的C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的56. 根據中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調查權的有（ AB ） * 【多選題】A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級分支機構C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣市支行57. 法人、其他組織客戶的“身份基本信息”包括：（ ABCD ） * 【多選題】A.

20、客戶名稱、住所、經營范圍B.組織機構代碼、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實際控制人、受益所有人D.法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號碼和有效期限58. 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列（ ABCD ）行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之

21、五以上百分之二十以下罰金： * 【多選題】A.提供資金帳戶的B.協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的C.通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移的D.協助將資金匯往境外的59. 人民銀行調查可疑交易活動時， 調查人員不得少于二人， 并出示（AD ）。否則，金融機構有權拒絕調查。 * 【多選題】A.合法證件B.中國保險監督管理委員會或者其省一級派出機構出具的調查通知書C.中國銀行業監督管理委員會或者其省一級派出機構出具的調查通知書D.中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書60. 對非自然人客戶受益所有人的判定標準包括：（ ABC ）* 【多選題】A.直接或間接擁有超過 25% 公司股

22、權、表決權、合伙權益或基金權益份額的自然人B.公司的高級管理人員C.通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D.公司的法定代表人61. 洗錢的一般特征包括：（ ABCD ） * 【多選題】A.獨立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B.洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業化、洗錢過程的復雜性C.洗錢的目的在于為非法資金或財產披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據，逃避法律追究和制裁，并實現黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環使用D.洗錢的對象是特定性質的貨幣資金和財產，且都與刑事犯罪有關62. 公司反洗錢工作應遵循以下原則：（ ABCD ）。* 【多選題】A. 全面性原則B. 有效性原則C. 及時

23、性原則D. 審慎性原則63. 按照國家法律的規定和中國人民銀行的要求，金融機構應積極履行哪些反洗錢義務? （ABCD ）* 【多選題】A.建立健全本機構反洗錢內控制度，強化反洗錢內控制度的有效實施。B.建立本機構客戶身份識別制度。C.建立本機構客戶身份資料和交易記錄保存制度。D.執行大額交易和可疑交易報告制度。64. 國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心， 其主要職責有（ABCD ）。*【多選題】A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B.經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料C.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息D.按照規定向中國人

24、民銀行報告分析結果65. 金融機構辦理存款業務時應審查客戶身份， 不得為客戶開立 （BD ）賬戶。* 【多選題】A.實名賬戶B.匿名賬戶C.真名賬戶D.假名賬戶66. 下列哪些是中國人民銀行依法履行反洗錢監督管理職責（ ABC ）。* 【多選題】A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測 ;B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 :C.在職責范圍內調查可疑交易活動。D.以上都不對67. 公司反洗錢工作管理體系組成包括：（ ABCD ）。* 【多選題】A. 董事會B. 公司經營管理層C. 合規部門D. 各事業部、總部、分支機構68. 在實踐中，反洗錢調查的主體包括：（ AC ） * 【多選題】A.

25、中國人民銀行總行B.公安機關C.中國人民銀行省一級分支機構D.中國人民銀行地市級城市中心支行69. 關于洗錢罪，下列正確表述的是：（ AC）。* 【多選題】A.沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額 5% 以上 20% 以下罰金B.沒收其違法所得及其產生的收益， 處五年以上有期徒刑， 并處或單處洗錢數額 20%以上 50% 以下罰金C.情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額 5% 以上 20% 以下罰金D.情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額 1 至 5 倍的罰金70. 出現以下情況的，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施

26、，必要時應當拒絕開戶。（ ABCD ） * 【多選題】A.不配合客戶身份識別B.有組織同時或分批開戶C.開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動71. 在報送可疑交易報告后， 對可疑交易報告所涉客戶、 賬戶(或資金)和金融業務及時采取適當的后續控制措施，包括但不限于：（ ABCD ） * 【多選題】A對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控，若可疑交易活動持續發生，則定期(如每 3 個月)或額外提交報告。B.提升客戶洗錢風險等級。C.經機構高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、 規模、頻率等。 必要時，經機構高層審批后拒絕提供金

27、融服務乃至終止業務關系。D.向相關金融監管部門報告，或向相關偵查機關報案。72. 金融機構在與外國政要建立或維持業務關系時，應采取強化的身份識別措施，包括但不限于：（ ABCD ）* 【多選題】A.建立風險管理系統，確定客戶是否為外國政要B.建立業務關系前，獲得高級管理層的批準或者授權C.進一步深入了解客戶財產和資金來源D.在業務關系持續其間提高交易監測的頻率和強度73. 金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時， 應考慮下列風險因素： （ABCD ）*【多選題】A客戶的特點或者賬戶的屬性B地域C業務D行業74. 金融機構應采取（ ABD ）等措施預防洗錢活動。 * 【多選題】A.客戶身份識別制度B

28、.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.內部檢查制度D.大額交易和可疑交易報告制度75. 下列身份證件為實名證件的是：（ ABCD ）。* 【多選題】A.居民身份證或臨時居民身份證B.軍人身份證件C.港澳居民往來內地通行證D.護照76. 金融機構反洗錢規定 適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列 （ABCD ）機構。* 【多選題】A.商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行B.保險公司、保險資產管理公司C.信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司D.證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司77. 金融機構反洗錢工作的原則包括：（ A

29、BD ）。* 【多選題】A.合法審慎原則B.保密原則C.封閉管理原則D.與司法機關、行政執法機關全面合作原則78. 金融機構應履行的反洗錢義務包括（ ABCD ）。* 【多選題】A.了解客戶義務B.大額和可疑交易報告義務C.制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務D.保存記錄義務79. 不能作為實名證件使用的有（ ABCD ）。* 【多選題】A.學生證B.機動車駕駛證C.介紹信D.法定身份證件的復印件80. 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查（ ABCD ）。* 【多選題】A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出

30、說明C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統81. 金融機構有下列哪些行為的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員， 處一萬元以上五萬元以下罰款 （ACD ）。* 【多選題】A.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的B.未按照規定建立反洗錢內部控制制度的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的D.拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的82. 根據金融機構反洗錢規定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶 的（ABC ）。* 【多選題】A.交易

31、性質B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風險83. 實踐中，反洗錢調查的主體包括：（ AC） * 【多選題】A.中國人民銀行總行B.公安機關C.中國人民銀行省一級分支機構D.中國人民銀行地市級城市中心支行84. 業務部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與下列名單相關的，應當立即向合規部門報告：（ BCD ）。* 【多選題】A. 人民銀行失信被執行人名單B. 中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C. 聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單D. 中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單85. 洗錢的主要方式包括：（ ABC

32、D ） * 【多選題】A.利用金融機構B.利用一些國家和地區對銀行和個人資產進行保密的限制C.通過市場的商品交易活動D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等86. 對于未按規定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以（ ABCD ）* 【多選題】A.情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款 ;B.情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 ;C.致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 ;致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;D.情節特別嚴重的，建議有關金融監督管理機構

33、責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。87. 金融機構應當了解非自然人客戶受益所有人相關信息，包括： （ABC ）* 【多選題】A.姓名B.地址C.身份證件的種類、號碼和有效期限D.聯系電話88. 金融機構應當保存的交易記錄包括：（ ABCD ） * 【多選題】A.每筆交易的數據信息B.業務憑證、賬簿C.反映交易真實情況的合同、業務憑證D. 單據、業務函件89. 客戶身份識別，也稱：（ BD ） * 【多選題】A.客戶審查B.了解你的客戶C.客戶風險管理D.客戶盡職調查90. 洗錢的三個階段包括：（ BCD ） * 【多選題】A.放置階段B.處置階段C.離析階段D.融合階段91. 明知是犯罪所得及

34、其產生的收益而予以掩飾、隱瞞，構成洗錢犯罪，同時又構成（BC）犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。 * 【多選題】A.洗錢罪B.窩藏罪C.包庇罪D.盜竊罪92. 中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況 ;查閱、復制被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料 :對可能被（ ABCD ）的文件、資料，可以封存。 * 【多選題】A.轉移B.隱藏C.篡改D.毀損93. 以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是： （ABCD ）*【多選題】A.客戶身份資料，自業務關系結束或第一次交易記賬當年至少保存 20 年B.交易記錄，自

35、交易記賬當年計起至少保存 20 年C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄94. 金融機構反洗錢內控制度的核心內容一般應包括下列哪幾種 （ABD ）。* 【多選題】A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.案件防范管理制度D.大額和可疑交易報告制度95. 金融機構有下列哪些行為的， 國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責

36、任人員， 處一萬元以上五萬元以下罰款 （ACD ）。* 【多選題】A.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的B.未按照規定建立反洗錢內部控制制度的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的D.拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的96. 金融機構反洗錢規定 適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列 （ABCD ）機構A.商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行B.保險公司、保險資產管理公司C.信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司D.證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司97. 中華人民共和國反洗錢法立法宗旨是（ BCD ）B.預防洗錢

37、活動 C.維護金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪三、判斷題3. 任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。 對4. 反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應向提交報告的金融機構發出補正通知，金觸機構應在接到補正通知的 10 個工作日內補正。 錯5. 各總部、分支機構應根據業務實際和內部操作規程，配備專職或兼職的反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應至少具備 3 年以上金融從業經歷。 對6. 客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。 對7. 客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金

38、融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 對8. 反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶部同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。 錯98. 公司按照人民銀行的規定履行可疑交易報告義務，并向人民銀行上海分行報送可疑交易報告。 錯99. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。 對100. 營業機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，應至少每月對其交易情況進行跟蹤監測，并記錄監測結果。 錯101.

39、公司應將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規管理目標考核范圍。 各總部、分支機構應將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍， 考核結果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機結合。 對102. 對于客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。 對103. 公司對客戶洗錢風險進行評估， 并對客戶進行風險等級劃分。 客戶風險等級由高到低分為高風險、中風險、低風險三級。 錯104. 營業機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶， 應至少每月對其交易情況進行跟蹤監測，并記錄監測結果。 對105. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構既需要提交大額交易報告，又需要提交可疑交易報告。 對106. 任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。對107. 對依法履行反洗錢職