1、泓域咨詢 /UV光固化墨水項目融資申請報告UV光固化墨水項目融資申請報告xx有限公司報告說明UV光固化墨水主要由光固樹脂、活性稀釋劑、光引發劑、著色劑、添加劑等組成，是一種新型的環保型墨水，它具有節能、無溶劑排放、不污染環境、生產效率高等優點，適用于硬質板材、軟質材料、泡沫材料、PVC、樹脂玻璃、木材、金屬薄板等各類底材，終端領域包括建筑裝飾、電子電器等。根據謹慎財務估算，項目總投資8247.67萬元，其中：建設投資6855.21萬元，占項目總投資的83.12%；建設期利息87.45萬元，占項目總投資的1.06%；流動資金1305.01萬元，占項目總投資的15.82%。項目正常運營每年營業收入

2、14000.00萬元，綜合總成本費用11380.77萬元，凈利潤1914.92萬元，財務內部收益率17.90%，財務凈現值3028.28萬元，全部投資回收期5.89年。本期項目具有較強的財務盈利能力，其財務凈現值良好，投資回收期合理。該項目符合國家有關政策，建設有著較好的社會效益，建設單位為此做了大量工作，建議各有關部門給予大力支持，使其早日建成發揮效益。目錄一、 市場分析5二、 項目名稱及投資人6三、 項目建設背景6四、 結論分析7五、 項目實施的必要性8六、 公司主要財務數據8公司合并資產負債表主要數據8公司合并利潤表主要數據9七、 建筑工程建設指標9建筑工程投資一覽表9八、 財務會計制度

3、10九、 公司發展規劃15十、 人力資源配置16勞動定員一覽表17十一、 項目進度安排17項目實施進度計劃一覽表17十二、 項目節能概述18十三、 建設投資估算19建設投資估算表20十四、 建設期利息21建設期利息估算表21十五、 流動資金22流動資金估算表23十六、 項目總投資24總投資及構成一覽表24十七、 資金籌措與投資計劃25項目投資計劃與資金籌措一覽表25十八、 經濟評價財務測算26十九、 招標組織方式28二十、 總結28一、 市場分析UV光固化墨水主要由光固樹脂、活性稀釋劑、光引發劑、著色劑、添加劑等組成，是一種新型的環保型墨水，它具有節能、無溶劑排放、不污染環境、生產效率高等優點

4、，適用于硬質板材、軟質材料、泡沫材料、PVC、樹脂玻璃、木材、金屬薄板等各類底材，終端領域包括建筑裝飾、電子電器等。目前國外能夠生產UV噴墨墨水的公司包括英國太陽化工（sunjet）、英國色麗可（Sericol）油墨、德國富林特（Flint）集團、美國Inkware公司、奧維斯（Avecia）、日本東洋油墨等公司，全球前10大UV光固化墨水企業約占全世界70%以上的市場份額；國內通過技術及設備的引進、消化、吸收及研發，形成了一批優勢企業，如珠海天威新材料股份有限公司、珠海奧美亞數碼科技有限公司、珠海華彩打印耗材有限公司、濟南阿波羅文化用品有限公司等，但與國際UV光固化墨水品牌相比，國產企業規模

5、和品牌知名度都有一定的差距。從我國UV光固化墨企業的分布情況來看，集中度偏高。超過一半的企業集中于華南地區，主要原因是廣東省UV光固化墨水打印機技術領先，打印機產業帶動了UV光固化墨水行業的發展；其次是華東地區，主要原因是華東地區對于UV光固化墨水的需求較大，華中和華北地區UV光固化墨水行業企業數量較少，所用的UV光固化墨水主要是依賴進口或者從華南地區轉運過來。預計未來，我國不斷增加的UV光固化墨水市場需求及進口替代需求都將吸引越來越多的投資者進入該行業，UV光固化墨水行業的投資規模將不斷擴大。隨著技術的進步，我國UV光固化墨水新產品研發速度將加快，企業在高科技含量產品方面的投資將增加。我國U

6、V光固化墨水行業也將加大多品種、多類型細分產品的應用投資，促使行業細分化水平的提高。二、 項目名稱及投資人（一）項目名稱UV光固化墨水項目（二）項目投資人xx有限公司（三）建設地點本期項目選址位于xx（以最終選址方案為準）。三、 項目建設背景實現“十三五”時期的發展目標，必須全面貫徹“創新、協調、綠色、開放、共享、轉型、率先、特色”的發展理念。機遇千載難逢，任務依然艱巨。只要全市上下精誠團結、拼搏實干、開拓創新、奮力進取，就一定能夠把握住機遇乘勢而上，就一定能夠加快實現全面提檔進位、率先綠色崛起。四、 結論分析（一）項目選址本期項目選址位于xx（以最終選址方案為準），占地面積約17.00畝。（

7、二）建設規模與產品方案項目正常運營后，可形成年產xxundefinedUV光固化墨水的生產能力。（三）項目實施進度本期項目建設期限規劃12個月。（四）投資估算本期項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據謹慎財務估算，項目總投資8247.67萬元，其中：建設投資6855.21萬元，占項目總投資的83.12%；建設期利息87.45萬元，占項目總投資的1.06%；流動資金1305.01萬元，占項目總投資的15.82%。（五）資金籌措項目總投資8247.67萬元，根據資金籌措方案，xx有限公司計劃自籌資金（資本金）4678.45萬元。根據謹慎財務測算，本期工程項目申請銀行借款總額3569.2

8、2萬元。（六）經濟評價1、項目達產年預期營業收入（SP）：14000.00萬元。2、年綜合總成本費用（TC）：11380.77萬元。3、項目達產年凈利潤（NP）：1914.92萬元。4、財務內部收益率（FIRR）：17.90%。5、全部投資回收期（Pt）：5.89年（含建設期12個月）。6、達產年盈虧平衡點（BEP）：5387.67萬元（產值）。五、 項目實施的必要性（一）提升公司核心競爭力項目的投資，引入資金的到位將改善公司的資產負債結構，補充流動資金將提高公司應對短期流動性壓力的能力，降低公司財務費用水平，提升公司盈利能力，促進公司的進一步發展。同時資金補充流動資金將為公司未來成為國際領先

9、的產業服務商發展戰略提供堅實支持，提高公司核心競爭力。六、 公司主要財務數據公司合并資產負債表主要數據項目2020年12月2019年12月2018年12月資產總額2985.022388.022238.76負債總額1743.021394.421307.26股東權益合計1242.00993.60931.50公司合并利潤表主要數據項目2020年度2019年度2018年度營業收入8922.567138.056691.92營業利潤1639.151311.321229.36利潤總額1334.351067.481000.76凈利潤1000.76780.59720.55歸屬于母公司所有者的凈利潤1000.76

10、780.59720.55七、 建筑工程建設指標本期項目建筑面積18822.94，其中：生產工程13239.21，倉儲工程3039.51，行政辦公及生活服務設施1760.89，公共工程783.33。建筑工程投資一覽表單位：、萬元序號工程類別占地面積建筑面積投資金額備注1生產工程3739.8913239.211819.621.11#生產車間1121.973971.76545.891.22#生產車間934.973309.80454.901.33#生產車間897.573177.41436.711.44#生產車間785.382780.23382.122倉儲工程2039.943039.51355.392.

11、11#倉庫611.98911.85106.622.22#倉庫509.99759.8888.852.33#倉庫489.59729.4885.292.44#倉庫428.39638.3074.633辦公生活配套424.311760.89253.223.1行政辦公樓275.801144.58164.593.2宿舍及食堂148.51616.3188.634公共工程611.98783.3368.62輔助用房等5綠化工程1477.8224.82綠化率13.04%6其他工程3055.3813.267合計11333.0018822.942534.93八、 財務會計制度（一）財務會計制度1、公司依照法律、行政法規

12、和國家有關部門的規定，制定公司的財務會計制度。上述財務會計報告按照有關法律、行政法規及部門規章的規定進行編制。2、公司除法定的會計賬簿外，將不另立會計賬簿。公司的資產，不以任何個人名義開立賬戶存儲。3、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的50%以上的，可以不再提取。公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東持有的股份比例分配，但本章程規定不按

13、持股比例分配的除外。股東大會違反前款規定，在公司彌補虧損和提取法定公積金之前向股東分配利潤的，股東必須將違反規定分配的利潤退還公司。公司持有的本公司股份不參與分配利潤。4、公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金將不用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金將不少于轉增前公司注冊資本的25%。5、公司股東大會對利潤分配方案作出決議后，公司董事會須在股東大會召開后2個月內完成股利（或股份）的派發事項。6、公司利潤分配政策為：（1）公司應重視對投資者的合理投資回報，利潤分配政策應保持連續性和穩定性，公司經營所得利潤將首先滿足公司經營需

14、要。公司每年根據經營情況和市場環境，充分考慮股東的利益，實行合理的股利分配方案。（2）董事會應當綜合考慮所處行業特點、發展階段、自身經營模式、盈利水平以及是否有重大資金支出安排等因素，區分下列情形，并按照公司章程規定的程序，提出差異化的現金分紅政策：公司發展階段屬成熟期且無重大資金支出安排的，進行利潤分配時，現金分紅在本次利潤分配中所占比例最低應達到80%；公司發展階段屬成熟期且有重大資金支出安排的，進行利潤分配時，現金分紅在本次利潤分配中所占比例最低應達到40%；公司發展階段屬成長期且有重大資金支出安排的，進行利潤分配時，現金分紅在本次利潤分配中所占比例最低應達到20%；公司發展階段不易區分

15、但有重大資金支出安排的，可以按照前項規定處理。（3）在符合現金分紅的條件下，公司優先采取現金分紅的股利分配政策，即：公司當年度實現盈利，在彌補上一年度的虧損，依法提取法定公積金、任意公積金后進行現金分紅，單一以現金方式分配的利潤不少于當年度實現的可分配利潤的10%。在公司當年未實現盈利情況下，公司不進行現金利潤分配，同時需經公司董事會、股東大會審議通過。若公司業績增長快速，并且董事會認為公司公司在制定現金分紅具體方案時，董事會應當認真研究和論證公司現金分紅的時機、條件和最低比例、調整的條件及其決策程序要求等事宜，獨立董事應當發表明確意見。獨立董事可以征集中小股東的意見，提出分紅提案，并直接提交

16、董事會審議。股東大會對現金分紅具體方案進行審議前，公司應當通過多種渠道主動與股東特別是中小股東進行溝通和交流，充分聽取中小股東的意見和訴求，并及時答復中小股東關心的問題。董事會在決策和形成利潤分配預案時，要詳細記錄管理層建議、參會董事的發言要點、獨立董事意見、董事會投票表決情況等內容，并形成書面記錄作為公司檔案妥善保存。公司應當嚴格執行本章程確定的現金分紅政策以及股東大會審議批準的現金分紅具體方案。確有必要對本章程確定的現金分紅政策進行調整或者變更的，應當滿足本章程規定的條件，經過詳細論證后，履行相應的決策程序，并經出席股東大會的股東（包括股東代理人）所持表決權的2/3以上通過。（4）股東違規

17、占用公司資金的，公司應當扣減該股東所分配的現金紅利，以償還其占用的資金。（二）內部審計1、公司實行內部審計制度，配備專職審計人員，對公司財務收支和經濟活動進行內部審計監督。2、公司內部審計制度和審計人員的職責，應當經董事會批準后實施。審計負責人向董事會負責并報告工作。（三）會計師事務所的聘任1、公司聘用會計師事務所必須由股東大會決定，董事會不得在股東大會決定前委任會計師事務所。2、公司保證向聘用的會計師事務所提供真實、完整的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告及其他會計資料，不得拒絕、隱匿、謊報。3、會計師事務所的審計費用由股東大會決定。4、公司解聘或者不再續聘會計師事務所時，提前20天事先通知會

18、計師事務所，公司股東大會就解聘會計師事務所進行表決時，允許會計師事務所陳述意見。會計師事務所提出辭聘的，應當向股東大會說明公司有無不當情形。九、 公司發展規劃（一）戰略目標與發展規劃公司致力于為多產業的多領域客戶提供高質量產品、技術服務與整體解決方案，為成為百億級產業領軍企業而努力奮斗。（二）措施及實施效果公司立足于本行業，以先進的技術和高品質的產品滿足產品日益提升的質量標準和技術進步要求，為國內外生產商率先提供多種產品，為提升轉換率和品質保證以及成本降低持續做出貢獻，同時通過與產業鏈優質客戶緊密合作，為公司帶來穩定的業務增長和持續的收益。公司通過產品和商業模式的不斷創新以及與產業鏈企業深度融

19、合，建立創新引領、合作共贏的模式，再造行業新格局。（三）未來規劃采取的措施公司始終秉持提供性價比最優的產品和技術服務的理念，充分發揮公司在技術以及膜工藝技術的扎實基礎及創新能力，為成為百億級產業領軍企業而努力奮斗。在近期的三至五年，公司聚焦于產業的研發、智能制造和銷售，在消費升級帶來的產業結構調整所需的領域積極布局。致力于為多產業的多領域客戶提供中高端技術服務與整體解決方案。在未來的五至十年，以蓬勃發展的中國市場為核心，利用中國“一帶一路”發展機遇，利用獨立創新、聯合開發、并購和收購等多種方法，掌握國際領先的技術，使得公司真正成為國際領先的創新型企業。十、 人力資源配置根據中華人民共和國勞動法

20、的要求，本期工程項目勞動定員是以所需的基本生產工人為基數，按照生產崗位、勞動定額計算配備相關人員；依照生產工藝、供應保障和經營管理的需要，在充分利用企業人力資源的基礎上，本期工程項目建成投產后招聘人員實行全員聘任合同制；生產車間管理工作人員按一班制配置，操作人員按照“四班三運轉”配置定員，每班8小時，根據xx有限公司規劃，達產年勞動定員83人。勞動定員一覽表序號崗位名稱勞動定員（人）備注1生產操作崗位54正常運營年份2技術指導崗位83管理工作崗位84質量檢測崗位12合計83十一、 項目進度安排結合該項目建設的實際工作情況，xx有限公司將項目工程的建設周期確定為12個月，其工作內容包括：項目前期

21、準備、工程勘察與設計、土建工程施工、設備采購、設備安裝調試、試車投產等。項目實施進度計劃一覽表單位：月序號工作內容1234567891011121可行性研究及環評2項目立項3工程勘察建筑設計4施工圖設計5項目招標及采購6土建施工7設備訂購及運輸8設備安裝和調試9新增職工培訓10項目竣工驗收11項目試運行12正式投入運營十二、 項目節能概述（一）節能政策依據1、工業企業能源管理導則2、企業能耗計量與測試導則3、評價企業合理用電技術導則4、用能單位能源計量器具配備和管理通則5、國務院關于加強節能工作的決定6、產業政策調整指導目錄7、重點用能單位節能管理辦法8、各種能源與標準煤的參考折標系數（二）行

22、業標準、規范、技術規定和技術指導1、屋面節能建筑構造2、民用建筑設計通則3、公共建筑節能設計標準4、民用建筑節能設計標準5、民用建筑熱工設計規范6、民用建筑節能設計規程7、工業設備及管道絕熱工程設計規范8、公共建筑節能設計標準十三、 建設投資估算本期項目建設投資6855.21萬元，包括：工程費用、工程建設其他費用和預備費三個部分。（一）工程費用工程費用包括建筑工程費、設備購置費、安裝工程費等；工程建設其他費用包括：建設管理費、勘察設計費、生產準備費、其他前期工作費用，合計5917.51萬元。1、建筑工程費估算根據估算，本期項目建筑工程費為2534.93萬元。2、設備購置費估算設備購置費的估算是

23、根據國內外制造廠家（商）報價和類似工程設備價格，同時參照機電產品報價手冊和建設項目概算編制辦法及各項概算指標規定的相應要求進行，并考慮必要的運雜費進行估算。本期項目設備購置費為3177.28萬元。3、安裝工程費估算本期項目安裝工程費為205.30萬元。（二）工程建設其他費用本期項目工程建設其他費用為789.76萬元。（三）預備費本期項目預備費為147.94萬元。建設投資估算表單位：萬元序號項目建筑工程設備購置安裝工程其他費用合計1工程費用2534.933177.28205.305917.511.1建筑工程費2534.932534.931.2設備購置費3177.283177.281.3安裝工程費

24、205.30205.302其他費用789.76789.762.1土地出讓金318.68318.683預備費147.94147.943.1基本預備費79.3579.353.2漲價預備費68.5968.594投資合計6855.21十四、 建設期利息按照建設規劃，本期項目建設期為12個月，其中申請銀行貸款3569.22萬元，貸款利率按4.9%進行測算,建設期利息87.45萬元。建設期利息估算表單位：萬元序號項目合計第1年第2年1借款1.1建設期利息87.4587.450.001.1.1期初借款余額3569.221.1.2當期借款3569.223569.220.001.1.3當期應計利息87.4587

25、.450.001.1.4期末借款余額3569.223569.221.2其他融資費用1.3小計87.4587.450.002債券2.1建設期利息2.1.1期初債務余額2.1.2當期債務金額2.1.3當期應計利息2.1.4期末債務余額2.2其他融資費用2.3小計3合計87.4587.450.00十五、 流動資金流動資金是指項目建成投產后，為進行正常運營，用于購買輔助材料、燃料、支付工資或者其他經營費用等所需的周轉資金。流動資金測算一般采用分項詳細測算法或擴大指標法，根據企業流動資金周轉情況及本項目產品生產特點和項目運營特點，該項目流動資金測算參照同行業流動資產和流動負債的合理周轉天數，采用分項詳細

26、測算法進行測算。根據測算，本期項目流動資金為1305.01萬元。流動資金估算表單位：萬元序號項目第1年第2年第3年第4年第5年1流動資產5834.006806.338264.839723.331.1應收賬款2625.303062.853719.174375.501.2存貨2041.902382.222892.693403.171.2.1原輔材料612.57714.66867.811020.951.2.2燃料動力30.6335.7343.3951.051.2.3在產品939.281095.821330.641565.461.2.4產成品459.43536.00650.85765.711.3現金4

27、66.72544.51661.19777.871.4預付賬款700.08816.76991.781166.802流動負債5050.995892.827155.578418.322.1應付賬款1818.362121.422576.013030.602.2預收賬款3232.633771.404579.565387.723流動資金783.01913.511109.261305.014流動資金增加783.01130.50195.75195.755鋪底流動資金1750.202041.902479.452917.00十六、 項目總投資本期項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據謹慎財務估算，項目

28、總投資8247.67萬元，其中：建設投資6855.21萬元，占項目總投資的83.12%；建設期利息87.45萬元，占項目總投資的1.06%；流動資金1305.01萬元，占項目總投資的15.82%。總投資及構成一覽表單位：萬元序號項目指標占總投資比例1總投資8247.67100.00%1.1建設投資6855.2183.12%1.1.1工程費用5917.5171.75%1.1.1.1建筑工程費2534.9330.74%1.1.1.2設備購置費3177.2838.52%1.1.1.3安裝工程費205.302.49%1.1.2工程建設其他費用789.769.58%1.1.2.1土地出讓金318.683

29、.86%1.1.2.2其他前期費用471.085.71%1.2.3預備費147.941.79%1.2.3.1基本預備費79.350.96%1.2.3.2漲價預備費68.590.83%1.2建設期利息87.451.06%1.3流動資金1305.0115.82%十七、 資金籌措與投資計劃本期項目總投資8247.67萬元，其中申請銀行長期貸款3569.22萬元，其余部分由企業自籌。項目投資計劃與資金籌措一覽表單位：萬元序號項目數據指標占總投資比例1總投資8247.67100.00%1.1建設投資6855.2183.12%1.2建設期利息87.451.06%1.3流動資金1305.0115.82%2資

30、金籌措8247.67100.00%2.1項目資本金4678.4556.72%2.1.1用于建設投資3285.9939.84%2.1.2用于建設期利息87.451.06%2.1.3用于流動資金1305.0115.82%2.2債務資金3569.2243.28%2.2.1用于建設投資3569.2243.28%2.2.2用于建設期利息2.2.3用于流動資金2.3其他資金十八、 經濟評價財務測算（一）營業收入估算本期項目正常經營年份預計每年可實現營業收入14000.00萬元。根據中華人民共和國增值稅暫行條例的規定和關于全國實施增值稅轉型改革若干問題的通知及相關規定，本期項目正常經營年份應繳納增值稅計算如下：正常經營年份應繳增值稅=銷項稅額-進項稅額=550.00萬元。（二）綜合總成本費用估算本期項目總成本費用主要包括外購原材料費、外購燃料動力費、工資及福利費、修理費、其他費用（其他制造費用、其他管理費用、其他營業費用）、折舊費、攤銷費和利息支出等。本期項目年綜合總成本費用的估算是以產品的綜合總成本費用為基點進行，根據謹慎財務測算，當項目達到正常生產年份時，按正常經營年份經營能力計算，本期項目綜合總成本費用11380.77萬元，其中：可變成本9742.24萬元，固定成本1