1、C CHAPTERHAPTER 5 5：L LEGALEGAL S SYSTEMYSTEM OFOF I INTERNATIONALNTERNATIONAL F FINANCEINANCE本本 章章 結結 構構第一節 國際金融法律制度概述 第二節 國際貨幣法律制度 第三節 國際資金融通法律制度 第四節 國際金融監管法律制度2本章概要本章概要貨幣資金的跨境交易和融通是現代國際經濟關系的重要組成部分，調整貨幣 跨境融通的法律制度稱為國際金融法。對國際貨幣關系、國際資金融通行為的調整以及對國 際金融機構的有效監管構成國際金融法的主要內容，其各部分有機聯系并相互制約。 3基本要求：基本要求：to kn

2、ow the introduction of international finance law; loans of international commercial bank and law.重點：重點：international payment and credit card system難點：難點：international financial supervision and foreign exchange controlLEGAL TERMS 1.express contract 明示合同2.implied contract 默示合同3.quasi-contract 準合同4.val

3、id contract 有效合同5.void contract 無效合同6.voidable contract 可撤銷合同7.unenforceable contract 不可強制執行合同8.executory contract 待履行合同9.executed contract 已履行合同10.simple contract 簡單合同11.formal contract 正式合同12.contract of record 有記錄的合同13.contract under seal 蓋印合同14.consideration 對價15.abide by 遵循 16.the principle of

4、fairness 公平原則17.prescribe 確定（權利、義務、合同條款）18.amend or terminate the contract 合同變更、解除19.a memorandum of contract 合同書120.liability for sth. 責任，義務21.extinguish 失效22.material 實質性的，重要的23.enter into a contract 訂立合同24.subject matter 標的物25.breach of the contract 違約26.offer 要約27.acceptance 承諾28.offeree 受要約人29.

5、offeror 要約人30.irrevocable 不可撤銷的31.bilateral contract 雙方合同32.unilatral contract 單方合同第一節第一節 國際金融法律制度概述國際金融法律制度概述一、國際金融法的調整對象二、國際金融法律體系 （一）國際貨幣法律制度（二）國際資金融通法律制度（三）國際金融監管法律制度三、國際金融法的法律淵源（一）國內立法 （二）國際慣例 （三）國際條約7第二節第二節 國際貨幣法律制度國際貨幣法律制度一、國際金本位制 （一）國際金本位制的產生（二）國際金本位制的主要特點及各國義務 1.國際金本位制的特點（1）黃金是本位貨幣；（2）金幣可以自

6、由鑄造；（3）自由兌換；（4）自由輸出和輸入2.國際金本位制下各國的義務（1）確定本幣的含金量；（2）保證黃金的自由輸入和輸出；（3）中央銀行或貨幣當局必須有一定的黃金儲備（三）國際金本位制的瓦解8第二節第二節 國際貨幣法律制度國際貨幣法律制度二、布雷頓森林體制 （一）布雷頓森林體制的建立和主要內容 1.布雷頓森林體制的建立2.布雷頓森林體制的主要內容（1）建立一個永久性的國際金融機構國際貨幣基金組織（2）實行以美元為中心的國際金匯兌本位制（3）確立了可調整的固定匯率制（4）提供資金以調節國際收支（5）力圖取消經常項目的外匯管制9第二節第二節 國際貨幣法律制度國際貨幣法律制度二、布雷頓森林體制

7、 （二）基金協定的第一次修訂特別提款權的創設 1.特別提款權的概念 2.特別提款權的使用3.特別提款權的定值（三）基金協定的第二次修訂牙買加體制的產生10經典例題經典例題關于特別提款權，下列哪些選項是正確的?（2009/多選/85） A.甲國可以用特別提款權償還基金組織為其渡過金融危機提供的貸款 B.甲乙兩國的貿易公司可將特別提款權用于兩公司間國際貨物買賣的支付 C.甲乙兩國可將特別提款權用于兩國政府間結算 D.甲國可以將特別提款權用于國際儲備11經典例題經典例題解析 特別提款權是基金組織按會員國認繳份額的比例分配給會員國使用資金的特別 權利。各會員國可以憑特別提款權向基金組織提用資金，償還基

8、金組織的貸款，還可將其作 為國際儲備或用于政府之間的結算，因此，本題選項ACD正確;但特別提款權只是一種賬 面資產，并非真實的貨幣，不能用于實際貨物貿易支付，因此，選項B錯誤。12第二節第二節 國際貨幣法律制度國際貨幣法律制度三、牙買加體制 牙買加體制的主要內容包括: 1.確認浮動匯率制的合法化2.黃金非貨幣化3.提高特別提款權的國際儲備地位4.強調基金組織對成員國外匯安排的監督權13第三節第三節 國際資金融通法律制度國際資金融通法律制度 一、國際融資協議的共同條款（一）陳述與保證（二）先決條件（三）約定事項1.消極擔保條款2.平等位次條款3.財務約定條款4.貸款用途條款5.保持資產條款 （四

9、）違約事件 1.實際違約2.預期違約14第三節第三節 國際資金融通法律制度國際資金融通法律制度二、國際融資的主要方式（一）國際貸款1.政府貸款 2.國際金融機構貸款3.歐洲貨幣貸款4.國際銀團貸款5.國際項目貸款（二）國際證券投資1.國際證券概述2.國際證券的發行15第三節第三節 國際資金融通法律制度國際資金融通法律制度二、國際融資的主要方式（三）國際融資租賃 1.國際融資租賃的概念和特點2.典型的融資租賃3.特殊的融資租賃（1）杠桿租賃；（2）轉租賃；（3）回租租賃；（4）項目融資租賃16第三節第三節 國際資金融通法律制度國際資金融通法律制度三、國際融資擔保（一）見索即付的保證（二）備用信用

10、證（三）意愿書 （四）浮動抵押17經典例題經典例題實踐中，國際融資擔保存在多種不同的形式，如銀行保函、備用信用證、浮動抵押等，中國法律對其中一些擔保形式沒有相應的規定。根據國際慣例，關于各類融資 擔保，下列哪些選項是正確的?（2008/多選/86） A.備用信用證項下的付款義務只有在開證行對借款人的違約事實進行實質審查后才產生 B.大公司出具的擔保意愿書具有很強的法律效力 C.見索即付保函獨立于基礎合同 D.浮動抵押中用于擔保的財產的價值是變化的18經典例題經典例題解析 在使用備用信用證的情況下，貸款人出具信用證要求的違約證明時，保證人即 向貸款人付款，并不需要對違約的事實進行審查，因此，A項

11、錯誤;擔保意愿書最大的特點 是一般不具有法律效力，對擔保人只具有道義上的約束力，因此，B項錯誤;見索即付保函 是非從屬性的獨立的擔保，獨立于基礎合同，因此，C項正確;浮動抵押是借款人以現有的 和將來取得的全部資產為貸款人設定的一種物權擔保。浮動抵押不同于傳統物權擔保之處就 是其擔保物固定化前一直處于浮動狀態，因此，D項正確。 19第四節第四節 國際金融監管法律制度國際金融監管法律制度一、國際金融監管概述 二、跨國銀行金融監管 （一）跨國銀行及其構成1.代表處2.分行3.子行 （二）東道國對跨國銀行的法律監管1.對外資銀行監管的基本原則 2.市場準入監管3.業務運營監管4.風險監管（三）母國對跨

12、國銀行的并表監管20第四節第四節 國際金融監管法律制度國際金融監管法律制度三、跨國銀行監管的協調與合作巴塞爾體制 （一）巴塞爾體制概述 （二）巴塞爾協議體系 1.銀行海外機構的監管原則2.1988年巴塞爾資本協議和2004年新巴塞爾資本協議3.有效銀行監管的核心原則21SUPPLEMENTARY MATERIAL 1Main Features of Legal English1.準確（precise or exact)2.拘謹(formal)3.費解(tough)4.模糊(ambiguous)5.冗長(lengthy)6.保守(conservative)2.拘謹(FORMAL)常用語 法律用語

13、come here approach the bench“He has become a judge.” He is on the bench.trust each other repose in one anothertell advise begin or start commenceuse employfor the same reason by the same token 3.費解(TOUGH)(1) 經常使用常用詞匯的不常用含義常用詞匯 不常用含義action a lawsuit(either civil or criminal)alien to transfer property

14、 to anotheravoid to make voidbilla draft lawconsideration the main cause for a contracdamages the compensation sought for a lossparty a person engaged in a transaction a litigant in a lawsuit（2）經常使用古英語和中世紀英語詞匯古英語(old English) 指公元450-1100年間流行的英語；中古英語(middle English) 指公元1100-1500年之間常用的英語古英語和中世紀英語詞匯 現代

15、英文含義aforesaid mentioned abovehereafter from now onhereby by this documenthereinafter later in this documenthereof of this thing（3）經常使用拉丁語詞匯拉丁詞匯英文含義ab initio from the beginningad hocfor this purposebona fidegood faithultra viresbeyond the powerversus against（4）使用古法語及法律法語中的詞匯（5）專門術語的使用（6）“行話”(argot)的使用（7）經常使用官樣文章用語課后練習題課后練習題案例分析題：案例分析題：英國巴林銀行是有著233年悠久歷史的商業銀行，在國際金融界享有盛譽。1995年2 月26日，巴林銀行宣布倒閉，在全球金融市場掀起了一場軒然大波。巴林銀行破產的直接 起因是該行派駐新加坡分行的金融市場總經理尼克利森未經授權大量購進當時走勢看好的 日本日經