1、中 國 電 信市 場 部 2 0 1 4 6注：逆溯法則注：逆溯法則自下向上、自后向前的推算準則。自下向上、自后向前的推算準則。過去風險管控工作一直處在事后修補,見招拆招的局面,沒有一套系統的管理、防范、監控、分析機制，項目團隊聚焦以“收入”為核心，選取十項增收的風險清理專題，采用以點帶面的方式作為突破口。2014 年3月市場部組織各相關部門，召開聚焦“收入保障”的風險管控專項工作的啟動會。針對發現的風險及時優化完善補充制定業務標準化流程支撐業務快速發展堵塞收入流失以“收入保障”為核心梳理關鍵業務風險點防“跑冒滴漏”聚焦收入問題，通過對可能造成收入流失的關鍵風險點進行梳理和專項清查，找出各環節

2、漏洞，做好收入保障工作。十大風險清理專題免費用戶清理（免費套餐的權限管控清理，減免工號及特殊權限清理）無主話單 錯單清理套餐疊加重復優惠清理成品卡預存款和贈款的業財差異清理CRM前臺現收清理傭金結算清理零費用、負費用清理（包括政企單位擔保零首付終端清理、套餐停機保號無費用等）數據一致性清理專線清理銷售品贈款清理（贈款規則、系統配置）1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.在開展十項風險清理專題時，我們主要采用通過結果數據分析反查規則的思路，落實到具體系統風險漏洞時，又通過對應規則分析找出同類風險的共性進行全面清查，同時再結合清查結果正向清理業務規則。結果反向分析可以最快的定位到風險漏洞，正向

3、業務規則清理使其更加全面，兩種相結合的方式創造出較好的成果，并提煉出成體系的業務稽核點。1.2.4.5.3.1系統層面2從建立并完善業務管理體系入手，對銷售品管理規范及其執行、穿越測試、業務稽核、套餐及規則管理等方面進行全面梳理，逐步打造系統、規范、常態化的業務管理機制。項目組從業務層面入手牽頭的清理工作已經暴露出大量問題和線索，但系統中可能還存在其它風險問題，舉一反三，支撐單位對系統進行全面深入清查，防止再次出現。同時，對于銷售品受理管控架構應該進行優化，按照易管控不遺漏的方式來管理套餐和業務規則直接的適配關系。目前已經清理出各類異常用戶已經造成的收入損失約通過對異常用戶的處理目前已挽回收入

4、損失（其中潛在收入損失）貢獻新增收入已經清理出各類系統問題及漏洞從系統層面已經整改剩余問題預計6月底之前全部整改完成清理出異常用戶10萬戶，近半年已造成收入損失290萬元，清理后挽回潛在收入損失1815萬元，貢獻新增收入59萬元/月。清理出系統存在2個問題：部分贈款優惠失效后，用戶的贈款賬本并沒有同時失效；主套餐優惠注銷后關聯贈款優惠沒有注銷。截至4月底兩個問題系統已完成優化。清理出有問題的用戶4.22萬戶，根據近3個月的數據統計，已造成收入損失210.15萬元（因系統現行計費規則對欠費假拆狀態或欠費狀態的主副卡未計費），因未計費故無法追回欠費損失。此類情況已拆機用戶存在潛在損失無法估算。需要

5、持續清理的免月租計費為0的用戶8.63萬戶，涉及減免金額242萬元/月。清理出系統存在2個問題：對于有優惠捆綁關系的主副卡用戶，系統允許用戶在不同合同號下存在，并且主卡用戶欠費或欠拆后，副卡用戶仍可繼續免費使用；對于銷售品受理范圍管控架構存在問題，業務規則通常是明確套餐允許受理的業務范圍，但IT系統是按照不能受理套餐范圍來配置實現，此種方式實現導致控制不嚴格，存在遺漏。預計6月底完成系統優化。清查出35類套餐存在風險，其中優惠后費用為0的用戶2.8萬戶，估出的月均可挽回損失15萬。其他優惠后費用不為0但可能存在過度優惠風險用戶9萬戶，其中可估算的損失金額28萬/月。部分無法估算損失的主要原因為分公司用政企部分優惠來做團購的交叉補貼，但系統無法看出交叉補貼對應關系，無法進行管控，同時此類套餐具體折扣均有由前臺受理人員選擇，無任何權限管控，開放到全市，存在較大風險，無法估算損失。清理出5個系統套餐漏洞，系統需優化2點功能： “E家自主版減免套餐”用戶手機已欠費拆機，但寬帶減免優惠存在，用戶一直在免費使用寬帶；配置了互斥關系的套餐系統沒控制到。截止5月30日已優化第一個，其他問題預計6月30日前完成優化。涉及用戶總數232114戶，經過一階