1、中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目 個人理財專業(yè) 考試大綱考試目的測查應(yīng)通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財根本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀 行理財產(chǎn)品、 銀行代理理財產(chǎn)品、 理財業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險管理等專業(yè)知識技能的運(yùn)用； 考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運(yùn)用本科目知識技能， 合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。考試內(nèi)容一、銀行個人理財業(yè)務(wù)一銀行個人理財業(yè)務(wù)分類；二國內(nèi)外銀行個人理財業(yè)務(wù)開展和特點(diǎn)；三銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素；四銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位。二、銀行個人理財實(shí)務(wù)一銀行個人理財業(yè)務(wù)原理與方法；二理財客戶觀念、行為與風(fēng)險屬性分析。三、金融市場一金融市

2、場功能、分類及開展；二貨幣市場及其在個人理財中的運(yùn)用；三資本市場及其在個人理財中的運(yùn)用；四金融衍生品市場及其在個人理財中的運(yùn)用；五外匯市場及其在個人理財中的運(yùn)用；六保險市場及其在個人理財中的運(yùn)用；七貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運(yùn)用；四、銀行理財產(chǎn)品一銀行理財產(chǎn)品市場開展；二銀行理財產(chǎn)品要素；三銀行理財產(chǎn)品分類和特點(diǎn)。五、銀行代理理財產(chǎn)品一銀行代理理財產(chǎn)品銷售根本原那么；二基金的分類和特點(diǎn)；三保險產(chǎn)品及其特點(diǎn)；四國債種類和特點(diǎn)；五信托產(chǎn)品及其特點(diǎn)；六黃金產(chǎn)品及其特點(diǎn)。六、理財參謀效勞一理財參謀效勞特點(diǎn)及流程；二客戶分析的內(nèi)容和方法；三財務(wù)規(guī)劃的種類及方法。七、相關(guān)法律法規(guī)一相關(guān)法律：中華人

3、民共和國民法通那么、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、 中華人民共和國證券法、中華人民共和國證 券投資基金法、中華人民共和國保險法、 中華人民共和國信托法、 中華人民共和國個人所得 稅法、中華人民共和國物權(quán)法等；二相關(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例；三相關(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行方法、證券投資基金銷售管理方法、保險兼業(yè)代理管理暫行方法、關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理方法、個人外匯管理方法實(shí)施細(xì)那么等。八、個人理財業(yè)務(wù)管理一個人理財業(yè)務(wù)的根本條件、政策限制和法律責(zé)任；二個人理財資金使用管理；三個人理財業(yè)務(wù)流程管理；四理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。九、個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理一個人理財?shù)娘L(fēng)險及評估方法；二商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其管理：產(chǎn)品風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理、銷售風(fēng)險管理、聲譽(yù)風(fēng)險管理。十、職業(yè)道德和投資者教育一個人理財業(yè)務(wù)的從業(yè)資格；二個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德；三個人理財投資者教育。如本考試教材內(nèi)容與最新公布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新公布的法律法規(guī)為 準(zhǔn)。本考試大綱和考試教材是 2022 年及以后一