1、個人理財規劃期末考試 新題量：100 滿分：100.0 截止日期：2016-06-10 23:59一、單選題1超額透支，從哪天起支付透支利息？（）A、免息日過后起B、一個月之后C、40天后D、透支之日起我的答案：D2以下關于理財組織的優缺點說法不正確的是（）。A、金融保險機構理財：理財人員知識技能不全面，免費服務。B、第三方機構理財：只提供服務，不推銷產品。C、第三方機構技能知識全面D、第三方機構免費我的答案：D3買房買車規劃的內容一般不包括（）。A、房車的需要狀況B、房車性能、價值、質量標準C、房、車的目前價位D、身邊人的房車情況我的答案：D4以下哪項一般不屬于分項征收的內容？（）A、工資B

2、、勞務C、薪酬D、福利我的答案：D5占據家庭財富總量的半數的是（）。A、汽車B、貨幣金融資產C、住宅資產D、人力資產我的答案：C6如果定期存款到期時忘了去銀行辦理續存手續，那么接下來的日子（）。A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的掛牌定期利率獲息D、“滾雪球”獲息我的答案：A7傳統社會長期流傳，目前仍需要大力發揚的是哪種養老方式？A、養兒防老B、儲蓄保險養老C、以房養老D、售房養老我的答案：A8企業及個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都及中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲備。這被稱為

3、什么？（）A、外匯對沖B、銀行結售匯制度C、轉匯制度D、匯率制度我的答案：B9國家住建部統計目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為（）。A、.75B、.81C、.86D、.94我的答案：C10以下哪種投資收益最高？（）A、股票B、基金C、銀行儲蓄D、國債我的答案：A11關于銀行開展個人理財業務的意義，不正確的是（）。A、是商業銀行生存、發展、增加盈利的內在要求B、“入世”后銀行業市場化，商業化的重要途徑C、銀行自身競爭及開拓市場的需要D、防范銀行和個人的投資風險我的答案：D12測試投資者的風險承受能力，主要是在于什么？（）A、測試基礎資產有多少B、測試投資人數有多少C、測試投資時間有多長D、測試

4、投資地點在何處我的答案：A13大家關注理財的表現不包括（）。A、多數人希望提高收入B、股民已達到上億人C、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關注D、理財意識觀念初步興起，理財培訓、講座大量開辦我的答案：A14從2005年開始，截止到現在金融理財師約有（）。A、上百人B、上千人C、1萬2萬D、幾十萬我的答案：C15以下哪項不屬于財政政策工具？（）A、稅收B、公債C、公共支出D、企業投資我的答案：D16以下哪個行為體現的是融資需要？（）A、拾遺補缺B、證券交易C、國債購買D、買車積蓄資金我的答案：A17下列關于全過程理財規劃說法錯誤的是（）。A、理財規劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務

5、狀況。B、理財師和客戶共同確定理財目標體系。C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規劃方案D、對運營中問題不予以解決。我的答案：D18以下哪項不屬于學習理財后的一般應用方式？（）A、金融保險機構B、理財事務所C、技術開發D、個人持家理財我的答案：C19以下哪項不屬于債務計劃的內容？（）A、總體債務規模B、債務成本C、還債時間D、債務體系我的答案：D20為了避免死后家屬為遺產打官司等事件，可以提前做好遺產規劃，下列說法錯誤的是（）。A、先列個遺囑B、列遺囑是最關鍵的東西C、遺囑不可以給無血緣關系的人D、生前的財產，該人有權利決定怎么分配。我的答案：C21下列說法錯誤的是（）。A、個人生涯規劃

6、是要規劃人的一生應當做什么，如何規劃自己的一生。B、個人生涯規劃需要同時考慮自身和社會C、個人生涯規劃中需要把握現在，了解社會現狀，未來發展趨向無法把握所以不用考慮D、找工作，選擇城市都是個人生涯規劃的內容我的答案：C22以下哪項不屬于稅收的優惠性措施？（）A、減稅B、稅收加成C、加速折舊D、建立保稅區我的答案：B23關于特色優勢資源說法錯誤的是（）。A、一個單位、個人、組織甚至是地區/國家，能夠在社會中順利生存，較快發展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優勢資源。B、擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會資源配置和交換中取得重

7、要的地位和優勢。C、努力經營好自己擁有的知識技能，求得最大限度的價值實現。D、努力經營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。我的答案：D24銀行越來越重視個人理財，以下說法不正確的是（）。A、銀行開始重視個人理財產品研發。B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優厚。C、建立完善修訂相關的金融法規制度規定。D、重視貸款部門我的答案：D25每個月的還貸指標不應超過總收入的多少？（）A、.18B、.25C、.3D、.5我的答案：B26下列說法錯誤的是（）。A、積極的理財應該是有目標的理財。B、我們在設定理財目標時，必須及人生各階段的需求配合，在執行理財計劃時才不致發生偏差和徒勞無

8、功。C、人們在選擇適合于自己的理財目標之前要進行自我評價。D、理財前不需要明確最適合我的目標是什么。我的答案：D27全過程理財規劃的最后一步是（）。A、理財規劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務狀況B、理財師和客戶共同確定理財目標體系C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案D、對理財方案運營中問題進行修訂完善我的答案：D28老人將自有住宅出售給金融保險機構或特設機構，使用權繼續保留居住到（）為止。A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、10年我的答案：A29人一生所做事情花費多少會受很多因素的影響，一般不包括（）。A、生活地域B、生活方式C、生活標準D、生活心境我的答案：D30關于教育投資計劃需

9、要考慮的內容，不正確的是（）。A、明確教育投資目標B、確定教育花費額C、分析子女基本情況D、明確資金數額而非資金來源我的答案：D31下列關于單位理財的說法不正確的是（）。A、單位包括各類企業公司、事業行政單位和金融保險機構B、單位擁有人力物力財力資源，向生產經營投資活動合理配置，實現效用最大化C、各類單位擁有價值3040萬億元的凈資產D、中石油、中移動每年可賺1萬億我的答案：D32到期收益率是指（）。A、投資者在二級市場上買入已經發行的債券,并持有到到期滿為止的這個期限內的年平均收益率B、投資者在一級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率C、投資者在二級市場上買入已

10、經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的月平均收益率D、投資者在一級市場上買入未發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率我的答案：A33理財規劃師的職業道德準則主要包括哪兩部分？（）A、主觀原則和實際原則B、公開原則和具體原則C、一般原則和具體規范D、專業原則和公開原則我的答案：C34下列說法錯誤的是（）。A、美國金融理財師年薪達到20萬美元，屬于金領人才。B、美國第十三任聯邦儲備委員會主席艾倫·格林斯潘當主席之前就是金融理財師，每年薪水上百萬。C、香港的金融理財師年薪可以達到50萬港幣。D、中國的金融理財師年薪可達7萬我的答案：D35以下哪項不屬于存款好習慣？（）A、

11、強迫自己存定期儲蓄B、盡早還清銀行貸款C、多辦幾張信用卡D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額我的答案：C36下列關于單位理財的說法不正確的是（）。A、單位包括各類企業公司、事業行政單位和金融保險機構B、單位擁有人力物力財力資源，向生產經營投資活動合理配置，實現效用最大化C、各類單位擁有價值3040萬億元的凈資產D、中石油、中移動買年可賺1萬億我的答案：D37香港于2000年9月舉辦了CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財規劃師？（）A、66.0B、74.0C、88.0D、92.0我的答案：C38以下哪項不屬于財產性收入中的不動產？（）A、有價證券B、

12、房屋C、車輛D、收藏品我的答案：A39關于“你認為100萬變成1000萬需要多長時間”的調查，人數占比最多的是多少年？（）A、一年之內B、五年之內C、十年之內D、三十年之內我的答案：D40金融大廈得以矗立的兩大支柱是（）。A、企業和家庭B、銀行和基金公司C、個人和企業D、家庭和個人我的答案：A41以下不屬于四金的是（）。A、養老保險金B、住房公積金C、待業、失業保險金D、企業基金我的答案：D42公債的三種效應不包括（） 。A、抑制B、減少民間部門的投資C、淡化赤字的通脹后果D、消費的“排擠效應”我的答案：C43理財方案制作時的注意事項不包括（）。A、理財方案的制作要抓住問題的關鍵點B、要全面考

13、慮C、需檢查客戶提出目標的合理性D、整個理財過程很少用到數據我的答案：D44關于“房子養老”，表述不正確的是（）。A、住宅天然具有保值增值的功能，房價呈現持續上漲趨勢B、住宅最為聽話，隨時聽從主人的安排C、住房是家庭最大資產，應予很好利用D、房子的價值可以快速變現我的答案：D45專業理財師確定理財方式的因素不包括（）。A、資產狀況B、身體狀況C、家庭情況D、社會發展我的答案：B4690年代后期，澳、法、德等發達國家的CFP發展迅速，平均年增長率超過（）。A、.4B、.5C、.6D、.7我的答案：A47個人經濟生活事務管理不包括（）。A、個人經濟生活、消費支出事務的管理B、個人各種金融或非金融資

14、產投資的管理C、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案D、個人日常生活中人身及財產風險防范我的答案：C48我國人均GDP大約多少余美元？（）A、800.0B、1000.0C、2000.0D、5000.0我的答案：B49貨幣金融管理的最高機構是（）。A、中央B、郵儲C、央行D、發改委我的答案：C50實際利率及名義利率的關系是（）。A、實際利率等于名義利率加通貨膨脹率B、實際利率等于名義利率C、實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率D、實際利率等于名義利率減通貨膨脹率我的答案：D二、判斷題1理財是有錢人的專利 。（）我的答案： ×2理財師的工作內容包括收集整理個人客戶的收入、資產、

15、負債等數據，聽取客戶的理財目標和要求，并量身為客戶指定出財務設計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。（）我的答案： ×3近年來，由于我國將加速推進利率市場化，導致著利差擴大，使商業銀行在定價、儲備分流、債券資產縮水等方面面臨多重風險。（）我的答案： ×4遺產稅避稅的辦法有將遺產提前作為禮物贈予繼承人。（）我的答案： 5低收入人群不列入理財規劃的客戶形態之中。我的答案： ×6金融保險機構理財的優勢是理財人員知識技能很全面。（）我的答案： ×7理財目標一旦制定不能更改。我的答案： ×82007年美國的反向抵押貸款業務已經突破了十萬份。（）我的

16、答案： 9養成鍛煉身體的好習慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關的知識，三是要使自己有一個對身體應變機制，定期檢查 。（）我的答案： 10一個普通的三口之家，孩子讀小學后應該繼續請保姆。（）我的答案： ×11理財規劃師通常不需要提供售后的咨詢、資料提供、疑難解析等。（）我的答案： ×12理財的成功及否不僅僅取決于是否具有理財意識。（）我的答案： 13金融理財師和理財規劃師并無任何區別。（）我的答案： ×14反向抵押貸款的周期比較長。（）我的答案： 15分散投資可以實現風險相互抵消。（）我的答案： 16國內注重拼命賺錢，國外講究閑暇消費享受。（）

17、我的答案： 17員工福利及退休計劃不包含生育保險和失業保險。（）我的答案： ×18理財是科學及藝術的結合，科學體現在懂財務、會分析，藝術體現在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）我的答案： 19對于“售房養老”，特定機構支付大量現金大規模收購住房，得到該住房的“虛擬產權”，沒有風險。（）我的答案： ×20企業年底發貨，但是暫不收現金，也不開具發票，等來年年初再交貨款開具發票的行為屬于收入分解轉移。（）我的答案： ×21債市和股市也是相反，因為債市及股市對經濟發展的反應恰好相反，對于股市是好消息，對債市可能就是壞。（）我的答案： 22杭州理財中心城市的打造是典型的單位

18、理財。（）我的答案： ×23理財師要滿足客戶理財的需要，客戶需要“理財規劃的過程”，而非單一金融產品。（）我的答案： 24加大養老金交納比例，易于引起企業成本升高，投資效應降低，居民可支配收入減少，購買力降低，國民經濟增長幅度減緩。（）我的答案： 25理財一般不受個人家庭因素的影響。（）我的答案： ×26某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（）我的答案： ×27不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）我的答案： ×28金融理財師這個職業風險極大。（）我的答案： ×29人們一般從34歲開始就要做退休養老規劃。（）我的答案： 30投資的收益和風險肯定是成正比的。（）我的答案： ×31提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女經濟負擔。（）我的答案： 32一個單位、個人、組織甚至是地區/國家，能夠在社會中順利生存，較快發展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優勢資源。（）我的答案： 33確定理財目標后要進行自我評價。（）我的答案： ×34理財只是一種金融產品。（）我的答案： ×35客戶理財的需要唯一目的就是賺錢。我的答案： ×36丁克家庭唯